交易与投资哪个更好？ 当您在股市中寻求利润时，您更喜欢可以低买高卖的证券的上涨和下跌，还是希望看到股票随着时间的推移的复合回报？ 这个选择很重要，因为它决定了您的投资风格，无论您追求长期利润还是短期利润。
目录：
交易与投资有何区别？
交易和投资都是股票市场中的重要术语。 它们表明了针对不同目标的投资风格，简单地说，是短期收益与长期利润。
什么是交易？
交易是买卖金融资产的活动，例如个股、ETF（一篮子许多股票和其他资产）、债券、商品等，旨在赚取短期利润。 对于交易者来说，重要的是股票接下来的走势以及交易者如何从这一走势中获利。
什么是投资？
相反，投资股票市场的目的是赚取长期利润，购买并持有股票、股息、债券和其他证券等资产数年至数十年。 对投资者来说，重要的是随着时间的推移和股市回报的上升趋势，这会导致指数复利。
交易与投资哪个更好？
谈股市投资，除了利润的变动之外，还有更多因素需要考虑
交易——风险越高，回报越高
交易通常涉及较高的风险，因为交易者面临市场的短期波动。 风险管理至关重要，交易者可能会利用杠杆来放大回报（这也会增加风险）。 股票交易中泡沫市场经常发生。 虽然泡沫可以为一些投资者带来可观的收益，但它们也会带来巨大的风险，当泡沫破裂时，价格可能会暴跌，导致重大损失。
一个很好的例子就是约翰·保尔森——他是一位美国对冲基金经理，2007年他通过做空美国房地产市场赚了一大笔钱。他为他的基金赚了15亿美元，自己赚了4亿美元，这被称为有史以来最伟大的交易。然而，他在随后的几年里也遭受了巨大的损失，尤其是在黄金和新兴市场的投资上。
投资——沃伦·巴菲特的故事
长期投资通常被认为比交易风险小。虽然投资价值在短期内可能会波动，但股市的历史趋势在较长时期内一直呈上升趋势，提供了一定程度的稳定性。它通常被视为一种固定收益投资，如股息收入，旨在从投资组合中获得稳定的回报。
我们来看看 巴菲特的投资故事，他从孩童时期就开始对数字和商业着迷。 他在 11 岁时购买了第一支股票，在 14 岁时购买了第一笔房地产投资。巴菲特的投资风格为他赢得了“奥马哈先知”的绰号，因为他始终跑赢市场，让自己和股东变得富有。 他还激励了许多其他投资者和企业家效仿他的榜样，学习他的智慧。
他还忽略短期波动，关注企业的内在价值。 他曾经说过：“价格就是你付出的代价。 价值就是你所得到的。” 他通过每年给股东的信、采访、演讲和书籍分享他的见解和建议。 他的一些著名名言是：
- “第一条规则：永远不要赔钱。 第 1 条规则：永远不要忘记第 2 条规则。”
- “以合理的价格购买一家出色的公司要比以合理的价格购买一家出色的公司要好得多。”
- “当别人贪婪时要恐惧，而当别人害怕时要贪婪。”
- “对投资者来说，最重要的品质是气质，而不是智力。”
- “今天有人坐在树荫下，因为很久以前有人种了一棵树。”
交易与投资哪个更能获得利润
交易与投资哪个更好？交易比投资更难吗？寻求利润是交易者和投资者的目标。让我们看看以下例子，以帮助您更好地了解交易和投资的运作方式
交易示例：与苹果公司 (AAPL) 进行股票当日交易
买房： 50 股 AAPL 股票，每股 150 美元。
卖房： 50 股 AAPL 股票，每股 155 美元。
收入：
- 初始投资：150 美元 x 50 = 7,500 美元。
- 销售收益：155 美元 x 50 = 7,750 美元。
- 利润：7,750 美元 - 7,500 美元 = 250 美元（不含费用和税金）
投资回报率=（销售收入−初始投资/初始投资）=（7,750−7,500/7,500）×100%=3.33%。 再次强调，在日内交易中，赚取高利润的唯一方法就是以最低价格买入大量并以最高价格全部卖出。 更高的风险，更高的回报。
投资案例：投资微软公司（MSFT）
购买： 20 股 MSFT 股票，每股 200 美元。
持有期限： 5年。
销售： 20 股 MSFT 股票，每股 300 美元。
收入：
- 初始投资：200 美元 x 20 = 4,000 美元。
- 销售收益：300 美元 x 20 = 6,000 美元。
- 利润：6,000 美元 - 4,000 美元 = 2,000 美元。
ROI=(6,000−4,000/4000)×100%=50%
年化回报=（总回报/年数）×100%=（2500/5）×100%=400%。 这意味着如果您的资金较少，投资是更好的选择。
复利和股息收入的机会
交易与投资哪个更擅长复利？ 如果您喜欢整体增长和复利，投资股票和股息是更好的选择。 股息支付通常每季度支付一次，占全年股票价值的 0.5% 至 3%。
例如，假设您想每月投资 100 美元购买一只股票，该股票支付每股 0.25 美元的季度股息，当前股价为 50 美元，每年股息增长率为 5%。 1 年后的总利润约为 1,230.93 美元，5 年后，总利润约为 3,514.61 美元（假设年回报率为 10%）。
总结
交易与投资哪个更好？ 无论您选择什么，都要注意财务风险以及您投资的企业的价值。 在将资金投资股票之前，向著名交易员和投资者学习。
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常见问题解答
投资和交易哪个更好？
交易与投资哪个更好？ 交易是短期的，比长期投资涉及更高的风险。 两种类型都可以赚取利润，但当交易者做出正确的决定并且市场表现相应时，他们通常会比投资者获得更多的利润。
哪个是最好的期权交易或投资？
交易与投资哪个更好？ 如果您通常通过购买和持有来寻求长期整体增长和更大回报，那么您应该进行投资。 相比之下，交易则利用每天上涨和下跌的市场，快速建仓和平仓，并获得更小、更频繁的利润。
为什么大多数交易者会亏损？
交易员最终亏损的一个重要原因是他们不能很好地处理风险。为了在交易股票时保护您的投资，使用止损单等工具并确保交易规模与您的风险承受能力相匹配非常重要。如果您不能妥善管理风险，仅仅一次糟糕的交易就可能让您损失很大一部分收益。
参考： 保真度 | Investopedia
