거래와 투자 중 어느 것이 더 낫습니까? 주식 시장에서 이익을 추구할 때, 낮은 가격에 사서 높은 가격에 팔 수 있는 증권의 상승과 하락을 선호합니까, 아니면 시간이 지남에 따라 주식의 복합 수익률을 보고 싶습니까? 이 선택은 장기 이익을 추구하든 단기 이익을 추구하든 투자 스타일을 정의하기 때문에 중요합니다.
목차 :
거래와 투자의 차이점은 무엇입니까?
거래와 투자는 모두 주식 시장에서 중요한 용어입니다. 이는 다양한 목표, 즉 단기 이익과 장기 이익을 다루는 투자 스타일을 나타냅니다.
트레이딩이란?
트레이딩은 단기 이익을 목표로 개별 주식, ETF(여러 주식 및 기타 자산으로 구성된 바구니), 채권, 상품 등과 같은 금융 자산을 사고 파는 활동입니다. 거래자에게 중요한 것은 주식이 다음에 어느 방향으로 움직일지, 그리고 거래자가 그 움직임으로부터 어떻게 이익을 얻을 수 있는지입니다.
투자란 무엇인가?
반대로 주식시장에 투자하는 것은 장기적인 수익을 얻고, 주식, 배당금, 채권, 기타 증권과 같은 자산을 수년에서 수십년 동안 사고 보유하는 것을 목표로 합니다. 투자자에게 중요한 것은 시간이 지남에 따라 상승 추세를 보이고 주식 시장 수익률이 기하급수적인 복리로 이어지는 것입니다.
트레이딩과 투자 중 어느 것이 더 낫나요?
주식투자를 이야기할 때 수익의 움직임 외에도 고려해야 할 요소가 더 많습니다.
거래 – 더 높은 위험, 더 높은 보상
거래자는 시장의 단기 변동성에 노출되기 때문에 거래에는 종종 더 높은 수준의 위험이 수반됩니다. 위험 관리는 매우 중요하며 거래자는 레버리지를 사용하여 수익을 증폭시킬 수 있습니다(이로 인해 위험도 증가함). 버블 시장은 주식 거래에서 자주 발생합니다. 거품은 일부 투자자에게 상당한 이익을 가져다 줄 수 있지만, 또한 상당한 위험을 초래하며, 거품이 터지면 가격이 급락하여 상당한 손실을 초래할 수 있습니다.
좋은 예가 존 폴슨(John Paulson)입니다. 그는 2007년 미국 주택 시장에 베팅하여 큰 돈을 벌었던 미국 헤지 펀드 매니저입니다. 그는 역대 최대 거래로 알려진 펀드로 15억 달러, 자신을 위해 4억 달러를 벌었습니다. 그러나 그는 이후 몇 년 동안 특히 금과 신흥 시장에 대한 투자에서 막대한 손실을 입었습니다.
투자 – 워렌 버핏의 이야기
장기 투자는 일반적으로 거래보다 위험이 덜한 것으로 간주됩니다. 단기적으로는 투자 가치가 변동할 수 있지만 주식 시장의 역사적 추세는 장기간에 걸쳐 상승해 어느 정도 안정성을 제공했습니다. 이는 종종 포트폴리오에서 꾸준한 수익 흐름을 창출하려는 배당 소득과 같은 고정 소득 투자로 간주됩니다.
보자 버핏의 투자 이야기, 그는 어렸을 때부터 숫자와 사업에 매료되었습니다. 그는 11세에 처음으로 주식을 샀고, 14세에 처음으로 부동산 투자를 했습니다. 버핏의 투자 스타일은 꾸준히 시장보다 좋은 성과를 내고 자신과 주주들을 부자로 만들어 '오마하의 오라클'이라는 별명을 얻었습니다. 그는 또한 다른 많은 투자자와 기업가들이 그의 모범을 따르고 그의 지혜로부터 배우도록 영감을 주었습니다.
그는 또한 단기적인 변동을 무시하고 비즈니스의 내재적 가치에 중점을 둡니다. 그는 한때 “가격은 당신이 지불하는 것입니다. 가치는 당신이 얻는 것입니다.” 그는 주주들에게 보내는 연례 편지, 인터뷰, 연설, 책을 통해 자신의 통찰력과 조언을 공유했습니다. 그의 유명한 인용문 중 일부는 다음과 같습니다.
- "규칙 1: 절대로 돈을 잃지 마십시오. 규칙 2: 규칙 1을 절대 잊지 마십시오.”
- “훌륭한 회사를 공정한 가격에 사는 것이 공정한 회사보다 공정한 가격에 사는 것이 훨씬 낫습니다.”
- "다른 사람들이 탐욕스러울 때 두려워하고 다른 사람들이 두려워할 때 욕심을 내십시오."
- “투자자에게 가장 중요한 자질은 지성이 아닌 기질입니다.”
- "오래 전에 누군가 나무를 심었 기 때문에 누군가 오늘 그늘에 앉아 있습니다."
이익을 얻는 데 더 나은 거래와 투자
트레이딩과 투자 중 어느 것이 더 낫나요? 투자보다 거래가 더 어려운가요? 이익을 추구하는 것은 거래자와 투자자 모두의 목적지입니다. 거래 및 투자 방식에 대한 더 나은 아이디어를 얻을 수 있도록 다음 예를 살펴보겠습니다.
거래 예: Apple Inc(AAPL)와의 주간 주식 거래
구매: AAPL 50주를 주당 150달러에 발행합니다.
판매: AAPL 50주를 주당 155달러에 발행합니다.
적립 :
- 초기 투자: $150 x 50 = $7,500.
- 판매 수익: $155 x 50 = $7,750.
- 이익: $7,750 – $7,500 = $250 (수수료 및 세금 제외)
ROI=(판매 수익−초기 투자/초기 투자) = (7,750−7,500/7,500)×100%=3.33%. 다시 한번 말씀드리지만, 데이 트레이딩에서 높은 수익을 얻을 수 있는 유일한 방법은 가장 낮은 가격에 많이 사서 가장 높은 가격에 파는 것입니다. 더 높은 위험, 더 높은 보상.
투자사례: 마이크로소프트사(MSFT) 투자
구매 : 주당 20달러에 MSFT 200주를 발행합니다.
보유 기간: 5 년.
판매: 주당 20달러에 MSFT 300주를 발행합니다.
적립 :
- 초기 투자: $200 x 20 = $4,000.
- 판매 수익: $300 x 20 = $6,000.
- 이익: $6,000 – $4,000 = $2,000.
ROI=(6,000−4,000/4000)×100%=50%
연환산수익률=(총수익률/년수)×100%= (2500/5)×100%=400%. 돈이 적다면 투자하는 것이 더 나은 선택이라는 뜻이다.
복리 및 배당 소득 기회
트레이딩과 투자 중 어느 것이 복리 계산에 더 좋나요? 전반적인 성장과 복리를 선호한다면 주식과 배당금에 투자하는 것이 더 나은 선택입니다. 배당금은 일반적으로 분기별로 지급되며 연간 주가의 최대 0.5%~3%를 추가합니다.
예를 들어, 분기별 배당금이 주당 100달러이고 현재 주가가 0.25달러이며 연간 배당 성장률이 50%인 주식에 월 5달러를 투자한다고 가정해 보겠습니다. 1년 후 총 이익은 약 $1,230.93이고, 5년 후 총 이익은 약 $3,514.61입니다(연간 수익률 10% 가정).
최종 생각
트레이딩과 투자 중 어느 것이 더 낫나요? 무엇을 선택하든 재정적 위험과 투자하는 사업의 가치를 조심하세요. 주식에 돈을 투자하기 전에 유명한 거래자와 투자자로부터 배우십시오.
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자주 묻는 질문
더 나은 투자 또는 거래는 무엇입니까?
트레이딩과 투자 중 어느 것이 더 낫나요? 거래는 단기이며 장기 투자보다 위험이 더 높습니다. 두 유형 모두 이익을 얻습니다. 그러나 거래자는 올바른 결정을 내릴 때 투자자에 비해 더 많은 이익을 얻는 경우가 많으며 시장은 그에 따라 성과를 내고 있습니다.
최고의 옵션 거래와 투자는 무엇입니까?
트레이딩과 투자 중 어느 것이 더 낫나요? 일반적으로 매수 및 보유를 통해 장기간에 걸쳐 더 큰 수익으로 전반적인 성장을 추구한다면 투자해야 합니다. 이와 대조적으로 트레이딩은 매일 상승하고 하락하는 시장을 모두 활용하여 빠르게 포지션에 진입하고 청산하며 더 작고 더 빈번한 수익을 얻습니다.
대부분의 트레이더가 돈을 잃는 이유는 무엇입니까?
거래자가 결국 돈을 잃는 가장 큰 이유 중 하나는 위험을 잘 처리하지 못하기 때문입니다. 주식 거래 시 투자를 보호하려면 손실 중지 주문과 같은 도구를 사용하고 거래 규모가 위험 허용 범위와 일치하는지 확인하는 것이 매우 중요합니다. 위험을 적절하게 관리하지 않으면 단 한 번의 잘못된 거래로 인해 수익의 상당 부분이 손실될 수 있습니다.
참고 : 충실도 | Investopedia
