Жаңы кардар менен болгон биринчи жолугушуу сыяктуу элестетиңиз - сиз чоң таасир калтыргыңыз келип, аларга ким экениңизди көрсөтүп, узак жана бактылуу мамилеге негиз салгыңыз келет.
Бул эмне кардарларды кабыл алуу баары турат.
Таң калтырууга шашуудан мурун, адегенде бул макаланы карап чыгыңыз, кардарларыңыз эмнени кааласа, аларга эмне керек деп ойлойсуз.
Мазмуну
Жакшыраак катышуу үчүн кеңештер
Кызматкерлериңизди кошуунун интерактивдүү жолун издеп жатасызбы?
Кийинки жолугушууларыңызда ойноо үчүн акысыз шаблондорду жана тесттерди алыңыз. Акысыз катталып, AhaSlides'тен каалаганыңызды алыңыз!
🚀 Акысыз каттоо эсебин алыңыз
Кардарларды кошуу деген эмне?
Кардарларды ишке киргизүү - бул жаңы кардарды түзүү жана бизнесиңиз же уюмуңуз менен иштөөгө даяр болуу процесси.
Бул кардарлардын маалыматын чогултууну жана алардын инсандыгын текшерүүнү, саясаттарыңызды жана күтүүлөрүңүздү түшүндүрүүнү, керектүү эсептерди жана кирүү мүмкүнчүлүгүн түзүү, борт материалдарын камсыз кылуу, ар кандай маселелерди чечүү үчүн кызматтарды сынап көрүү жана колдоо үчүн алгачкы суроолорго жооп берүүгө даяр болуу кирет.
Эмне үчүн кардарларды кабыл алуу маанилүү?
Кардарлар бир нерсе сатып алганда, бул жөн гана буюмду алуу жана бүтүрүү жөнүндө эмес. Ошондой эле алар бүт тажрыйбага ыраазы экенине ынангыңыз келет.
Анан эмне үчүн? Төмөндө билип алыңыз👇
• Мамилелердин обонун белгилейт – Жаңы кардар менен болгон мамилеңиздин өңүн кантип орнотосуз. Жылмакай, кемчиликсиз бортко алуу тажрыйбасы кардарларга биринчи оң таасир калтырат😊
• Күтүүлөр башкарат – Onboarding өнүмдөрүңүздү же кызматтарыңызды туура түшүндүрүүгө, күтүүлөрдү коюуга жана кардардын үмүтүн алдын ала башкарууга мүмкүндүк берет. Бул кийинчерээк көңүл калуулардын алдын алууга жана ал тургай кардарларды жоготуу мүмкүнчүлүгүн азайтууга жардам берет.
• Чачты азайтат – Бортто жакшы тажрыйбасы бар кардарлар узак мөөнөттүү келечекте көбүрөөк канааттанышат жана ишенимдүү болушат. Кардарларыңыз оң буту менен иштей баштаганда, алар сиздин кызматыңыздан канааттануу менен жабышып калышат.
• Конверсия курсун жакшыртуу – Кардарлар компанияга чындап киришкенде, алар бир нерсе сатып алышат 90% көбүрөөк, сатып алуу күнүнө 60% көбүрөөк сарптаңыз жана башка кардарларга салыштырмалуу үч эсе жылдык бааны бериңиз.
• Критикалык маалыматты чогултат – Onboarding - бул кардарды туура тейлөө үчүн зарыл болгон бардык маанилүү маалыматтарды чогултуунун биринчи мүмкүнчүлүгү.
• Кардарларды жабдуу – Пайдалуу гиддерди, көп берилүүчү суроолорду, демонстрацияларды жана борт учурунда тренингдерди берүү кардарларды биринчи күндөн баштап активдүү колдонуучу болууга даярдайт.
• Ишенимди бекемдейт – Ачык, кылдат ишке киргизүү процесси кардардын сиздин бизнесиңизге жана чечимдериңизге болгон ишенимин жана ишенимин арттырууга жардам берет.
• Процесстерди жакшыртат – Борт учурунда жана андан кийин кардарлардын пикири тутумдарыңызда жана процесстериңизде жакшырта турган жерлерди баса белгилей алат.
• Ресурстарды үнөмдөйт – Бортко кабыл алуу учурундагы маселелерди чечүү, кардар толугу менен бортко орнотулгандан кийин көйгөйлөрдү оңдоого салыштырмалуу, бизнесиңиздин убактысын жана ресурстарын үнөмдөйт.
Жаңы кардарларды кантип тосуп алуу жана бортко кабыл алуу кардарлардын бүткүл сапарына негиз түзөт. Жылмакай, ачык-айкын борттук тажрыйба кардарлардын канааттануусуна, кармап калууга жана узак мөөнөттүү ийгиликке дивиденддерди төлөйт!
Кардарларды кошуунун кандай элементтери бар?
Катталууларды активдүү колдонуучуларга айландыруу үчүн интуитивдик, аз сүрүлмөлүү борттук тажрыйба абдан маанилүү. Ар кандай кооптонууларды чечүүдө жаңы кардарларды тез арада иштетүү үчүн төмөндөгү комплекстүү колдонмобузду карап чыгыңыз.
#1. Текшерүү тизмеси бар
Кардардын бортунда камтылган бардык кадамдардын жана тапшырмалардын деталдуу текшерүү тизмесин түзүңүз.
Кардардын өзгөчө муктаждыктарын, көйгөйлөрүн, артыкчылыктарын жана максаттарын кылдат түшүнүү үчүн алдын ала убакыт бөлүңүз.
Бул эч нерсени өткөрүп жибербөөнү жана процесс ар бир жаңы кардар үчүн ырааттуу болушун камсыздайт.
Башаламандыкка жана кечигүүгө жол бербөө үчүн кайсы борттук тапшырмалар үчүн ким жооптуу экенин ачык айтыңыз.
менен акыл чабуулу AhaSlides
Командада иштөө кыялды ишке ашырат. Кардарларды ишке киргизүү боюнча мыкты тажрыйбаларды табуу үчүн командаңыз менен акыл чабуулу.
#2. Мүмкүн болгондо автоматташтыруу
Каттоо эсебин түзүү, документтерди жүктөө жана форманы толтуруу сыяктуу тапшырмаларды жөнөкөйлөтүү үчүн программалык камсыздоону жана автоматташтырууну колдонуңуз. Бул убакытты үнөмдөп, адамдык каталарды азайтат.
Каттоо процессин кардарлар колдонгон өнүмдөр менен интеграциялаңыз, алар бир чыкылдатуу менен оңой мүчө боло алышат.
Кардарларга документтерге электрондук кол коюуга уруксат бериңиз. Бул физикалык кол коюуга караганда тезирээк жана ыңгайлуу.
#3. Убакыт тилкелерин коюу
Ар бир ишке киргизүү кадамын жана бүт процессти аяктоо үчүн максаттуу мөөнөттөрдү белгилеңиз, мисалы, качан кардарларга саламдашуу электрондук катын жөнөтүү, телефон чалууну пландаштыруу, баштоо жолугушуусун өткөрүү ж.б.у.с.
Бул процесстин жакшы темпте жүрүшүнө жардам берет.
#4. Таза күтүүлөрдү коюу
Кардар сиздин өнүмдөрүңүздөн/кызматыңыздан, мөөнөттөрүңүздөн, колдооңуздан жана аткарууңуздан эмнени күтө аларын билдириңиз.
Кийин түшүнбөстүктөрдү болтурбоо үчүн алардын күтүүлөрүн алдын ала башкарыңыз.
#5. Көрсөтмөлөрдү бериңиз
Кардарларга түшүнүүгө оңой болгон билим базасын, бортко киргизүү боюнча гиддерди, көп берилүүчү суроолорду жана кантип жасоо керектиги боюнча документтерди бериңиз.
Өз алдынча жетектелүүчү окуу куралдарынан тышкары, суроолорго жооп берүү жана пайда болгон тоскоолдуктарды тез чечүү үчүн алгачкы борттук мезгилде жеткиликтүү жана жооп бериңиз.
Кардар сиздин өнүмдөрүңүздү жана кызматтарыңызды кантип колдонууну түшүнүшүн камсыз кылуу үчүн практикалык демонстрацияларды бериңиз.
Бул кардарларга ийгиликтүү жана биринчи күндөн баштап колдоо сезүүгө жардам берет.
#6. Пикир чогултуу
Кардарлар учакка түшкөндөн кийин алардын процесске канааттануусун баалоо, жакшыртуу үчүн пикирлерди чогултуу жана ар кандай суроолорду аныктоо үчүн катталыңыз.
Кардардын пикири жана тажрыйбасынын негизинде бортко кабыл алуу процессиңизди жакшыртуунун жана тартипке келтирүүнүн жолдорун аныктаганыңызда, кардарды бортко киргизүүдө процессти тынымсыз оптималдаштыруу үчүн ал өзгөртүүлөрдү киргизиңиз.
#7. Командаңызды машыктырыңыз
Кардарларды ишке киргизүүгө катышкан кызматкерлериңиз процесске жана саясаттарыңызга/процедураларыңызга тийиштүү түрдө үйрөтүлгөнүн текшериңиз.
Ар бир жаңы кардар үчүн бардык ишке киргизүү процессин башкаруу үчүн кызматкерди дайындаңыз. Бул адам текшерүү тизмесине, жолугушуунун мөөнөтүнө жана кардар үчүн бирдиктүү байланыш чекити катары иш алып барууга жооптуу.
Кардарлардын программалык камсыздоо боюнча сунуштарын киргизүү
Кардарларды ишке киргизүү үчүн ылайыктуу платформаны тандоо да маанилүү, анткени колдонуучулар үчүн жекелештирилген борттун ырааттуулугун сунуштаган программалык камсыздоо ишканалардын иштебей калышын азайтышы мүмкүн. Көптөгөн программаларды сынап көрүп, сынап көргөндөн кийин, бул жерде сиз сынап көргүңүз келет деп ойлойбуз, сунушталган борттук платформалар👇
• WalkMe – Кардарларды каттоо эсебин орнотуу жана ишке киргизүү сыяктуу биринчи тажрыйбалары аркылуу жетектөө үчүн текст, сүрөттөр, видеолор жана интерактивдүү элементтерди колдонуу менен кадам-кадам көрсөтмөлөрдү берет. Ал убакыттын өтүшү менен жетекчиликти оптималдаштыруу үчүн кардарлардын колдонуусунан үйрөнөт.
• Whatfix - Ошондой эле жаңы кардарлар үчүн бортто учурунда колдонмодогу көрсөтмөлөрдү сунуштайт. Анын текшерүү тизмелери, ыңгайлаштырылган иш процесстери, электрондук кол тамгалар, аналитика жана көптөгөн колдонмолор менен интеграция сыяктуу өзгөчөлүктөрү бар. Whatfix кыйроосуз борттук тажрыйбаны камсыз кылууга багытталган.
• MindTickle - Сатуу жана кардар топтору үчүн окуу жана иштетүү саякаттарын түзүүгө мүмкүндүк берет. Бортко кирүү үчүн, ал документтер китепканалары, борттук баалоо, текшерүү тизмелери, автоматташтырылган эстеткичтер жана тапшырмалар сыяктуу функцияларды камсыз кылат. Аналитика жана аткарууну көзөмөлдөө да бар.
• Rocketlane – Командаларга бардык бортко кабыл алуу процесси аркылуу көрүнүүнү, ырааттуулукту жана жакшыраак кардар тажрыйбасын камсыз кылууга жардам берүү максатын көздөйт.
• moxo – Бизнеске кардарлар, сатуучулар жана өнөктөштөр үчүн бортко алуу, эсепти тейлөө жана өзгөчө кырдаалдарды чечүү сыяктуу тышкы иш процесстерин тартипке келтирүүгө жардам берет. Бул эффективдүүлүктү жана жакшыртылган кардар тажрыйбасын камсыз кылууга багытталган жана катуу коопсуздук жана шайкештик талаптарына жооп берет.
Автоматташтыруу, AI жана программалык куралдардын бул түрлөрү жетекчиликке алынган саякаттар, документтерди түзүү, текшерүү тизмелери, автоматташтырылган тапшырмалар, электрондук кол тамгалар, аналитика, интеграция жана башкалар аркылуу кардарлар үчүн борттук тажрыйбаңызды оптималдаштыруу үчүн структураларды, процесстерди жана системаларды ишке ашырууга жардам берет.
Жаңы кардарларды ишке киргизүү мисалдары
Ар бир тармакта кардарларды ишке киргизүү кандай болорун ойлонуп көрдүңүз беле? Бул жерде алар өтө турган процесстин кээ бир мисалдары келтирилген:
#1. SaaS компаниялары:
• Кардар жана эсеп маалыматын чогултуу
• Өзгөчөлүктөрдү, пландарды жана бааларды түшүндүрүңүз
• Кардар эсебин орнотуп, уруксаттарды дайындаңыз
• Документтерди, колдонмолорду жана жолдорду камсыз кылуу
• Продукциянын демосун өткөрүңүз
• Системаны сынап көрүңүз жана бардык маселелерди чечиңиз
• Пикир жана кайра карап чыгуу процесстерин ишке ашыруу
#2. Финансылык кызматтар:
• Кардардын инсандыгын текшериңиз жана KYC текшерүүлөрүн жүргүзүңүз
• Шарттарды, төлөмдөрдү, саясаттарды жана эсептин өзгөчөлүктөрүн түшүндүрүңүз
• Каттоо эсебин орнотуңуз жана орнотууларды конфигурациялаңыз
• Кирүү эсептик дайындарын жана коопсуздук маалыматын бериңиз
• Суроолорго жооп берүү үчүн борттук чалууну өткөрүңүз
• Электрондук документтерди сунуштаңыз жана үзгүлтүксүз колдонууну текшериңиз
• Алдамчылык жана аномалияларды аныктоо үчүн мониторинг жүргүзүү
#3. Консалтинг фирмалары:
• Кардардын талаптарын жана максаттарын чогултуу
• Көлөмүн, жеткирүүлөрдү, мөөнөттөрдү жана төлөмдөрдү түшүндүрүңүз
• Документти бөлүшүү үчүн кардар порталын түзүү
• Максаттарга шайкеш келүү үчүн алгачкы жолугушууну өткөрүңүз
• Ишке ашыруу планын иштеп чыгуу жана кол коюу
• Иштин жүрүшү тууралуу отчетторду жана такталарды бериңиз
• Келечекте иштөөнү жакшыртуу үчүн пикирлерди чогултуңуз
#4. Программалык камсыздоо компаниялары:
• Кардарлардын чоо-жайын жана эсеп тандоолорун чогултуңуз
• Өзгөчөлүктөрдү, колдоо сунуштарын жана жол картасын түшүндүрүңүз
• Колдонмону конфигурациялаңыз жана лицензияларды дайындаңыз
• Билим базасына жана колдоо порталына кирүүнү камсыз кылуу
• Системаны тестирлөө жана маселелерди чечүү
• Учуу учурунда кардарлардын пикирлерин чогултуу
• Ийгиликти өлчөө үчүн кароо процесстерин ишке ашыруу
Жыйынтык
Кардарларды ишке киргизүү стандарттары тармакка жана колдонуу жагдайына жараша өзгөрүп турса да, кардарларды даярдоонун, күтүүлөрдү башкаруунун, маселелерди эрте аныктоонун жана үзгүлтүксүз колдоо көрсөтүүнүн негизги принциптери жалпысынан бардык жерде колдонулат.
Көп берилүүчү суроолор
KYC кардарын ишке киргизүү деген эмне?
KYC кардарын ишке киргизүү каржы институттары жана башка жөнгө салынуучу бизнес үчүн кардарларды кабыл алуунун бир бөлүгү болуп саналган Кардарыңызды билүү процедураларын билдирет. KYC инсандыгын текшерүүнү жана жаңы кардарлардын тобокелдик профилин баалоону камтыйт. KYC кардарларына кошулуу каржы институттарына жана башка жөнгө салынуучу ишканаларга FATF, AMLD жана KYC эрежелери сыяктуу акчаны адалдоого каршы глобалдык мыйзамдарды жана эрежелерди сактоого жардам берет.
AMLде кардар onboarding деген эмне?
AMLде кардарды ишке киргизүү, акчаны адалдоого каршы эрежелерди сактоо үчүн Каржы институттары ишке киргизүү процессинде аткарган процедураларды билдирет. AML кардарын ишке киргизүү жол-жоболорунун максаты кардардын инсандыгын текшерүү, алардын тобокелдиктерин баалоо жана Банктык сыр жөнүндө мыйзам, FATF сунуштары жана башка тиешелүү AML мыйзамдары сыяктуу талаптарга ылайык алардын ишмердүүлүгүнө мониторинг жүргүзүү аркылуу акчаны адалдоонун жана терроризмди каржылоонун тобокелдиктерин азайтуу болуп саналат.
4 этаптуу кирүү процесси кандай?
4 кадам – маалымат чогултуу, кардарды жабдуу, системаны сыноо жана эрте колдоо көрсөтүү – кардар менен болгон мамиленин бекем пайдубалын түзүүгө жардам берет.
