Остання перевірка 6 листопада 2026 року на відповідність джерелам, посилання на які наведено в цій публікації.
Навчання страхових агентів має навчати як розмові, так і продукту. У 2024 році Департамент страхування Канзасу закрив 3,661 скаргу, 3,093 з яких належали до його юрисдикції, і його Звіт про індекс скарг стверджується, що 5% скарг стосувалися маркетингу та продажів. Це та частина файлу, де розмови самого агента мають найбільше значення. У тому ж звіті йдеться, що скарги допомагають відділу виявляти компанії чи агентів, яких може потребувати розслідування.
Це список із 10 готових курсів для керівників агентств та менеджерів з продажу, які займаються адаптацією нових агентів та продюсерів. Курси ліцензування та безперервної освіти (ПН) знаходяться в інших розділах: цей список охоплює адаптацію, навички продажу, етику, шахрайство та дані клієнтів. Кожна група завершується... Наш вибір.
Усі 10 курсів одним поглядом
| Курс | Що воно охоплює | довжина | Юридичний обов'язок, зазначений тут? |
|---|---|---|---|
| Навчання страхових агентів: адаптація нових агентів | Як працює агентство, ознайомлення з політикою, розмова на основі потреб | 50 хв | Тут жодного цитованого |
| Тренінг з продажу страхових послуг: практичний семінар з розмовної практики | Запитання для розкриття інформації, коректне формулювання, подальші дії | 60 хв | Тут жодного цитованого |
| Поради щодо життя, здоров'я та пенсійного забезпечення: правила продажу та продукту на основі потреб | Потреби спочатку, види покриття, винятки, андеррайтинг | 40 хв | Тут жодного цитованого |
| Продаж регульованих та високодовірених продуктів: придатність, розкриття інформації та добросовісна поведінка | Придатність, розкриття інформації, вразливі клієнти | 45 хв | Тут жодного цитованого |
| Захист прав споживачів та UDAAP | Тести на недобросовісну, обманливу та зловживальну практику | 35 хв | Федеральна структура; страхування переважно здійснюється за законом штату |
| Норми поведінки | Тест із чотирьох запитань для визначення сірих зон | 35 хв | Тут жодного цитованого |
| Конфлікти інтересів | Розкриття зв'язків перед прийняттям рішення | 25 хв | Тут жодного цитованого |
| Соціальна інженерія, шахрайство та діпфейки: телефонні, платіжні та імперсонаційні шахрайства | Перевірка запитів на гроші | 35 хв | Тут жодного цитованого |
| Фішинг та соціальна інженерія | Виявлення та повідомлення про напади | 30 хв | Тут жодного цитованого |
| Класифікація та обробка даних | Маркування та обмін даними клієнтів | 25 хв | Тут жодного цитованого |
Навички адаптації та продажів
Ці троє ведуть нового агента від першого тижня до першої розмови з клієнтом, яку вони можуть захистити.
Навчання страхових агентів: адаптація нових агентів
Цей 50-хвилинний курс – це структурований початок для нових та агентів, що повертаються: як отримує оплату агентству, як тлумачити політику, розмова на основі потреб, ліцензування та безперервна освіта, а також розкриття інформації. Новим агентам це потрібно, оскільки перші відповіді, які вони дають, формують довіру клієнта. Використайте зразок питання під час сесії: клієнт запитує, як отримує оплату агентству, тож яка найкраща відповідь?
Тренінг з продажу страхових послуг: практичний семінар з розмовної практики
Цей 60-хвилинний семінар складається з чотирьох уроків та підсумкової перевірки із семи запитань. Він навчає агентів ставити уточнювальні запитання, перш ніж рекомендувати, та чесно формулювати вступ: хто ви, чому ви телефонуєте та що від цього отримує клієнт. Впевненість ґрунтується на практиці, перш ніж звертатися до реальних клієнтів, тому проведіть опитування з цим питанням: коли варто рекомендувати продукт?
Поради щодо життя, здоров'я та пенсійного забезпечення: правила продажу та продукту на основі потреб
Шість уроків, 40 хвилин: чому потреби важливіші за продукти, види покриття, що входить до страхового покриття, а що ні, періоди очікування та винятки, пенсії та ануїтети, а також сірі зони, такі як відповідність вимогам, розкриття інформації та андеррайтинг. Агентам, які продають страхування життя, здоров'я та пенсійне страхування, потрібна звичка говорити просто. Питання щодо вирахування коштів добре працює в реальному часі: сума страхового покриття може зростати або падати, а дохід не гарантований.
Наш вибір: тренінг з продажу страхових послуг: практичний семінар з розмовної практики. Агенти вчаться продавати, промовляючи це вголос, а ці уроки побудовані на питаннях для виявлення, чесних вступах та чесних формулюваннях.
Етичні та чесні продажі
У США страхування регулюється переважно штатами. Федеральний закон говорить, що страховий бізнес і кожна особа, яка ним займається, підпорядковується законам кількох штатів що стосуються його регулювання або оподаткування. Тож перевірте страхове управління вашого штату щодо правил, які зобов’язують ваших агентів. Ці чотири курси навчають звичкам, що лежать в їх основі.
Продаж регульованих та високодовірених продуктів: придатність, розкриття інформації та добросовісна поведінка
Цей 45-хвилинний курс охоплює питання придатності, що і коли потрібно розкривати, а також записи та ескалацію. Чітке розкриття інформації допомагає клієнтам зробити усвідомлений вибір і дає агенту запис, на який можна посилатися. Розглянемо складний випадок: клієнт щойно втратив близьку людину і не впевнений у прийнятті рішення. Рішення — уповільнити темп і запропонувати продовжити пізніше.
Захист прав споживачів та UDAAP
Курс навчає трьом тестам на недобросовісну, обманливу та зловживальну практику з урахуванням федерального законодавства США. Щодо страхування, зверніть увагу, що Бюро фінансового захисту споживачів зазвичай не має повноважень застосовувати Закон про фінансовий захист споживачів до особи, діяльність якої регулюється державним страховим регулятором, за винятком випадків, коли ця особа пропонує споживчий фінансовий продукт або послугу. Використовуйте тести як спільну звичку та додайте правила вашого штату. Його запитання на плакаті є гарним початком: «без щомісячної плати» було правдою, тож у чому проблема?
Норми поведінки
35-хвилинний курс із тестом із чотирьох запитань для визначення нечітких моментів, а також як висловлюватися та розпізнавати помсту. Він встановлює стандарт для продажу, який є спокусливим, але неправильним для клієнта. Під час сесії запитайте, що має робити агент, коли він відповідає «не впевнений» на одне з чотирьох запитань. Курс говорить про те, що потрібно зупинитися та запитати.
Конфлікти інтересів
Різниця в комісіях між продуктами може вплинути на рекомендації, тому конфлікт інтересів має бути розкритий до прийняття рішення, а не після. 25-хвилинний курс охоплює фактичні, потенційні та уявні конфлікти інтересів, а також принцип «розкрити, а потім прийняти рішення». Його сортувальне питання працює в опитуванні: чи завжди наявність конфлікту інтересів є порушенням? Відповідь – ні, але його приховування – це проблема.
Наш вибір: продаж регульованих та високонадійних продуктів. Придатність – це питання, яке стоїть за гарною порадою: чи підійшов продукт цьому клієнту?
Шахрайство та дані клієнтів
Файли політики містять ідентифікаційні дані, дані про стан здоров'я та банківські реквізити, і шахраї цінують ці дані.
Соціальна інженерія, шахрайство та діпфейки: телефонні, платіжні та імперсонаційні шахрайства
Шахраї видають себе за клієнтів, постачальників або старших колег, щоб перенаправляти платежі. Цей 35-хвилинний курс навчає агентів перевіряти грошовий запит за номером, який вже є в файлі, а не за допомогою відповіді на повідомлення. Запитайте в кімнаті: хтось із керівників просить вас щось заплатити та тримати це в таємниці, то що ви робите? Перевірте іншим способом.
Фішинг та соціальна інженерія
Застосунки політик містять персональні дані та дані про стан здоров'я, що робить агентів привабливою мішенню для фішерів. 30-хвилинний курс відстежує компрометацію ділової електронної пошти та охоплює електронну пошту, текстові повідомлення, голосові повідомлення та QR-коди, а також завершальну перевірку з 12 запитань. Використовуйте сценарій текстового повідомлення під час заняття: посилання для виправлення заблокованого облікового запису. Не торкайтеся, повідомте про це.
Класифікація та обробка даних
Інформація про здоров’я та фінанси клієнта потребує ретельного маркування та обміну інформацією. Цей 25-хвилинний курс пояснює рівні класифікації та що робити, якщо файл неправильно обробляється. Його можна швидко відкрити: що означає «будь-хто з посиланням»? Будь-хто, хто отримає посилання, зможе його відкрити, навіть якщо його було переслано.
Наш вибір: соціальна інженерія, шахрайство та діпфейки. Один переконливий дзвінок може призвести до виплати, а «передзвоніть на номер, який у вас вже є» – це звичка, яка пасує до картки.
Як розгорнути план
Почніть з адаптації та обов'язкових пунктів вашого штату, потім пройдіть курси з продажу та етики протягом перших 90 днів. Заплануйте щорічні повторні заняття з питань шахрайства та оновлення даних, а також додайте детальну інформацію про конкретну роль, наприклад, поради щодо пенсійного забезпечення, для агентів, які продають.
Прив’яжіть кожен сеанс до одного й того ж факту: 5% скарг у звіті Департаменту страхування Канзасу за 2024 рік займається маркетингом та продажами. Ліцензування є окремим. Страхові агенти ліцензуються штатами, а безперервна освіта встановлюється кожним штатом. Наприклад, у Канзасі регулювання безперервної освіти стверджує, що курси, що готують студентів до ліцензійного іспиту, не враховуються для отримання кредитів. Ці шаблони не є затвердженими курсами підвищення кваліфікації, тому перевірте у своєму державному страховому департаменті освіту, яка потрібна агенту для збереження ліцензії. Жодне з наведених тут джерел не встановлює, як часто це навчання має повторюватися, тому встановіть частоту у власній програмі. Для ширшого списку дивіться наш посібник з навчання відповідального за дотримання вимог.
Способи проведення цих курсів AhaSlides
Ви можете запропонувати всі 10 у трьох форматах:
- Курси у самостійному темпі. Ввімкніть кнопку AhaSlides розробник курсу, який надсилає кожному новому агенту курс перед першим дзвінком клієнта, з меншими адміністраторськими витратами, оскільки його завершення відстежується за вас.
- Колода запитань і відповідей у прямому ефірі. Зберіть запитання до початку сесії, а потім дайте на них відповіді в кімнаті. Щоб добре її провести, дивіться наші 9 порад для успішної сесії запитань та відповідей.
- До- та після-опитування. Виміряйте, що змінилося протягом одного сеансу, і дізнайтеся, як це зробити відстежувати завершення навчання співробітників.
Чотири типи слайдів виконують більшу частину роботи:
- Виберіть відповідь. Запитайте: «Клієнт запитує, як агентству платять. Яка найкраща відповідь?» Покажіть розподіл, перш ніж розкрити відповідь.
- Хмара слів. Запитайте: «Що змушує клієнта довіряти агенту з першої хвилини?» Найгучніші слова показують, що цінує команда.
- Шкала оцінювання. Запитайте до і після: «Наскільки впевнено ви пояснюєте клієнту винятки?» Оцініть від 1 до 5 та порівняйте середні значення.
- Відкритий кінець. Запитайте: «Що б ви хотіли знати, перш ніж рекомендувати цю політику?» Відповіді можуть бути анонімними, щоб люди висловлювали свою думку.
FAQ
Яка підготовка потрібна страховим агентам?
Спочатку ліцензування, яке залежить від вашого штату, потім адаптація, навчання з питань продукту, етики та відповідності, а також безперервна освіта, якщо цього вимагає ваш штат. Десять вищезазначених курсів охоплюють частину роботи; страховий департамент вашого штату встановлює умови ліцензування та безперервної освіти.
Як мені стати страховим агентом?
Через процес ліцензування вашого штату, який зазвичай включає іспит та подання заявки. Деякі штати також вимагають попередньої ліцензійної освіти, а інші – ні, тому перевірте страховий відділ вашого штату. Зверніться до страхового відділу вашого штату, щоб дізнатися точні кроки, оскільки страхування регулюється штатами.
Чи потрібна страховим агентам безперервна освіта?
У багатьох штатах так, і правила відрізняються, тому перевірте страховий відділ вашого штату. Наприклад, Канзас встановлює свої правила… КАР 40-7-20а.
Ця публікація є загальною інформацією, а не юридичною порадою. Щоб прийняти рішення щодо вашого власного робочого місця, зверніться до кваліфікованого юриста або до регулятора.
