Как да започнете да инвестирате в SIP | 2024 Актуализиран

Как да започнете да инвестирате в SIP за начинаещи? Някога чудили ли сте се за стратегия, която не само опростява сложния свят на инвестициите, но и го прави достъпен за всеки?

Влезте в систематичния инвестиционен план (SIP), широко възприет подход в областта на инвестиционните фондове. Но какво отличава SIP? Как ефективно управлява риска, което го прави адаптивен за новодошлите?

Нека да проучим основите на SIP, да разгадаем неговите предимства и да разгледаме по-подробно основните стъпки за това как в крайна сметка да започнете да инвестирате в SIP.

Съдържание:

• Какво представлява систематичният инвестиционен план (SIP)
• Предимства при инвестиране в SIP 
• Как да започнете да инвестирате в SIP за начинаещи
  • Изберете SIP индексен фонд
  • Оценете вашите инвестиционни цели и толерантност към риск
  • Инициирайте брокерски акаунт и изпълнете изискванията за KYC
  • Създайте автоматизирани SIP вноски
  • Редовно преглеждайте и коригирайте, ако е необходимо
• Bottom Line
• Често задавани въпроси

Организирайте семинар на живо „Как да започнете да инвестирате в SIP“.

Какво представлява систематичният инвестиционен план (SIP)

Систематичният инвестиционен план (SIP) се откроява като широко възприета стратегия в областта на инвестиционните фондове. Представлява а гъвкав и достъпен път за инвеститори, което им позволява систематично да инжектират предварително определена сума на редовни интервали, обикновено на месечна база, в избран инвестиционен фонд. Този подход позволява на инвеститорите да натрупват печалби в дългосрочен план, докато умело се ориентират в пазарните колебания. 

Добър пример е нововъзпитаник с редовна месечна заплата от 12 милиона. Веднага след като получи заплатата си всеки месец, той харчи 2 милиона, за да инвестира в борсов код, независимо дали пазарът върви нагоре или надолу. Той продължи да прави това дълго време.

Така че можете да видите, че с този начин на инвестиране това, от което се нуждаете, не е голяма сума пари, а стабилен месечен паричен поток. В същото време този метод също така изисква инвеститорите да инвестират непрекъснато за дълъг период от време.

Предимства при инвестиране в SIP 

Осреднете входната цена на инвестицията (осредняване на разходите в долари).

Например, ако имате 100 милиона за инвестиране, вместо незабавно да инвестирате 100 милиона в борсов код, вие разделяте тази инвестиция на 10 месеца, като всеки месец инвестирате 10 милиона. Когато разпределите инвестицията си за 10 месеца, ще се възползвате от средната покупна цена на суровините за тези 10 месеца.

Има няколко месеца, когато купувате акции на висока цена (по-малко закупени акции), а следващия месец купувате акции на ниска цена (повече закупени акции)… Но в крайна сметка определено ще спечелите, защото можете да ги купите на средна цена.

Минимизиране на емоциите, максимизиране на последователността

Когато инвестирате в тази форма, можете да отделите емоционалните фактори от инвестиционните решения. Не е нужно да имате главоболие, като си мислите: „Пазарът пада, цените са ниски, трябва ли да купя повече?“ „Ами ако купите, докато се покачва, а утре цената падне?“… Когато инвестирате периодично, ще инвестирате редовно, независимо каква е цената.

Достъпна, ефективна във времето инвестиция за всеки

Нямате нужда от много пари или твърде много време, за да инвестирате в SIP. Докато имате стабилен паричен поток, можете да инвестирате в тази форма. Също така не е нужно да прекарвате твърде много време всеки ден в наблюдение на пазара или да мислите два пъти за покупка и продажба. Следователно това е форма на инвестиция, подходяща за мнозинството.

Как да започнете да инвестирате в SIP за начинаещи

Как да започнете да инвестирате в SIP? Тези основни стъпки илюстрират целите и реалните резултати в зависимост от пазарната динамика и индивидуалните обстоятелства. Дайте приоритет на цялостното проучване и помислете за търсене на съвет от финансов специалист, преди да вземете инвестиционни решения.

Изберете SIP индексен фонд

• тип: Започнете своето инвестиционно пътуване, като изследвате SIP индексни фондове, които резонират с вашите финансови цели. Изберете фондове, свързани с реномирани индекси като S&P 500.
• Пример: Можете да изберете индексния фонд S&P 500 на Vanguard заради стабилното му представяне, проследяващо S&P 500.
• Потенциален резултат: Този избор осигурява излагане на диверсифицирано портфолио от водещи американски акции, поставяйки основата за потенциален растеж.

Оценете вашите инвестиционни цели и толерантност към риск

• тип: Оценете вашите финансови цели и комфорт на риска. Определете дали клоните към дългосрочен растеж или предпочитате по-предпазлива стратегия.
• Пример: Ако целта ви е устойчив растеж с умерен риск, помислете за индексния фонд S&P 500 на Vanguard, тъй като той съответства на този рисков профил.
• Потенциален резултат: Съгласуването на вашия избор на фонд с вашата толерантност към риск подобрява способността ви да издържате на пазарните колебания.

Инициирайте брокерски акаунт и изпълнете изискванията за KYC

• тип: Започнете своето инвестиционно пътуване, като създадете брокерска сметка в реномирана платформа като Charles Schwab или Fidelity. Изпълнете основните изисквания за познаване на клиента (KYC).
• Пример: Открийте акаунт при Charles Schwab, като предоставите необходимата идентификация и доказателство за адрес за KYC процеса.
• Потенциален резултат: Успешното създаване на акаунт ви дава достъп да започнете да инвестирате в избрания от вас SIP индексен фонд.

Създайте автоматизирани SIP вноски

• тип: Подгответе основата за последователно инвестиране, като определите месечна вноска (напр. $200) и организирате автоматизирани преводи през вашата брокерска сметка.
• Пример: Автоматизирайте месечна инвестиция от $200 в индексния фонд S&P 500 на Vanguard.
• Потенциален резултат: Автоматичните вноски използват силата на комбинирането, насърчавайки потенциален дългосрочен растеж.

Редовно преглеждайте и коригирайте, ако е необходимо

• тип: Останете активно ангажирани, като редовно преглеждате представянето на своя SIP индексен фонд и правите корекции, когато е необходимо.
• Пример: Извършвайте тримесечни оценки, коригирайте сумата на SIP или проучете други фондове въз основа на пазарните условия.
• Потенциален резултат: Периодичните прегледи ви дават възможност да вземате информирани решения, да се адаптирате към пазарните тенденции и да останете в съответствие с финансовите си цели

Bottom Line

Разбрахте ли как да започнете да инвестирате в SIP сега? Систематичното инвестиционно планиране (SIP) не е само инвестиционна стратегия, но и път, който свързва простотата и растежа във финансовия свят. Способността му да осреднява входните цени чрез осредняване на разходите в долари, да минимизира емоционалната нестабилност и да предоставя рационализиран, спестяващ време инвестиционен път за всички, го прави изключителен избор.

Освен това SIP е водеща философия, която опростява сложността и насърчава дисциплината, информацията и помощта за тези, които искат да увеличат личните си финанси.

💡Искате да направите увлекателни семинари или обучение за „Как да започнете да инвестирате в SIP“, разгледайте AhaSlides веднага! Това е невероятен инструмент както за физически лица, така и за фирми, които търсят софтуер за презентации „всичко в едно“, който включва богато съдържание, анкети на живо, викторини, базирани на игри елементи.

Често задавани въпроси

Кой SIP е добре да започнете?

Този инвестиционен метод е подходящ само за финансови продукти, които могат да бъдат закупени на парче, например акции, злато, спестявания, криптовалути и т.н. По принцип, ако това е дългосрочна инвестиция, стойността на активите определено ще се увеличи с времето. През първите месеци и години, тъй като общият инвестиционен капитал е все още малък, можете да поемете високи рискове и да спечелите от големи пазарни колебания.

Колко пари е подходящо за начинаещ да инвестира в SIP?

Ако инвестирате $5,000 в SIP, сумата ще бъде разпределена между избрания взаимен фонд на редовни вноски. Например, с месечен SIP, вашите $5,000 може да бъдат инвестирани като $500 на месец в продължение на десет месеца. Последователността е по-важна от първоначалната сума и винаги можете да коригирате, когато финансовото ви състояние се подобри. Редовният мониторинг гарантира, че вашите инвестиции са в съответствие с вашите цели и пазарни условия.

Как мога да започна в SIP?

Как да започнете да инвестирате в SIP? Необходимото условие, за да можете да инвестирате периодично е да имате стабилен паричен поток. Месечната сума пари, която заделяте за инвестиция, трябва да бъде напълно отделена от други житейски нужди, включително спешни нужди като рискове за здравето и рискове за безработица... Периодични инвестиции непрекъснато, тоест инвестицията е неограничена във времето.

Затова трябва да сте психически подготвени, че това е дългосрочна инвестиция, която може да продължи до десет години. Малък съвет тук е, че преди да започнете да инвестирате, трябва да създадете фонд за спешни случаи за себе си. Това са пари, които да ви помогнат да се справите с извънредни ситуации в живота.

Ref: HDFC банка | Таймс ъф Индия