Ένα μοντέλο επισημαίνει μια πληρωμή με κάρτα ως πιθανή απάτη. Το ποσό είναι υψηλό για τον πελάτη, ο έμπορος είναι νέος και η βαθμολογία βρίσκεται στην κορυφαία ζώνη. Ο αναλυτής έχει σαράντα ακόμη ειδοποιήσεις στην ουρά. Η πιο γρήγορη κίνηση είναι να επιβεβαιώσει και να προχωρήσει. Αλλά οι σημειώσεις του λογαριασμού του πελάτη δείχνουν μια πρόσφατη μετακόμιση σπιτιού και μια προηγούμενη κλήση σχετικά με μια μεγάλη αγορά, κάτι που θα εξηγούσε κάθε ένδειξη στην ειδοποίηση.
Αυτό είναι ένα ενδεικτικό σενάριο, όχι μια τεκμηριωμένη περίπτωση. Περιγράφει τη συνήθεια που πρέπει να αναπτύξει η εκπαίδευση στην αναθεώρηση ειδοποιήσεων απάτης μέσω τεχνητής νοημοσύνης: η ανάγνωση μιας αυτοματοποιημένης ειδοποίησης ως σημείο εκκίνησης για δοκιμή και όχι ως απάντηση για έγκριση.
Αυτός ο οδηγός απευθύνεται σε επικεφαλής εκπαίδευσης κινδύνου και στους επικεφαλής οικονομικού εγκλήματος ή συμμόρφωσης που συνεργάζονται μαζί τους. Καλύπτει τον τρόπο περιγραφής του προβλήματος απόδοσης, διάγνωσης των κενών, προετοιμασίας και πρακτικής σχεδιασμού, επεξεργασίας μιας υπόθεσης και αξιολόγησης του κατά πόσον η δεξιότητα μεταφέρεται σε ζωντανές ουρές αναμονής. Αφορά τον σχεδιασμό της εκπαίδευσης. Κάθε τύπος ειδοποίησης, κανόνα διάθεσης και διαδρομή κλιμάκωσης στο πρόγραμμά σας θα πρέπει να επικυρώνεται από τον επικεφαλής οικονομικού εγκλήματος ή συμμόρφωσης και να ανταποκρίνεται στις κανονιστικές σας υποχρεώσεις.
Τι είναι η εκπαίδευση αναθεώρησης ειδοποιήσεων απάτης μέσω τεχνητής νοημοσύνης;
Η εκπαίδευση στην αναθεώρηση ειδοποιήσεων απάτης μέσω της τεχνητής νοημοσύνης διδάσκει στους αναλυτές πώς να επικυρώνουν τι παράγει ένα αυτοματοποιημένο μοντέλο. Ο αναλυτής ελέγχει την ειδοποίηση σε σχέση με το ευρύτερο πλαίσιο, εξετάζει εναλλακτικές εξηγήσεις, αποφασίζει για μια διάθεση και γράφει μια λογική που κάποιος άλλος μπορεί να ελέγξει. Ο κίνδυνος που αντιμετωπίζει είναι η παθητική αποδοχή, όπου το αποτέλεσμα του μοντέλου αντιμετωπίζεται ως η απόφαση.
Γρήγορα γεγονότα
| Ερώτηση | Σύντομη απάντηση |
|---|---|
| Ποια είναι η εργασία; | Εξετάστε μια αυτοματοποιημένη ειδοποίηση και δικαιολογήστε μια διάταξη. |
| Τι βαθμολογία βαθμολογείτε; | Ακρίβεια της διάθεσης και ποιότητα της αιτιολογίας της αναθεώρησης. |
| Είναι αρκετό ένα κουίζ πολιτικής; | Όχι. Επιβεβαιώνει τις προϋποθέσεις, αλλά όχι το αν ένας αναλυτής μπορεί να αντισταθεί σε μια πειστική βαθμολογία. |
| Ποιος επικυρώνει το περιεχόμενο; | Ένα στοιχείο οικονομικού εγκλήματος ή συμμόρφωσης. |
| Τι δεν μπορεί να διορθώσει η προπόνηση; | Όγκος ουράς, χρόνοι-στόχοι, κακή ποιότητα ειδοποιήσεων και ασαφή δικαιώματα κλιμάκωσης. |
| Πώς ξέρεις ότι λειτούργησε; | Ένα νέο, αθέατο σύνολο υποθέσεων συναλλαγών, βαθμολογημένο με βάση συμφωνημένα κριτήρια, με παρακολούθηση της τρέχουσας εργασίας. |
1. Περιγράψτε το πρόβλημα απόδοσης
Ξεκινήστε με την εργασία: εξετάστε τις αυτοματοποιημένες ειδοποιήσεις και δικαιολογήστε μια διάταξη. Η αναθεώρηση είναι κάτι περισσότερο από το να συμφωνείτε ή να διαφωνείτε. Ο αναλυτής συλλέγει το πλαίσιο που δεν χρησιμοποίησε το μοντέλο, το ζυγίζει σε σχέση με τον λόγο επισήμανσης του μοντέλου και καταγράφει γιατί η απόφαση είναι υπερασπίσιμη.
Η βιβλιογραφία που αφορά τους ανθρώπινους παράγοντες δίνει στο πρόβλημα ένα όνομα. Σε μια ανασκόπηση εμπειρικών μελετών, οι Parasuraman και Manzey περιγράφουν την αυτοματοποιημένη προκατάληψη, όπου οι άνθρωποι βασίζονται υπερβολικά σε αυτοματοποιημένα βοηθήματα και κάνουν λάθη παράλειψης (παραλείποντας κάτι που το βοήθημα δεν επισήμανε) και ανάληψης (ακολουθώντας το βοήθημα όταν είναι λάθος). Αναφέρουν ότι αυτά τα αποτελέσματα μπορούν να εμφανιστούν όταν τα βοηθήματα είναι ατελή, ότι η προσοχή παίζει κεντρικό ρόλο και ότι δεν μπορούν να αποτραπούν με εκπαίδευση ή οδηγίες (Παρασουράμαν και Μάνζεϊ, 2010). Η αξιολόγηση αφορά τη χρήση του αυτοματισμού από τον άνθρωπο γενικά, όχι συγκεκριμένα τις επιχειρήσεις απάτης, επομένως αντιμετωπίστε το εύρημα ως προειδοποίηση σχεδιασμού και μετρήστε το στις δικές σας ουρές αναμονής.
Για την εκπαίδευση, αυτό σημαίνει ότι μια σύντομη ενημέρωση σχετικά με τον κίνδυνο δεν θα είναι αρκετή. Η άσκηση πρέπει να κάνει τους αναλυτές να εξασκηθούν στο να διαφωνούν με το μοντέλο όταν τα στοιχεία το υποστηρίζουν και στο να συμφωνούν όταν δεν το υποστηρίζουν.
Γράψτε τη δήλωση απόδοσης σε μία πρόταση και ζητήστε από έναν υπεύθυνο για οικονομικό έγκλημα να την ελέγξει: «Δεδομένης μιας ειδοποίησης και του πλαισίου του λογαριασμού, ο αναλυτής δηλώνει τι επισήμανε το μοντέλο, τι λένε τα ευρύτερα στοιχεία, μια διάταξη και τον λόγο, καθώς και ποιες περαιτέρω πληροφορίες θα αναζητούσε».
2. Διάγνωση των κενών μάθησης και πλαισίου
Πριν δημιουργήσετε οτιδήποτε, συγκρίνετε την εργασία με αυτό που εφαρμόζει και αξιολογεί το τρέχον πρόγραμμά σας. Τρεις ερωτήσεις συνήθως διαχωρίζουν ένα κενό εκπαίδευσης από κάτι άλλο:
- Χρησιμοποιεί η τρέχουσα πρακτική την πραγματική εργασία; Εάν η εκπαίδευση καλύπτει πολιτικές και τυπολογίες, αλλά δεν ζητά ποτέ από τους αναλυτές να εξετάσουν μια ειδοποίηση μοντέλου, κανείς δεν έχει ασκήσει την επικύρωση. Εάν η αξιολόγηση μετράει μόνο για το αν η διάταξη ταίριαζε με το κλειδί απαντήσεων, αποκρύπτει την ποιότητα της συλλογιστικής.
- Ποια είναι η γνωστική απαίτηση; Στην αναθεωρημένη ταξινόμηση του Bloom, η ζύγιση των ανταγωνιστικών εξηγήσεων και η κρίση μιας διάθεσης βρίσκονται στα επίπεδα ανάλυσης και αξιολόγησης. Η ανάκληση μιας τυπολογίας βρίσκεται χαμηλότερα. Η αντιστοίχιση δραστηριοτήτων με αυτά τα επίπεδα καλύπτεται στον οδηγό μας για αντιστοίχιση μαθησιακών δραστηριοτήτων με την Ταξινόμηση του Bloom.
- Μήπως κάτι άλλο εκτός από την ικανότητα μπαίνει εμπόδιο; Ελέγξτε τον όγκο ουράς, τους στόχους χρόνου χειρισμού και τα δικαιώματα κλιμάκωσης. Εάν ένας αναλυτής μετριέται με βάση τις ειδοποιήσεις που κλείνουν ανά ώρα, η αποδοχή του μοντέλου είναι η ορθολογική επιλογή και η εκπαίδευση δεν θα το αλλάξει. Αναφέρετε αιτίες που δεν σχετίζονται με την εκπαίδευση στα άτομα που μπορούν να τις διορθώσουν.
3. Προετοιμασία και πρακτική σχεδιασμού
Μόλις μάθετε ποια κενά μπορεί να καλύψει η εκπαίδευση, αναθέστε σε κάθε στάδιο μια ξεχωριστή εργασία.
Παρασκευή. Ελέγξτε τις προϋποθέσεις με μια σύντομη διάγνωση: τις τυπολογίες στο πεδίο εφαρμογής, τα δεδομένα που εμφανίζει μια ειδοποίηση, τι χρησιμοποιεί το μοντέλο και τι δεν βλέπει. Η αυτορυθμιζόμενη μελέτη είναι κατάλληλη για αυτό το στάδιο. Ένας έλεγχος ανάκλησης επιβεβαιώνει μόνο τις προϋποθέσεις.
Πρακτική. Χρησιμοποιήστε προσομοιώσεις απάτης που έχουν δημιουργηθεί από ανώνυμες περιπτώσεις και, όπου έχετε τους πόρους, περιπτώσεις τύπου κόκκινης ομάδας που έχουν γραφτεί για να εκμεταλλευτούν ό,τι χάνει ένα μοντέλο. Συνδυάστε ειδοποιήσεις όπου το μοντέλο είναι σωστό, ειδοποιήσεις όπου είναι λάθος και ειδοποιήσεις που είναι ασαφείς, χωρίς να πείτε στον αναλυτή ποια είναι ποια. Ο αναλυτής επιλέγει μια διάταξη και γράφει το σκεπτικό.
Ανατροφοδότηση. Συνδέστε το με αποφάσεις και όχι με μια συνολική βαθμολογία. Η φράση «Επιβεβαιώσατε την ειδοποίηση λόγω του ποσού, αλλά οι σημειώσεις του λογαριασμού το εξηγούσαν και η αιτιολογία σας δεν τα ανέφερε» είναι πιο χρήσιμη από τη φράση «4 στα 5 σωστά».
Ζωντανή εισαγωγή ή ασύγχρονη αξιολόγηση; Η ζωντανή συμβολή προσθέτει μεγαλύτερη αξία όταν μια υπόθεση είναι ασαφής και οι αναλυτές μαθαίνουν ακούγοντας έναν ανώτερο συνάδελφο να υποστηρίζει και τις δύο πλευρές. Η ασύγχρονη ανασκόπηση είναι αρκετή για να συγκρίνετε μια συλλογιστική με μια σχολιασμένη από ειδικούς. Πολλές ομάδες χρησιμοποιούν και τα δύο: πρώτα την προετοιμασία με αυτορυθμιζόμενο ρυθμό και στη συνέχεια μια συνεδρία που διευκολύνεται στις δύσκολες υποθέσεις.
4. Εργαστείτε με ένα ρεαλιστικό παράδειγμα
Ενδεικτικά. Ένας υπεύθυνος για οικονομικό έγκλημα ή συμμόρφωση θα πρέπει να επικυρώσει την υπόθεση και τα κριτήρια απάντησης πριν από τη χρήση. Χρησιμοποιήστε μόνο ανώνυμες υποθέσεις.
Η υπόθεση. Μια ειδοποίηση επισημαίνει μια μεγάλη αγορά χωρίς την παρουσία της κάρτας σε έναν νέο έμπορο. Η βαθμολογία μοντέλου είναι υψηλή. Οι σημειώσεις του λογαριασμού δείχνουν μια πρόσφατη αλλαγή διεύθυνσης και ένα τηλεφώνημα πελάτη δύο ημέρες νωρίτερα σχετικά με μια προγραμματισμένη αγορά επίπλων.
Το έργο. Ο αναλυτής δηλώνει τι δείχνει η ειδοποίηση, τι προσθέτει το πλαίσιο, μια διάταξη και τον λόγο, καθώς και τι άλλο θα έλεγχε.
Μια πρώτη προσπάθεια. «Υψηλή βαθμολογία, μεγάλο ποσό, νέος έμπορος. Επιβεβαίωση ως ύποπτου.» Ο αναλυτής επανέλαβε τους λόγους του μοντέλου και δεν εξέτασε τίποτα που δεν χρησιμοποίησε το μοντέλο.
Σχόλια και επανάληψη. Ο προπονητής ρωτάει τι λένε οι σημειώσεις του λογαριασμού και αν εξηγούν τους λόγους για κάθε ένα από τα μοντέλα. Η επανάληψη ζητά από τον αναλυτή να απαριθμήσει τα τρία σήματα του μοντέλου και να αντιστοιχίσει το καθένα με τα ευρύτερα στοιχεία.
Μια πιο δυνατή προσπάθεια. «Το ποσό και ο έμπορος είναι ασυνήθιστα στο ιστορικό συναλλαγών, αλλά οι σημειώσεις δείχνουν μια πρόσφατη μετακίνηση και μια κλήση σχετικά με μια αγορά επίπλων. Αυτό εξηγεί το ποσό, την κατηγορία εμπόρου και τη διεύθυνση παράδοσης. Δεν θα το επιβεβαίωνα ως ύποπτο μόνο με βάση το σκορ. Θα έλεγχα τη διεύθυνση παράδοσης με τη νέα διεύθυνση και θα έψαχνα για μια εγγραφή επανάκλησης. Εάν ταιριάζουν, θα το έκλεινα ως γνήσιο με αυτήν τη λογική. Εάν όχι, θα κλιμάκωνα την υπόθεση.» Αυτή η απάντηση βασίζεται σε αποδεικτικά στοιχεία, κατονομάζει μια εναλλακτική εξήγηση και δηλώνει τι θα άλλαζε την απόφαση.
Γιατί κάθε απάντηση είναι υπερασπίσιμη ή ελλιπής. Κρίνετε το καθένα με βάση εγκεκριμένα κριτήρια, όχι με βάση την προτίμηση ενός προπονητή. Η πρώτη προσπάθεια απηχεί το μοντέλο. Η ισχυρότερη προσπάθεια το δοκιμάζει. Συμπεριλάβετε περιπτώσεις όπου η σωστή απάντηση είναι η επιβεβαίωση της προειδοποίησης, ώστε οι αναλυτές να μην μάθουν να την δυσπιστούν αντανακλαστικά.
5. Αξιολόγηση ικανότητας και σχεδιασμός μεταφοράς
Απόδειξη ικανότητας είναι η απόδοση σε περιπτώσεις συναλλαγών που δεν έχουν ληφθεί υπόψη. Βαθμολογήστε την ακρίβεια της διάθεσης και την ποιότητα της αιτιολόγησης. Μια απλή ρουμπρίκα χρησιμοποιεί μια κλίμακα από 0 έως 2 ανά κριτήριο:
| Κριτήριο | Παρατηρήσιμα στοιχεία |
|---|---|
| Εκτέλεση εργασιών | Εξετάζει την ειδοποίηση και καταγράφει τα στοιχεία πίσω από την απόφαση. |
| Αιτιολογία | Εξηγεί εναλλακτικές λύσεις, περιορισμούς και τι παραμένει αβέβαιο. |
| Όρια | Χρησιμοποιεί εγκεκριμένες διαδικασίες και κλιμακώνει την αγωγή όταν οι πληροφορίες ή η εξουσιοδότηση είναι ανεπαρκείς. |
Αγκυρώσεις: Το 0 απουσιάζει ή δεν υποστηρίζεται, το 1 είναι μερικό με σχετικές παραλείψεις και το 2 είναι πλήρες και δικαιολογημένο με βάση τα συμφωνημένα κριτήρια. Ορίστε τα κρίσιμα σφάλματα ξεχωριστά, όπως το κλείσιμο μιας ειδοποίησης που ταιριάζει με έναν υποχρεωτικό κανόνα κλιμάκωσης, ώστε μια συνολική βαθμολογία να μην μπορεί να αποκρύψει ένα. Αυτή η ρουμπρίκα είναι μια πρόταση, όχι ένα επικυρωμένο πρότυπο ετοιμότητας: προσαρμόστε την με μια υποψήφια για οικονομικό έγκλημα και δοκιμάστε την πιλοτικά. Ο οδηγός μας για σχεδιασμός διαδραστικής πρακτικής με χρήσιμη ανατροφοδότηση δείχνει πώς να γράφετε σχόλια που συνδέονται με αποφάσεις.
Σχεδιάστε τη μεταφορά σκόπιμα. Μετά την άσκηση, ζητήστε από έναν ανώτερο αναλυτή να λάβει δείγματα από τις ζωντανές διαθέσεις κάθε μαθητή και να επανεξετάσει τις αιτιολογήσεις μαζί του ή να πραγματοποιήσει μια σύντομη ενημέρωση σχετικά με μια πρόσφατη ειδοποίηση που έκλεισε λανθασμένα.
Όπου βοηθάει η διαδραστική παράδοση
Οι διαδραστικές μορφές βοηθούν στο σημείο όπου όλοι πρέπει να δεσμευτούν πριν δουν την ομάδα. Σε μια ζωντανή συνεδρία, ένας συντονιστής μπορεί να δείξει μια ανώνυμη ειδοποίηση, να ζητήσει από κάθε αναλυτή να εισαγάγει μια διάταξη και έναν λόγο σε μία γραμμή και στη συνέχεια να αποκαλύψει την εξάπλωση πριν από τη συζήτηση. Οι ίδιες περιπτώσεις μπορούν να εκτελεστούν με αυτορυθμιζόμενο ρυθμό για προετοιμασία. Το AhaSlides υποστηρίζει τη διαδραστική μάθηση και τη μετάβαση μεταξύ ζωντανής και αυτορυθμιζόμενης παράδοσης. Δεν βαθμολογεί αυτόματα τις διατάξεις ή τις αιτιολογήσεις, επομένως ένα άτομο ή η δική σας διαδικασία τις βαθμολογεί. Ελέγξτε οποιαδήποτε συγκεκριμένη λειτουργία σύνταξης, ανατροφοδότησης ή αναφοράς στην οποία σκοπεύετε να βασιστείτε σε σχέση με τη δική σας ροή εργασίας. Για οδηγίες σχετικά με την επιλογή μορφών, ανατρέξτε στο άρθρο μας σχετικά με πότε να χρησιμοποιείται προσαρμοστική, διαδραστική και ζωντανή μάθηση.
Μέτρησε τι άλλαξε
Αποφασίστε εκ των προτέρων τι θα έδειχνε ότι οι αναλυτές μπορούν να εκτελέσουν την εργασία. Συγκρίνετε την ακρίβεια της διάθεσης και την ποιότητα της λογικής σε ένα σύνολο περιπτώσεων που δεν έχουν παρατηρηθεί με μια γραμμή βάσης. Ορίστε ποιος περιλαμβάνεται, τον παρονομαστή και τον χρόνο. Εάν τα αποτελέσματα βελτιωθούν, ελέγξτε τι άλλο άλλαξε κατά την ίδια περίοδο, όπως μια επαναρύθμιση του μοντέλου, μια αλλαγή κανόνα ή ένας νέος στόχος χρόνου χειρισμού, πριν πιστώσετε την εκπαίδευση.
Περιορισμοί που ενδέχεται να παραμείνουν
- Πίεση στην ουρά. Οι στόχοι χρόνου χειρισμού ανταμείβουν την γρήγορη συμφωνία με το μοντέλο.
- Ποιότητα ειδοποίησης. Ένα μοντέλο που παράγει πολλά ψευδώς θετικά αποτελέσματα μειώνει την προσοχή, ανεξάρτητα από την εκπαίδευση.
- Δικαιώματα κλιμάκωσης. Ένας αναλυτής που αμφιβάλλει για μια προειδοποίηση χρειάζεται μια σαφή διαδρομή για να την αμφισβητήσει.
- Κάλυψη υπόθεσης. Ένα σύνολο περιπτώσεων παρουσιάζει μερικά μοτίβα. Μια βαθμολογία δεν περιγράφει την κρίση ενός αναλυτή γενικά.
- ΜΕΤΑΦΟΡΑ. Η απόδοση σε ένα εργαστήριο δεν είναι η ίδια με την απόδοση στο τέλος μιας μεγάλης βάρδιας.
Ονομάστε τα αυτά στους χορηγούς νωρίς και σχεδιάστε ξεχωριστές διορθώσεις. Η εκπαίδευση βελτιώνει αυτά που ένας αναλυτής μπορεί να αμφισβητήσει και να εξηγήσει. Δεν αλλάζει τα κίνητρα στην ουρά.
Συχνές ερωτήσεις
Τι είναι η εκπαίδευση αναθεώρησης ειδοποιήσεων απάτης μέσω τεχνητής νοημοσύνης;
Διδάσκει στους αναλυτές πώς να επικυρώνουν αυτοματοποιημένες ειδοποιήσεις: να ελέγχουν το πλαίσιο που δεν χρησιμοποίησε το μοντέλο, να εξετάζουν εναλλακτικές λύσεις, να επιλέγουν μια διάταξη και να γράφουν μια λογική που μπορεί να ελεγχθεί.
Τι είναι η αυτοματοποιημένη προκατάληψη;
Είναι η τάση να βασιζόμαστε υπερβολικά σε ένα αυτοματοποιημένο βοήθημα, είτε παραβλέποντας προβλήματα που δεν επισήμανε είτε ακολουθώντας το όταν είναι λάθος. Μια ανασκόπηση μελετών των Parasuraman και Manzey διαπίστωσε ότι δεν μπορεί να αποτραπεί με εκπαίδευση ή οδηγίες.
Πώς αξιολογείτε εάν οι αναλυτές επικυρώνουν αντί να αποδέχονται;
Αναφέρετε άγνωστες περιπτώσεις, συμπεριλαμβανομένων ορισμένων όπου το μοντέλο είναι σωστό και ορισμένων όπου είναι λάθος, και βαθμολογήστε τη διάταξη και τη λογική με βάση συμφωνημένα κριτήρια.
Χρησιμοποιεί η εκπαίδευση πραγματικά δεδομένα πελατών;
Όχι. Χρησιμοποιήστε ανώνυμες ή συνθετικές υποθέσεις και ζητήστε την έγκρισή τους από τον υπεύθυνο συμμόρφωσης.
Από πού να αρχίσω
Επιλέξτε έναν τύπο ειδοποίησης από την ουρά σας. Γράψτε τη δήλωση απόδοσης, ζητήστε από έναν επικεφαλής οικονομικού εγκλήματος να επικυρώσει ένα σύνολο ανωνύμων υποθέσεων που περιλαμβάνει σωστές, λανθασμένες και διφορούμενες ειδοποιήσεις και συντάξτε μια ρουμπρίκα τριών κριτηρίων με κλίμακα από το 0 έως το 2 και μια λίστα κρίσιμων σφαλμάτων. Εφαρμόστε την πιλοτικά σε μια μικρή ομάδα πριν την εφαρμόσετε.
Για να δείτε πώς μια υπόθεση θα μπορούσε να εκτελεστεί ζωντανά με τη δική σας ομάδα και να επαναχρησιμοποιηθεί με τον δικό σας ρυθμό στη συνέχεια, εξερευνήστε το AhaSlides.
