Η καλύτερη εκπαίδευση στη λήψη ηθικών αποφάσεων στον τομέα των χρηματοοικονομικών θέτει τους επενδυτές σε ένα δίλημμα που δεν μπορούν να επιλύσουν διαβάζοντας μια πολιτική και στη συνέχεια τους αναγκάζει να εξηγήσουν την επιλογή τους σε κάποιον που θα την αμφισβητήσει. Μια πρακτική άσκηση το κάνει αυτό με ασφάλεια: μια γραπτή υπόθεση, μια μικρή ομάδα, μια απόφαση υπό πίεση χρόνου και δομημένη ανατροφοδότηση.
Η Επιτροπή της Βασιλείας για την Τραπεζική Εποπτεία εξήγησε γιατί ο πολιτισμός έχει σημασία στην Αρχές εταιρικής διακυβέρνησης για τις τράπεζες, αναθεωρήθηκε στις 8 Ιουλίου 2015. Η αναθεώρηση υπογραμμίζει τη σημασία μιας υγιούς κουλτούρας διαχείρισης κινδύνων για την προώθηση της διαχείρισης κινδύνων εντός μιας τράπεζας. Η κουλτούρα φαίνεται σε αυτό που κάνει ένας επενδυτής όταν μια συμφωνία είναι ελκυστική και ένα ζήτημα δεν έχει επιλυθεί, και ένα εγχειρίδιο πολιτικής δεν κάνει πρόβα εκείνη τη στιγμή.
Αυτός ο οδηγός απευθύνεται σε επικεφαλής εκπαίδευσης κινδύνου και σε υπεύθυνους για το οικονομικό έγκλημα ή τη συμμόρφωση που είναι υπεύθυνοι για τις απαντήσεις. Καλύπτει μόνο τον σχεδιασμό της εκπαίδευσης. Μια άσκηση δεν μπορεί να παρέχει νομικές συμβουλές ή να αντικαταστήσει την εξουσιοδοτημένη αξιολόγηση της συμμόρφωσης και ένας ειδικός στη συμμόρφωση θα πρέπει να εγκρίνει κάθε υπόθεση πριν από τη χρήση.
Γρήγορα γεγονότα
| Ερώτηση | Σύντομη απάντηση |
|---|---|
| Ποια είναι η εργασία; | Αξιολογήστε αντικρουόμενες εμπορικές παραμέτρους και παραμέτρους συμμόρφωσης, συμπεριλαμβανομένου του κινδύνου ESG, και αποφασίστε τι θα κάνετε. |
| Τι είναι η επιτραπέζια άσκηση; | Μια περίπτωση βασισμένη σε συζήτηση στην οποία μια μικρή ομάδα επεξεργάζεται μια απόφαση και την εξηγεί. |
| Τι βαθμολογία βαθμολογείτε; | Προσδιορισμός υποχρεώσεων και κλιμάκωση, όχι μόνο η απόφαση. |
| Ποιος εγκρίνει την υπόθεση; | Ένας ειδικός συμμόρφωσης, όχι ο εκπαιδευτής. |
| Ζωντανά ή με τον δικό σας ρυθμό; | Αυτορυθμιζόμενος για κανόνες και προϋποθέσεις, ζωντανός ή διευκολυνόμενος για την αμφίσημη επιλογή. |
| Τι δεν μπορεί να διορθώσει η προπόνηση; | Δομές αμοιβών, πίεση στα γραφεία και ασαφείς οδοί κλιμάκωσης. |
| Πώς ξέρεις ότι λειτούργησε; | Μια νέα υπόθεση ή μια εποπτευόμενη εργασία μετά από ένα κενό, βαθμολογούμενη με βάση τη ρουμπρίκα. |
1. Περιγράψτε το πρόβλημα απόδοσης
Ξεκινήστε με αυτό που πρέπει να κάνει ο επενδυτής, γραμμένο ως μία πρόταση με ρήματα: «Αξιολογήστε μια προτεινόμενη συναλλαγή σε σχέση με την εμπορική της απόδοση, τις υποχρεώσεις συμμόρφωσης της εταιρείας και τις δεσμεύσεις της ESG, αποφασίστε εάν θα προχωρήσετε, θα διακόψετε προσωρινά ή θα κλιμακώσετε την διαδικασία και καταγράψτε το γιατί».
Σκεφτείτε την κατάσταση που πρέπει να αναδημιουργήσει η άσκηση. Μια συναλλαγή προσφέρει ελκυστικές αποδόσεις, αλλά φέρει ένα ανεπίλυτο ζήτημα πολιτικής. Κανείς δεν έχει πει στον trader να σταματήσει, κανείς δεν την έχει διεκπεραιώσει, και το γραφείο θέλει μια απάντηση σήμερα. Αυτό είναι ένα ενδεικτικό σενάριο, όχι μια τεκμηριωμένη περίπτωση πελάτη. Θέτει το έργο: αξιολόγηση αντικρουόμενων παραμέτρων με ελλιπείς πληροφορίες, όχι ανάκληση ενός κανόνα.
2. Διάγνωση των κενών μάθησης και πλαισίου
Πριν δημιουργήσετε οτιδήποτε, συγκρίνετε την εργασία με ό,τι εφαρμόζετε και αξιολογείτε στην τρέχουσα εκπαίδευσή σας.
- Τι κάνουν τώρα οι έμποροι; Αν η εκπαίδευση είναι μια ετήσια ενότητα ηλεκτρονικής μάθησης και ένα κουίζ, έχουν δείξει ότι μπορούν να θυμηθούν τον κώδικα δεοντολογίας. Δεν έχουν εξασκηθεί στη σύγκρισή του με έναν στόχο. Ο οδηγός μας για μετατροπή της παθητικής εκπαίδευσης συμμόρφωσης με τσεκάρετε το πλαίσιο σε επίλυση προβλημάτων βασισμένη σε σενάρια καλύπτει αυτή τη μετατόπιση.
- Ποια είναι η γνωστική απαίτηση; Στην αναθεωρημένη ταξινόμηση του Bloom, η εφαρμογή ενός κανόνα σε μια περίπτωση είναι εφαρμογή και η κρίση για το ποια εξέταση θα πρέπει να κερδίσει είναι αξιολόγηση. Ένα κουίζ ανάκλησης δεν μπορεί να αξιολογήσει κανένα από τα δύο. Βλ. πώς να αντιστοιχίσετε τις μαθησιακές δραστηριότητες με την ταξινόμηση του Bloom.
- Μήπως κάτι άλλο εκτός από την ικανότητα εμποδίζει; Ελέγξτε πρώτα τα κίνητρα, τις οδούς κλιμάκωσης και το προσωπικό. Εάν ένα γραφείο πληρώνεται μόνο με βάση τον όγκο και μια παύση κοστίζει χρήματα σε έναν trader, μια άσκηση επί χάρτου θα διδάξει στους ανθρώπους να συμφωνούν με την πολιτική και στη συνέχεια να την αγνοούν.
- Είναι ασφαλής η κλιμάκωση; Αν οι έμποροι περιμένουν να κατηγορηθούν για την έκφραση ενός προβλήματος, θα σιωπήσουν. Συμφωνήστε για το πώς θα γίνει δεκτή η κλιμάκωση πριν προετοιμαστείτε για αυτήν.
3. Σχεδιάστε στοχευμένη προετοιμασία και πρακτική
Δώστε σε κάθε στάδιο τη δική του δουλειά.
Προετοιμασία: ελέγξτε τις προϋποθέσεις. Μια σύντομη αυτο-ρυθμιζόμενη διάγνωση σχετικά με τους κανόνες και τις έννοιες που χρειάζεται η υπόθεση: η σχετική πολιτική, οι δεσμεύσεις ESG της εταιρείας και η οδός κλιμάκωσης. Ένας έλεγχος ανάκλησης επιβεβαιώνει μόνο τις προϋποθέσεις. Μην το αναφέρετε ως δυνατότητα.
Πρακτική: ασκήσεις επί χάρτου για ηθικό δίλημμα. Αναλύστε την περίπτωση σε μια ομάδα τεσσάρων έως έξι ατόμων, με έναν συντονιστή. Τρεις ασκήσεις σε αύξουσα σειρά ζήτησης:
- Ονομάστε τη σύγκρουση. Κάθε έμπορος καταγράφει την εμπορική υπόθεση, το ζήτημα συμμόρφωσης και το ζήτημα ESG σε μία γραμμή για το καθένα, πριν από οποιαδήποτε συζήτηση.
- Αποφασίστε και αμυνθείτε. Η ομάδα επιλέγει να προχωρήσει, να διακόψει προσωρινά ή να κλιμακώσει την κατάσταση και στη συνέχεια κάθε άτομο εξηγεί την επιλογή της και ποιες περαιτέρω πληροφορίες θα την άλλαζαν.
- Άλλαξε ένα γεγονός. Ο συντονιστής τροποποιεί μια λεπτομέρεια, όπως την κατάσταση ενός αντισυμβαλλομένου ή μια προθεσμία, και η ομάδα αποφασίζει ξανά. Αυτό δείχνει αν ισχύει η συλλογιστική ή μόνο η πρώτη απάντηση.
Ανατροφοδότηση που συνδέεται με τις αποφάσεις. Η φράση «Εντοπίσατε την ανησυχία αλλά δεν δηλώσατε σε ποιον θα την παραπέμψετε» είναι πιο χρήσιμη από μια βαθμολογία. Ονομάστε την απόφαση, τα στοιχεία που χρησιμοποιήθηκαν ή δεν βρέθηκαν και το εγκεκριμένο κριτήριο.
Ζωντανή εισήγηση εκπαιδευτή ή ασύγχρονη αξιολόγηση; Η ζωντανή συμβολή προσθέτει τα μέγιστα όταν ένας ειδικός συμμόρφωσης εξηγεί γιατί μια επιλογή είναι υπερασπίσιμη ή ελλιπής και όταν οι έμποροι ακούν τη συλλογιστική ο ένας του άλλου. Η ασύγχρονη αναθεώρηση είναι αρκετή για τους κανόνες, για τον έλεγχο γραπτών σημειώσεων κλιμάκωσης σε σχέση με ένα κλειδί και για επαναλήψεις. Ένας συνηθισμένος συνδυασμός είναι η προετοιμασία με αυτορυθμιζόμενο ρυθμό, μια συνεδρία με συντονιστή και στη συνέχεια μια γραπτή αναστοχασμός που ένας ειδικός εξετάζει αργότερα.
4. Εργαστείτε με ένα ρεαλιστικό παράδειγμα
Ενδεικτικά. Ένας ειδικός συμμόρφωσης θα πρέπει να επικυρώσει την περίπτωση και να απαντήσει στα κριτήρια πριν από τη χρήση.
Η υπόθεση. Σε έναν χρηματιστή προσφέρεται μια μεγάλη θέση σε μια έκδοση ομολόγων από μια εταιρεία σε έναν τομέα στον οποίο η εταιρεία έχει δεσμευτεί να μειώσει την έκθεσή της. Η απόδοση είναι πάνω από τους στόχους γραφείου. Οι γνωστοποιήσεις της εταιρείας σχετικά με ένα πρόσφατο περιβαλλοντικό συμβάν είναι ελλιπείς και ο χρηματιστής δεν μπορεί να διαπιστώσει εάν η θέση παραβιάζει την πολιτική της ίδιας της εταιρείας. Ο υπεύθυνος πωλήσεων θέλει απάντηση μέχρι το τέλος των εργασιών.
Το έργο. Ο έμπορος εξηγεί την απόφαση, παραθέτει σχετικά αποδεικτικά στοιχεία και αναφέρει ποιες περαιτέρω πληροφορίες ή υποστήριξη χρειάζεται.
Μια πρώτη προσπάθεια. «Η απόδοση είναι ισχυρή και τίποτα δεν λέει ότι απαγορεύεται, οπότε θα κρατούσα μια μικρότερη θέση και θα την επανεξέταζα αργότερα.»
Σχόλια και επανάληψη. Ο συντονιστής ρωτά τι λέει η πολιτική για τον τομέα, ποιος είναι υπεύθυνος για αυτήν την ερμηνεία και τι θα σήμαινε η φράση «αναθεώρηση αργότερα» εάν η θέση κατέχεται ήδη. Η επανάληψη της προσπάθειας ζητά να προσδιοριστούν οι υποχρεώσεις που εμπλέκονται και η οδός κλιμάκωσης.
Μια πιο δυνατή προσπάθεια. «Δεν μπορώ να καταλάβω αν αυτό παραβιάζει την πολιτική του τομέα και η γνωστοποίηση του περιστατικού είναι ελλιπής. Δεν θα δεσμευόμουν μέχρι να το επιβεβαιώσει ο κάτοχος του ασφαλιστηρίου. Θα τους έστελνα το όνομα του εκδότη, το κενό του περιστατικού και την προθεσμία και θα ενημέρωνα τον υπεύθυνο πωλήσεων που χρειάζομαι μέχρι να φτάσει η απάντηση. Εάν η απάντηση δεν μπορεί να φτάσει κοντά, η θέση περιμένει.»
Γιατί κάθε απάντηση είναι υπερασπίσιμη ή ελλιπής. Κρίνετε το καθένα με βάση τα εγκεκριμένα κριτήρια, όχι την προτίμηση του μεσολαβητή. Η πρώτη προσπάθεια αντιμετωπίζει την απουσία απαγόρευσης ως άδεια και μεταφέρει την απόφαση σε μεταγενέστερη αναθεώρηση. Η ισχυρότερη προσπάθεια αναφέρει τι είναι άγνωστο, ποιος μπορεί να το επιλύσει και τι συμβαίνει εάν δεν μπορεί. Δεν ισχυρίζεται ότι η συμφωνία είναι ακατάλληλη.
5. Αξιολόγηση ικανότητας και σχεδιασμός μεταφοράς
Η απόδειξη της ικανότητας είναι μια απάντηση σε μια νέα υπόθεση που ο εκπαιδευόμενος δεν έχει δει, βαθμολογούμενη με βάση τον εντοπισμό υποχρεώσεων και την κλιμάκωση. Χρησιμοποιήστε μια σύντομη ρουμπρίκα με βαθμολογία από 0 έως 2 ανά κριτήριο, η οποία ορίζεται από τον ειδικό συμμόρφωσης. Ο οδηγός μας για αξιολόγηση της κρίσης και επίλυση προβλημάτων στην εκπαίδευση Καλύπτει τις άγκυρες και τους αξιολογητές βαθμονόμησης.
| Κριτήριο | Παρατηρήσιμα στοιχεία |
|---|---|
| Εκτέλεση εργασιών | Αξιολογεί τις αντικρουόμενες σκέψεις και καταγράφει την ενέργεια και τα αποδεικτικά στοιχεία πίσω από αυτήν. |
| Αιτιολογία | Εξηγεί τους περιορισμούς, τις εναλλακτικές λύσεις και τι είναι αβέβαιο, συμπεριλαμβανομένων των υποχρεώσεων και της οδού κλιμάκωσης. |
| Όρια | Χρησιμοποιεί εγκεκριμένες διαδικασίες και ζητά βοήθεια όταν λείπουν πληροφορίες ή εξουσιοδότηση. |
Άγκυρες: 0 σημαίνει απόντα ή μη υποστηριζόμενα, 1 σημαίνει μερική με σχετικές παραλείψεις και 2 σημαίνει πλήρη και δικαιολογημένα με βάση συμφωνημένα κριτήρια. Ορίστε τα κρίσιμα σφάλματα ξεχωριστά, για παράδειγμα, προχωρήστε χωρίς να κλιμακώσετε μια γνωστή ανησυχία πολιτικής, ώστε μια καλή συνολική βαθμολογία να μην μπορεί να την αποκρύψει. Αυτή η ρουμπρίκα είναι ένα προτεινόμενο σημείο εκκίνησης, όχι ένα επικυρωμένο πρότυπο ετοιμότητας.
Παρακολούθηση στον χώρο εργασίας. Μετά από ένα κατάλληλο χρονικό διάστημα, δώστε μια νέα περίπτωση ή αναθεωρήστε μια εποπτευόμενη κλιμάκωση από πραγματική εργασία. Συγκρίνετέ την με την αρχική τιμή στο ίδιο μέτρο, προσδιορίστε τις υποχρεώσεις και την κλιμάκωση. Ορίστε τον πληθυσμό, τον παρονομαστή και τον χρόνο εκ των προτέρων.
Ποια στοιχεία θα έδειχναν ότι η εκπαίδευση λειτούργησε;
Αναζητήστε εμπόρους οι οποίοι, σε μια υπόθεση που δεν έχουν δει, κατονομάζουν τη σύγκρουση, προσδιορίζουν ποια υποχρέωση ισχύει, αναφέρουν τι δεν γνωρίζουν και επιλέγουν μια οδό για την επίλυσή της. Προσθέστε αυτό που δείχνει μια ανασκόπηση των σημειώσεων κλιμάκωσης: συγκεκριμένες ερωτήσεις σε κατονομασμένους ιδιοκτήτες αντί για μια γενική επισήμανση.
Να είστε προσεκτικοί με αποτελέσματα όπως ο αριθμός των κλιμακώσεων. Μια νέα πολιτική, μια κανονιστική αλλαγή ή μια διαφορετική διαδικασία έγκρισης θα μπορούσε να τους μετακινήσει στην ίδια περίοδο. Περισσότερες κλιμακώσεις θα μπορούσαν να σημαίνουν καλύτερη κρίση ή χαμηλότερο όριο, επομένως ελέγξτε πριν πιστώσετε την εκπαίδευση. Η κουλτούρα κινδύνου φαίνεται στη συμπεριφορά με την πάροδο του χρόνου, επομένως εξετάστε περισσότερες από μία βαθμολογίες.
Όπου βοηθάει η διαδραστική παράδοση
Οι διαδραστικές μορφές βοηθούν, όπου κάθε trader θα πρέπει να δεσμευτεί σε μια θέση πριν ακούσει την ομάδα. Σε μια ζωντανή συνεδρία, ένας συντονιστής μπορεί να παρουσιάσει την υπόθεση και να ζητήσει από κάθε άτομο να επιλέξει να προχωρήσει, να διακόψει ή να κλιμακώσει την υπόθεση ιδιωτικά, στη συνέχεια να δείξει την ποικιλία των απαντήσεων και να συζητήσει τη διαφωνία. Αυτό αποκαλύπτει πόσο διαφέρει η ατομική κρίση για τα ίδια γεγονότα, κάτι που κρύβει μια συζήτηση που κυριαρχείται από ένα ή δύο άτομα. Οι ίδιες υποθέσεις μπορούν να διεξαχθούν με αυτορυθμιζόμενο ρυθμό ως προετοιμασία. AhaSlides Υποστηρίζει τη διαδραστική μάθηση και τη μετάβαση από ζωντανή σε αυτορυθμιζόμενη παράδοση. Ελέγξτε οποιαδήποτε λειτουργία σύνταξης, ανατροφοδότησης ή αναφοράς στην οποία σκοπεύετε να βασιστείτε σε σχέση με τη δική σας ροή εργασίας. Αντιμετωπίστε τους προσομοιωτές, την εικονική πραγματικότητα, την τεχνητή νοημοσύνη και τις ενσωματώσεις συστημάτων ως εξωτερικούς ή μη επιβεβαιωμένους μέχρι να τους δείτε να λειτουργούν.
Τι δεν θα διορθώσει η προπόνηση, ακόμα και όταν βελτιωθεί η απόδοση
- Κίνητρα. Εάν η δομή αμοιβών ανταμείβει τον όγκο και αγνοεί τις παύσεις, η δομή αμοιβών θα υπερισχύσει της άσκησης. Εξετάστε τα κίνητρα παράλληλα με την εκπαίδευση.
- Πίεση στο γραφείο. Οι traders που αξιολογούνται με βάση την ταχύτητα δεν θα κλιμακώσουν την κατάσταση. Συμφωνήστε με τι μοιάζει μια αποδεκτή καθυστέρηση.
- Ασαφείς διαδρομές κλιμάκωσης. Εάν κανείς δεν είναι υπεύθυνος για το ζήτημα πολιτικής, η ανησυχία ενός εμπόρου δεν έχει πουθενά να πάει. Ονομάστε έναν υπεύθυνο για κάθε ανησυχία.
- Όρια αποδεικτικών στοιχείων. Μια βαθμολογία σε ένα σύνολο υποθέσεων δεν περιγράφει κάθε απόφαση που θα αντιμετωπίσει ένας έμπορος και καμία άσκηση δεν αντικαθιστά τον εξουσιοδοτημένο έλεγχο συμμόρφωσης.
Ονομάστε τα στους χορηγούς νωρίς και συμφωνήστε ποιος τα επισκευάζει.
Συχνές ερωτήσεις
Τι είναι μια άσκηση ηθικού διλήμματος σε επιτραπέζιο επίπεδο;
Μια περίπτωση βασισμένη σε συζήτηση στην οποία μια μικρή ομάδα επεξεργάζεται μια απόφαση με αντικρουόμενες σκέψεις και εξηγεί το σκεπτικό της, συνήθως με έναν συντονιστή.
Παρέχει η άσκηση νομικές συμβουλές;
Όχι. Εξασκείται στη συλλογιστική και την κλιμάκωση. Η λειτουργία συμμόρφωσης παραμένει υπεύθυνη για την ερμηνεία της πολιτικής και της νομοθεσίας.
Πόσο πρέπει να διαρκεί μια συνεδρία σε τραπέζι;
Περίπου 45 με 60 λεπτά για μία περίπτωση, συμπεριλαμβανομένου του γύρου τροποποίησης γεγονότων και της ανατροφοδότησης.
Πώς αξιολογείς δίκαια τις αποφάσεις όταν δεν υπάρχει μία και μοναδική σωστή απάντηση;
Βαθμολογήστε τη συλλογιστική με βάση συμφωνηθέντα κριτήρια σε μια νέα περίπτωση, με έναν ειδικό συμμόρφωσης να βαθμονομεί τους αξιολογητές, αντί να βαθμολογείτε μόνο την επιλογή.
Από πού να αρχίσω
Ρωτήστε έναν ειδικό συμμόρφωσης για μία περίπτωση με ανεπίλυτο ζήτημα πολιτικής και εγκεκριμένα κριτήρια απάντησης. Συντάξτε τη ρουμπρίκα των τριών κριτηρίων, εκτελέστε την άσκηση «αποφασίστε και υπερασπιστείτε» με ένα γραφείο και, στη συνέχεια, βαθμολογήστε μια νέα υπόθεση πριν την παρουσιάσετε. Για ένα σχετικό σχέδιο, δείτε πώς. εκπαίδευση συμμόρφωσης βασισμένη σε σενάρια χειρίζεται ηθικά διλήμματα σε έναν άλλο τομέα.
Χρησιμοποιήστε την παραπάνω ρουμπρίκα τριών κριτηρίων για το πρώτο σας τραπέζι και, στη συνέχεια, δείτε πώς μια υπόθεση υποβολής και αποκάλυψης μπορεί να εκτελεστεί ζωντανά και να επαναχρησιμοποιηθεί με τον δικό σας ρυθμό στο AhaSlides.
