Terakhir ditinjau pada 6 November 2026 berdasarkan sumber yang ditautkan dalam postingan ini.
Pelatihan agen asuransi harus mengajarkan cara berkomunikasi serta produknya. Pada tahun 2024, Departemen Asuransi Kansas menutup 3,661 pengaduan, 3,093 di antaranya berada dalam yurisdiksinya, dan Laporan Indeks Keluhan Laporan tersebut menyebutkan bahwa 5% dari pengaduan berkaitan dengan pemasaran dan penjualan. Itulah bagian dari berkas pengaduan di mana percakapan agen sendiri paling penting. Laporan yang sama mengatakan bahwa pengaduan membantu departemen mengidentifikasi perusahaan atau agen yang mungkin perlu diselidiki.
Ini adalah daftar 10 kursus siap pakai untuk pimpinan agensi dan manajer penjualan yang melakukan orientasi agen dan produsen baru. Kursus lisensi dan pendidikan berkelanjutan (CE) berada di tempat lain: daftar ini mencakup orientasi, keterampilan penjualan, etika, penipuan, dan data klien. Setiap kelompok diakhiri dengan sebuah Pilihan kami.
Sekilas tentang kesebelas kursus
| Kelas | Apa yang dicakupnya | Panjang | Kewajiban hukum yang disebutkan di sini? |
|---|---|---|---|
| Pelatihan agen asuransi: orientasi agen baru | Cara kerja lembaga tersebut, membaca kebijakan, percakapan berdasarkan kebutuhan. | 50 min | Tidak ada yang dikutip di sini |
| Pelatihan penjualan asuransi: lokakarya praktik percakapan | Pertanyaan penemuan, formulasi yang adil, tindak lanjut | 60 min | Tidak ada yang dikutip di sini |
| Konsultasi asuransi jiwa, kesehatan, dan pensiun: aturan penjualan dan produk berdasarkan kebutuhan. | Prioritaskan kebutuhan, jenis pertanggungan, pengecualian, dan penjaminan. | 40 min | Tidak ada yang dikutip di sini |
| Penjualan produk yang teregulasi dan memiliki tingkat kepercayaan tinggi: kesesuaian, pengungkapan, dan perilaku yang adil. | Kesesuaian, pengungkapan, pelanggan rentan | 45 min | Tidak ada yang dikutip di sini |
| Perlindungan konsumen & UDAAP | Tes untuk praktik yang tidak adil, menipu, dan menyalahgunakan kekuasaan. | 35 min | Kerangka kerja federal; asuransi sebagian besar diatur oleh hukum negara bagian. |
| Kode etik | Tes pengambilan keputusan empat pertanyaan untuk area abu-abu. | 35 min | Tidak ada yang dikutip di sini |
| Konflik kepentingan | Mengungkapkan hubungan sebelum mengambil keputusan | 25 min | Tidak ada yang dikutip di sini |
| Rekayasa sosial, penipuan, dan deepfake: penipuan telepon, pembayaran, dan peniruan identitas. | Memverifikasi permintaan uang | 35 min | Tidak ada yang dikutip di sini |
| Phishing dan rekayasa sosial | Mendeteksi dan melaporkan serangan | 30 min | Tidak ada yang dikutip di sini |
| Klasifikasi dan penanganan data | Memberi label dan berbagi data klien | 25 min | Tidak ada yang dikutip di sini |
Keterampilan orientasi dan penjualan
Ketiga hal ini akan membimbing seorang agen baru dari minggu pertama hingga percakapan pertama dengan klien yang dapat mereka pertahankan.
Pelatihan agen asuransi: orientasi agen baru
Kursus 50 menit ini merupakan pengantar terstruktur bagi agen baru dan agen yang sudah berpengalaman: bagaimana agensi dibayar, cara membaca polis, percakapan berdasarkan kebutuhan, perizinan dan pendidikan berkelanjutan, serta pengungkapan informasi. Agen baru membutuhkannya karena jawaban pertama yang mereka berikan akan membentuk kepercayaan klien. Gunakan contoh pertanyaan dalam sesi ini: seorang klien bertanya bagaimana agensi dibayar, jadi apa jawaban terbaiknya?
Pelatihan penjualan asuransi: lokakarya praktik percakapan
Lokakarya 60 menit ini terdiri dari empat pelajaran dan tujuh pertanyaan sebagai pengecekan akhir. Lokakarya ini mengajarkan agen untuk mengajukan pertanyaan pendalaman sebelum memberikan rekomendasi, dan untuk menyampaikan kalimat pembuka dengan jujur: siapa Anda, mengapa Anda menelepon, dan apa manfaatnya bagi klien. Kepercayaan diri datang dari praktik di depan klien nyata, jadi ajukan pertanyaan ini dalam jajak pendapat: kapan Anda harus merekomendasikan suatu produk?
Konsultasi asuransi jiwa, kesehatan, dan pensiun: aturan penjualan dan produk berdasarkan kebutuhan.
Enam pelajaran, 40 menit: mengapa kebutuhan lebih diutamakan daripada produk, jenis pertanggungan, apa yang termasuk dan tidak termasuk, masa tunggu dan pengecualian, pensiun dan anuitas, serta area abu-abu seperti kesesuaian, pengungkapan, dan penjaminan. Agen yang menjual asuransi jiwa, kesehatan, dan pensiun perlu membiasakan diri dengan penjelasan yang mudah dipahami. Pertanyaan tentang penarikan dana sangat efektif dalam situasi nyata: dana dapat naik atau turun, dan pendapatan tidak dijamin.
Pilihan kami: Pelatihan penjualan asuransi: lokakarya praktik percakapan. Agen belajar menjual dengan mengucapkannya dengan lantang, dan pelajarannya dibangun di sekitar pertanyaan-pertanyaan penjajakan, pembukaan yang jujur, dan pemilihan kata yang tepat.
Penjualan yang etis dan adil
Di AS, asuransi diatur terutama oleh negara bagian. Hukum federal menyatakan bahwa bisnis asuransi, dan setiap orang yang terlibat di dalamnya, tunduk pada hukum dari beberapa Negara Bagian yang berkaitan dengan regulasi atau perpajakannya. Jadi, periksa departemen asuransi negara bagian Anda untuk mengetahui aturan yang mengikat agen Anda. Keempat kursus ini mengajarkan kebiasaan di baliknya.
Penjualan produk yang teregulasi dan memiliki tingkat kepercayaan tinggi: kesesuaian, pengungkapan, dan perilaku yang adil.
Kursus 45 menit ini membahas kesesuaian, apa yang harus diungkapkan dan kapan, serta catatan dan eskalasi. Pengungkapan yang jelas membantu klien membuat pilihan yang tepat dan memberi agen catatan untuk dijadikan acuan. Coba contoh kasus sulitnya: seorang pelanggan baru saja berduka dan tidak yakin tentang keputusannya. Jawabannya adalah memperlambat proses dan menawarkan untuk melanjutkan nanti.
Perlindungan konsumen & UDAAP
Kursus ini mengajarkan tiga tes untuk praktik yang tidak adil, menipu, dan menyalahgunakan, dengan kerangka hukum federal AS. Untuk asuransi, perlu dicatat bahwa Biro Perlindungan Keuangan Konsumen umumnya tidak memiliki wewenang untuk menegakkan Undang-Undang Perlindungan Keuangan Konsumen terhadap seseorang yang diatur oleh regulator asuransi negara bagian., kecuali jika orang tersebut menawarkan produk atau layanan keuangan konsumen. Gunakan tes ini sebagai kebiasaan bersama dan tambahkan aturan negara bagian Anda. Pertanyaan posternya adalah pembuka yang bagus: "tidak ada biaya bulanan" itu benar, jadi apa masalahnya?
Kode etik
Kursus 35 menit dengan tes pengambilan keputusan empat pertanyaan untuk area abu-abu, ditambah cara untuk bersuara dan mengenali pembalasan. Kursus ini menetapkan standar untuk penjualan yang menggiurkan tetapi salah bagi klien. Dalam sesi tersebut, tanyakan apa yang harus dilakukan agen ketika mereka menjawab "tidak yakin" untuk salah satu dari empat pertanyaan. Kursus ini menyarankan untuk berhenti dan bertanya.
Konflik kepentingan
Perbedaan komisi antar produk dapat memengaruhi saran, sehingga konflik harus diungkapkan sebelum pengambilan keputusan, bukan setelahnya. Kursus 25 menit ini membahas konflik aktual, potensial, dan yang dirasakan, serta prinsip "ungkapkan, lalu putuskan". Pertanyaan penyaringannya dapat digunakan dalam jajak pendapat: apakah memiliki konflik kepentingan selalu merupakan pelanggaran? Jawabannya adalah tidak, tetapi menyembunyikannya adalah masalah.
Pilihan kami: Menjual produk yang teregulasi dan memiliki tingkat kepercayaan tinggi. Kesesuaian adalah pertanyaan di balik saran yang baik: apakah produk tersebut cocok untuk klien ini?
Penipuan dan data klien
Berkas kebijakan menyimpan detail identitas, kesehatan, dan perbankan, dan penipu sangat menghargai data tersebut.
Rekayasa sosial, penipuan, dan deepfake: penipuan telepon, pembayaran, dan peniruan identitas.
Penipu menyamar sebagai klien, vendor, atau kolega senior untuk mengalihkan pembayaran. Kursus 35 menit ini mengajarkan agen untuk memverifikasi permintaan uang melalui nomor yang sudah terdaftar, bukan melalui balasan pesan. Bayangkan jika seseorang yang lebih senior meminta Anda untuk membayar sesuatu dan merahasiakannya, lalu apa yang Anda lakukan? Verifikasi dengan cara lain.
Phishing dan rekayasa sosial
Aplikasi kebijakan memuat data pribadi dan kesehatan, yang menjadikan agen sebagai target yang menggiurkan bagi pelaku phishing. Kursus 30 menit ini menelusuri peretasan email bisnis dan mencakup email, teks, suara, dan kode QR, dengan pemeriksaan akhir 12 pertanyaan. Gunakan skenario pesan teks dalam sesi ini: tautan untuk memperbaiki akun yang terkunci. Jangan ketuk, laporkan.
Klasifikasi dan penanganan data
Informasi kesehatan dan keuangan klien perlu diberi label dan dibagikan dengan hati-hati. Kursus 25 menit ini menjelaskan tingkat klasifikasi dan apa yang harus dilakukan jika sebuah file salah ditangani. Pembukaannya singkat: apa arti "siapa pun yang memiliki tautan"? Siapa pun yang mendapatkan tautan dapat membukanya, bahkan jika tautan tersebut diteruskan.
Pilihan kami: Rekayasa sosial, penipuan, dan deepfake. Satu panggilan yang meyakinkan dapat menghasilkan pembayaran, dan "telepon kembali ke nomor yang sudah Anda miliki" adalah kebiasaan yang bisa ditulis di kartu nama.
Bagaimana cara melaksanakan rencana tersebut?
Mulailah dengan orientasi dan persyaratan yang ditetapkan oleh negara bagian Anda, kemudian kursus penjualan dan etika dalam 90 hari pertama. Jadwalkan pelatihan penyegaran tentang penipuan dan data setahun sekali, dan tambahkan pendalaman khusus peran seperti nasihat pensiun untuk agen yang menjualnya.
Setiap sesi harus berlandaskan pada fakta yang sama: 5% dari pengaduan dalam laporan Departemen Asuransi Kansas tahun 2024 berkaitan dengan pemasaran dan penjualan. Perizinan terpisah. Agen asuransi dilisensikan oleh negara bagian, dan pendidikan berkelanjutan ditetapkan oleh masing-masing negara bagian. Di Kansas, misalnya, peraturan pendidikan berkelanjutan Disebutkan bahwa kursus yang mempersiapkan siswa untuk ujian lisensi tidak dihitung sebagai kredit. Templat ini bukan kursus CE yang disetujui, jadi periksa departemen asuransi negara bagian Anda untuk mengetahui pendidikan yang dibutuhkan agen agar tetap berlisensi. Tidak ada sumber yang dikutip di sini yang menetapkan seberapa sering pelatihan ini harus diulang, jadi tetapkan frekuensi dalam program Anda sendiri. Untuk daftar yang lebih lengkap, lihat panduan kami tentang pelatihan petugas kepatuhan.
Cara menjalankan kursus-kursus ini AhaSlides
Anda dapat menawarkan ke-10 pilihan tersebut dalam tiga format:
- Kursus mandiri. Gunakan AhaSlides Pembuat kursus akan mengirimkan kursus kepada setiap agen baru sebelum panggilan klien pertama mereka, dengan administrasi yang lebih sedikit karena penyelesaiannya dilacak untuk Anda.
- Sesi tanya jawab langsung. Kumpulkan pertanyaan sebelum sesi dimulai, lalu jawab pertanyaan tersebut di dalam ruangan. Untuk menjalankannya dengan baik, lihat panduan kami. 9 tips untuk sesi tanya jawab yang sukses.
- Survei sebelum dan sesudah. Ukur apa yang berubah dalam sesi yang sama, dan lihat bagaimana caranya. melacak penyelesaian pelatihan karyawan.
Empat jenis slide melakukan sebagian besar pekerjaan:
- Pilih Jawaban. Ajukan pertanyaan: "Seorang klien bertanya bagaimana agensi dibayar. Apa jawaban terbaik?" Tunjukkan rincian pembayarannya sebelum Anda mengungkapkan jawabannya.
- Awan Kata. Tanyakan: "Apa yang membuat klien mempercayai agen di menit pertama?" Kata-kata terbesar menunjukkan nilai-nilai yang dianut tim.
- Skala Penilaian. Ajukan pertanyaan ini sebelum dan sesudah: "Seberapa yakin Anda menjelaskan pengecualian kepada klien?" Beri nilai dari 1 hingga 5 dan bandingkan rata-ratanya.
- Terbuka. Ajukan pertanyaan: "Apa yang ingin Anda ketahui sebelum merekomendasikan kebijakan ini?" Jawaban dapat bersifat anonim, sehingga orang dapat menyampaikan pendapat mereka.
FAQ (Pertanyaan Umum)
Pelatihan apa yang dibutuhkan agen asuransi?
Pertama-tama, perizinan, yang bergantung pada negara bagian Anda, kemudian pelatihan orientasi, produk, etika, dan kepatuhan, serta pendidikan berkelanjutan jika negara bagian Anda mewajibkannya. Sepuluh kursus di atas mencakup bagian pelatihan di tempat kerja; departemen asuransi negara bagian Anda menetapkan perizinan dan pendidikan berkelanjutan.
Bagaimana cara saya menjadi agen asuransi?
Melalui proses perizinan di negara bagian Anda, yang biasanya melibatkan ujian dan permohonan. Beberapa negara bagian juga mensyaratkan pendidikan pra-perizinan dan yang lainnya tidak, jadi periksa departemen asuransi negara bagian Anda. Periksa departemen asuransi negara bagian Anda untuk langkah-langkah pastinya, karena Asuransi diatur oleh negara bagian..
Apakah agen asuransi membutuhkan pendidikan berkelanjutan?
Di banyak negara bagian, ya, dan aturannya berbeda-beda, jadi periksa departemen asuransi negara bagian Anda. Kansas, misalnya, menetapkan aturannya dalam KAR 40-7-20a.
Postingan ini berisi informasi umum, bukan nasihat hukum. Untuk keputusan terkait tempat kerja Anda sendiri, konsultasikan dengan pengacara yang berkualifikasi atau regulator.
