الربحية هي الهدف الأساسي لجميع المستثمرين. ولكن المكاسب الطويلة الأجل والمستدامة لا يمكن رؤيتها على الفور. كلما زادت المخاطرة، كلما زاد الربح. وبالتالي، يهدف العديد من المستثمرين إلى تحقيق ربح سريع من خلال الاستثمار في شركة ناشئة محتملة.
إذًا، كيف يمكننا معرفة ما إذا كان الاستثمار في الشركات الناشئة يستحق أم لا؟ هل لديها القدرة على كسب الكثير من المال والنمو؟ كيف نتجنب الوقوع في فخ الشركات الوهمية؟ ستزودك هذه المقالة بكل المعلومات التي تحتاجها لتقرر ما إذا كنت تريد الاستثمار في الشركات الناشئة أم لا.
جدول المحتويات
استثمر في عروضك التقديمية لجذب انتباه جمهورك من النظرة الأولى!
4 أسئلة يجب طرحها قبل الاستثمار في الشركات الناشئة
وفقا لأبحاث حديثة، لكل عشرة البدء، ثلاثة أو أربعة يفشلون، وثلاثة أو أربعة يعيدون استثمارهم الأولي، ويزدهر واحد أو اثنان بعد عام واحد.
إن فهم القيمة الشرقية وقيمة شركتك الناشئة أمر مهم قبل أن تضع أموالك في الشركة الناشئة. لتجنب خسارة المال، عليك أن تسأل نفسك أربعة أسئلة. سيساعد ذلك على توضيح مخاوفك بشأن الاستثمار في الشركات الناشئة.
ما هي القيمة التي تقدمها الشركة؟
يجب على المساهمين تقييم عدد من المتغيرات الحاسمة لتحديد ما إذا كانت الأعمال التجارية تمثل فرصة استثمارية قوية. فقط الشركات التي يمكنها تقديم قيمة للعملاء هي التي يمكنها النمو وتحقيق الأرباح.
فيما يلي 6 جوانب تحتاج إلى أخذها في الاعتبار:
- قطاع الصناعة: لتقييم فرص نجاح الشركة الناشئة، من المهم أن تقوم أولاً بالبحث في الصناعة التي تعمل فيها. وهو يستلزم فهم الحجم الحالي للسوق والنمو المتوقع والمشهد التنافسي.
- المنتج: إن فهم خدمة أو منتج الشركة الناشئة له أهمية قصوى في تقييم فرص نجاحها.
- الفريق المؤسس: إن المعرفة والقدرات والسجل الحافل للأفراد المؤسسين وفريقهم تحدد نجاح الشركة الناشئة. في الواقع، فإن سلوكيات ومواقف وأساليب الأفراد الذين يشكلون ثقافة إيجابية في مكان العمل تعكس ثقافة المنظمة.
- الجر: يجب على المستثمرين النظر في نمو المستخدم الحالي للشركة، ومعدل المشاركة، المحافظة على العملاء مستويات ونمو الأرباح لتحديد الشركة قابلية البقاء على المدى الطويل.
- ROI (العائد على الاستثمار): يعد مؤشر عائد الاستثمار (ROI) وسيلة لتقييم فعالية الاستثمار، وهو أمر ضروري إذا كنت ترغب في الاستثمار أو القيام بأعمال تجارية في أي مجال. سيخبرك هذا المؤشر بمقدار الربح الذي تحصل عليه من استثمارك.
- الهدف: إذا كانت شركتك الناشئة تفتقر إلى هدف محدد، فقد تبدو بلا جدوى.
حتى متى هل يمكنك انتظار إرجاعاتك؟
الاستثمار لعبة طويلة المدى، ولكن يجب أن يكون لديك فكرة عن الإطار الزمني حتى تتمكن من مقارنته بتوقعاتك الشخصية. يمكن لبعض الأشخاص الانتظار بشكل مريح لمدة عشر سنوات للحصول على الأرباح الأولى، بينما قد يرغب البعض الآخر في استرداد أموالك خلال عام أو عامين تقريبًا؛ كل هذا يتوقف على أولوياتك.
ما هو معدل العائد المتوقع؟
مرة أخرى، يعد تحليل العائد المحتمل على الاستثمار (ROI) المرتبط بشركة ناشئة معينة أمرًا ضروريًا للمستثمرين الذين يركزون على تعظيم الأرباح.
عند حساب العوائد، ضع في اعتبارك أي رسوم أو تكاليف مرتبطة بالاستثمار. تذكر أنه كلما ارتفعت النفقات المرتبطة باستثمار معين، انخفض العائد.
هل هناك استراتيجية خروج واضحة المعالم؟
وجود استراتيجية خروج واضحة أمر ضروري لأي شخص استثمار، وخاصة الاستثمار في الشركات الناشئة. يجب على المستثمرين أن يفهموا متى وكيف يمكنهم سحب استثمارهم الأولي، بالإضافة إلى أي مكاسب مرتبطة به. على سبيل المثال، قد يرغب المستثمر الملائكي في معرفة متى سيكون بإمكانه بيع أسهم أسهمه. مرة أخرى، هذا هو السبب وراء أهمية أن تكون على دراية بالإطار الزمني المطلوب لضمان قدرتك على المغادرة في اللحظة التي تناسبك.
المخاطر والمكافآت عند الاستثمار في الشركات الناشئة
هناك مزايا وعيوب للاستثمار في شركة ناشئة. من ناحية، يمكن أن يكون الاستثمار في شركة ناشئة طريقة ممتازة لتصبح مليونيرًا بسرعة. ومن ناحية أخرى، فإن الشركات الناشئة غالباً ما تكون استثمارات عالية المخاطر دون أي ضمانات.
المخاطر عند الاستثمار في الشركات الناشئة:
- هناك خطر كبير من وجود شركة شبح.
- هناك نقص في بيانات الأداء المالي ومفهوم الشركة الراسخ.
- الشفافية معدومة.
- وتشمل المخاطر الإضافية تخفيف الملكية، والمخاطر التنظيمية، ومخاطر السوق.
- عدم السيولة
المكافآت عندما تستثمر في الشركات الناشئة:
- إمكانية الحصول على مكافآت عالية.
- فرصة أن تكون جزءًا من شيء جديد ومثير.
- فرصة القيام باستثمار مبكر في شركة واعدة.
- فرصة التواصل مع المؤسسين والمستثمرين الآخرين.
- يجب أن تكون قادرًا على تنويع محفظتك الاستثمارية.
3 طرق جيدة للاستثمار في الشركات الناشئة للمبتدئين
منذ المراحل الأولى للشركة الناشئة، سيحظى المستثمرون المعتمدون الذين يتمتعون بعلاقات جيدة بأكبر قدر من الفرص للمشاركة. خلال العامين الماضيين، يجب أن يتجاوز دخلك السنوي 200,000 دولار (300,000 دولار إذا كان يشمل الأصول بعد الزواج) للتأهل كمستثمر معتمد. ومن الضروري أيضًا أن يكون صافي قيمة الأصول لديك أكثر من مليون دولار، ولا يشمل ذلك قيمة منزلك المعيشي.
في الواقع، لا يمتلك عدد كبير من الطبقة المتوسطة رأس المال الكافي ليصبحوا أصحاب رأس مال مغامر. بدلاً من ذلك، يمكنك البدء في الاستثمار في الشركات الناشئة ذات الميزانية المحدودة مثل الاستراتيجيات التالية:
استثمر من خلال منصة التمويل الجماعي
إذا لم تكن مستثمرًا معتمدًا، فنوصيك بالبحث عن منصات تمويل جماعي أخرى. يمكنك الاطلاع على الشركات الناشئة المتعددة المعروضة من خلال زيارة أحد هذه المواقع. يمكنك بعد ذلك اختيار الأعمال التجارية وحجم الأموال التي ترغب في الاستثمار فيها.
هناك بعض مواقع التمويل الجماعي الشهيرة والآمنة التي يمكنك الرجوع إليها مثل Wefunder، StartEngine، SeedInvest،….
السندات بدلا من الأسهم
المشتريات الأسهمتعد الأسهم الكسرية وأرباح الأسهم أكثر شيوعًا في الاستثمار، لكننا ننسى أحيانًا أننا قد نستثمر أيضًا ونحصل على عائد من خلال عرض إقراض الأموال لشركة ناشئة، والتي تسمى أيضًا السندات. يتم دفع الفائدة الثابتة على السندات للمقرضين مع مرور الوقت بينما تنمو الأسهم فقط في قيمة إعادة البيع.
استثمر عندما تصبح الشركة عامة من خلال الاكتتاب العام.
هناك طريقة رائعة أخرى للمستثمرين وهي شراء الأسهم خلال الطرح العام الأولي للشركة (IPO). تتيح الشركة أسهمها للجمهور في سوق الأوراق المالية خلال الاكتتاب العام. يمكن لأي شخص الآن شراء الأسهم، مما يجعلها فرصة رائعة للمشاركة في تطوير الأعمال التجارية على المدى الطويل.
الحد الأدنى
يبدأ كل استثمار مربح لبدء التشغيل بفهم واضح لاتجاه المستثمر وقيمة فكرة أعمال الشركة. قد يوفر العمل مع شركة ذات رأس مال استثماري متمرس أو مستثمر ناشئ إرشادات ودعمًا إضافيًا أثناء تطوير خطتك الاستثمارية.
💡الاستثمار في الشركات الناشئة يستغرق وقتًا ولكنه مجزٍ. تعد AhaSlides واحدة من أنجح الشركات الناشئة في صناعة SAAS ذات النمو المستدام. يعد الاستثمار في AhaSlides مفيدًا لأموالك حيث يمكنك استخدام أداة عرض تقديمي شاملة بسعر تنافسي. التوقيع على الإنهيارات والاستفادة القصوى من أموالك الآن.
الأسئلة المتكررة
هل الاستثمار في شركة ناشئة فكرة جيدة؟
يعد الاستثمار في الشركات الناشئة أمرًا منطقيًا إذا كان لديك رأس المال وتبحث عن الفرصة الواعدة للنمو والأرباح. في حين أن هناك احتمالية لخسائر كبيرة وغير متوقعة، هناك أيضا فرصة لتحقيق أرباح كبيرة. مع الأخذ بعين الاعتبار العوامل التي نقترحها، يمكنك تقليل المخاطر وزيادة فرص النجاح
ماذا يسمى الاستثمار في الشركات الناشئة؟
على المدى رأس مال بدء التشغيل يشير إلى الأموال التي جمعتها شركة جديدة لتغطية تكاليفها الأولية.
نوع آخر من التمويل هو فينشر كابيتال، والذي يستخدم للاستثمار في الشركات الصغيرة والجديدة التي لديها القدرة على التوسع السريع ولكنها أيضًا عالية المخاطر في كثير من الأحيان.
أين يمكنك الاستثمار في الشركات الناشئة؟
فيما يلي قائمة بمنصات الاستثمار الأربع الأكثر ثقة في الشركات الناشئة، ويمكنك تحديد أي منها يتوافق مع قيمك وأهدافك.
- StartEngine
- OurCrowd
- FundersClub
- هانت المستثمر
المرجع: Investopedia
