Najbolja financijska obuka o etičkom donošenju odluka predstavlja trgovcima dilemu koju ne mogu riješiti čitanjem pravila, a zatim ih tjera da objasne svoj izbor nekome tko će ga dovesti u pitanje. Vježba za stolom to čini sigurno: pisani slučaj, mala grupa, odluka pod vremenskim pritiskom i strukturirane povratne informacije.
Bazelski odbor za nadzor banaka u svom je dokumentu objasnio zašto je kultura važna Načela korporativnog upravljanja za banke, revidirano 8. srpnja 2015. Revizija naglašava važnost zdrave kulture rizika za poticanje upravljanja rizicima unutar banke. Kultura se očituje u onome što trgovac radi kada je posao privlačan, a problem neriješen, a priručnik s pravilima ne uvježbava taj trenutak.
Ovaj vodič namijenjen je voditeljima obuke o rizicima i voditeljima odjela za financijski kriminal ili usklađenost koji posjeduju odgovore. Obuhvaća samo dizajn obuke. Vježba ne može dati pravni savjet niti zamijeniti ovlašteni pregled usklađenosti, a stručnjak za usklađenost trebao bi odobriti svaki slučaj prije upotrebe.
Brze činjenice
| Pitanje | Kratak odgovor |
|---|---|
| Koji je zadatak? | Procijenite konfliktne komercijalne i usklađene aspekte, uključujući ESG rizik, i odlučite što učiniti. |
| Što je stolna vježba? | Slučaj temeljen na raspravi u kojem mala grupa radi na odluci i objašnjava je. |
| Koji rezultat postižeš? | Identifikacija obveza i eskalacija, ne sama odluka. |
| Tko odobrava slučaj? | Specijalist za usklađenost, a ne trener. |
| Uživo ili vlastitim tempom? | Vlastitim tempom za pravila i preduvjete, uživo ili uz vođenje za dvosmislen izbor. |
| Što trening ne može popraviti? | Strukture plaća, pritisak na stolove i nejasni putevi eskalacije. |
| Kako znaš da je uspjelo? | Novi slučaj ili nadzirani radni zadatak nakon pauze, bodovan prema rubrici. |
1. Opišite problem s performansama
Započnite s onim što trgovac mora učiniti, napisanim kao jedna rečenica s glagolima: "Procijenite predloženu transakciju u odnosu na njezin komercijalni prinos, obveze tvrtke u pogledu usklađenosti i njezine ESG obveze, odlučite hoćete li nastaviti, pauzirati ili eskalirati i zabilježite zašto."
Razmotrite situaciju koju vježba mora ponovno stvoriti. Transakcija nudi atraktivne prinose, ali nosi neriješeno pitanje politike. Nitko nije rekao trgovcu da stane, nitko je nije ni odobrio, a odjel želi odgovor danas. Ovo je ilustrativan scenarij, a ne dokumentirani slučaj klijenta. Postavlja zadatak: procjena sukobljenih razmatranja s nepotpunim informacijama, a ne prisjećanje pravila.
2. Dijagnosticirajte nedostatke u učenju i kontekstu
Prije nego što išta izgradite, usporedite zadatak s onim što vaša trenutna obuka vježba i procjenjuje.
- Što trgovci sada prakticiraju? Ako je obuka godišnji modul e-učenja i kviz, pokazali su da se mogu sjetiti kodeksa ponašanja. Nisu vježbali njegovo vaganje u odnosu na cilj. Naš vodič za pretvaranje pasivne obuke za usklađenost s postupkom označavanja okvira u rješavanje problema temeljeno na scenarijima pokriva tu pomicanje.
- Što je kognitivna potražnja? U Bloomovoj revidiranoj taksonomiji, primjena pravila na slučaj je primjena, a procjena koja bi se odluka trebala primijeniti je evaluacija. Kviz prisjećanja ne može procijeniti ni jedno ni drugo. Vidi kako uskladiti aktivnosti učenja s Bloomovom taksonomijom.
- Je li nešto osim vještine na putu? Prvo provjerite poticaje, rute eskalacije i osoblje. Ako se rad na stolu plaća samo prema volumenu, a pauza trgovca košta novca, vježba za stolom naučit će ljude da se slože s politikom, a zatim je ignoriraju.
- Je li eskalacija sigurna? Ako trgovci očekuju da će biti okrivljeni za izražavanje zabrinutosti, šutjeti će. Dogovorite se kako će se eskalacija primiti prije nego što se za nju pripremite.
3. Osmislite svrsishodnu pripremu i praksu
Dajte svakoj fazi svoj zadatak.
Priprema: provjerite preduvjete. Kratka dijagnostika vlastitim tempom o pravilima i konceptima potrebnim za slučaj: relevantna politika, ESG obveze tvrtke i put eskalacije. Provjera opoziva potvrđuje samo preduvjete. Nemojte to prijaviti kao sposobnost.
Vježba: vježbe za stolom o etičkim dilemama. Provedite slučaj u grupi od četiri do šest osoba, s jednim voditeljem. Tri vježbe u rastućem redoslijedu zahtjevnosti:
- Navedite sukob. Svaki trgovac u jednom retku zapisuje komercijalni slučaj, zabrinutost u vezi s usklađenošću i zabrinutost u vezi s ESG-om prije bilo kakve rasprave.
- Odlučiti se i braniti. Grupa odlučuje hoće li nastaviti, pauzirati ili eskalirati, a zatim svaka osoba objašnjava svoj izbor i koje bi ga dodatne informacije promijenile.
- Promijenite jednu činjenicu. Voditelj mijenja jedan detalj, poput statusa druge strane ili roka, a grupa ponovno odlučuje. To pokazuje je li obrazloženje ispravno ili je samo prvi odgovor valjan.
Povratne informacije povezane s odlukama. "Identificirali ste problem, ali niste rekli kome biste ga eskalirali" je korisnije od ocjene. Navedite odluku, korištene ili propuštene dokaze i odobreni kriterij.
Unos instruktora uživo ili asinkroni pregled? Uživo doprinosi najviše kada stručnjak za usklađenost objašnjava zašto je izbor obranjiv ili nepotpun i kada trgovci čuju međusobna obrazloženja. Asinkroni pregled je dovoljan za pravila, za provjeru pisanih bilješki o eskalaciji u odnosu na ključ i za ponovne pokušaje. Uobičajena kombinacija je priprema vlastitim tempom, vođena sesija za stolom, a zatim pisana refleksija koju stručnjak kasnije pregledava.
4. Razradite realističan primjer
Ilustracija. Specijalist za usklađenost trebao bi potvrditi slučaj i odgovoriti na kriterije prije upotrebe.
Slučaj. Trgovcu je ponuđena velika pozicija u izdanju obveznica od tvrtke u sektoru u kojem se tvrtka obvezala smanjiti izloženost. Prinos je iznad ciljeva. Objavljivanje podataka tvrtke o nedavnom ekološkom incidentu je nepotpuno i trgovac ne može utvrditi krši li pozicija vlastitu politiku tvrtke. Prodajni kontakt želi odgovor do kraja radnog vremena.
Zadatak. Trgovac objašnjava odluku, navodi relevantne dokaze i navodi koje su dodatne informacije ili podrška potrebne.
Prvi pokušaj. "Povrat je snažan i ništa ne kaže da je zabranjen, pa bih zauzeo manju poziciju i kasnije je pregledao."
Povratne informacije i ponovni pokušaj. Facilitator pita što politika kaže o sektoru, tko je vlasnik tog tumačenja i što bi značilo "pregledati kasnije" ako je pozicija već zauzeta. Ponovni pokušaj pita za uključene obveze i put eskalacije.
Jači pokušaj. „Ne mogu reći krši li ovo sektorsku politiku, a objava incidenta je nepotpuna. Ne bih se obvezao dok vlasnik police ne potvrdi. Poslao bih im ime izdavatelja, vrijeme trajanja incidenta i rok te bih rekao prodajnom kontaktu da mi treba dok ne stigne odgovor. Ako odgovor ne stigne do kraja, pozicija čeka.“
Zašto je svaki odgovor opravdan ili nepotpun. Procijenite svaki prema odobrenim kriterijima, a ne prema preferencijama voditelja. Prvi pokušaj tretira odsutnost zabrane kao dopuštenje i prebacuje odluku na kasniji pregled. Jači pokušaj imenuje što je nepoznato, tko to može riješiti i što se događa ako ne mogu. Ne tvrdi da je dogovor nepravilan.
5. Procijenite kapacitete i planirajte prijenos
Dokaz o sposobnosti je odgovor na novi slučaj koji polaznik nije vidio, a boduje se na temelju identifikacije obveza i eskalacije. Koristite kratku rubriku s bodovima od 0 do 2 po kriteriju, definiranu sa svojim stručnjakom za usklađenost. Naš vodič za procjenjivanje prosudbe i rješavanje problema u obuci obuhvaća sidra i kalibracijske procjenitelje.
| Kriterij | Vidljivi dokazi |
|---|---|
| Izvršenje zadatka | Procjenjuje suprotstavljene čimbenike i bilježi radnju i dokaze koji stoje iza nje. |
| Rasuđivanje | Objašnjava ograničenja, alternative i ono što je neizvjesno, uključujući obveze i put eskalacije. |
| Granice | Koristi odobrene postupke i traži pomoć kada nedostaju informacije ili ovlaštenja. |
Sidra: 0 znači odsutno ili nepotkrijepljeno, 1 znači djelomično s relevantnim propustima, a 2 znači potpuno i opravdano prema dogovorenim kriterijima. Kritične pogreške definirajte zasebno, na primjer, postupkom bez eskalacije poznatog problema s politikom, tako da dobar ukupni rezultat ne može sakriti problem. Ova rubrika je predložena početna točka, a ne validirani standard spremnosti.
Praćenje na radnom mjestu. Nakon odgovarajućeg razdoblja, zadajte novi slučaj ili pregledajte nadziranu eskalaciju iz stvarnog rada. Usporedite je s početnom vrijednosti za istu mjeru, identifikaciju obveza i eskalaciju. Unaprijed definirajte populaciju, nazivnik i vrijeme.
Koji bi dokazi pokazali da je obuka bila uspješna?
Tražite trgovce koji, u slučaju koji nisu vidjeli, imenuju sukob, utvrde koja se obveza primjenjuje, kažu što ne znaju i odaberu put za njegovo rješavanje. Dodajte ono što pokazuje pregled njihovih bilješki o eskalaciji: konkretna pitanja imenovanim vlasnicima, a ne generičku zastavicu.
Budite oprezni s ishodima kao što je broj eskalacija. Nova politika, promjena propisa ili drugačiji postupak odobravanja mogli bi ih pomaknuti u istom razdoblju. Više eskalacija moglo bi značiti bolju prosudbu ili niži prag, stoga provjerite prije nego što dodijelite bodove obuci. Kultura rizika pokazuje se u ponašanju tijekom vremena, stoga pogledajte više od jedne ocjene.
Gdje interaktivna dostava pomaže
Interaktivni formati pomažu tamo gdje bi se svaki trgovac trebao obvezati na stav prije nego što sasluša grupu. U sesiji uživo, facilitator može predstaviti slučaj i zamoliti svaku osobu da privatno odabere nastavak, pauzu ili eskalaciju, a zatim prikazati raspon odgovora i raspraviti o neslaganju. To otkriva koliko se individualne prosudbe razlikuju o istim činjenicama, što rasprava kojom dominira jedna ili dvije osobe skriva. Isti slučajevi mogu se odvijati vlastitim tempom kao priprema. AhaSlides podržava interaktivno učenje i prelazak između nastave uživo i nastave vlastitim tempom. Usporedite sve funkcije autorstva, povratnih informacija ili izvještavanja na koje se planirate osloniti u odnosu na vlastiti tijek rada. Tretirajte simulatore, virtualnu stvarnost, umjetnu inteligenciju i sistemske integracije kao vanjske ili nepotvrđene dok ih ne vidite u radu.
Što trening neće popraviti, čak i kada se performanse poboljšaju
- Poticaji. Ako struktura plaća nagrađuje volumen, a ignorira pauze, struktura plaća će nadmašiti vježbu. Pregledajte poticaje uz obuku.
- Pritisak na stolu. Trgovci kojima se mjeri brzina neće eskalirati. Složite se kako izgleda prihvatljivo kašnjenje.
- Nejasni putevi eskalacije. Ako nitko ne posjeduje pitanje politike, zabrinutost trgovca nema kamo otići. Imenujte vlasnika za svaku zabrinutost.
- Ograničenja dokaza. Rezultat na temelju skupa slučajeva ne opisuje svaku odluku s kojom će se trgovac suočiti, a nijedna vježba ne zamjenjuje ovlašteni pregled usklađenosti.
Imenujte ih sponzorima unaprijed i dogovorite se tko će popravljati svaki od njih.
Često postavljana pitanja
Što je vježba za stolom o etičkoj dilemi?
Slučaj temeljen na raspravi u kojem mala grupa obrađuje odluku s konfliktnim razmatranjima i objašnjava svoje obrazloženje, obično uz pomoć voditelja.
Pruža li vježba pravni savjet?
Ne. Prakticira obrazloženje i eskalaciju. Vaša funkcija usklađenosti ostaje odgovorna za tumačenje politike i zakona.
Koliko dugo bi trebala trajati sesija za stolom?
Oko 45 do 60 minuta za jedan slučaj, uključujući krug izmjena činjenica i povratne informacije.
Kako pravedno procjenjujete odluke kada ne postoji jedan točan odgovor?
Ocijenite obrazloženje prema dogovorenim kriterijima u novom slučaju, pri čemu stručnjak za usklađenost kalibrira procjenitelje, umjesto da ocjenjujete samo izbor.
Gdje započeti
Zamolite stručnjaka za usklađenost za jedan slučaj s neriješenim problemom u vezi s pravilima i odobrenim kriterijima za odgovor. Izradite rubriku s tri kriterija, provedite vježbu "odluči i brani" s jednim stolom, a zatim ocijenite novi slučaj prije nego što ga pokrenete. Za povezani dizajn pogledajte kako Obuka o usklađenosti temeljena na scenarijima bavi se etičkim dilemama u drugom sektoru.
Za svoju prvu radnu površinu upotrijebite gornju rubriku s tri kriterija, a zatim pogledajte kako se slučaj "potvrdi-pa-otkrij" može pokrenuti uživo i ponovno koristiti vlastitim tempom u AhaSlides.
