Соңғы рет осы жазбада сілтеме жасалған дереккөздермен салыстыру 2026 жылдың 5 қарашасында жүргізілді.
Төлемдерді тоқтатуға қабілетті адамдарға арналған тренинг тиімді. АҚШ Қаржы министрлігінің санкциялар басқармасы OFAC тізімдейді 2025 жылы жалпы сомасы 265 746 819 АҚШ долларын құрайтын айыппұлдар мен келісімдермен 14 мәжбүрлеу шарасы қолданылды, тек банктерге ғана емес, компаниялар мен жеке тұлғаларға қарсы.
Бұл тізім төлем операциялары менеджерлері мен сымды, карталық және сауда-қаржы топтарына жыл сайынғы тренинг жоспарлайтын комплаенс жаттықтырушыларына арналған. Сіз 3 топта 9 дайын курс аласыз, олардың әрқайсысында не түзетіледі және оларды қалай енгізу керек. Әрбір топ ... аяқталады. Біздің таңдауымызСанкциялар тармақтары АҚШ федералды нұсқауларын сипаттайды, сондықтан мұны шешім емес, оқу бағдарламасы ретінде қарастырыңыз.
Барлық 9 курс бір шолуда
| Курс | Ол нені қамтиды | ұзындық | Осы жазбада келтірілген АҚШ ережесі |
|---|---|---|---|
| OFAC санкцияларына сәйкестік | Скрининг, қауіпті белгілер және соққы болған жағдайда не істеу керек | 40 мин | Мұнда келтірілмеген (OFAC нұсқаулығы төменде көрсетілген) |
| Төлемдер, карталар және сауда-қаржы операциялары | Карта, банк және сауда ағындары қалай жұмыс істейді және чектер қайда орналасады | 40 мин | Мұнда келтірілмеген |
| Тұтынушылардың құқықтарын қорғау және UDAAP | Төлем өнімдері бойынша алымдар, ақпаратты ашу және шағымдар | 35 мин | Мұнда келтірілмеген |
| Клиенттерге бағытталған қызметкерлер үшін алаяқтық пен алаяқтықты тану | Алаяқтық үлгілері және төлемге қашан шағымдану керек | 35 мин | Мұнда келтірілмеген |
| Әлеуметтік инженерия, алаяқтық және терең жалған ақпарат | Жалған банк деректемелері, клондалған дауыстар және шұғыл сұраныстар | 35 мин | Мұнда келтірілмеген |
| Фишинг және әлеуметтік инженерия | Іскерлік электрондық поштаның бұзылуы және оған қалай жауап беру керек | 30 мин | Мұнда келтірілмеген |
| Тәртіп кодексі | Сұр аймақтар үшін шешім сынағы | 35 мин | Мұнда келтірілмеген |
| Мүдделер қақтығысы | Ашып, содан кейін шешім қабылдаңыз | 25 мин | Мұнда келтірілмеген |
| Деректерді жіктеу және өңдеу | Төлем деректерін белгілеу, сақтау және бөлісу | 25 мин | Мұнда келтірілмеген |
OFAC-тың OFAC сәйкестік міндеттемелерінің негізі санкцияларға сәйкестік бағдарламасына барлық тиісті қызметкерлер мен персонал үшін мерзімді түрде және кем дегенде жылына бір рет оқытуды қамтуды ұсынады. Бұл заң емес, нұсқаулық болып табылады және онда оқыту басшылық міндеттемелері, тәуекелдерді бағалау, ішкі бақылау, тестілеу және аудитпен қатар бес компоненттің бірі ретінде көрсетілген. OFAC беттерінде ешқандай нақты курстың атауы көрсетілмеген, сондықтан кестеде оны ереже ретінде қарастырмайды.
Санкциялар және төлем операциялары
OFAC санкцияларына сәйкестік
Тексеру – бұл сымның бұғатталған тарапқа жетуіне жол бермеуге мүмкіндік беретін күнделікті бақылау. Бұл 40 минуттық курста санкциялардың неліктен маңызды және жауапкершіліктің неліктен қатаң екендігі туралы 7 сабақ бар, тізімге негізделген және елдік санкцияларға, жалтару және қайта тиеу сияқты қауіпті белгілерге, тексеру кезінде не істеу керек, есеп беру мерзімдері және есеп жүргізуге дейін. Ол 12 сұрақтан тұратын қорытынды тексерумен аяқталады. Санкцияланған бір тараптың 30%-ы және екінші тараптың 25%-ы тиесілі компанияға арналған таңдау жауабы меншік құқығын қалай бағалау керектігін жаттықтырудың жылдам тәсілі, дегенмен ереженің қалай оқытылатынын курс беті шешеді.
Төлемдер, карталар және сауда-қаржы операциялары
Қызметкерлер әрбір чектің қайда екенін білген кезде, мәселелі төлемді анықтауға жақсырақ дайын. Бұл 40 минуттық курс ақшаның қалай қозғалатынын, шоттар мен құралдарды, картамен төлемдерді, трансшекаралық төлемдерді және аккредитивтерді, ерекшеліктер мен сәйкессіздіктерді және салыстыруды қарастырады. Картамен төлем жасау қадамдарын ретке келтіретін тапсырыс беру әрекеті жаңа қызметкерлерге бір сәйкессіздіктің элементті ерекшелікке айналдыруының себебін түсінуге көмектеседі.
Тұтынушылардың құқықтарын қорғау және UDAAP
Карта және төлем өнімдері бойынша төлемдер, ақпаратты ашу және шағымдар тұтынушыларды қорғау тәжірибесіне жатады. Бұл 35 минуттық курс әділетсіз, алдамшы және қорлау тәжірибелері ережелерін кім қолданатынын, үш тестті қолданатынын, рұқсат етілген тәжірибелерді рұқсат етілмеген тәжірибелерден сұрыптайтынын және жаңылыстыратын сценарийді қалай күшейту керектігін түсіндіреді. Ол 10 сұрақтан тұратын қорытынды тексерумен аяқталады. Тұтынушы тек көмек қажет болған кезде сатпау үшін «тек картамды жөнде» сценарийін қолданыңыз.
Біздің таңдауымыз: OFAC санкцияларына сәйкестік. Онда төлемді тоқтата алатын бақылау қарастырылған, ал скринингтік шабуылмен не істеу керектігі туралы сабақ қызметкерлерге келесі қадамды анық көрсетеді.
Алаяқтық пен алаяқтықтан қорғану
Клиенттерге бағытталған қызметкерлер үшін алаяқтық пен алаяқтықты тану
Операциялық қызметкерлер шоттан қаражат шықпас бұрын төлем сұраныстарындағы алаяқтық үлгілерін үйрене алады. Бұл 35 минуттық курс алаяқтықтың қысымды қалай қолданатынын, кең таралған алаяқтық түрлерін, қауіпті белгілер мен қолдаушы сұрақтарды, сондай-ақ «қарсылық көрсету немесе жалғастыру?» сценарийлерінің жиынтығын қамтиды және қорытынды бағалаумен аяқталады. «Тұтынушыға қайта қоңырау шалуға не мәжбүр етеді?» тақырыбына Word Cloud қосыңыз.
Әлеуметтік инженерия, алаяқтық және терең фейктер: телефон, төлем және басқа біреудің атынан жасалған алаяқтықтар
Клондалған дауыстар мен жалған басшылық қоңыраулары шұғыл төлемдерді итермелейді. Бұл 35 минуттық курс жаңа банк деректемелерін сұрауды қадағалайды, содан кейін тактиканы, сізде бар нөмірге қоңырау шалу арқылы ақшаны қалай тексеруге болатынын, жалған дауыстар мен бейнені және неге еңбек өтілі мен құпиялылық қысым болып табылатынын, дәлел емес екенін қарастырады. Шабуыл түрлері туралы көбірек білу үшін біздің нұсқаулықты қараңыз. әлеуметтік инженерия мысалдары.
Фишинг және әлеуметтік инженерия
Төлемді қайта бағыттау алаяқтықтары көбінесе фишингтік электрондық поштадан басталады. Бұл 30 минуттық курс бизнес электрондық поштасының бұзылуын кезең-кезеңімен бақылайды, электрондық пошта, SMS, дауыстық хабарламалар, QR кодтары және жасанды интеллект тереңдетіп жіберудегі қауіпті белгілерді үйретеді және шерткеннен, жауап бергеннен немесе төлем жасағаннан кейін не істеу керектігін қарастырады. Ол 12 сұрақтан тұратын қорытынды тексерумен аяқталады.
Біздің таңдауымыз: Әлеуметтік инженерия, алаяқтық және терең фейктер. Оның негізгі әдеті, яғни сіз қазірдің өзінде сенетін арна арқылы банк деректемелерінің өзгеруін тексеру, төлемдер тобы бүгін қоса алатын арзан бақылау болып табылады.
Мінез-құлық, қақтығыстар және деректер
Тәртіп кодексі
Қызметкерлерге клиент немесе әріптес төлемді асығыс жасауға қысым жасаған кезде стандарт қажет. Бұл 35 минуттық курста адалдықтың неліктен маңызды екендігі, ережелердің қысқаша мазмұны, шешім қабылдау шеңбері, сұр аймақтар және қалай сөйлеу керектігі, сондай-ақ 10 сұрақтан тұратын қорытынды тексеру қарастырылады. Тікелей эфирдегі сауалнама ретінде «сенімді емеспін дегенім тоқтап, сұрау дегенді білдіреді» деп айтыңыз.
Мүдделер қақтығысы
Қосымша қызығушылықтар мен сыйлықтар кімге және қаншалықты тез төленетінін өзгерте алады. Бұл 25 минуттық курс нақты, ықтимал және қабылданған қақтығыстарды анықтайды, кең таралған түрлерін тізімдейді, «ашу, содан кейін шешім қабылдау» үйретеді және ашылымды қалай аяқтау керектігін көрсетеді. Ол 8 сұрақтан тұратын қорытынды тексерумен аяқталады.
Деректерді жіктеу және өңдеу
Төлем файлдарында дұрыс белгіленуі және өңделуі тиіс тіркелгі және жеке басын куәландыратын деректер бар. Бұл 25 минуттық курс жіктеу деңгейлерін, деректерді қалай белгілеу, сақтау, бөлісу және жою керектігін және дұрыс емес өңдеу туралы қалай хабарлау керектігін түсіндіреді. Ол 10 сұрақтан тұратын қорытынды тексерумен аяқталады. Оның «сілтемесі бар кез келген адам» деген сұрағы жүйелер арасында файлдарды жіберетін топтарға сәйкес келеді.
Біздің таңдауымыз: Деректерді жіктеу және өңдеу. Төлем файлдары топтар арасында тасымалданады, және олардың қайда баруы мүмкін екендігі туралы бір нақты ереже болдырмауға болатын оқиғаларды азайтуға көмектеседі.
Жоспарды қалай жүзеге асыруға болады
Оны жіберіп алу құны бойынша тапсырыс беріңіз. OFAC арқылы 2025 жылы 14 әрекетті және 265.7 миллион АҚШ долларын тізімге енгізу, қызметкерлерге төлемді тоқтатуды үйрететін курстан бастаңыз.
- Жаңадан бастаушының алғашқы аптасы: OFAC санкцияларына сәйкестік және төлем операциялары курсы.
- Бірінші ай: алаяқтық пен алаяқтықты тану, әлеуметтік инженерия және терең фейктер, сондай-ақ фишинг.
- Бірінші тоқсан: тұтынушыларды қорғау, мінез-құлық кодексі, мүдделер қақтығысы және деректерді өңдеу.
- Жыл сайын: OFAC оқыту бойынша негіздемелік нұсқаулық кем дегенде жыл сайын қолдайтын санкциялар курсы бойынша қайталау, саясатыңыз белгілеген басқа курстар бойынша жыл сайын қайталау және жаңа алаяқтық үлгісі пайда болған сайын қысқаша жаңарту.
- Ол қолданылған кезде: АҚШ-тан тыс жерлерде АҚШ федералды курстарын өз реттеушіңіздің баламасымен ауыстырыңыз және сіздің еліңізде не қолданылатынын сәйкестік тобынан сұраңыз.
Бұл курстарды өткізу жолдары AhaSlides
Сіз осылардың кез келгенін өз бетіңізше курс ретінде құра аласыз AhaSlides Курс жасаушы ретінде оларды тікелей сұрақ-жауап алаңы ретінде немесе екеуін де іске қосыңыз, не өзгергенін көру үшін алдын ала және кейінгі сауалнамамен бірге.
- Жауапты таңдау: «Директордың» сымды босату туралы шұғыл қоңырауы сияқты төрт мүмкін келесі қадамы бар төлем сұрауын көрсетіңіз.
- Сөз бұлты: «Чекті өткізіп жіберудің себебі неде?» деп сұраңыз. Ең маңызды сөздер қай жерде бірінші қысқаша ақпарат беру керектігін көрсетеді.
- Бағалау шкаласы: алдында және кейін 1-ден 5-ке дейін «Санкциялар қолданылуы мүмкін төлемді қаншалықты сенімді түрде орындайсыз?» деп сұраңыз.
- Ашық аяқталды: Тікелей эфир сессиясының соңында жасырын түрде сәтсіздікке ұшыраған сәттерді жинаңыз.
FAQ
Төлем операциялары бойынша қызметкерлерге қандай оқыту қажет?
Төлем қызметкерлеріне әдетте санкцияларды тексеру, алаяқтық пен алаяқтықты тану, деректерді өңдеу және мінез-құлық кодексі қажет. Жаңарту аралығын өз саясатыңызда орнатыңыз; мұнда тек OFAC-тың санкцияларға арналған кемінде жылына бір рет арналған негіздемелік нұсқаулығы келтірілген. Жоғарыдағы курстар осы тақырыптарды қамтиды, ал сіздің жүйелік оқытуыңыз құралдарды қамтиды.
OFAC санкциялар бойынша оқыту дегеніміз не?
OFAC санкциялар бойынша оқыту қызметкерлерге тұтынушылар мен төлемдерді санкциялар тізімдеріне сәйкестендіруді және ықтимал сәйкестікті ұстап тұруды және күшейтуді үйретеді. OFAC құрылымы оны барлық тиісті қызметкерлерге және кем дегенде жылына бір рет ұсынады.
Төлем қызметкерлерін алаяқтық бойынша қаншалықты жиі қайта оқыту керек?
Өз саясатыңызда аралықты орнатыңыз және жаңа алаяқтық үлгісі пайда болған кезде қысқа жаңартуларды қосыңыз. Бұл жазбада келтірілген ешбір ереже алаяқтыққа дайындық аралығын белгілемейді.
Бұл жазба жалпы ақпарат, заңгерлік кеңес емес. Өзіңіздің жұмыс орныңыз туралы шешім қабылдау үшін білікті заңгермен немесе реттеуші органмен сөйлесіңіз.
