التداول أم الاستثمار أيهما أفضل في عام 2024؟

التداول أم الاستثمار أيهما أفضل؟ عند السعي لتحقيق الربح في سوق الأوراق المالية، هل تفضل صعود وهبوط الأوراق المالية حيث يمكنك الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع، أم تريد رؤية العوائد المركبة لأسهمك بمرور الوقت؟ هذا الاختيار مهم لأنه يحدد أسلوبك في الاستثمار، سواء كنت تتبع الأرباح على المدى الطويل أو القصير.

جدول المحتويات:

• التداول مقابل الاستثمار ما الفرق؟
• ما هو التداول؟
• ما هو الاستثمار؟
• التداول أم الاستثمار أيهما أفضل؟
  • التداول - مخاطر أعلى، ومكافآت أعلى
  • الاستثمار – قصة وارن بافيت
  • التداول أم الاستثمار أيهما أفضل في تحقيق الأرباح
  • فرص لمضاعفة وإيرادات الأرباح
• افكار اخيرة
• الأسئلة المتكررة

التداول مقابل الاستثمار ما الفرق؟

يعتبر كل من التداول والاستثمار مصطلحين مهمين في سوق الأوراق المالية. وهي تشير إلى نمط الاستثمارات، الذي يتناول أهدافا مختلفة، وببساطة، المكاسب قصيرة الأجل مقابل الأرباح طويلة الأجل.

ما هو التداول؟

التداول هو نشاط شراء وبيع الأصول المالية، مثل الأسهم الفردية وصناديق الاستثمار المتداولة (سلة من العديد من الأسهم والأصول الأخرى) والسندات والسلع وغيرها، بهدف تحقيق ربح قصير الأجل. ما يهم المتداولين هو الاتجاه الذي سيتحرك فيه السهم بعد ذلك وكيف يمكن للمتداول الاستفادة من هذه الحركة.

ما هو الاستثمار؟

على العكس من ذلك، يهدف الاستثمار في سوق الأوراق المالية إلى تحقيق أرباح طويلة الأجل، وشراء الأصول والاحتفاظ بها، مثل الأسهم وأرباح الأسهم والسندات والأوراق المالية الأخرى لسنوات إلى عقود. ما يهم المستثمرين هو الاتجاه التصاعدي مع مرور الوقت وعوائد سوق الأسهم، مما يؤدي إلى تفاقم هائل.

التداول أم الاستثمار أيهما أفضل؟

عند الحديث عن الاستثمار في سوق الأوراق المالية، هناك عوامل أخرى يجب التفكير فيها إلى جانب حركة الأرباح

التداول - مخاطر أعلى، ومكافآت أعلى

غالبًا ما ينطوي التداول على مستويات أعلى من المخاطر، حيث يتعرض المتداولون لتقلبات السوق على المدى القصير. تعد إدارة المخاطر أمرًا بالغ الأهمية، وقد يستخدم المتداولون الرافعة المالية لتضخيم العائدات (مما يزيد المخاطر أيضًا). يحدث سوق الفقاعة بشكل متكرر في تداول الأسهم. وفي حين أن الفقاعات يمكن أن تؤدي إلى مكاسب كبيرة لبعض المستثمرين، فإنها تشكل أيضا مخاطر كبيرة، وعندما تنفجر، يمكن أن تنخفض الأسعار، مما يؤدي إلى خسائر كبيرة.

ومن الأمثلة الجيدة على ذلك جون بولسون - وهو مدير صندوق تحوط أمريكي حقق ثروة من خلال المراهنة ضد سوق الإسكان في الولايات المتحدة في عام 2007. وقد حصل على 15 مليار دولار لصندوقه و 4 مليارات دولار لنفسه فيما يعرف بأعظم تجارة على الإطلاق. لكنه تكبد أيضًا خسائر فادحة في السنوات اللاحقة، خاصة في استثماراته في الذهب والأسواق الناشئة.

الاستثمار – قصة وارن بافيت

يعتبر الاستثمار طويل الأجل بشكل عام أقل خطورة من التداول. وفي حين أن قيمة الاستثمارات قد تتقلب على المدى القصير، فإن الاتجاه التاريخي لسوق الأوراق المالية كان تصاعديا على مدى فترات أطول، مما يوفر درجة من الاستقرار. غالبًا ما يُنظر إليه على أنه استثمار ذو دخل ثابت مثل دخل الأرباح، والذي يسعى إلى توليد تدفق مستمر من العوائد من محافظهم الاستثمارية.

دعنا ننظر إلى قصة بافيت الاستثمارية، بدأ عندما كان طفلاً، مفتوناً بالأرقام والأعمال. اشترى أول سهم له في سن الحادية عشرة وأول استثمار عقاري له في سن الرابعة عشرة. أكسبه أسلوب بافيت الاستثماري لقب "عراف أوماها"، حيث تفوق باستمرار على السوق وجعل نفسه ومساهميه أثرياء. كما ألهم العديد من المستثمرين ورجال الأعمال الآخرين ليحذوا حذوه ويتعلموا من حكمته.

كما أنه يتجاهل التقلبات قصيرة المدى ويركز على القيمة الجوهرية للعمل. لقد قال ذات مرة: "السعر هو ما تدفعه. القيمة هي ما تحصل عليه." وقد شارك أفكاره ونصائحه من خلال رسائله السنوية إلى المساهمين، ومقابلاته، وخطبه، وكتبه. بعض مقولاته الشهيرة هي:

• "القاعدة رقم 1: لا تخسر المال أبدًا. القاعدة رقم 2: لا تنسَ القاعدة رقم 1. "
• "من الأفضل بكثير شراء شركة رائعة بسعر عادل من شراء شركة بسعر رائع."
• "كن خائفاً عندما يكون الآخرون جشعين وجشعين عندما يكون الآخرون خائفين".
• "أهم صفة بالنسبة للمستثمر هي المزاج، وليس الفكر."
• "شخص ما يجلس في الظل اليوم لأن شخصًا ما زرع شجرة منذ وقت طويل."

التداول أم الاستثمار أيهما أفضل في تحقيق الأرباح

التداول أم الاستثمار أيهما أفضل؟ هل التداول أصعب من الاستثمار؟ البحث عن الأرباح هو وجهة التجار والمستثمرين على حد سواء. دعونا نرى الأمثلة التالية لمساعدتك في الحصول على أفكار أفضل حول كيفية عمل التداول والاستثمار

مثال للتداول: التداول اليومي للأسهم مع شركة Apple Inc (AAPL)

شراء: 50 سهمًا من AAPL بسعر 150 دولارًا للسهم الواحد.

بيع: 50 سهمًا من AAPL بسعر 155 دولارًا للسهم الواحد.

كسب:

• الاستثمار الأولي: 150 دولارًا × 50 = 7,500 دولار.
• عائدات البيع: 155 دولارًا × 50 = 7,750 دولارًا.
• الربح: 7,750 دولارًا أمريكيًا – 7,500 دولارًا أمريكيًا = 250 دولارًا أمريكيًا (باستثناء الرسوم والضرائب)

عائد الاستثمار=(عائدات البيع−الاستثمار الأولي​/الاستثمار الأولي) = (7,750−7,500/7,500​)×100%=3.33%. مرة أخرى، في التداول اليومي، الطريقة الوحيدة لكسب أرباح عالية هي شراء الكثير بأقل سعر وبيعه كله بأعلى سعر. مخاطر أعلى، مكافآت أعلى.

مثال على الاستثمار: الاستثمار في شركة مايكروسوفت (MSFT)

الشراء: 20 سهم من MSFT بسعر 200 دولار للسهم الواحد.

فترة الانتظار: 5 سنة.

يبيع: 20 سهم من MSFT بسعر 300 دولار للسهم الواحد.

كسب:

• الاستثمار الأولي: 200 دولارًا × 20 = 4,000 دولار.
• عائدات البيع: 300 دولارًا × 20 = 6,000 دولارًا.
• الربح: 6,000 دولار – 4,000 دولار = 2,000 دولار.

ROI=(6,000−4,000/4000)×100%=50%

العائد السنوي=(إجمالي العائد​/عدد السنوات)×100%= (2500/5​)×100%=400%. وهذا يعني أنه إذا كان لديك مبلغ صغير من المال، فإن الاستثمار هو خيار أفضل.

فرص لمضاعفة وإيرادات الأرباح

التداول أم الاستثمار أيهما أفضل في المضاعفة؟ إذا كنت تفضل النمو الشامل والفائدة المركبة، فإن الاستثمار في الأسهم والأرباح هو الخيار الأفضل. عادةً ما يتم دفع دفعات الأرباح كل ثلاثة أشهر وتضيف ما يصل إلى 0.5٪ إلى 3٪ من قيمة السهم على مدار العام.

على سبيل المثال، لنفترض أنك تريد استثمار 100 دولار أمريكي شهريًا في سهم يدفع أرباحًا ربع سنوية بقيمة 0.25 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، ويبلغ سعر السهم الحالي 50 دولارًا أمريكيًا، ويبلغ معدل نمو الأرباح 5٪ سنويًا. سيكون إجمالي الأرباح بعد سنة واحدة حوالي 1 دولارًا أمريكيًا، وبعد 1,230.93 سنوات، سيكون إجمالي الأرباح حوالي 5 دولارًا أمريكيًا (بافتراض عائد سنوي 3,514.61٪).

افكار اخيرة

التداول أم الاستثمار أيهما أفضل؟ مهما كان اختيارك، احذر من المخاطر المالية، وقيم العمل الذي تستثمر فيه. تعلم من المتداولين والمستثمرين المشهورين قبل استثمار أموالك في الأسهم.

💡طريقة أخرى لاستثمار أموالك بحكمة؟ الإنهيارات يعد أحد أفضل أدوات العرض التقديمي في عام 2023 ولا يزال البرنامج الرائد للأفراد والشركات لإنشاء تدريب وفصول دراسية أكثر جاذبية. سجل معنا الان!

الأسئلة المتكررة

ما هو الأفضل الاستثمار أم التداول؟

التداول أم الاستثمار أيهما أفضل؟ التداول قصير الأجل وينطوي على مخاطر أعلى من الاستثمار طويل الأجل. يحقق كلا النوعين أرباحًا، لكن المتداولين غالبًا ما يحصلون على أرباح أكبر مقارنة بالمستثمرين عندما يتخذون القرارات الصحيحة، ويكون أداء السوق وفقًا لذلك.

ما هو أفضل خيار التداول أو الاستثمار؟

التداول أم الاستثمار أيهما أفضل؟ إذا كنت تسعى بشكل عام إلى تحقيق نمو إجمالي مع عوائد أكبر على مدى فترة طويلة من خلال الشراء والاحتفاظ، فيجب عليك الاستثمار. على النقيض من ذلك، يستفيد التداول من ارتفاع وهبوط الأسواق على أساس يومي، والدخول والخروج من المراكز بسرعة، وتحقيق أرباح أصغر وأكثر تواترا.

لماذا يخسر معظم المتداولين المال؟

أحد الأسباب الرئيسية التي تؤدي إلى خسارة المتداولين لأموالهم هو أنهم لا يتعاملون مع المخاطر بشكل جيد. لحماية استثماراتك عند تداول الأسهم، من المهم حقًا استخدام أدوات مثل أوامر وقف الخسارة والتأكد من أن حجم تداولاتك يتوافق مع قدرتك على تحمل المخاطر. إذا لم تقم بإدارة المخاطر بشكل صحيح، فإن مجرد صفقة واحدة سيئة يمكن أن تحرمك من جزء كبير من أرباحك.

المرجع: إخلاص | Investopedia