Pēdējo reizi pārskatīts 2026. gada 5. novembrī, salīdzinot ar šajā ierakstā norādītajiem avotiem.
Maksājumu apmācība, kas darbojas, ir paredzēta cilvēkiem, kuri var apturēt maksājumu. ASV Valsts kases sankciju birojs OFAC uzskaita 14 izpildes darbības 2025. gadā ar sodiem un izlīgumiem kopējā apmērā 265 746 819 USD, pret uzņēmumiem un privātpersonām, ne tikai pret bankām.
Šis saraksts ir paredzēts maksājumu operāciju vadītājiem un atbilstības apmācībām, kas plāno ikgadējas apmācības bankas, karšu un tirdzniecības finansēšanas komandām. Jūs saņemsiet 9 gatavus kursus 3 grupās, ko katrs no tiem apgūst un kā tos ieviest. Katra grupa noslēdzas ar Mūsu izvēleSankciju punkti apraksta ASV federālās vadlīnijas, tāpēc uztveriet to kā mācību programmu, nevis lēmumu.
Visi 9 kursi īsumā
| kurss | Ko tas aptver | Garums | Šajā ierakstā citētais ASV noteikums |
|---|---|---|---|
| OFAC sankciju ievērošana | Pārbaudes, brīdinoši brīdinājuma signāli un ko darīt trāpījuma gadījumā | 40 min | Šeit nav citēts (OFAC vadlīnijas zemāk) |
| Maksājumi, kartes un tirdzniecības finansēšanas operācijas | Kā darbojas karšu, bankas pārskaitījumu un tirdzniecības plūsmas un kur atrodas čeki | 40 min | Šeit nav citēts |
| Patērētāju aizsardzība un UDAAP | Maksas, informācijas atklāšana un sūdzības par maksājumu produktiem | 35 min | Šeit nav citēts |
| Krāpšanas un krāpniecības atpazīšana darbiniekiem, kas strādā ar klientiem | Krāpšanas modeļi un kad apstrīdēt maksājumu | 35 min | Šeit nav citēts |
| Sociālā inženierija, krāpšana un dziļviltojumi | Viltoti bankas dati, klonētas balsis un steidzami pieprasījumi | 35 min | Šeit nav citēts |
| Pikšķerēšana un sociālā inženierija | Kompromiss par biznesa e-pasta izmantošanu un kā reaģēt | 30 min | Šeit nav citēts |
| Rīcības kodekss | Lēmumu pārbaude pelēkajām zonām | 35 min | Šeit nav citēts |
| Interešu konflikti | Atklājiet, tad izlemiet | 25 min | Šeit nav citēts |
| Datu klasifikācija un apstrāde | Maksājumu datu marķēšana, glabāšana un koplietošana | 25 min | Šeit nav citēts |
OFAC OFAC atbilstības saistību ietvars iesaka sankciju atbilstības programmā iekļaut visu attiecīgo darbinieku un personāla apmācību periodiski, vismaz reizi gadā. Tās ir vadlīnijas, nevis likums, un tajā apmācība ir uzskaitīta kā viena no piecām sastāvdaļām līdzās vadības saistībām, riska novērtējumam, iekšējai kontrolei, kā arī testēšanai un auditam. OFAC lapās nekur nav minēts konkrēts kurss, tāpēc tabulā tas netiek uzskatīts par noteikumu.
Sankcijas un maksājumu operācijas
OFAC sankciju ievērošana
Pārbaude ir ikdienas kontrole, kas var novērst informācijas nokļūšanu bloķētajā pusē. Šajā 40 minūšu kursā ir 7 nodarbības, sākot no tā, kāpēc sankcijas ir svarīgas un kāpēc atbildība ir stingra, līdz sankcijām uz sarakstiem un valstīm, brīdinošajiem signāliem, piemēram, izvairīšanos no nodokļiem un pārkraušanu, rīcību pārbaudes trāpījuma gadījumā, ziņošanas termiņiem un uzskaites veikšanu. Tas noslēdzas ar 12 jautājumu noslēguma pārbaudi. Atbilde uz jautājumu par uzņēmumu, kurā 30% pieder vienai sankcionētajai pusei un 25% - citai, ir ātrs veids, kā praktizēt īpašumtiesību novērtēšanu, lai gan kursa lapa nosaka, kā šis noteikums tiek mācīts.
Maksājumi, kartes un tirdzniecības finansēšanas operācijas
Darbinieki var labāk pamanīt problemātisku maksājumu, ja zina, kur atrodas katra čeka. Šajā 40 minūšu kursā ir aprakstīta naudas plūsma, konti un instrumenti, maksājumi ar karti, pārrobežu maksājumi un akreditīvi, izņēmumi un neatbilstības, kā arī saskaņošana. Pasūtīšanas darbība, kas sakārto maksājuma ar karti darbības, palīdz jaunākajiem darbiniekiem saprast, kāpēc viena neatbilstība pārvērš preci par izņēmumu.
Patērētāju aizsardzība un UDAAP
Maksas, informācijas atklāšana un sūdzības par karšu un maksājumu produktiem ietilpst patērētāju tiesību aizsardzības praksē. Šajā 35 minūšu kursā ir paskaidrots, kas piemēro negodīgas, maldinošas un ļaunprātīgas prakses noteikumus, piemēro trīs testus, sašķiro atļauto praksi no neatļautas un parāda, kā nodot tālāk maldinošu scenāriju. Tas noslēdzas ar 10 jautājumu noslēguma pārbaudi. Izmantojiet scenāriju "vienkārši salabojiet manu karti", lai praktizētu nepārdošanu, kad klients vēlas tikai palīdzību.
Mūsu izvēle: OFAC sankciju ievērošana. Tajā ir aplūkota kontrole, kas var apturēt maksājumu, un tajā sniegtā pamācība par to, kas jādara skrīninga trāpījuma gadījumā, sniedz darbiniekiem skaidru nākamo rīcību.
Aizsardzība pret krāpšanu un krāpniecību
Krāpšanas un krāpniecības atpazīšana darbiniekiem, kas strādā ar klientiem
Operāciju personāls var apgūt krāpniecības modeļus maksājumu pieprasījumos, pirms līdzekļi tiek atstāti kontā. Šajā 35 minūšu kursā ir aplūkots, kā krāpniecībā tiek izmantots spiediens, izplatītākie krāpniecības veidi, brīdinošie signāli un atbalstoši jautājumi, kā arī virkne scenāriju "apstrīdēt vai turpināt?", kas noslēdzas ar galīgo novērtējumu. Pievienojiet vārdu mākoni par tēmu "kas jūs pamudinātu atzvanīt klientam?".
Sociālā inženierija, krāpšana un dziļviltojumi: telefona, maksājumu un personības uzdošanās krāpniecība
Klonētas balsis un viltus vadītāju zvani izspiež steidzamus maksājumus. Šajā 35 minūšu kursā tiek pārliecinoši pieprasīta jauna bankas informācija, pēc tam tiek apskatīta taktika, kā pārbaudīt naudu, zvanot uz jau esošu numuru, viltotas balsis un video, kā arī tas, kāpēc darba stāžs un slepenība ir spiediens, nevis pierādījums. Lai uzzinātu vairāk par uzbrukumu veidiem, skatiet mūsu ceļvedi. sociālās inženierijas piemēri.
Pikšķerēšana un sociālā inženierija
Maksājumu pāradresācijas krāpniecība bieži sākas ar pikšķerēšanas e-pastu. Šis 30 minūšu kurss soli pa solim izseko uzņēmuma e-pasta apdraudējumu, māca atpazīt trauksmes signālus e-pastā, īsziņās, balsī, QR kodos un mākslīgā intelekta dziļviltojumos, kā arī aplūko, kas jādara pēc noklikšķināšanas, atbildēšanas vai apmaksas. Tas noslēdzas ar 12 jautājumu noslēguma pārbaudi.
Mūsu izvēle: sociālā inženierija, krāpšana un dziļviltojumi. Tās pamatfunkcija — bankas datu maiņas pārbaude, izmantojot jau uzticamu kanālu — ir lēta kontrole, ko maksājumu komanda var pievienot jau šodien.
Uzvedība, konflikti un dati
Rīcības kodekss
Darbiniekiem ir nepieciešams standarts, kad klients vai kolēģis spiež viņus pasteidzināt maksājumu. Šajā 35 minūšu kursā ir apskatīts, kāpēc integritāte ir svarīga, īsi aprakstīti noteikumi, lēmumu pieņemšanas sistēma, pelēkās zonas un kā paust savu viedokli, kā arī iekļauta noslēguma pārbaude ar 10 jautājumiem. Veiciet tiešraides aptauju ar "neesmu pārliecināts, nozīmē apstāties un pajautāt".
Interešu konflikti
Blakus intereses un dāvanas var mainīt to, kas saņem samaksu un cik ātri. Šis 25 minūšu kurss definē faktiskos, potenciālos un uztvertos interešu konfliktus, uzskaita biežāk sastopamos veidus, māca "atklāt, tad pieņemt lēmumu" un parāda, kā aizpildīt informācijas atklāšanas veidlapu. Tas noslēdzas ar 8 jautājumu noslēguma pārbaudi.
Datu klasifikācija un apstrāde
Maksājumu failos ir konta un identitātes dati, kas ir jāmarķē un jāapstrādā pareizi. Šajā 25 minūšu kursā ir paskaidroti klasifikācijas līmeņi, kā marķēt, uzglabāt, kopīgot un iznīcināt datus, kā arī kā ziņot par nepareizu apstrādi. Tas noslēdzas ar 10 jautājumu noslēguma pārbaudi. Jautājums "ikviens, kam ir saite" ir piemērots komandām, kas sūta failus starp sistēmām.
Mūsu izvēle: datu klasifikācija un apstrāde. Maksājumu faili tiek pārvietoti starp komandām, un viens skaidrs noteikums par to, kur tie drīkst nonākt, palīdz samazināt novēršamus incidentus.
Kā ieviest plānu
Pasūtiet to par vienas preces cenu. Ar OFAC uzskaitot 14 darbības un 265.7 miljonus ASV dolāru 2025. gadā, sāciet ar kursu, kurā darbinieki tiek apmācīti apturēt maksājumu.
- Jauna iesācēja pirmā nedēļa: OFAC sankciju atbilstība un maksājumu operāciju kurss.
- Pirmais mēnesis: krāpšanas un krāpniecības atpazīšana, sociālā inženierija un dziļviltojumi, kā arī pikšķerēšana.
- Pirmais ceturksnis: patērētāju aizsardzība, rīcības kodekss, interešu konflikti un datu apstrāde.
- Katru gadu: atkārtojums sankciju kursā, ko atbalsta OFAC pamatnostādnes par apmācību vismaz reizi gadā, ikgadējs atkārtojums citos kursos atbilstoši jūsu politikas noteikumiem un īss atjauninājums ikreiz, kad parādās jauns krāpniecības modelis.
- Kad tas ir piemērojams: Ārpus ASV aizstājiet ASV federālos kursus ar sava regulatora ekvivalentiem un jautājiet atbilstības komandai, kas attiecas uz jūsu valsti.
Veidi, kā vadīt šos kursus AhaSlides
Jebkuru no šiem kursiem var veidot kā patstāvīgu kursu ar AhaSlides kursa veidotājam, palaidiet tos kā tiešraides jautājumu un atbilžu komplektu vai abus, izmantojot aptauju pirms un pēc tam, lai redzētu, kas ir mainījies.
- Izvēlieties atbildi: parādīt maksājuma pieprasījumu ar četriem iespējamiem nākamajiem soļiem, piemēram, steidzamu "direktora" zvanu, lai atbrīvotu bankas pārskaitījumu.
- Vārdu mākonis: pajautājiet: "Kas liek jums izlaist pārbaudi?" Garākie vārdi norāda, kur vispirms ir jāsniedz instruktāža.
- Vērtēšanas skala: pirms un pēc tam uzdodiet jautājumu no 1 līdz 5: "Cik pārliecināts jūs esat par maksājuma turēšanu, kam, iespējams, ir piemērotas sankcijas?".
- Atvērts: apkopot anonīmus gandrīz notikušus negadījumus tiešraides sesijas beigās.
FAQ
Kāda apmācība ir nepieciešama maksājumu operāciju darbiniekiem?
Maksājumu darbiniekiem parasti ir nepieciešama sankciju pārbaude, krāpšanas un krāpniecības atpazīšana, datu apstrāde un rīcības kodekss. Nosakiet atjaunināšanas intervālu savā politikā; šeit ir citētas tikai OFAC pamatnostādnes par vismaz vienu gadu sankciju jomā. Iepriekš minētie kursi aptver šīs tēmas, un jūsu pašu sistēmu apmācība aptver rīkus.
Kas ir OFAC sankciju apmācība?
OFAC sankciju apmācība māca darbiniekiem pārbaudīt klientus un maksājumus, salīdzinot tos ar sankciju sarakstiem, kā arī veikt un nodot tālāk iespējamu atbilstību. OFAC sistēma to iesaka visiem attiecīgajiem darbiniekiem un vismaz reizi gadā.
Cik bieži maksājumu darbiniekiem vajadzētu atkārtoti apmācīt krāpšanas jautājumos?
Nosakiet intervālu savā politikā un pievienojiet īsus atjauninājumus, kad parādās jauns krāpniecības modelis. Neviens no šajā ierakstā minētajiem noteikumiem nenosaka krāpšanas apmācības intervālu.
Šī ziņa ir vispārīga informācija, nevis juridiska konsultācija. Lai pieņemtu lēmumu par savu darba vietu, konsultējieties ar kvalificētu juristu vai regulatoru.
