Kako početi ulagati u SIP | 2024. Ažurirano

Kako početi ulagati u SIP za početnike? Jeste li se ikada zapitali o strategiji koja ne samo da pojednostavljuje složeni svijet ulaganja, već ga čini dostupnim svima?

Uđite u sustavni plan ulaganja (SIP), široko prihvaćen pristup u domeni investicijskih fondova. Ali po čemu se SIP ističe? Kako učinkovito upravlja rizikom, čineći ga prilagodljivim novopridošlicama?

Istražimo temelje SIP-a, otkrijmo njegove prednosti i pobliže pogledajmo osnovne korake kako u konačnici početi ulagati u SIP.

Sadržaj:

• Što je sustavni plan ulaganja (SIP)
• Prednosti ulaganja u SIP 
• Kako početi ulagati u SIP za početnike
  • Odaberite SIP indeksni fond
  • Procijenite svoje investicijske ciljeve i toleranciju na rizik
  • Pokrenite brokerski račun i ispunite KYC zahtjeve
  • Uspostavite automatizirane SIP doprinose
  • Redovito pregledavajte i prilagođavajte prema potrebi
• Bottom Line
• Često postavljana pitanja

Organizirajte radionicu uživo "Kako početi ulagati u SIP".

Što je sustavni plan ulaganja (SIP)

Sustavni plan ulaganja (SIP) ističe se kao široko prihvaćena strategija unutar domene investicijskih fondova. Predstavlja a fleksibilna i pristupačna avenija za ulagače, što im omogućuje sustavno ubrizgavanje unaprijed određenog iznosa u redovitim intervalima, obično mjesečno, u odabrani investicijski fond. Ovaj pristup omogućuje ulagačima da dugoročno akumuliraju dobit dok se vješto snalaze u tržišnim fluktuacijama. 

Dobar primjer je novi diplomant s redovnom mjesečnom plaćom od 12 milijuna. Odmah nakon što primi plaću svaki mjesec, on troši 2 milijuna za ulaganje u dionički kod bez obzira na to ide li tržište gore ili pada. Dugo je to radio.

Dakle, možete vidjeti da, s ovim načinom ulaganja, ono što vam treba nije velika količina novca, već stabilan mjesečni novčani tok. U isto vrijeme, ova metoda također zahtijeva od investitora kontinuirano ulaganje tijekom dugog vremenskog razdoblja.

Prednosti ulaganja u SIP 

Izračunajte prosječnu ulaznu cijenu ulaganja (usrednjavanje troškova u dolarima).

Na primjer, ako imate 100 milijuna za uložiti, umjesto da odmah uložite 100 milijuna u dionički kod, podijelite tu investiciju na 10 mjeseci, svaki mjesec ulažući 10 milijuna. Kada svoju investiciju rasporedite na 10 mjeseci, dobit ćete korist od prosječne nabavne cijene inputa tijekom tih 10 mjeseci.

Ima nekoliko mjeseci kada kupujete dionice po visokoj cijeni (manje kupljenih dionica), a sljedeći mjesec kupujete dionice po niskoj cijeni (više kupljenih dionica)... Ali na kraju ćete sigurno imati koristi jer možete kupiti to po prosječnoj cijeni.

Minimiziranje emocija, maksimiziranje dosljednosti

Kada ulažete u ovaj oblik, možete odvojiti emocionalne čimbenike od odluka o ulaganju. Ne trebate imati glavobolju razmišljajući: "Tržište pada, cijene su niske, trebam li kupiti više?" "Što ako kupujete dok raste, a sutra cijena padne?"...Kada ulažete povremeno, ulagat ćete redovito bez obzira na cijenu.

Pristupačna, vremenski učinkovita investicija za sve

Ne treba vam puno novca ili previše vremena za ulaganje u SIP. Sve dok imate stabilan novčani tok, možete ulagati u ovaj oblik. Također ne morate trošiti previše vremena svaki dan na promatranje tržišta ili dvaput razmišljati o kupnji i prodaji. Dakle, ovo je oblik ulaganja primjeren većini.

Kako početi ulagati u SIP za početnike

Kako početi ulagati u SIP? Ovi osnovni koraci ilustriraju svrhe i stvarne rezultate ovisno o dinamici tržišta i pojedinačnim okolnostima. Dajte prednost sveobuhvatnom istraživanju i razmislite o traženju savjeta od financijskog stručnjaka prije donošenja investicijskih odluka.

Odaberite SIP indeksni fond

• vrsta: Započnite svoje investicijsko putovanje istraživanjem SIP indeksnih fondova koji odgovaraju vašim financijskim ciljevima. Odlučite se za fondove povezane s renomiranim indeksima kao što je S&P 500.
• Primjer: Možete odabrati Vanguardov S&P 500 indeksni fond zbog njegove robusne izvedbe koja prati S&P 500.
• Potencijalni ishod: Ovaj izbor omogućuje izloženost diverzificiranom portfelju vodećih američkih dionica, postavljajući temelj za potencijalni rast.

Procijenite svoje investicijske ciljeve i toleranciju na rizik

• vrsta: Procijenite svoje financijske ciljeve i udobnost rizika. Odredite naginete li dugoročnom rastu ili preferirate oprezniju strategiju.
• Primjer: Ako je vaš cilj održivi rast s umjerenim rizikom, razmislite o Vanguardovom S&P 500 indeksnom fondu jer je usklađen s ovim profilom rizika.
• Potencijalni ishod: Usklađivanje odabira fonda s vašom tolerancijom na rizik povećava vašu sposobnost prevladavanja tržišnih fluktuacija.

Pokrenite brokerski račun i ispunite KYC zahtjeve

• vrsta: Započnite svoje investicijsko putovanje otvaranjem brokerskog računa na renomiranoj platformi kao što je Charles Schwab ili Fidelity. Ispunite osnovne zahtjeve za upoznavanje svog kupca (KYC).
• Primjer: Otvorite račun kod Charlesa Schwaba, podnoseći potrebnu identifikaciju i dokaz adrese za KYC proces.
• Potencijalni ishod: Uspješno kreiranje računa daje vam pristup za početak ulaganja u vaš odabrani SIP indeksni fond.

Uspostavite automatizirane SIP doprinose

• vrsta: Postavite pozornicu za dosljedno ulaganje određivanjem mjesečnog doprinosa (npr. 200 USD) i organiziranjem automatiziranih prijenosa putem vašeg brokerskog računa.
• Primjer: Automatizirajte mjesečno ulaganje od 200 USD u Vanguardov S&P 500 indeksni fond.
• Potencijalni ishod: Automatski doprinosi iskorištavaju snagu spajanja, potičući potencijalni dugoročni rast.

Redovito pregledavajte i prilagođavajte prema potrebi

• vrsta: Ostanite aktivno uključeni redovitim pregledom uspješnosti svog SIP indeksnog fonda i unošenjem prilagodbi po potrebi.
• Primjer: Provedite tromjesečne procjene, prilagodite iznos SIP-a ili istražite druge fondove na temelju tržišnih uvjeta.
• Potencijalni ishod: Periodični pregledi osnažuju vas da donosite informirane odluke, prilagođavate se tržišnim trendovima i ostanete u skladu sa svojim financijskim ciljevima

Bottom Line

Znate li sada kako početi ulagati u SIP? Sustavno planiranje ulaganja (SIP) nije samo strategija ulaganja, već i put koji povezuje jednostavnost i rast u financijskom svijetu. Njegova sposobnost izračunavanja prosjeka ulaznih cijena kroz usrednjavanje troškova u dolarima, minimiziranja emocionalne nestabilnosti i pružanja pojednostavljenog puta ulaganja koji štedi vrijeme za sve čini ga izvrsnim izborom.

Nadalje, SIP je filozofija vodilja koja pojednostavljuje složenost i potiče disciplinu, informacije i pomoć za one koji žele povećati svoje osobne financije.

💡Želite li organizirati zanimljive radionice ili treninge o "Kako početi ulagati u SIP", pogledajte AhaSlides odmah! To je nevjerojatan alat za pojedince i tvrtke koji traže sveobuhvatni prezentacijski softver koji uključuje bogat sadržaj, ankete uživo, kvizove, elementi temeljeni na igrivosti.

Često postavljana pitanja

Koji je SIP dobar za početak?

Ova metoda ulaganja prikladna je samo za financijske proizvode koji se mogu kupiti po komadu, na primjer, dionice, zlato, štednja, kriptovalute itd. Uglavnom, ako se radi o dugoročnom ulaganju, vrijednost imovine će s vremenom sigurno rasti. U prvim mjesecima i godinama, budući da je ukupni investicijski kapital još uvijek mali, možete prihvatiti visoke rizike i profitirati od velikih tržišnih fluktuacija.

Koliko novca je prikladno za početnika da uloži u SIP?

Ako uložite 5,000 USD u SIP, iznos će se raspodijeliti po odabranom zajedničkom fondu u redovitim ratama. Na primjer, s mjesečnim SIP-om, vaših 5,000 USD može se uložiti kao 500 USD mjesečno tijekom deset mjeseci. Dosljednost je važnija od početnog iznosa i uvijek ga možete prilagoditi kako se vaša financijska situacija bude poboljšavala. Redovito praćenje osigurava usklađenost vaših ulaganja s vašim ciljevima i tržišnim uvjetima.

Kako mogu započeti u SIP-u?

Kako početi ulagati u SIP? Nužan uvjet da biste mogli povremeno investirati je da imate stabilan novčani tok. Mjesečni iznos novca koji izdvajate za ulaganje potrebno je potpuno odvojiti od ostalih životnih potreba, uključujući hitne potrebe kao što su zdravstveni rizici, rizici nezaposlenosti... Periodična ulaganja kontinuirana, odnosno ulaganje je vremenski neograničeno.

Stoga se morate psihički pripremiti da je ovo dugoročna investicija, koja može trajati i do deset godina. Mali savjet ovdje je da prije nego počnete ulagati, trebate izgraditi hitni fond za sebe. Ovo je novac koji će vam pomoći da se nosite s hitnim situacijama u životu.

Ref: HDFC banka | Times of India