Соңғы рет осы жазбада сілтеме жасалған дереккөзге қатысты 2026 жылдың 2 қарашасында шолу жасалды.
Аудитор сіз жаттап ала алмайтын бір сұрақ қояды: кім не және қашан оқытылғанын көрсетіңіз. АҚШ Әділет министрлігі прокурорларына бағалау жүргізуді тапсырады. барлық директорлар, лауазымды тұлғалар, тиісті қызметкерлер және қажет болған жағдайда агенттер мен бизнес серіктестер үшін мерзімді оқыту және сертификаттаужәне компанияның оқытудың тиімділігін қалай өлшейтінін сұрау.
Бұл сәйкестік жөніндегі офицерлерді даярлаудың практикалық сынағы. Сертификаттау органдары сіздің жеке біліктілік құжаттарыңызды қамтиды. Бұл тізім екінші жағын қамтиды: сіздің функцияңыз 4 топта ұсына алатын 15 дайын курс, әрқайсысы нені түзетеді және оларды қалай енгізу керек. Әрбір топ ... аяқталады. Біздің таңдауымызЗаңдық тармақтар АҚШ федералдық нұсқауларын сипаттайды, сондықтан мұны шешім ретінде емес, оқу бағдарламасы ретінде пайдаланыңыз.
Барлық 15 курс бір шолуда
| Курс | Ол нені қамтиды | ұзындық | Оның артында заң бар ма? |
|---|---|---|---|
| Тәртіп кодексі | Сыйлықтар, адалдық, қақтығыстар және ашық сөйлеу | 35 мин | Жоқ |
| Мүдделер қақтығысы | Қақтығыстарды жариялау және басқару | 25 мин | Жоқ |
| ЕО: Хабаршыларды қорғау | Есеп беру арналары және кек алудан қорғау | 30 мин | Иә (ЕО директивасы 2019/1937, ұлттық заңнама арқылы) |
| Парақорлыққа және сыбайлас жемқорлыққа қарсы күрес (FCPA) | Сыйлықтар, үшінші тараптар және сұр аймақтар | 40 мин | Иә (АҚШ федералды) |
| Ұлыбритания: 2010 жылғы Парақорлық туралы заң | Парақорлық қылмыстары және тиісті рәсімдер | 35 мин | Иә (Ұлыбритания) |
| Ұлыбритания: Қазіргі заманғы құлдық туралы хабардарлық | Белгілерді анықтау және хабарлау | 30 мин | Байланысты (Ұлыбританияның 2015 жылғы Қазіргі заманғы құлдық туралы заңы: тек мәлімдеме жасау міндеті) |
| Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес және банк құпиясы туралы заң | Ақшалай есеп беру, құрылымдау және күдікті әрекеттер | 50 мин | Иә (АҚШ федералды) |
| OFAC санкцияларына сәйкестік | Санкциялардың қауіпті белгілері және эскалация | 40 мин | Иә (АҚШ федералды) |
| Банктік мінез-құлық, реттеу және пруденциялық тәуекелдің негіздері | Мінез-құлық, әділ қарау және тәуекел түрлері | 40 мин | Жоқ |
| Қаржы топтарына арналған жыл сайынғы сәйкестік бойынша қайталау викторинасы | Викторинаға негізделген жыл сайынғы қайталау | 20 мин | Жоқ |
| Жауапты кім? Жасанды интеллект туралы заңның рөлдері, орналастырушының міндеттері және Жасанды интеллектті басқару | Жасанды интеллект рөлдері, қауіп деңгейлері және қабылдау | 45 мин | Жоқ |
| ЕО: AI сауаттылығы (ЕО AI заңының 4-бабы) | Барлық қызметкерлер үшін жасанды интеллект сауаттылығы | 35 мин | Иә (ЕО жасанды интеллект туралы заңы) |
| Деректерді жіктеу және өңдеу | Құпия деректерді жіктеу және өңдеу | 25 мин | Жоқ |
| Фишинг және әлеуметтік инженерия | Шабуылдарды анықтау және хабарлау | 30 мин | Жоқ |
| Әлеуметтік инженерия, алаяқтық және Deepfakes | Төлем, телефон және басқа біреудің атынан жасалған алаяқтықтар | 35 мин | Жоқ |
Тақырыптың артындағы заң әрқашан курсты қажет етеді дегенді білдірмейді. Өз міндеттемелеріңізді заңгермен тексеріңіз.
Этика, қақтығыстар және ашық сөйлеу
Тәртіп кодексі
Кодекс – негізгі құжат, ал сәйкестік жөніндегі офицердің міндеті – оны жай ғана қол қою емес, түсінікті ету. Бұл 35 минуттық курста тұтастықтың неліктен маңызды екендігі, ережелердің қысқаша мазмұны, шешім қабылдау шеңбері, күмәнді аймақтар және ашық сөйлеу, сондай-ақ 10 сұрақтан тұратын қорытынды тексеру сияқты 6 сабақ бар. Күмәнді аймақтар сабағын тікелей эфирде өткізіңіз: сыйлық сценарийін экранға шығарыңыз және саясатқа жауапты көрсетпес бұрын бөлменің дауыс беруіне мүмкіндік беріңіз.
Мүдделер қақтығысы
Қақтығыстар қызметкерлер үшін жиі кездесетін және оларды стандарттау қиын нәрсе. Бұл 25 минуттық курс қақтығыстардың неліктен маңызды екенін, ережелерді, шешім қабылдау шеңберін, түсініксіз аймақтарды және басқа біреудің қақтығысын қалай жариялау немесе хабарлау керектігін қамтиды. Бұл сізге «мен біреуге айтуым керек пе еді?» деп сұраудың бірыңғай жолын ұсынады. Төрт шекаралық жағдай бойынша «Жауапты таңдау» викторинасы сіздің қызметкерлеріңіздің шекараны қай жерде белгілейтінін көрсетеді.
ЕО: Хабаршыларды қорғау
Курс беті бұл 30 минуттық курсты 2019/1937 жылғы (ЕО) Директивасына негіздейді. Онда неліктен сөйлеу маңызды, ережелер, шешім қабылдау шеңбері, сұр аймақтар және қорғау қандай болатыны қарастырылады. Сәйкестік топтары әдетте есеп беру арнасын басқарады, сондықтан оларға есепке жаман жауап бермеуді білетін менеджерлер қажет. Анонимді ашық слайдты қолданып көріңіз: "Мәселе туралы хабарлауға не кедергі келтіреді?"
Біздің таңдауымыз: Әдеп кодексі. Бұл тізімдегі кез келген басқа курс соған негізделген, және адамдар қол қойған кодтан басқа адамдар қолдана алатын код.
Парақорлық, санкциялар және қаржылық қылмыс
Парақорлыққа және сыбайлас жемқорлыққа қарсы күрес (FCPA)
Бұл 40 минуттық курс Шетелдік сыбайлас жемқорлық туралы заңды алты сабақта қамтиды: адалдықтың маңыздылығы, ережелер, шешім қабылдау шеңбері, сұр аймақтар, ашық сөйлеу және 10 сұрақтан тұратын тексеру. Сұр аймақтар - сыйлықтар, қонақжайлылық және үшінші тараптар адамдарды алдайтын орындар. Комплаенс қызметкерлеріне бұл қажет, себебі агенттер мен серіктестер көбінесе тәуекелге ұшырайды. Бағалау шкаласын пайдаланыңыз: "Тәуекелді төлем сұрауын анықтай алатыныңызға қаншалықты сенімдісіз?" 1-ден 5-ке дейін, бұрын және кейін.
Ұлыбритания: 2010 жылғы Парақорлық туралы заң
Ұлыбританияда жұмыс істейтін топтар үшін бұл 35 минуттық курс Парақорлық туралы заңның құқық бұзушылықтарын, соның ішінде коммерциялық ұйымдардың парақорлықтың алдын алудағы сәтсіздігін алты сабақ бойынша қарастырады. Ол барлық қызметкерлер мен онымен байланысты тұлғаларға бағытталған, бұл маңызды, себебі комплаенс жөніндегі офицер ұйымның парақорлықтың алдын алу үшін не істегенін дәлелдеуі керек. Мұны келесі сценариймен тексеріңіз: жеткізуші «рахмет» мерекесін ұсынады. Оқушылар шешім қабылдайды, содан кейін жауапты көреді.
Ұлыбритания: Қазіргі заманғы құлдық туралы хабардарлық
Жеткізу тізбегі туралы мәлімдемелер тек белгілерді байқай алатын адамдар ғана жақсы. Бұл 30 минуттық курс қазіргі заманғы құлдықты және оның 2015 жылғы Қазіргі заманғы құлдық туралы заңға сәйкес түрлерін анықтайды, белгілерді, не істеу керектігін және не істемеу керектігін және қайда есеп беру керектігін үйретеді. Заң ірі коммерциялық ұйымдардың мәлімдемесін талап етеді; ол қызметкерлерді оқытуды талап етпейді, бұл мәлімдемеде сипатталуы мүмкін нәрселердің бірі. Word Cloud қосыңыз: «Жеткізушіде бірдеңе дұрыс емес деп күдіктенуге не себеп болады?» Жауаптар сізге сайтқа кіру тізіміңізге не қосу керектігін айтады.
Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес және банк құпиясы туралы заң
Банк және несиелік одақтардың алдыңғы қатардағы қызметкерлеріне арналған бұл 50 минуттық курс Банк құпиясы туралы заң бағдарламасын, 10 000 АҚШ долларынан асатын қолма-қол ақшаны, құрылымдау және қауіпті белгілерді, сондай-ақ күдікті әрекеттер туралы есептерді қамтиды. Ол іс-тәжірибелік тәжірибемен және 12 сұрақтан тұратын тексерумен аяқталады, сондықтан сізде балл жинауға болады. Біздің нұсқаулық AML қауіпті белгілері белгілерді тереңірек қарастырады.
OFAC санкцияларына сәйкестік
Бұл 40 минуттық курс санкциялардың нені қамтитынын, не рұқсат етілетінін және не рұқсат етілмейтінін, қауіпті белгілер мен міндеттерді және қалай дұрыс күшейту керектігін үйретеді. Қызметкерлердің санкциялар бойынша сарапшы болуы міндетті емес; олар қашан тоқтап, сізге қоңырау шалу керектігін білуі керек. «Жауапты таңдау» викторинасында үш транзакцияның қысқаша мазмұнын көрсетіп, қайсысын күшейту керектігін сұраңыз.
Біздің таңдауымыз: Парақорлыққа және сыбайлас жемқорлыққа қарсы күрес (FCPA). Сыйлықтар, қонақжайлылық және үшінші тараптар барлық дерлік салаларда кездеседі, сондықтан ол кез келген бағдарламада өз орнын табады.
Қаржы компанияларына арналған нормативтік құжаттарды жаңарту
Банктік мінез-құлық, реттеу және пруденциялық тәуекелдің негіздері
Бұл 40 минуттық курс сәйкестік және тәуекел чемпиондарына арналған. Онда мінез-құлық пен тәуекелдің неліктен маңызды екендігі, кімнің нені бақылайтыны, бес әдетте әділ қарау, операциялық, нарықтық және өтімділік тәуекелі және сұр аймақтарда қай ереже қолданылатыны қарастырылады. Ол маман еместерге ортақ сөздік қорын береді. Жақсы сәт - оқушылар оқиғаларды дұрыс тәуекел санатына орналастыратын «оқиғаларды сұрыптау» тапсырмасы.
Қаржы топтарына арналған жыл сайынғы сәйкестік бойынша қайталау викторинасы
Бұл қаржы топтарына арналған 20 минуттық, викторинаға негізделген жыл сайынғы қайталау. Оның әлі үлгі беті жоқ, сондықтан сізге беретін сілтеме жоқ; кейінірек үлгі кітапханасын қараңыз. Жыл сайынғы қысқа викторина сізге шолушының сұраған аяқтау және балл жазбаларын береді. Біздің нұсқаулық жыл сайынғы сәйкестік бойынша оқыту бейімдей алатын жыл сайынғы тексеру тізімі бар.
Біздің таңдауымыз: Банктік мінез-құлық, реттеу және пруденциалдық тәуекелдің негіздері. Бұл бүгін топтағы жалғыз курс және басқа қайталаушылар ойлайтын сөздік қорды дамытады.
Жасанды интеллект, деректер және алаяқтық тәуекелі
Жауапты кім? Жасанды интеллект туралы заңның рөлдері, орналастырушының міндеттері және ұйымыңыздың жасанды интеллектті басқаруы
Сәйкестік көбінесе жасанды интеллект басқаруына иелік етеді. Бұл 45 минуттық курс қайта қаралмай іске қосылған пилоттық жобамен басталады, содан кейін провайдер мен орналастырушының рөлдерін, тәуекел деңгейлерін, қабылдаудан бекітуге дейінгі жолды және сатып алынған мүмкіндіктер сияқты сұр аймақтарды қамтиды. Онда сіздің жеке саясатыңыз бен байланыстарыңыз үшін 8 өріс бар. «Пайдалану жағдайын сұрыптау» әрекетін өз құралдарыңызбен тікелей іске қосыңыз.
ЕО: AI сауаттылығы (ЕО AI заңының 4-бабы)
Бұл 35 минуттық курс барлық қызметкерлерге арналған және жасанды интеллект сауаттылығының маңыздылығын, ережелерді қысқаша, шешім қабылдау шеңберін, сұр аймақтарды және ашық сөйлеуді қамтиды. Сәйкестік жөніндегі офицердің міндеті - бағдарламаның бар екенін және оны кім аяқтағанын көрсету. Алдымен бөлмеден сұраңыз: «Өткен аптада жұмыста қандай жасанды интеллект құралдарын пайдаландыңыз?» Жауаптар көбінесе сіз білмейтін құралдарды көрсетеді.
Деректерді жіктеу және өңдеу
Сәйкестік жіктеу схемасын белгілейді, содан кейін оны бақылауы керек. Бұл 25 минуттық курс не қарастырылатынын, рұқсат етілген және рұқсат етілмегенін, қауіпті белгілер мен міндеттерді, іс-тәжірибені және қалай кеңейту керектігін қамтиды. Онда ISO/IEC 27001:2022 A қосымшасының 5.12-тармағы келтірілген. Оқушылардан күнделікті құжаттарды тиісті сыныпқа сұрыптауды, содан кейін келіспегендерін талқылауды сұраңыз.
Фишинг және әлеуметтік инженерия
Фишинг - деректердің бұзылуына әкелетін таныс жол, сондықтан сіздің бағдарламаңыз қызметкерлердің оқытылғанын көрсете алуы керек. Бұл 30 минуттық курс бүгінгі қауіп, шабуылдың анатомиясы, қауіпті белгілерді анықтау, өзіңізді қорғау және қалай жауап беру және хабарлау керектігін қамтиды, сонымен қатар 12 сұрақтан тұратын қорытынды тексеру жүргізіледі. «Шынайы ма, әлде фишинг пе?» деген сұраққа жауап беру раунды тікелей эфирде жақсы жұмыс істейді.
Әлеуметтік инженерия, алаяқтық және Deepfakes: телефон, төлем және басқа біреудің атынан жасалған алаяқтықтар
Қаржы топтарына арналған бұл 35 минуттық курс сендіруді, ақшаны тексеруді және жалған дауыстар мен бейнелерді қамтиды. Бұл заманауи оқу бағдарламасына кіреді, себебі төлем алаяқтығы дауыс және бейне арқылы, сондай-ақ электрондық пошта арқылы да пайда болуы мүмкін. Оқушыларға жаңа банк деректемелері сценарийін түсіндіріп, не жетіспейтінін сұраңыз.
Біздің таңдауымыз: Кім жауапты? Жасанды интеллект туралы заңның рөлдері, орналастырушының міндеттері және сіздің ұйымыңыздың жасанды интеллектті басқаруы. Біреу жасанды интеллект тәуекеліне ие болуы керек, және бұл курс сіздің ұйымыңызға реттеуші сұрамас бұрын кімді таңдау керектігін шешуге көмектеседі.
Жоспарды қалай жүзеге асыруға болады
Әділет департаменті оқытудың тәуекелге негізделгенін, аудиторияға бейімделгенін және тиімділігі өлшенгенін қарастырадыЖоспарды сол ретпен құрыңыз.
- Алғашқы 30 күн: Сіздің орналасқан жерлеріңізге қолданылатын «Иә» курстары (FCPA, Ұлыбританияның парақорлыққа қарсы күрес туралы заңы, тиісті жерде AML және OFAC), сондай-ақ әрбір жаңадан бастаған адамға арналған мінез-құлық кодексі.
- Бірінші тоқсан ішінде: барлығына арналған қақтығыстар, сыбайлас жемқорлық туралы хабарлау, деректерді жіктеу және фишинг, сондай-ақ жасанды интеллектті қолданатын топтарға арналған жасанды интеллект курстары.
- Жыл сайын: викторина және ұпайлар жазбасы бар негізгі тақырыптар бойынша қайталау. Біздің нұсқаулық жыл сайынғы сәйкестік бойынша оқыту күнтізбені жоспарлауға көмектеседі.
- Рөлге тән тереңдік: банктік мінез-құлық, қаржы топтары үшін терең жалған ақпарат және алаяқтық, сатып алу үшін заманауи құлдық.
Кеңселеріңіз орналасқан штат немесе ел ережелерін қосыңыз және кеңесшіден не қолданылатынын сұраңыз.
Бұл курстарды өткізу жолдары AhaSlides
Сіз осылардың кез келгенін өз бетіңізше курс ретінде құра аласыз AhaSlides Курс жасаушы ретінде оларды тікелей сессия колодасы ретінде немесе екеуін де, курсқа дейінгі және курстан кейінгі сауалнамамен іске қосыңыз, сонда сіз не өзгергенін көрсете аласыз.
- Жауапты таңдау: төрт сыйлық немесе төлем сценарийін көрсетіп, қайсысын күшейту керектігін сұраңыз.
- Сөз бұлты: «Жеткізушіде бірдеңе дұрыс емес деп күдіктенуге не себеп болуы мүмкін?» деп сұраңыз. Ең маңызды сөздер тізіміңізге не қосу керектігін көрсетеді.
- Бағалау шкаласы: Курсқа дейін және одан кейін 1-ден 5-ке дейін «Тәуекелді төлем сұрауын анықтай алатыныңызға қаншалықты сенімдісіз?» деп сұраңыз.
- Ашық аяқталды: «Мәселе туралы хабарлауға не кедергі келтіреді?» деген сұраққа жасырын жауаптар жинаңыз, сонда адамдардың басқаша өздеріне не жасыратынын естисіз.
FAQ
Комплаенс жөніндегі офицер қандай оқытуды қажет етеді?
Сәйкестік жөніндегі қызметкерлерге этика, парақорлыққа қарсы күрес, қаржылық қылмыс, деректерді қорғау және салалық реттеу салаларында білім қажет. Жоғарыда аталған 15 курс сіз қызметкерлерге беретін оқытуды қамтиды; сіздің кәсіби дайындығыңыз салаңызға байланысты.
Сәйкестік жөніндегі қызметкер болу үшін сізге сертификат қажет пе?
Әрқашан емес, бірақ сертификаттау кең таралған және кейбір жұмыс берушілер оны күтеді. Сіздің біліктілігіңіз қандай болса да, құжатталған қызметкерлерді оқыту бағдарламаның жұмыс істейтінін көрсетеді.
Сәйкестік бойынша оқыту бағдарламасына не кіруі керек?
Мінез-құлық кодексі, қақтығыстар, парақорлыққа қарсы күрес, сыбайлас жемқорлық туралы хабарлау, деректерді қорғау және сіздің салаңыздың ережелері, кімнің нені аяқтағаны және олардың ұпайлары туралы жазбалар.
Сәйкестік бойынша оқытуды қаншалықты жиі жаңарту керек?
Негізгі тақырыптар бойынша жыл сайын, ал ережелер немесе тәуекелдеріңіз өзгерген сайын қайталаңыз. Жыл сайынғы қайталау үшін қысқа тест пайдаланыңыз, сонда аяқтау оңай жазылады.
Бұл жазба жалпы ақпарат, заңгерлік кеңес емес. Өзіңіздің жұмыс орныңыз туралы шешім қабылдау үшін білікті жұмыспен қамту заңгерімен немесе реттеуші органмен сөйлесіңіз.
