Proses kemas kini latihan AML: cara mengemas kini amalan senario apabila peraturan berubah

Untuk mengemas kini latihan AML dengan cepat apabila peraturan berubah, kemas kini tugasan, bukan kursus: petakan perubahan pada langkah yang dilakukan oleh penganalisis, segarkan semula kes amalan untuk langkah tersebut dan beri markah kepada orang dalam kes baharu untuk sama ada mereka menggunakan versi baharu. Membaca peraturan baharu adalah bahagian yang mudah. ​​Menggunakannya pada fail pelanggan yang tidak dikenali, sementara dek lama masih mengajar ambang lama, adalah tempat ralat berlaku.

Itulah tujuan proses kemas kini latihan AML. Panduan ini adalah untuk ketua latihan risiko dan ketua jenayah kewangan atau pematuhan. Ia merangkumi reka bentuk latihan, bukan tafsiran undang-undang. Gunakan hanya obligasi yang telah diluluskan oleh fungsi pematuhan anda. Senario di bawah adalah ilustrasi, bukan kes pelanggan yang didokumenkan, dan pakar jenayah kewangan harus mengesahkan setiap kes dan jawapan sebelum digunakan.

Apakah proses kemas kini latihan AML?

Proses kemas kini latihan AML merupakan rutin yang boleh diulang untuk menukar latihan apabila kewajipan anti pengubahan wang haram atau kenali pelanggan berubah. Ia memetakan perubahan kepada tugas yang dilakukan oleh orang ramai, menyegarkan semula kes senario dan kriteria jawapan untuk tugas tersebut, memberikan maklum balas yang dikaitkan dengan keputusan dan menilai prestasi pada kes baharu. Ia menganggap perubahan peraturan sebagai perubahan kepada tugas, bukan sekadar slaid baharu.

fakta Pantas

1. Huraikan masalah prestasi

Mulakan dengan keputusan, bukan peraturan. Apakah yang perlu dilakukan oleh penganalisis secara berbeza pada hari Isnin? Tuliskannya sebagai satu ayat yang dipimpin oleh kata kerja: "Gunakan obligasi yang telah diubah yang diluluskan kepada kes pelanggan atau transaksi, rekodkan bukti dan tingkatkan jika prosedur baharu menyatakannya."

Peraturan memang berubah, dan kadangkala pada landasan yang panjang. Suruhanjaya Eropah gambaran keseluruhan peraturan anti pengubahan wang haram di peringkat EU merekodkan bahawa pakej AML dan pembiayaan anti-keganasan, termasuk peraturan yang menubuhkan pihak berkuasa AMLA yang baharu, telah diterbitkan dalam Jurnal Rasmi pada 19 Jun 2024, dengan buku peraturan utama (Peraturan (EU) 2024/1624) disenaraikan dari tahun 2027. Malah landasan yang panjang pun berakhir. Apabila ia berakhir, persoalan praktikal adalah sama seperti perubahan mendadak yang ditimbulkan: tugas rakyat kita yang manakah baru sahaja berubah?

Perubahan dengan tarikh akhir yang singkat tidak memberi masa untuk membina semula kursus, jadi proses di bawah mengemas kini unit terkecil yang penting, tugasan dan kes amalannya, dan membiarkan kurikulum yang lain sahaja.

2. Diagnosis jurang pembelajaran dan konteks

Sebelum anda mengedit sebarang kandungan, bandingkan apa yang dituntut oleh pekerjaan itu sekarang dengan latihan yang sedang diamalkan dan dinilai.

1. Tugasan manakah yang disentuh oleh perubahan itu? Senaraikan langkah-langkah dalam aliran kerja (pemeriksaan onboarding, semakan amaran, peningkatan, penyimpanan rekod) dan tandakan setiap satu yang dipengaruhi oleh perubahan yang diluluskan. Kebanyakan perubahan menyentuh beberapa langkah, bukan keseluruhan kurikulum.
2. Apakah permintaan kognitif? Dalam taksonomi semakan Bloom, penggunaan peraturan baharu pada kes yang biasa adalah aplikasi. Menilai bagaimana ia mengubah kes sempadan, dan mempertahankan panggilan, adalah analisis dan penilaian. Panduan kami untuk memadankan aktiviti pembelajaran dengan taksonomi Bloom menerangkan cara membaca tuntutan ini. Jika penilaian semasa anda merupakan kuiz ingatan semula pada peraturan lama, ia tidak dapat menunjukkan bahawa yang baharu telah digunakan.
3. Adakah sesuatu selain kemahiran yang menghalang? Semak prosedur, borang, konfigurasi alat dan kakitangan terlebih dahulu. Jika sistem kes masih menunjukkan medan lama, kursus tidak akan membetulkannya. Latihan yang dijalankan lebih awal daripada prosedur mengajar orang ramai peraturan yang mereka belum boleh ikuti.
4. Apa yang salah kali terakhir? Tanya pemilik pematuhan dan beberapa penganalisis, dan anggap kaedah semasa anda sebagai hipotesis sehingga mereka mengesahkannya.

3. Reka bentuk persediaan dan amalan yang bertujuan

Berikan setiap peringkat tugasnya sendiri, dan pastikan versi lama dan baharu berasingan secara jelas.

Persediaan: semak prasyarat. Diagnostik kendiri yang ringkas mengesahkan bahawa orang ramai mengetahui konsep yang dibina oleh peraturan baharu itu. Pemeriksaan ingatan semula seperti ini hanya mengesahkan prasyarat. Jangan laporkannya sebagai keupayaan.

Amalan: kes berversi. Ambil bekas yang telah anda gunakan dan tandakan bekas yang mana salah akibat perubahan tersebut. Kemudian bina dua jenis penggantian:

• Kes jawapan yang diubah. Kes yang keputusannya yang betul berbeza di bawah kewajipan baharu. Pelajar melihat fakta dan memilih; maklum balas menunjukkan versi yang mereka gunakan.
• Kes jawapan tidak berubah. Kes yang kelihatan terjejas tetapi sebenarnya tidak. Ini melindungi daripada pembetulan berlebihan, di mana orang ramai menggunakan peraturan baharu di mana-mana sahaja.

Tambahkan latihan berpasukan merah pendek di tempat yang berguna. Minta kumpulan kecil untuk mencari cara pelaku yang tidak baik mungkin mengeksploitasi jurang antara prosedur lama dan baharu, kemudian bandingkan jawapan mereka dengan pandangan pakar. Ia membina tabiat menguji peraturan terhadap simulasi penipuan, bukan sahaja membacanya.

Maklum balas yang berkaitan dengan keputusan. "Anda menggunakan ambang sebelumnya" adalah lebih berguna daripada skor. Nyatakan keputusan, bukti yang digunakan atau terlepas dan kriteria yang diluluskan.

Input pengajar secara langsung atau ulasan tak segerak? Input langsung menambah nilai paling tinggi apabila jawapannya samar-samar dan penganalisis kanan boleh menjelaskan alasannya. Semakan tak segerak sudah memadai untuk peraturan itu sendiri dan untuk jawapan yang disemak dengan kunci. Campuran biasa ialah taklimat mengikut rentak kendiri, sesi yang difasilitasi mengenai kes jawapan yang diubah, kemudian semakan kerja langsung yang diselia.

4. Gunakan contoh yang realistik

Ilustrasi dan hipotetikal. Perubahan peraturan di bawah direka untuk pengajaran dan bukan satu kewajipan sebenar. Pakar jenayah kewangan harus mengesahkan kes sebenar dan kriteria jawapannya sebelum digunakan.

Kes itu. Katakan prosedur yang diluluskan berubah supaya, bagi satu kategori pelanggan, penganalisis kini mesti merekodkan sumber dana dan mendapatkan kelulusan kanan sebelum onboarding, di mana sebelum ini rekod sudah memadai. Pelanggan korporat baharu sedang menunggu untuk onboarding. Fail tersebut menunjukkan alamat berdaftar yang jelas, struktur pemilikan dengan dua lapisan dan sumber dana yang diterangkan tanpa dokumen sokongan.

Tugas itu. Pelajar menyatakan apa yang mesti mereka lakukan di bawah prosedur baharu, memetik bukti dalam fail dan menyatakan apa lagi yang mereka perlukan.

Percubaan pertama. "Fail telah lengkap, alamat telah didaftarkan dan pemilik telah dinamakan. Luluskan onboarding."

Maklum balas dan cuba semula. Fasilitator bertanya versi prosedur yang digunakan oleh pelajar, apa yang diminta oleh versi baharu untuk kategori pelanggan ini dan apa yang belum ditunjukkan oleh fail tersebut. Percubaan semula meminta keputusan, bukti yang hilang dan siapa yang mesti menandatanganinya.

Percubaan yang lebih kuat. "Di bawah prosedur yang dikemas kini, kategori pelanggan ini memerlukan sumber dana yang direkodkan dan pengesahan kanan. Fail tersebut menerangkan sumbernya tetapi tidak menyimpan dokumen sokongan, jadi saya tidak dapat merekodkannya sebagai disahkan. Saya belum akan meluluskannya lagi. Saya akan meminta dokumen tersebut, mencatat lapisan pemilikan untuk pengulas dan menghantar fail tersebut untuk pengesahan sebaik sahaja bukti diterima. Saya tidak pasti sama ada lapisan pemilikan kedua mengubah penarafan risiko, jadi saya akan meminta pematuhan."

Mengapa setiap respons boleh dipertahankan atau tidak lengkap. Nilaikan setiap satu berdasarkan kriteria yang diluluskan, bukan pilihan fasilitator. Percubaan pertama adalah konsisten secara dalaman tetapi menggunakan versi lama, jadi ia gagal dalam ketepatan versi. Percubaan yang lebih kuat menamakan keperluan baharu, memisahkan bukti yang diterangkan daripada bukti yang disahkan, menetapkan syarat untuk kelulusan dan mengakui ketidakpastian. Ia meningkatkan perkara yang tidak dapat diselesaikannya. Ia tidak mendakwa autoriti yang tidak dimilikinya.

5. Menilai keupayaan dan merancang pemindahan

Bukti keupayaan merupakan keputusan yang betul, berserta alasan, terhadap kes baharu yang tiada dalam set amalan. Berikan skor rubrik pendek dari 0 hingga 2 setiap kriteria, yang ditakrifkan bersama pakar anda. Panduan kami untuk menilai pertimbangan dan penyelesaian masalah dalam latihan meliputi sauh dan penilai kalibrasi.

Sauh: 0 bermaksud tiada atau tidak disokong, 1 bermaksud sebahagian dengan peninggalan yang berkaitan, dan 2 bermaksud lengkap dan berasas berdasarkan kriteria yang dipersetujui. Takrifkan ralat kritikal secara berasingan, contohnya meluluskan tanpa kelulusan yang diperlukan, jadi skor keseluruhan yang baik tidak dapat menyembunyikannya. Rubrik ini adalah titik permulaan yang dicadangkan, bukan standard kesediaan yang disahkan.

Susulan di tempat kerja. Selepas tempoh yang sesuai, semak sampel fail langsung atau berikan kes baharu, dan bandingkan dengan garis dasar berdasarkan dua ukuran: liputan tugasan yang diubah dan ketepatan versi. Tentukan populasi, penyebut dan masa terlebih dahulu, dan rekodkan kes mana yang dilihat orang dalam latihan supaya anda boleh membezakan penarikan balik daripada pemindahan.

Apakah bukti yang menunjukkan bahawa pelajar boleh menggunakan kemas kini ini?

Cari penganalisis yang, dalam kes yang belum mereka lihat, menamakan keperluan baharu, mengaplikasikannya kepada pelanggan yang betul dan membiarkan kes yang tidak berubah. Tambahkan apa yang ditunjukkan oleh sampel berkualiti: fail yang merekodkan bukti baharu dan kurang pulangan daripada semakan untuk ralat versi lama.

Berhati-hati dengan hasil operasi seperti jumlah amaran atau masa onboarding. Perubahan dalam campuran pelanggan, pelancaran alat atau puncak bermusim boleh menggerakkan mereka dalam tempoh yang sama, jadi semak apa lagi yang berubah sebelum mengkreditkan latihan tersebut. Panduan kami untuk melatih penganalisis penipuan untuk menyiasat corak transaksi yang tidak dikenali membuat perkara yang sama tentang kiraan peningkatan.

Di mana penghantaran interaktif membantu

Format interaktif membantu setiap penganalisis harus komited terhadap keputusan sebelum kumpulan membincangkannya. Dalam sesi langsung, seorang fasilitator boleh menunjukkan kes tersebut, meminta setiap penganalisis memilih langkah seterusnya, kemudian mendedahkan bagaimana bilik dibahagikan antara versi lama dan baharu. Kes yang sama boleh dijalankan mengikut rentak sebagai ulangkaji selepas perubahan seterusnya. AhaSlides menyokong pembelajaran interaktif dan beralih antara penyampaian langsung dan mengikut rentak kendiri. Semak sebarang fungsi pengarangan, maklum balas atau pelaporan yang anda rancang untuk anda andalkan berbanding aliran kerja anda sendiri. Anggap simulator, realiti maya, AI dan integrasi sistem sebagai luaran atau belum disahkan sehingga anda melihatnya berfungsi. Untuk reka bentuk berkaitan tentang mempersoalkan output automatik, lihat panduan kami untuk Latihan semakan amaran penipuan AI, dan untuk menukar modul tandakan kotak kepada senario, menukar latihan pematuhan pasif.

Latihan apa yang tidak akan diperbaiki

• Penulisan semula prosedur yang perlahan. Jika prosedur masih draf, latihan tidak mungkin tepat. Setujui tarikh untuk versi yang diluluskan terlebih dahulu.
• Konfigurasi alat. Jika bentuk dan sistem masih mencerminkan peraturan lama, orang ramai akan mengikut sistem tersebut.
• Pemilikan yang tidak jelas. Seseorang mesti memiliki setiap kes dan kunci jawapan yang dikemas kini, serta tarikh ia terakhir disemak.

Namakan perkara ini kepada penaja lebih awal.

Soalan lazim

Apakah proses kemas kini latihan AML?

Rutin boleh ulangan yang memetakan perubahan peraturan kepada tugasan yang dipengaruhinya, menyegarkan semula kes latihan yang sepadan dan kriteria jawapan serta menilai prestasi pada kes baharu.

Seberapa cepat anda boleh mengemas kini latihan AML?

Taklimat peraturan boleh mengikuti prosedur yang diluluskan dalam beberapa hari. Pengesahan pakar kes baharu biasanya menentukan rentak, jadi libatkan pakar pada permulaannya.

Perlukah anda membina semula keseluruhan kursus?

Tidak. Kemas kini tugasan yang disentuh oleh perubahan dan kes yang menjalankannya dan kekalkan kes jawapan yang tidak berubah untuk menguji pembetulan berlebihan.

Bagaimanakah anda tahu kakitangan menggunakan versi baharu?

Berikan kes baharu yang tidak diamalkan dan nilaikan ketepatan versi serta liputan tugasan yang diubah, kemudian sampel fail langsung selepas jeda.

Di mana untuk bermula

Pilih perubahan terakhir yang perlu diserap oleh pasukan anda. Senaraikan langkah aliran kerja yang disentuh, tandakan kes latihan yang menjadi salah dan draf satu kes jawapan yang diubah dan satu kes jawapan yang tidak diubah dengan rubrik tiga kriteria. Jalankan dengan satu pasukan, kemudian skor kes baharu sebelum anda melancarkannya dengan lebih luas.

Untuk melihat bagaimana kes berperingkat seperti ini boleh disiarkan secara langsung dan digunakan semula mengikut rentak kendiri selepas itu, terokai AhaSlides.