تجارت در مقابل سرمایه گذاری کدام یک در سال 2024 بهتر است؟

تجارت در مقابل سرمایه گذاری کدام بهتر است؟ وقتی به دنبال سود در بازار سهام هستید، آیا صعود و سقوط اوراق بهاداری را ترجیح می دهید که در آن می توانید با قیمت پایین خرید کنید و بالا بفروشید یا می خواهید بازده ترکیبی سهام خود را در طول زمان ببینید؟ این انتخاب اهمیت دارد زیرا سبک سرمایه گذاری شما را مشخص می کند، چه سودهای بلندمدت یا کوتاه مدت را دنبال کنید.

جدول محتوا:

• تجارت در مقابل سرمایه گذاری چه تفاوتی دارد؟
• تجارت چیست؟
• سرمایه گذاری چیست؟
• تجارت در مقابل سرمایه گذاری کدام بهتر است؟
  • تجارت - ریسک بالاتر، پاداش بالاتر
  • سرمایه گذاری – داستان وارن بافت
  • تجارت در مقابل سرمایه گذاری که در کسب سود بهتر است
  • فرصت هایی برای ترکیب و درآمدهای سود سهام
• افکار نهایی
• پرسش و پاسخهای متداول

تجارت در مقابل سرمایه گذاری چه تفاوتی دارد؟

تجارت و سرمایه گذاری هر دو اصطلاح مهم در بازار سهام هستند. آنها سبک سرمایه گذاری را نشان می دهند که اهداف مختلفی را نشان می دهد، به عبارت ساده، سود کوتاه مدت در مقابل سود بلند مدت.

تجارت چیست؟

تجارت فعالیت خرید و فروش دارایی های مالی است، مانند سهام فردی، ETF (سبدی از بسیاری از سهام و دارایی های دیگر)، اوراق قرضه، کالاها و موارد دیگر، با هدف کسب سود کوتاه مدت. آنچه برای معامله گران اهمیت دارد این است که سهام در کدام جهت حرکت می کند و معامله گر چگونه می تواند از این حرکت سود کند.

سرمایه گذاری چیست؟

برعکس، سرمایه‌گذاری در بازار سهام به دنبال کسب سود بلندمدت و خرید و نگهداری دارایی‌هایی مانند سهام، سود سهام، اوراق قرضه و سایر اوراق بهادار برای سال‌ها تا چند دهه است. آنچه برای سرمایه گذاران اهمیت دارد، روند صعودی در طول زمان و بازدهی بازار سهام است که منجر به ترکیب تصاعدی می شود.

تجارت در مقابل سرمایه گذاری کدام بهتر است؟

وقتی صحبت از سرمایه گذاری در بازار سهام می شود، علاوه بر حرکت سود، باید به عوامل بیشتری نیز فکر کرد

تجارت - ریسک بالاتر، پاداش بالاتر

تجارت اغلب مستلزم سطوح بالاتری از ریسک است، زیرا معامله گران در معرض نوسانات کوتاه مدت بازار هستند. مدیریت ریسک بسیار مهم است و معامله گران ممکن است از اهرم برای تقویت بازده استفاده کنند (که باعث افزایش ریسک نیز می شود). بازار حباب اغلب در معاملات سهام اتفاق می افتد. در حالی که حباب‌ها می‌توانند به سودهای قابل توجهی برای برخی سرمایه‌گذاران منجر شوند، اما خطرات قابل توجهی نیز به همراه دارند و زمانی که می‌ترکند، قیمت‌ها به شدت کاهش می‌یابد و در نتیجه زیان‌های قابل‌توجهی را به دنبال خواهد داشت.

یک مثال خوب جان پالسون است - او یک مدیر صندوق سرمایه گذاری آمریکایی است که با شرط بندی در بازار مسکن ایالات متحده در سال 2007 ثروت زیادی به دست آورد. او 15 میلیارد دلار برای صندوق خود و 4 میلیارد دلار برای خود در تجارتی که به عنوان بزرگترین تجارت تاریخ شناخته می شود، به دست آورد. با این حال، او همچنین در سال های بعدی متحمل ضررهای زیادی شد، به ویژه در سرمایه گذاری های خود در طلا و بازارهای نوظهور.

سرمایه گذاری – داستان وارن بافت

سرمایه گذاری بلندمدت به طور کلی ریسک کمتری نسبت به تجارت دارد. در حالی که ارزش سرمایه‌گذاری‌ها ممکن است در کوتاه‌مدت نوسان داشته باشد، روند تاریخی بازار سهام در دوره‌های طولانی‌تر صعودی بوده و درجه‌ای از ثبات را فراهم می‌کند. اغلب به عنوان یک سرمایه گذاری با درآمد ثابت مانند درآمد سود سهام دیده می شود که به دنبال ایجاد جریان ثابتی از بازده از پرتفوی خود است.

بیایید نگاهی بیندازیم به داستان سرمایه گذاری بافت، او از کودکی شروع کرد و شیفته اعداد و تجارت بود. او اولین سهام خود را در 11 سالگی خرید و اولین سرمایه گذاری خود را در املاک و مستغلات در 14 سالگی خرید. سبک سرمایه گذاری بافت برای او لقب "Oracle of Omaha" را به ارمغان آورده است، زیرا او به طور مداوم از بازار بهتر عمل کرده و خود و سهامدارانش را ثروتمند کرده است. او همچنین بسیاری از سرمایه گذاران و کارآفرینان دیگر را برانگیخت تا از او الگو بگیرند و از خرد او بیاموزند.

او همچنین نوسانات کوتاه مدت را نادیده می گیرد و بر ارزش ذاتی کسب و کار تمرکز می کند. او یک بار گفت: "قیمت چیزی است که شما می پردازید. ارزش، چیزی است که به دست می آورید." او دیدگاه ها و توصیه های خود را از طریق نامه های سالانه خود به سهامداران، مصاحبه ها، سخنرانی ها و کتاب هایش به اشتراک گذاشته است. برخی از جملات معروف او عبارتند از:

• قانون شماره 1: هرگز پول را از دست ندهید. قانون شماره 2: قانون شماره 1 را هرگز فراموش نکنید.
• "بهتر است یک شرکت فوق العاده با قیمت مناسب خریداری کنید تا یک شرکت منصفانه با یک قیمت عالی."
• وقتی دیگران حریص هستند بترسید و وقتی دیگران می ترسند حریص باشید.
• "مهمترین ویژگی برای یک سرمایه گذار خلق و خو است، نه عقل."
• "کسی امروز در سایه نشسته است زیرا کسی مدتها پیش درختی کاشته است."

تجارت در مقابل سرمایه گذاری که در کسب سود بهتر است

تجارت در مقابل سرمایه گذاری کدام بهتر است؟ آیا تجارت سخت تر از سرمایه گذاری است؟ جستجوی سود مقصد هم معامله گران و هم سرمایه گذاران است. بیایید مثال‌های زیر را ببینیم تا به شما کمک کند تا ایده‌های بهتری در مورد نحوه عملکرد تجارت و سرمایه‌گذاری داشته باشید

مثال معاملاتی: معاملات روزانه سهام با شرکت اپل (AAPL)

خریداری کردن: 50 سهم AAPL به قیمت هر سهم 150 دلار.

فروش: 50 سهم AAPL به قیمت هر سهم 155 دلار.

درآمد:

• سرمایه گذاری اولیه: 150 در 50 = 7,500 دلار.
• عواید فروش: 155 در 50 = 7,750 دلار.
• سود: 7,750 تا 7,500 دلار = 250 دلار (بدون هزینه و مالیات)

ROI=(فروش درآمد-سرمایه گذاری اولیه​/سرمایه گذاری اولیه) = (7,750-7,500/7,500​)×100%=3.33%. باز هم، در معاملات روزانه، تنها راه برای کسب سود بالا این است که مقدار زیادی را با کمترین قیمت بخرید و همه را با بالاترین قیمت بفروشید. ریسک بالاتر، پاداش بالاتر.

مثال سرمایه گذاری: سرمایه گذاری در شرکت مایکروسافت (MSFT)

خریداری کردن: 20 سهم MSFT به قیمت هر سهم 200 دلار.

دوره نگه داشتن: سال 5

فروش: 20 سهم MSFT به قیمت هر سهم 300 دلار.

درآمد:

• سرمایه گذاری اولیه: 200 در 20 = 4,000 دلار.
• عواید فروش: 300 در 20 = 6,000 دلار.
• سود: 6,000 تا 4,000 دلار = 2,000 دلار.

ROI=(6,000−4,000/4000)×100%=50%

بازده سالانه=(بازده کل​/تعداد سالها)×100%= (2500/5​)×100%=400%. یعنی اگر مقدار کمی پول دارید، سرمایه گذاری انتخاب بهتری است.

فرصت هایی برای ترکیب و درآمدهای سود سهام

تجارت در مقابل سرمایه گذاری کدام یک در ترکیب بهتر است؟ اگر رشد کلی و سود ترکیبی را ترجیح می دهید، سرمایه گذاری در سهام و سود سهام انتخاب بهتری است. پرداخت سود معمولاً به صورت سه ماهه پرداخت می شود و در طول سال بین 0.5 تا 3 درصد ارزش سهام اضافه می شود.

به عنوان مثال، فرض کنید می خواهید 100 دلار در ماه در سهامی سرمایه گذاری کنید که سود سه ماهه 0.25 دلار به ازای هر سهم پرداخت می کند، قیمت فعلی سهام آن 50 دلار است و نرخ رشد سود سالانه آن 5 درصد است. کل سود پس از یک سال تقریباً 1 دلار خواهد بود و پس از 1,230.93 سال، کل سود تقریباً 5 دلار خواهد بود (با فرض 3,514.61٪ بازده سالانه).

افکار نهایی

تجارت در مقابل سرمایه گذاری کدام بهتر است؟ هر چیزی که انتخاب می کنید، مراقب ریسک مالی و ارزش های کسب و کاری که روی آن سرمایه گذاری می کنید باشید. قبل از سرمایه گذاری در سهام، از معامله گران و سرمایه گذاران معروف یاد بگیرید.

💡روش دیگری برای سرمایه گذاری عاقلانه پولتان؟ AhaSlides یکی از بهترین ابزارهای ارائه در سال 2023 است و همچنان نرم افزار پیشرو برای افراد و مشاغل برای ایجاد آموزش و کلاس درس جذاب تر است. اکنون ثبت نام کنید!

پرسش و پاسخهای متداول

سرمایه گذاری یا تجارت چه چیزی بهتر است؟

تجارت در مقابل سرمایه گذاری کدام بهتر است؟ تجارت کوتاه مدت است و ریسک بالاتری نسبت به سرمایه گذاری بلند مدت دارد. هر دو نوع سود کسب می کنند، اما معامله گران اغلب در مقایسه با سرمایه گذاران زمانی که تصمیمات درست می گیرند، سود بیشتری به دست می آورند و بازار نیز بر این اساس عمل می کند.

بهترین گزینه تجارت یا سرمایه گذاری کدام است؟

تجارت در مقابل سرمایه گذاری کدام بهتر است؟ اگر به طور کلی به دنبال رشد کلی با بازده بیشتر در یک دوره طولانی از طریق خرید و نگهداری هستید، باید سرمایه گذاری کنید. در مقابل، معاملات از هر دو بازارهای رو به رشد و نزولی به صورت روزانه، ورود و خروج سریع از موقعیت ها و کسب سودهای کمتر و مکرر بهره می برد.

چرا بیشتر معامله گران ضرر می کنند؟

یکی از دلایل بزرگی که معامله‌گران در نهایت پول خود را از دست می‌دهند این است که ریسک را به خوبی مدیریت نمی‌کنند. برای محافظت از سرمایه گذاری خود در هنگام معامله سهام، استفاده از ابزارهایی مانند دستورات توقف ضرر و اطمینان از اینکه اندازه معاملات شما با تحمل ریسک شما مطابقت دارد، واقعاً حیاتی است. اگر ریسک را به درستی مدیریت نکنید، تنها یک معامله بد می تواند بخش قابل توجهی از درآمد شما را از بین ببرد.

مرجع: وفاداری | Investopedia