ട്രേഡിംഗും നിക്ഷേപവും ഏതാണ് നല്ലത്? സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിൽ ലാഭം തേടുമ്പോൾ, നിങ്ങൾ സെക്യൂരിറ്റികളുടെ ഉയർച്ചയും താഴ്ചയും ഇഷ്ടപ്പെടുന്നുണ്ടോ, അവിടെ നിങ്ങൾക്ക് കുറച്ച് വാങ്ങാനും ഉയർന്ന വിൽപ്പന നടത്താനും കഴിയും, അല്ലെങ്കിൽ കാലക്രമേണ നിങ്ങളുടെ സ്റ്റോക്കിന്റെ സംയുക്ത വരുമാനം കാണാൻ നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്നുണ്ടോ? ഈ തിരഞ്ഞെടുപ്പ് പ്രാധാന്യമർഹിക്കുന്നു, കാരണം ഇത് നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ ശൈലി നിർവചിക്കുന്നു, നിങ്ങൾ ദീർഘകാല അല്ലെങ്കിൽ ഹ്രസ്വകാല ലാഭം പിന്തുടരുന്നു.
ഉള്ളടക്ക പട്ടിക:
- ട്രേഡിംഗും നിക്ഷേപവും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം എന്താണ്?
- എന്താണ് ട്രേഡിംഗ്?
- എന്താണ് നിക്ഷേപം?
- ട്രേഡിംഗും നിക്ഷേപവും ഏതാണ് നല്ലത്?
- ഫൈനൽ ചിന്തകൾ
- പതിവ് ചോദ്യങ്ങൾ
നിങ്ങളുടെ വിദ്യാർത്ഥികളെ ഇടപഴകുക
അർത്ഥവത്തായ ചർച്ച ആരംഭിക്കുക, ഉപയോഗപ്രദമായ ഫീഡ്‌ബാക്ക് നേടുക, നിങ്ങളുടെ വിദ്യാർത്ഥികളെ പഠിപ്പിക്കുക. സൗജന്യമായി എടുക്കാൻ സൈൻ അപ്പ് ചെയ്യുക AhaSlides ടെംപ്ലേറ്റ്
🚀 സൗജന്യ ക്വിസ് നേടൂ☁️
ട്രേഡിംഗും നിക്ഷേപവും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം എന്താണ്?
ഓഹരിവിപണിയിലെ പ്രധാനപ്പെട്ട നിബന്ധനകളാണ് ട്രേഡിംഗും നിക്ഷേപവും. വ്യത്യസ്ത ലക്ഷ്യങ്ങളെ അഭിസംബോധന ചെയ്യുന്ന നിക്ഷേപങ്ങളുടെ ശൈലി അവർ സൂചിപ്പിക്കുന്നു, ലളിതമായി പറഞ്ഞാൽ, ഹ്രസ്വകാല നേട്ടങ്ങളും ദീർഘകാല ലാഭവും.
എന്താണ് ട്രേഡിംഗ്?
വ്യക്തിഗത സ്റ്റോക്കുകൾ, ETF-കൾ (നിരവധി സ്റ്റോക്കുകളുടെയും മറ്റ് ആസ്തികളുടെയും ഒരു ബാസ്‌ക്കറ്റ്), ബോണ്ടുകൾ, ചരക്കുകൾ എന്നിവയും അതിലേറെയും പോലുള്ള സാമ്പത്തിക ആസ്തികൾ വാങ്ങുകയും വിൽക്കുകയും ചെയ്യുന്ന പ്രവർത്തനമാണ് ട്രേഡിംഗ്. സ്റ്റോക്ക് അടുത്തതായി ഏത് ദിശയിലേക്ക് നീങ്ങും, ആ നീക്കത്തിൽ നിന്ന് വ്യാപാരിക്ക് എങ്ങനെ ലാഭം നേടാം എന്നതാണ് വ്യാപാരികൾക്ക് പ്രധാനം.
എന്താണ് നിക്ഷേപം?
നേരെമറിച്ച്, സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് ദീർഘകാല ലാഭം നേടാനും, സ്റ്റോക്കുകൾ, ഡിവിഡന്റുകൾ, ബോണ്ടുകൾ, മറ്റ് സെക്യൂരിറ്റികൾ എന്നിവ പോലെയുള്ള ആസ്തികൾ വാങ്ങാനും കൈവശം വയ്ക്കാനും വർഷങ്ങളോളം ദശകങ്ങളോളം ലക്ഷ്യമിടുന്നു. നിക്ഷേപകർക്ക് പ്രധാനപ്പെട്ടത് കാലക്രമേണ ഉയർന്ന പ്രവണതയും സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റ് റിട്ടേണുകളുമാണ്, ഇത് എക്‌സ്‌പോണൻഷ്യൽ കോമ്പൗണ്ടിംഗിലേക്ക് നയിക്കുന്നു.
ട്രേഡിംഗും നിക്ഷേപവും ഏതാണ് നല്ലത്?
സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റ് നിക്ഷേപത്തെക്കുറിച്ച് പറയുമ്പോൾ, ലാഭത്തിന്റെ ചലനം കൂടാതെ ചിന്തിക്കേണ്ട കൂടുതൽ ഘടകങ്ങളുണ്ട്
വ്യാപാരം - ഉയർന്ന റിസ്ക്, ഉയർന്ന പ്രതിഫലം
വ്യാപാരം പലപ്പോഴും ഉയർന്ന തോതിലുള്ള അപകടസാധ്യതകൾ ഉൾക്കൊള്ളുന്നു, കാരണം വ്യാപാരികൾ വിപണിയുടെ ഹ്രസ്വകാല ചാഞ്ചാട്ടത്തിന് വിധേയരാകുന്നു. റിസ്ക് മാനേജ്മെന്റ് നിർണായകമാണ്, കൂടാതെ റിട്ടേണുകൾ വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നതിന് വ്യാപാരികൾ ലിവറേജ് ഉപയോഗിച്ചേക്കാം (ഇത് അപകടസാധ്യത വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നു). സ്റ്റോക്ക് ട്രേഡിംഗിൽ ബബിൾ മാർക്കറ്റ് പതിവായി സംഭവിക്കുന്നു. കുമിളകൾ ചില നിക്ഷേപകർക്ക് കാര്യമായ നേട്ടങ്ങളിലേക്ക് നയിക്കുമെങ്കിലും, അവ കാര്യമായ അപകടസാധ്യതകളും സൃഷ്ടിക്കുന്നു, അവ പൊട്ടിത്തെറിക്കുമ്പോൾ, വില കുത്തനെ ഇടിഞ്ഞേക്കാം, ഇത് ഗണ്യമായ നഷ്ടത്തിന് കാരണമാകും.
ജോൺ പോൾസൺ ഒരു നല്ല ഉദാഹരണമാണ് - 2007-ൽ യുഎസ് ഹൗസിംഗ് മാർക്കറ്റിനെതിരെ വാതുവെപ്പ് നടത്തി സമ്പത്ത് സമ്പാദിച്ച ഒരു അമേരിക്കൻ ഹെഡ്ജ് ഫണ്ട് മാനേജരാണ്. എന്നിരുന്നാലും, തുടർന്നുള്ള വർഷങ്ങളിൽ അദ്ദേഹത്തിന് വൻ നഷ്ടം നേരിട്ടു, പ്രത്യേകിച്ച് സ്വർണ്ണത്തിലും വളർന്നുവരുന്ന വിപണികളിലും അദ്ദേഹം നടത്തിയ നിക്ഷേപങ്ങളിൽ.
നിക്ഷേപം - വാറൻ ബഫറ്റിൻ്റെ കഥ
ദീർഘകാല നിക്ഷേപം സാധാരണയായി ട്രേഡിംഗിനെ അപേക്ഷിച്ച് അപകടസാധ്യത കുറവാണ്. നിക്ഷേപങ്ങളുടെ മൂല്യം ഹ്രസ്വകാലത്തേക്ക് ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകളുണ്ടാകുമെങ്കിലും, സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിൻ്റെ ചരിത്രപരമായ പ്രവണത ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ ഉയർന്നതാണ്, ഇത് ഒരു പരിധിവരെ സ്ഥിരത നൽകുന്നു. ഡിവിഡൻ്റ് വരുമാനം പോലെയുള്ള സ്ഥിരവരുമാന നിക്ഷേപമായി ഇത് പലപ്പോഴും കാണപ്പെടുന്നു, അത് അവരുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോകളിൽ നിന്ന് സ്ഥിരമായ വരുമാനം സൃഷ്ടിക്കാൻ ശ്രമിക്കുന്നു.
നമുക്ക് നോക്കാം ബഫറ്റിന്റെ നിക്ഷേപ കഥ, അവൻ കുട്ടിയായിരുന്നപ്പോൾ തുടങ്ങി, അക്കങ്ങളിലും ബിസിനസ്സിലും ആകൃഷ്ടനായി. 11-ാം വയസ്സിൽ അദ്ദേഹം തന്റെ ആദ്യ സ്റ്റോക്ക് വാങ്ങി, 14-ാം വയസ്സിൽ തന്റെ ആദ്യത്തെ റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് നിക്ഷേപം. ബഫറ്റിന്റെ നിക്ഷേപ ശൈലി അദ്ദേഹത്തിന് "ദി ഒറാക്കിൾ ഓഫ് ഒമാഹ" എന്ന വിളിപ്പേര് നേടിക്കൊടുത്തു, കാരണം അദ്ദേഹം തുടർച്ചയായി വിപണിയെ മറികടക്കുകയും തന്നെയും തന്റെ ഓഹരി ഉടമകളെയും സമ്പന്നരാക്കുകയും ചെയ്തു. മറ്റ് നിരവധി നിക്ഷേപകരെയും സംരംഭകരെയും തന്റെ മാതൃക പിന്തുടരാനും അദ്ദേഹത്തിന്റെ ജ്ഞാനത്തിൽ നിന്ന് പഠിക്കാനും അദ്ദേഹം പ്രചോദിപ്പിച്ചിട്ടുണ്ട്.
അദ്ദേഹം ഹ്രസ്വകാല ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾ അവഗണിക്കുകയും ബിസിനസിന്റെ അന്തർലീനമായ മൂല്യത്തിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. ഒരിക്കൽ അദ്ദേഹം പറഞ്ഞു, “നിങ്ങൾ നൽകുന്ന വിലയാണ്. നിങ്ങൾക്ക് ലഭിക്കുന്നതാണ് മൂല്യം. ” ഷെയർഹോൾഡർമാർക്കുള്ള വാർഷിക കത്തുകൾ, അഭിമുഖങ്ങൾ, പ്രസംഗങ്ങൾ, പുസ്തകങ്ങൾ എന്നിവയിലൂടെ അദ്ദേഹം തന്റെ ഉൾക്കാഴ്ചകളും ഉപദേശങ്ങളും പങ്കിട്ടു. അദ്ദേഹത്തിന്റെ പ്രശസ്തമായ ചില ഉദ്ധരണികൾ ഇവയാണ്:
- “റൂൾ നമ്പർ 1: ഒരിക്കലും പണം നഷ്ടപ്പെടുത്തരുത്. റൂൾ നമ്പർ 2: റൂൾ നമ്പർ 1 ഒരിക്കലും മറക്കരുത്.
- “ഒരു അത്ഭുതകരമായ കമ്പനി ന്യായമായ വിലയ്ക്ക് ഒരു ന്യായമായ കമ്പനിയേക്കാൾ ന്യായമായ വിലയ്ക്ക് വാങ്ങുന്നത് വളരെ നല്ലതാണ്.”
- "മറ്റുള്ളവർ അത്യാഗ്രഹികളാകുമ്പോൾ ഭയപ്പെടുക, മറ്റുള്ളവർ ഭയപ്പെടുമ്പോൾ അത്യാഗ്രഹികളായിരിക്കുക."
- "ഒരു നിക്ഷേപകന്റെ ഏറ്റവും പ്രധാനപ്പെട്ട ഗുണം സ്വഭാവമാണ്, ബുദ്ധിയല്ല."
- “വളരെക്കാലം മുമ്പ് ആരോ ഒരു മരം നട്ടതിനാൽ ആരോ ഇന്ന് തണലിൽ ഇരിക്കുന്നു.”
ലാഭം നേടുന്നതിൽ ഏറ്റവും മികച്ച ട്രേഡിംഗും നിക്ഷേപവും
ട്രേഡിംഗും നിക്ഷേപവും ഏതാണ് നല്ലത്? നിക്ഷേപത്തേക്കാൾ ബുദ്ധിമുട്ടാണോ വ്യാപാരം? ലാഭം തേടുന്നത് വ്യാപാരികളുടെയും നിക്ഷേപകരുടെയും ലക്ഷ്യമാണ്. ട്രേഡിംഗും നിക്ഷേപവും എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കുന്നു എന്നതിനെക്കുറിച്ചുള്ള മികച്ച ആശയങ്ങൾ നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നതിന് ഇനിപ്പറയുന്ന ഉദാഹരണങ്ങൾ നോക്കാം
ട്രേഡിംഗ് ഉദാഹരണം: Apple Inc (AAPL) ഉള്ള ഡേ ട്രേഡിംഗ് സ്റ്റോക്കുകൾ
വാങ്ങൽ: AAPL-ന്റെ 50 ഷെയറുകൾ ഒരു ഷെയറിന് $150.
വിൽപ്പനയുള്ളത്: AAPL-ന്റെ 50 ഷെയറുകൾ ഒരു ഷെയറിന് $155.
സമ്പാദിച്ച:
- പ്രാരംഭ നിക്ഷേപം: $150 x 50 = $7,500.
- വിൽപ്പന വരുമാനം: $155 x 50 = $7,750.
- ലാഭം: $7,750 - $7,500 = $250 (ഫീസും നികുതിയും ഒഴികെ)
ROI=(വിൽപന വരുമാനം−പ്രാരംഭ നിക്ഷേപം/പ്രാരംഭ നിക്ഷേപം) = (7,750−7,500/7,500)×100%=3.33%. വീണ്ടും, ഡേ ട്രേഡിംഗിൽ, ഉയർന്ന ലാഭം നേടാനുള്ള ഏക മാർഗം നിങ്ങൾ ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ വിലയിൽ ധാരാളം വാങ്ങുകയും അവയെല്ലാം ഏറ്റവും ഉയർന്ന വിലയ്ക്ക് വിൽക്കുകയും ചെയ്യുക എന്നതാണ്. ഉയർന്ന റിസ്ക്, ഉയർന്ന പ്രതിഫലം.
നിക്ഷേപ ഉദാഹരണം: മൈക്രോസോഫ്റ്റ് കോർപ്പറേഷനിൽ (MSFT) നിക്ഷേപം
വാങ്ങൽ: MSFT യുടെ 20 ഷെയറുകൾ ഒരു ഷെയറിന് $200.
ഹോൾഡ് പിരീഡ്: എൺപത് വർഷം.
വിൽക്കുന്നത്: MSFT യുടെ 20 ഷെയറുകൾ ഒരു ഷെയറിന് $300.
സമ്പാദിച്ച:
- പ്രാരംഭ നിക്ഷേപം: $200 x 20 = $4,000.
- വിൽപ്പന വരുമാനം: $300 x 20 = $6,000.
- ലാഭം: $6,000 - $4,000 = $2,000.
ROI=(6,000−4,000/4000)×100%=50%
വാർഷിക വരുമാനം=(മൊത്തം റിട്ടേൺ/വർഷങ്ങളുടെ എണ്ണം)×100%= (2500/5)×100%=400%. ഇതിനർത്ഥം നിങ്ങളുടെ പക്കൽ ചെറിയ തുകയുണ്ടെങ്കിൽ, നിക്ഷേപം മികച്ച തിരഞ്ഞെടുപ്പാണ്.
കോമ്പൗണ്ടിംഗ്, ഡിവിഡന്റ് വരുമാനത്തിനുള്ള അവസരങ്ങൾ
ട്രേഡിങ്ങ് vs നിക്ഷേപം കോമ്പൗണ്ടിംഗിൽ ഏതാണ് നല്ലത്? മൊത്തത്തിലുള്ള വളർച്ചയും കൂട്ടുപലിശയും നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, ഓഹരികളിലും ഡിവിഡന്റുകളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നത് മികച്ച തിരഞ്ഞെടുപ്പാണ്. ഡിവിഡന്റ് പേയ്‌മെന്റുകൾ സാധാരണയായി ത്രൈമാസികമായി നൽകപ്പെടുകയും വർഷത്തിൽ ഓഹരി മൂല്യത്തിന്റെ 0.5% മുതൽ 3% വരെ ചേർക്കുകയും ചെയ്യും.
ഉദാഹരണത്തിന്, ഒരു ഷെയറിന് $100 ത്രൈമാസ ലാഭവിഹിതം നൽകുന്നതും നിലവിലെ ഓഹരി വില $0.25 ഉള്ളതും പ്രതിവർഷം 50% ഡിവിഡന്റ് വളർച്ചാ നിരക്കുള്ളതുമായ ഒരു സ്റ്റോക്കിൽ പ്രതിമാസം $5 നിക്ഷേപിക്കാൻ നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെന്ന് കരുതുക. 1 വർഷത്തിനു ശേഷമുള്ള മൊത്തം ലാഭം ഏകദേശം $1,230.93 ആയിരിക്കും, 5 വർഷത്തിനു ശേഷം, മൊത്തം ലാഭം ഏകദേശം $3,514.61 ആയിരിക്കും (10% വാർഷിക വരുമാനം കണക്കാക്കുക).
ഫൈനൽ ചിന്തകൾ
ട്രേഡിംഗും നിക്ഷേപവും ഏതാണ് നല്ലത്? നിങ്ങൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതെന്തായാലും, സാമ്പത്തിക അപകടസാധ്യതകളും നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ബിസിനസിന്റെ മൂല്യങ്ങളും സൂക്ഷിക്കുക. നിങ്ങളുടെ പണം ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് പ്രശസ്തരായ വ്യാപാരികളിൽ നിന്നും നിക്ഷേപകരിൽ നിന്നും പഠിക്കുക.
💡നിങ്ങളുടെ പണം വിവേകത്തോടെ നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള മറ്റൊരു വഴി? AhaSlides 2023-ലെ ഏറ്റവും മികച്ച അവതരണ ടൂളുകളിൽ ഒന്നാണ് ഇത്, വ്യക്തികൾക്കും ബിസിനസ്സുകൾക്കും കൂടുതൽ ആകർഷകമായ പരിശീലനവും ക്ലാസ് റൂമും സൃഷ്ടിക്കുന്നതിനുള്ള മുൻനിര സോഫ്‌റ്റ്‌വെയറായി തുടരുന്നു. ഇപ്പോൾ സൈൻ അപ്പ് ചെയ്യുക!
പതിവ് ചോദ്യങ്ങൾ
എന്താണ് മികച്ച നിക്ഷേപം അല്ലെങ്കിൽ വ്യാപാരം?
ട്രേഡിംഗും നിക്ഷേപവും ഏതാണ് നല്ലത്? വ്യാപാരം ഹ്രസ്വകാലവും ദീർഘകാല നിക്ഷേപത്തേക്കാൾ ഉയർന്ന റിസ്ക് ഉൾക്കൊള്ളുന്നതുമാണ്. രണ്ട് തരങ്ങളും ലാഭം നേടുന്നു, എന്നാൽ വ്യാപാരികൾ ശരിയായ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുമ്പോൾ നിക്ഷേപകരുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ കൂടുതൽ ലാഭം നേടുന്നു, വിപണി അതിനനുസരിച്ച് പ്രവർത്തിക്കുന്നു.
ഏറ്റവും മികച്ച ഓപ്ഷൻ ട്രേഡിങ്ങ് അല്ലെങ്കിൽ നിക്ഷേപം ഏതാണ്?
ട്രേഡിംഗും നിക്ഷേപവും ഏതാണ് നല്ലത്? നിങ്ങൾ പൊതുവെ ക്രയവിക്രയത്തിലൂടെയും ഹോൾഡിംഗിലൂടെയും വലിയ വരുമാനത്തോടെ മൊത്തത്തിലുള്ള വളർച്ച ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കണം. ട്രേഡിങ്ങ്, വിപരീതമായി, അനുദിനം ഉയരുന്നതും താഴുന്നതുമായ വിപണികളെ പ്രയോജനപ്പെടുത്തുന്നു, സ്ഥാനങ്ങളിൽ വേഗത്തിൽ പ്രവേശിക്കുകയും പുറത്തുകടക്കുകയും ചെയ്യുന്നു, കൂടാതെ ചെറിയ, കൂടുതൽ ലാഭം നേടുന്നു.
എന്തുകൊണ്ടാണ് മിക്ക വ്യാപാരികളും പണം നഷ്ടപ്പെടുന്നത്?
വ്യാപാരികൾക്ക് പണം നഷ്‌ടപ്പെടാനുള്ള ഒരു വലിയ കാരണം അവർ അപകടസാധ്യത നന്നായി കൈകാര്യം ചെയ്യാത്തതാണ്. സ്റ്റോക്കുകൾ ട്രേഡ് ചെയ്യുമ്പോൾ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം പരിരക്ഷിക്കുന്നതിന്, സ്റ്റോപ്പ്-ലോസ് ഓർഡറുകൾ പോലുള്ള ടൂളുകൾ ഉപയോഗിക്കുകയും നിങ്ങളുടെ ട്രേഡുകളുടെ വലുപ്പം നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് ടോളറൻസുമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്നുണ്ടെന്ന് ഉറപ്പാക്കുകയും ചെയ്യുന്നത് വളരെ പ്രധാനമാണ്. നിങ്ങൾ അപകടസാധ്യത ശരിയായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നില്ലെങ്കിൽ, ഒരു മോശം വ്യാപാരം നിങ്ങളുടെ വരുമാനത്തിൻ്റെ ഒരു പ്രധാന ഭാഗം എടുത്തുകളയാം.
