Trading vs Investimenti: cosa è meglio nel 2024?

Trading vs Investimento: cosa è meglio? Quando cerchi profitto nel mercato azionario, preferisci il rialzo e il calo dei titoli in cui puoi acquistare a poco e vendere a tanto, o vuoi vedere i rendimenti composti delle tue azioni nel tempo? Questa scelta è importante perché definisce il tuo stile di investimento, sia che tu segua profitti a lungo termine o a breve termine.

Sommario:

• Trading vs Investimenti Qual è la differenza?
• Che cos'è il trading?
• Che cos'è Investire?
• Trading vs Investimenti Quale è meglio?
  • Trading: rischio più elevato, ricompense più elevate
  • Investire: la storia di Warren Buffett
  • Trading vs Investimento: cosa è migliore per ottenere profitti
  • Opportunità di capitalizzazione e redditi da dividendi
• Considerazioni finali
• Domande frequenti

Trading vs Investimenti Qual è la differenza?

Sia il trading che gli investimenti sono termini importanti nel mercato azionario. Indicano lo stile degli investimenti, che mirano a obiettivi diversi, in parole povere, guadagni a breve termine rispetto a profitti a lungo termine.

Che cos'è il trading?

Il trading è l'attività di acquisto e vendita di attività finanziarie, come singole azioni, ETF (un paniere di molte azioni e altre attività), obbligazioni, materie prime e altro, con l'obiettivo di realizzare un profitto a breve termine. Ciò che conta per i trader è la direzione successiva in cui si muoveranno le azioni e il modo in cui il trader potrà trarre profitto da tale movimento.

Che cos'è Investire?

Al contrario, investire nel mercato azionario mira a ottenere profitti a lungo termine e ad acquistare e detenere asset, come azioni, dividendi, obbligazioni e altri titoli per anni o decenni. Ciò che conta per gli investitori è una tendenza al rialzo nel tempo e i rendimenti del mercato azionario, che portano a una capitalizzazione esponenziale.

Trading vs Investimento: cosa è meglio?

Quando si parla di investimenti in borsa, ci sono altri fattori a cui pensare oltre al movimento dei profitti

Trading: rischio più elevato, ricompense più elevate

Il trading spesso comporta livelli di rischio più elevati, poiché i trader sono esposti alla volatilità a breve termine del mercato. La gestione del rischio è fondamentale e i trader possono utilizzare la leva finanziaria per amplificare i rendimenti (il che aumenta anche il rischio). Il mercato delle bolle si verifica frequentemente nel commercio di azioni. Sebbene le bolle possano portare guadagni sostanziali per alcuni investitori, comportano anche rischi significativi e, quando scoppiano, i prezzi possono crollare, con conseguenti perdite significative.

Un buon esempio è John Paulson: è un manager americano di hedge fund che ha fatto fortuna scommettendo contro il mercato immobiliare statunitense nel 2007. Ha guadagnato 15 miliardi di dollari per il suo fondo e 4 miliardi di dollari per se stesso in quella che è conosciuta come la più grande operazione mai effettuata. Tuttavia, negli anni successivi subì ingenti perdite, soprattutto nei suoi investimenti in oro e nei mercati emergenti.

Investire: la storia di Warren Buffett

Gli investimenti a lungo termine sono generalmente considerati meno rischiosi rispetto al trading. Mentre il valore degli investimenti può variare nel breve termine, la tendenza storica del mercato azionario è stata al rialzo per periodi più lunghi, garantendo un certo grado di stabilità. È spesso visto come un investimento a reddito fisso come il reddito da dividendi, che cerca di generare un flusso costante di rendimenti dai propri portafogli.

Guardiamo La storia degli investimenti di Buffett, Ha iniziato fin da bambino, affascinato dai numeri e dagli affari. Ha acquistato le sue prime azioni all'età di 11 anni e il suo primo investimento immobiliare a 14. Lo stile di investimento di Buffett gli è valso il soprannome di "L'Oracolo di Omaha", poiché ha costantemente sovraperformato il mercato e ha reso ricchi se stesso e i suoi azionisti. Ha anche ispirato molti altri investitori e imprenditori a seguire il suo esempio e imparare dalla sua saggezza.

Ignora inoltre le fluttuazioni a breve termine e si concentra sul valore intrinseco dell'azienda. Una volta disse: “Il prezzo è quello che paghi. Il valore è ciò che ottieni.” Ha condiviso le sue intuizioni e i suoi consigli attraverso le sue lettere annuali agli azionisti, le sue interviste, i suoi discorsi e i suoi libri. Alcune delle sue citazioni famose sono:

• “Regola n. 1: non perdere mai soldi. Regola n. 2: non dimenticare mai la regola n. 1.
• "È molto meglio acquistare un'azienda meravigliosa a un prezzo equo piuttosto che un'azienda equa a un prezzo eccezionale."
• “Sii pauroso quando gli altri sono avidi e avidi quando gli altri hanno paura”.
• "La qualità più importante per un investitore è il temperamento, non l'intelletto".
• "Qualcuno è seduto all'ombra oggi perché qualcuno ha piantato un albero molto tempo fa."

Trading vs Investimento: cosa è migliore per ottenere profitti

Trading vs Investimento: cosa è meglio? Fare trading è più difficile che investire? La ricerca del profitto è la destinazione sia dei trader che degli investitori. Vediamo i seguenti esempi per aiutarti ad avere idee migliori su come funzionano il trading e gli investimenti

Esempio di trading: negoziazione giornaliera di azioni con Apple Inc (AAPL)

Acquisto: 50 azioni di AAPL a $ 150 per azione.

Vendita: 50 azioni di AAPL a $ 155 per azione.

Guadagno:

• Investimento iniziale: $ 150 x 50 = $ 7,500.
• Proventi della vendita: $ 155 x 50 = $ 7,750.
• Profitto: $7,750 – $7,500 = $250 (commissioni e tasse escluse)

ROI=(Proventi di vendita−Investimento iniziale​/Investimento iniziale) = (7,750−7,500/7,500​)×100%=3.33%. Ancora una volta, nel day trading, l’unico modo per ottenere profitti elevati è acquistare molto al prezzo più basso e venderlo tutto al prezzo più alto. Rischio più alto, rendimenti più alti.

Esempio di investimento: investimento in Microsoft Corporation (MSFT)

Acquisto: 20 azioni di MSFT a $ 200 per azione.

Periodo di attesa: anni 5.

Vendita: 20 azioni di MSFT a $ 300 per azione.

Guadagno:

• Investimento iniziale: $ 200 x 20 = $ 4,000.
• Proventi della vendita: $ 300 x 20 = $ 6,000.
• Profitto: $ 6,000 – $ 4,000 = $ 2,000.

ROI=(6,000−4,000/4000)×100%=50%

Rendimento annualizzato=(Rendimento totale​/Numero di anni)×100%= (2500/5​)×100%=400%. Significa che se hai una piccola somma di denaro, investire è una scelta migliore.

Opportunità di capitalizzazione e redditi da dividendi

Trading vs Investimenti: cosa è meglio nel capitalizzare? Se preferisci la crescita complessiva e l’interesse composto, investire in azioni e dividendi è una scelta migliore. I pagamenti dei dividendi vengono generalmente pagati trimestralmente e ammontano dallo 0.5% al ​​3% del valore delle azioni nel corso dell'anno.

Ad esempio, supponiamo che tu voglia investire $ 100 al mese in un titolo che paga un dividendo trimestrale di $ 0.25 per azione, ha un prezzo corrente delle azioni di $ 50 e ha un tasso di crescita dei dividendi del 5% annuo. I profitti totali dopo 1 anno sarebbero di circa $ 1,230.93 e dopo 5 anni i profitti totali sarebbero di circa $ 3,514.61 (assumendo un rendimento annuo del 10%).

Considerazioni finali

Trading vs Investimento: cosa è meglio? Qualunque cosa tu scelga, fai attenzione ai rischi finanziari e ai valori dell’azienda su cui investi. Impara da trader e investitori famosi prima di investire i tuoi soldi in azioni.

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Domande frequenti

Qual è il miglior investimento o trading?

Trading vs Investimento: cosa è meglio? Il trading è a breve termine e comporta rischi più elevati rispetto agli investimenti a lungo termine. Entrambi i tipi guadagnano profitti, ma i trader spesso ottengono maggiori profitti rispetto agli investitori quando prendono le decisioni giuste e il mercato si comporta di conseguenza.

Qual è la migliore opzione di trading o investimento?

Trading vs Investimento: cosa è meglio? Se generalmente cerchi una crescita complessiva con rendimenti maggiori per un periodo prolungato attraverso l’acquisto e il mantenimento, dovresti investire. Il trading, al contrario, trae vantaggio sia dai mercati in rialzo che da quelli in ribasso su base giornaliera, entrando e uscendo rapidamente dalle posizioni e ottenendo profitti più piccoli e più frequenti.

Perché la maggior parte dei trader perde soldi?

Uno dei motivi principali per cui i trader finiscono per perdere denaro è perché non gestiscono bene il rischio. Per proteggere il tuo investimento quando fai trading di azioni, è davvero fondamentale utilizzare strumenti come gli ordini stop-loss e assicurarti che la dimensione delle tue operazioni corrisponda alla tua tolleranza al rischio. Se non gestisci adeguatamente il rischio, anche una sola operazione sbagliata può portarti via una parte significativa dei tuoi guadagni.

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