טראַכטן פון עס ווי דער ערשטער טאָג מיט אַ נייַע קליענט - איר ווילן צו מאַכן אַ גרויס רושם, ווייַזן זיי ווער איר זענט, און שטעלן די בינע פֿאַר אַ לאַנג און גליקלעך שייכות.
דאָס איז וואָס די אָנבאָאַרדינג פון קאַסטאַמערז איז אַלע וועגן.
איידער איר ראַשינג פאָרויס צו ימפּאָנירן, טשעק דעם אַרטיקל ערשטער פֿאַר אַ כעדסטאַרט אין ניילינג וואָס די קלייאַנץ ווילן, נישט וואָס איר טראַכטן זיי דאַרפֿן.
טיש פון קאָנטענץ
עצות פֿאַר בעסער באַשטעלונג
איר זוכט פֿאַר אַן ינטעראַקטיוו וועג צו באָרד דיין עמפּלוייז?
באַקומען פריי טעמפּלאַטעס און קוויזיז צו שפּילן פֿאַר דיין ווייַטער מיטינגז. צייכן אַרויף פֿאַר פריי און נעמען וואָס איר ווילט פֿון AhaSlides!
🚀 באַקומען אַ פריי חשבון
וואָס איז קונה אָנבאָאַרדינג?
קונה אָנבאָאַרדינג איז דער פּראָצעס פון באַקומען אַ נייַע קליענט און גרייט צו אַרבעטן מיט דיין געשעפט אָדער אָרגאַניזאַציע.
דאָס ינקלודז קאַלעקטינג קונה אינפֿאָרמאַציע און וועראַפייינג זייער אידענטיטעט, דערקלערן דיין פּאַלאַסיז און עקספּעקטיישאַנז, באַשטעטיקן נויטיק אַקאַונץ און אַקסעס, צושטעלן אַנבאָרדינג מאַטעריאַלס, טעסטינג באַדינונגס צו סאָלווע קיין ישוז און זיין בארעכטיגט צו ענטפֿערן ערשט פֿראגן פֿאַר שטיצן.
פארוואס איז אָנבאָאַרדינג פון קאַסטאַמערז וויכטיק?
ווען די קאַסטאַמערז קויפן עפּעס, עס ס ניט נאָר וועגן באַקומען די נומער און ווערן געטאן. איר אויך ווילן צו מאַכן זיכער אַז זיי זענען צופרידן מיט די גאנצע דערפאַרונג.
און וואָס איז דאָס? געפֿינען זיך אונטן👇
• שטעלט דעם טאָן פֿאַר די שייכות - ווי איר אַנבאָרד אַ נייַע קונה שטעלט דעם טאָן פֿאַר דיין גאנצע שייכות מיט זיי. א גלאַט, סימלאַס אַנבאָרדינג דערפאַרונג גיט קאַסטאַמערז אַ positive ערשטער רושם😊
• מאַנידזשיז עקספּעקטיישאַנז - אָנבאָאַרדינג אַלאַוז איר צו ריכטיק דערקלערן דיין פּראָדוקטן אָדער באַדינונגס, שטעלן עקספּעקטיישאַנז און פירן די האפענונגען פון די קונה. דאָס קען העלפֿן צו פאַרמייַדן אַנטוישונג שפּעטער און אפילו רעדוצירן די געלעגנהייט צו פאַרלירן קאַסטאַמערז.
• ראַדוסאַז טשערן - קאַסטאַמערז וואָס האָבן אַ גוט אָנבאָאַרדינג דערפאַרונג זענען מער צופֿרידן און געטרייַ אין די לאַנג לויפן. ווען דיין קאַסטאַמערז אָנהייבן אויף די רעכט פֿיס, זיי זענען מער מסתּמא צו שטעקן אַרום און זיין צופֿרידן מיט דיין דינסט.
• פֿאַרבעסערן קאַנווערזשאַן קורס - ווען קאַסטאַמערז זענען טאַקע אין אַ פירמע, זיי טענד צו קויפן שטאָפּן 90% מער אָפט, פאַרברענגען 60% מער פּער קויפן, און געבן דריי מאָל די יערלעך ווערט קאַמפּערד מיט אנדערע קאַסטאַמערז.
• קאַלעקץ קריטיש אינפֿאָרמאַציע - אָנבאָאַרדינג איז דער ערשטער געלעגנהייט צו זאַמלען אַלע די וויכטיק אינפֿאָרמאַציע איר דאַרפֿן צו דינען דעם קונה רעכט פאָרויס.
• יקוויפּס דער קונה - פּראַוויידינג נוציק גוידעס, FAQ, דעמאָס און טריינינג בעשאַס אַנבאָרדינג פּריפּערז קאַסטאַמערז צו זיין אַקטיוו יוזערז פֿון טאָג איין.
• בויען צוטרוי - א טראַנספּעראַנט, גרונטיק אָנבאָאַרדינג פּראָצעס העלפּס בויען דעם קונה ס צוטרוי און צוטרוי אין דיין געשעפט און סאַלושאַנז.
• ימפּרוווז פּראַסעסאַז - קונה באַמערקונגען בעשאַס און נאָך אָנבאָאַרדינג קענען הויכפּונקט געביטן פֿאַר פֿאַרבעסערונג אין דיין סיסטעמען און פּראַסעסאַז.
• סאַוועס רעסורסן - ריזאַלווינג ישוז בעשאַס אָנבאָאַרדינג סאַוועס דיין געשעפט צייט און רעסורסן קאַמפּערד מיט פיקסיר פּראָבלעמס נאָך דער קונה איז גאָר אַנבאָרדיד.
ווי איר באַגריסן און אַנבאָרד נייַ קאַסטאַמערז שטעלן די בינע פֿאַר די גאנצע קונה רייזע. א גלאַט, טראַנספּעראַנט אָנבאָאַרדינג דערפאַרונג פּייַס דיווידענדז אין קונה צופֿרידנקייט, ריטענשאַן און לאַנג-טערמין הצלחה!
וואָס זענען די יסודות פון אָנבאָאַרדינג אַ קונה?
אַן ינטואַטיוו, נידעריק-רייַבונג אַנבאָרדינג דערפאַרונג איז קריטיש צו קאַנווערטינג סיגנופּס צו אַקטיוו ניצערס. קוק אין אונדזער פולשטענדיק פירער אונטן צו באַקומען נייַ קאַסטאַמערז און לויפן געשווינד בשעת אַדרעסינג קיין מוזיי.
#1. האָבן אַ טשעקליסט
שאַפֿן אַ דיטיילד טשעקליסט פון אַלע די סטעפּס און טאַסקס ינוואַלווד אין אָנבאָאַרדינג אַ קליענט.
נעמען די צייט אין פראָנט צו ונ דורך פֿאַרשטיין דעם קליענט ס ספּעציפיש באדערפענישן, ווייטיק פונקטן, פּרייאָראַטיז און גאָולז.
דעם ינשורז גאָרנישט איז מיסט און דער פּראָצעס איז קאָנסיסטענט פֿאַר יעדער נייַ קליענט.
מאַכן עס קלאָר ווער איז פאַראַנטוואָרטלעך פֿאַר וואָס אָנבאָאַרדינג טאַסקס צו ויסמיידן צעמישונג און דילייז.
בריינסטאָרם געדאנקען מיט אַהאַסלידעס
צוזאַמענאַרבעט מאכט דער חלום אַרבעט. בריינסטאָרם מיט דיין מאַנשאַפֿט צו געפֿינען בעסטער פּראַקטיסיז פֿאַר אָנבאָאַרדינג אַ קונה.
#2. אָטאַמאַטיק ווען מעגלעך
ניצן ווייכווארג און אָטאַמיישאַן צו סטרימליין טאַסקס ווי חשבון שאַפונג, דאָקומענט דאַונלאָודז און פאָרעם פילונג. דאָס סאַוועס צייט און ראַדוסאַז מענטשלעך ערראָרס.
ויסשטימען דעם צייכן-אַרויף פּראָצעס מיט פּראָדוקטן וואָס קאַסטאַמערז שוין נוצן, אַזוי זיי קענען לייכט ווערן אַ מיטגליד אין בלויז איין גיט.
דערלויבן קלייאַנץ צו E- צייכן דאָקומענטן דיגיטאַללי. דאָס איז פאַסטער און מער באַקוועם ווי גשמיות סיגנאַטשערז.
#3. שטעלן טיימליינז
פאַרלייגן ציל טיימליינז פֿאַר קאַמפּליטינג יעדער אָנבאָאַרדינג שריט און די גאנצע פּראָצעס, אַזאַ ווי ווען צו שיקן אַ באַגריסונג E- בריוו, פּלאַן אַ טעלעפאָן רופן, באַלעבאָס אַ בריק-אַוועק באַגעגעניש, אאז"ו ו צו די קאַסטאַמערז.
דעם העלפט האַלטן דעם פּראָצעס מאָווינג אין אַ גוט גאַנג.
#4. שטעלן קלאָר עקספּעקטיישאַנז
יבערגעבן וואָס דער קליענט ריאַליסטיקלי דערוואַרטן פון דיין פּראָדוקטן / באַדינונגס, טיימליינז, שטיצן און פאָרשטעלונג.
פירן זייער עקספּעקטיישאַנז פאָרויס צו ויסמיידן מיסאַנדערסטאַנדינגז שפּעטער.
#5. צושטעלן גיידליינז
געבן קלייאַנץ אַן גרינג צו פֿאַרשטיין וויסן באַזע, אָנבאָאַרדינג גוידעס, FAQ און ווי-צו דאָקומענטן צו מינאַמייז שטיצן ריקוועס בעשאַס אָנבאָאַרדינג.
אין אַדישאַן צו זיך-גיידיד טוטאָריאַלז, זיין בארעכטיגט און אָפּרופיק בעשאַס דער ערשט אָנבאָאַרדינג צייט צו ענטפֿערן פֿראגן און געשווינד סאָלווע קיין כערדאַלז וואָס שטייען.
צושטעלן פּראַקטיש דעמאַנסטריישאַנז צו ענשור אַז דער קונה פארשטייט ווי צו נוצן דיין פּראָדוקטן און באַדינונגס.
דאָס העלפּס קלייאַנץ צו פילן געראָטן און געשטיצט פֿון טאָג איין.
#6. קלייַבן באַמערקונגען
טשעק-אין מיט קאַסטאַמערז נאָך זיי זענען אַנבאָרדיד צו אָפּשאַצן זייער צופֿרידנקייט מיט דעם פּראָצעס, קלייַבן באַמערקונגען פֿאַר פֿאַרבעסערונג און ידענטיפיצירן קיין לינגגערינג פֿראגן.
ווען איר ידענטיפיצירן וועגן צו פֿאַרבעסערן און סטרימליין דיין אַנבאָרדינג פּראָצעס באזירט אויף קליענט באַמערקונגען און דערפאַרונג, ינסטרומענט די ענדערונגען צו קעסיידער אַפּטאַמייז דעם פּראָצעס ווען אָנבאָאַרדינג אַ קונה.
#7. באַן דיין מאַנשאַפֿט
פאַרזיכערן אַז דיין עמפּלוייז ינוואַלווד אין אָנבאָאַרדינג אַ קונה זענען רעכט טריינד אויף דעם פּראָצעס און דיין פּאַלאַסיז / פּראָוסידזשערז.
דעזיגנירן אַן אָנגעשטעלטער צו פירן די גאנצע אָנבאָאַרדינג פּראָצעס פֿאַר יעדער נייַ קליענט. דער מענטש איז פאַראַנטוואָרטלעך פֿאַר נאָכגיין די טשעקליסט, באַגעגעניש טיימליינז און אַקטינג ווי אַ איין פונט פון קאָנטאַקט פֿאַר דעם קליענט.
אָנבאָאַרדינג פון ווייכווארג רעקאַמאַנדיישאַנז פון קאַסטאַמערז
טשאָאָסינג אַ פּאַסיק פּלאַטפאָרמע פֿאַר אָנבאָאַרדינג אַ קונה איז אויך וויכטיק ווייַל ווייכווארג וואָס אָפפערס אַ פערזענליכען אָנבאָאַרדינג סיקוואַנס פֿאַר יוזערז קענען רעדוצירן די טשערן קורס פֿאַר געשעפטן. נאָך טעסטעד און געפרוווט פילע ווייכווארג, דאָ זענען די רעקאַמענדיד אַנבאָרדינג פּלאַטפאָרמס וואָס מיר טראַכטן איר וועט וועלן צו פּרובירן👇
• וואַלקמע - גיט שריט-דורך-שריט גיידאַנס מיט טעקסט, בילדער, ווידיאס און ינטעראַקטיוו עלעמענטן צו פירן קאַסטאַמערז דורך זייער ערשטער יקספּיריאַנסיז, אַזאַ ווי חשבון סעטאַפּ און אַנבאָרדינג. עס לערנט פון קונה באַניץ צו אַפּטאַמייז גיידאַנס איבער צייט.
• וואָס פאַרריכטן - אויך אָפפערס אין-אַפּ גיידאַנס פֿאַר נייַע קאַסטאַמערז בעשאַס אַנבאָרדינג. עס האט פֿעיִקייטן ווי טשעקליסץ, קוסטאָמיזאַבלע וואָרקפלאָווס, E- סיגנאַטשערז, אַנאַליטיקס און ינאַגריישאַן מיט פילע אַפּפּס. Whatfix יימז צו צושטעלן אַ רייַבונג אָן אַנבאָרדינג דערפאַרונג.
• מינדטיקקל - אַלאַוז איר צו שאַפֿן לערנען און ענייבאַלמאַנט דזשערניז פֿאַר ביידע פארקויפונג און קונה טימז. פֿאַר אָנבאָאַרדינג, עס גיט פֿעיִקייטן ווי דאַקיומענטיישאַן לייברעריז, אַנבאָרדינג אַסעסמאַנץ, טשעקליסץ, אָטאַמייטיד רימיינדערז און טאַסקס. אַנאַליטיקס און פאָרשטעלונג טראַקינג זענען אויך בנימצא.
• ראַקעטליין - יימז צו העלפֿן טימז צו צושטעלן וויזאַביליטי, קאָנסיסטענסי און אַ בעסער קונה דערפאַרונג דורך די גאנצע אָנבאָאַרדינג פּראָצעס.
• מאָקסאָ - העלפּס געשעפטן סטרימליין פונדרויסנדיק וואָרקפלאָוז ווי אָנבאָאַרדינג, חשבון סערוויסינג און ויסנעם האַנדלינג פֿאַר קאַסטאַמערז, ווענדאָרס און פּאַרטנערס. עס יימז צו צושטעלן עפעקטיווקייַט און ימפּרוווד קונה דערפאַרונג און טרעפן שטרענג זיכערהייט און העסקעם רעקווירעמענץ.
די טייפּס פון אָטאַמיישאַן, אַי און ווייכווארג מכשירים קענען העלפֿן איר ינסטרומענט סטראַקטשערז, פּראַסעסאַז און סיסטעמען צו אַפּטאַמייז דיין אַנבאָרדינג דערפאַרונג פֿאַר קאַסטאַמערז דורך פֿעיִקייטן ווי גיידיד דזשערניז, דאָקומענט דור, טשעקליסץ, אָטאַמייטיד טאַסקס, E- סיגנאַטשערז, אַנאַליטיקס, ינטאַגריישאַנז און מער.
אָנבאָאַרדינג פון נייַע קלייאַנץ ביישפילן
אלץ וואַנדערינג וואָס די אָנבאָאַרדינג פון קאַסטאַמערז איז ווי אין יעדער ינדאַסטרי? דאָ זענען עטלעכע ביישפילן פון דעם פּראָצעס זיי וועלן דורכגיין:
#1. סאַאַס קאָמפּאַניעס:
• קלייַבן קונה און חשבון אינפֿאָרמאַציע
• דערקלערן פֿעיִקייטן, פּלאַנז און פּרייסינג
• שטעלן אַרויף די קונה חשבון און באַשטימען פּערמישאַנז
• צושטעלן דאַקיומענטיישאַן, פירער און וואַלקטראָוגהס
• אָנפירן אַ פּראָדוקט דעמאָ
• טעסט די סיסטעם און סאָלווע קיין ישוז
• ימפּלעמענט באַמערקונגען און אָפּשאַצונג פּראַסעסאַז
#2. פינאַנציעל סערוויסעס:
• באַשטעטיקן קונה אידענטיטעט און דורכפירן KYC טשעקס
• דערקלערן טערמינען, פיז, פּאַלאַסיז און חשבון פֿעיִקייטן
• שטעלן אַרויף די חשבון און קאַנפיגיער סעטטינגס
• צושטעלן לאָגין קראַדענטשאַלז און זיכערהייט אינפֿאָרמאַציע
• אָנפירן אַן אָנבאָאַרדינג רופן צו ענטפֿערן פֿראגן
• פאָרשלאָגן E- דאָקומענטן און קאָנטראָלירן די באַניץ קעסיידער
• ינסטרומענט מאָניטאָרינג צו דעטעקט שווינדל און אַנאַמאַליז
#3. קאַנסאַלטינג קאָמפּאַניעס:
• קלייַבן קליענט באדערפענישן און אַבדזשעקטיווז
• דערקלערן די פאַרנעם, דעליוועראַבאַלז, טיימליינז און פיז
• שאַפֿן אַ קליענט טויער פֿאַר דאָקומענט ייַנטיילונג
• אָנפירן קיקאָפף באַגעגעניש צו ייַנרייען אויף צילן
• אַנטוויקלען אַן ימפּלאַמענטיישאַן פּלאַן און באַקומען סיגנאָפף
• צושטעלן אָנגאָינג פּראָגרעס ריפּאָרץ און דאַשבאָרדז
• קלייַבן באַמערקונגען צו פֿאַרבעסערן צוקונפֿט אָנבאָאַרדינג
#4. ווייכווארג קאָמפּאַניעס:
• קלייַבן קונה דעטאַילס און חשבון פּרעפֿערענצן
• דערקלערן פֿעיִקייטן, שטיצן אָפרינגז און ראָאַדמאַפּ
• קאַנפיגיער די אַפּלאַקיישאַן און באַשטימען לייסאַנסיז
• צושטעלן אַקסעס צו די וויסן באַזע און שטיצן טויער
• אָנפירן סיסטעם טעסטינג און סאָלווע ישוז
• קלייַבן קונה באַמערקונגען איבער אַנבאָרדינג
• ימפּלעמענט אָפּשאַצונג פּראַסעסאַז צו מעסטן הצלחה
דנאָ ליניע
כאָטש די סטאַנדאַרדס פֿאַר אָנבאָאַרדינג אַ קונה בייַטן לויט ינדאַסטרי און נוצן פאַל, די אַנדערלייינג פּרינסאַפּאַלז פון פּריפּערינג קלייאַנץ, אָנפירונג עקספּעקטיישאַנז, ידענטיפיצירן ישוז פרי און צושטעלן אָנגאָינג שטיצן בכלל אַפּלייז איבער די ברעט.
אָפֿט געשטעלטע פֿראגן
וואָס איז KYC קליענט אָנבאָאַרדינג?
KYC קליענט אָנבאָאַרדינג רעפערס צו די וויסן דיין קונה פּראָוסידזשערז וואָס זענען טייל פון די אָנבאָאַרדינג פון קאַסטאַמערז פֿאַר פינאַנציעל אינסטיטוציעס און אנדערע רעגיאַלייטאַד געשעפטן. KYC ינוואַלווז וועראַפייינג די אידענטיטעט און אַססעסס די ריזיקירן פּראָפיל פון נייַע קלייאַנץ. KYC קליענט אָנבאָאַרדינג העלפּס פינאַנציעל אינסטיטוציעס און אנדערע רעגיאַלייטאַד געשעפטן נאָכקומען מיט גלאבאלע אַנטי-געלט לאָנדערינג געזעצן און רעגיאַליישאַנז ווי FATF, AMLD און KYC כּללים.
וואָס איז קליענט אָנבאָאַרדינג אין AML?
קליענט אָנבאָאַרדינג אין AML רעפערס צו די פּראָוסידזשערז וואָס פינאַנציעל אינסטיטוציעס נאָכגיין בעשאַס די אָנבאָאַרדינג פּראָצעס צו נאָכקומען מיט אַנטי-געלט לאָנדערינג רעגיאַליישאַנז. דער ציל פון אַמל קליענט אָנבאָאַרדינג פּראָוסידזשערז איז צו פאַרמינערן די ריסקס פון געלט לאָנדערינג און טעראָריסט פינאַנסינג דורך וועראַפייינג קליענט אידענטיטעט, אַססעססינג זייער ריסקס, און מאָניטאָרינג זייער טעטיקייט אין לויט מיט רעקווירעמענץ ווי די באַנק סעקרעסי אקט, FATF רעקאַמאַנדיישאַנז און אנדערע אָנווענדלעך אַמל געזעצן.
וואָס איז די 4-שריט אָנבאָאַרדינג פּראָצעס?
די 4 סטעפּס - צונויפקום אינפֿאָרמאַציע, יקוויפּפּינג די קונה, טעסטינג די סיסטעם און צושטעלן פרי שטיצן - העלפֿן לייגן אַ האַרט יסוד פֿאַר די קונה שייכות.
