Proces aktualizacji szkoleń AML: jak aktualizować praktykę scenariuszową w przypadku zmiany przepisów

Aby szybko zaktualizować szkolenie AML w przypadku zmiany reguły, aktualizuj zadania, a nie kurs: przypisz zmianę do kroków wykonywanych przez analityków, odśwież przypadki praktyczne dla tych kroków i oceniaj osoby w nowym przypadku pod kątem tego, czy stosują nową wersję. Odczytanie nowej reguły to najłatwiejsza część. Zastosowanie jej do nieznanego pliku klienta, podczas gdy stary zestaw nadal uczy starego progu, to miejsce, w którym pojawiają się błędy.

Taki jest cel procesu aktualizacji szkoleń AML. Niniejszy przewodnik jest przeznaczony dla kierowników ds. szkoleń z zakresu ryzyka i przestępstw finansowych lub kierowników ds. zgodności. Obejmuje on projektowanie szkoleń, a nie interpretację prawną. Należy korzystać wyłącznie z obowiązków zatwierdzonych przez dział zgodności. Poniższy scenariusz ma charakter poglądowy i nie jest udokumentowanym przypadkiem klienta, a specjalista ds. przestępstw finansowych powinien zweryfikować każdy przypadek i odpowiedzieć na pytania przed jego wykorzystaniem.

Na czym polega proces aktualizacji szkoleń AML?

Proces aktualizacji szkoleń AML to powtarzalna procedura zmiany szkolenia w przypadku zmiany obowiązku przeciwdziałania praniu pieniędzy lub zasady „Know Your Customer”. Proces ten mapuje zmiany na zadania wykonywane przez pracowników, odświeża przypadki scenariuszowe i kryteria odpowiedzi dla tych zadań, przekazuje informacje zwrotne powiązane z decyzjami oraz ocenia wydajność w przypadku nowego przypadku. Traktuje zmianę reguły jako zmianę zadania, a nie tylko nowy slajd.

Szybkie fakty

1. Opisz problem z wydajnością

Zacznij od decyzji, a nie od regulacji. Co analityk musi zrobić inaczej w poniedziałek? Zapisz to jako jedno zdanie oparte na czasowniku: „Zastosuj zatwierdzone, zmienione zobowiązanie do klienta lub transakcji, zarejestruj dowody i eskaluj sprawę tam, gdzie wymaga tego nowa procedura”.

Przepisy się zmieniają, czasami na długim dystansie. Komisja Europejska przegląd przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy na poziomie UE Z zapisów wynika, że ​​pakiet AML i przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu, w tym rozporządzenie ustanawiające nowy organ ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, został opublikowany w Dzienniku Urzędowym 19 czerwca 2024 r., a główny zbiór przepisów (rozporządzenie (UE) 2024/1624) obowiązuje od 2027 r. Nawet długi pas startowy się kończy. Kiedy to się dzieje, praktyczne pytanie jest takie samo, jak przy nagłej zmianie: które z zadań naszych ludzi właśnie się zmieniły?

Zmiana z krótkim terminem realizacji nie pozostawia czasu na przebudowę kursu, dlatego poniższy proces aktualizuje najmniejszą jednostkę, która ma znaczenie, czyli zadanie i jego przypadki praktyczne, a resztę programu nauczania pozostawia bez zmian.

2. Zdiagnozuj luki w nauce i kontekście

Zanim zaczniesz edytować jakąkolwiek treść, porównaj obecne wymagania stanowiska z tym, co jest obecnie praktykowane i oceniane na szkoleniach.

1. Jakich zadań dotyczy zmiana? Wypisz kroki w przepływie pracy (weryfikacja wstępna, przegląd alertów, eskalacja, prowadzenie dokumentacji) i zaznacz każdy, którego dotyczy zatwierdzona zmiana. Większość zmian dotyczy kilku kroków, a nie całego programu nauczania.
2. Jakie jest zapotrzebowanie poznawcze? W zrewidowanej taksonomii Blooma zastosowanie nowej reguły do ​​znanego przypadku to zastosowanie. Ocena, jak zmienia ona przypadek graniczny, i obrona tego orzeczenia to analiza i ewaluacja. Nasz przewodnik po dopasowywanie działań edukacyjnych do taksonomii Blooma wyjaśnia, jak odczytywać te żądania. Jeśli Twoja obecna ocena to test przypominający na podstawie starej zasady, nie może ona wykazać, że zastosowano nową.
3. Czy to coś innego niż umiejętności jest przeszkodą? Najpierw sprawdź procedury, formularze, konfigurację narzędzi i obsadę kadrową. Jeśli system spraw nadal wyświetla stare pole, kurs tego nie naprawi. Szkolenie poprzedzające procedurę uczy ludzi reguł, których jeszcze nie potrafią przestrzegać.
4. Co poszło nie tak ostatnim razem? Zapytaj osobę odpowiedzialną za zgodność z przepisami oraz kilku analityków i traktuj swoją obecną metodę jako hipotezę, dopóki jej nie potwierdzą.

3. Zaprojektuj celowe przygotowanie i praktykę

Przypisz każdemu etapowi osobne zadanie i oddziel widocznie starą i nową wersję.

Przygotowanie: sprawdź wymagania wstępne. Krótka, samodzielna diagnostyka potwierdza, że ​​osoby znają koncepcje, na których opiera się nowa zasada. Taka kontrola zgodności potwierdza jedynie spełnienie wymagań wstępnych. Nie zgłaszaj tego jako możliwości.

Praktyka: przypadki wersjonowane. Weź przypadki, których już używasz, i zaznacz te, które zmiana wprowadza w błąd. Następnie stwórz dwa rodzaje zamienników:

• Przypadki ze zmienioną odpowiedzią. Sprawa, której prawidłowa decyzja różni się w kontekście nowego obowiązku. Uczący się zapoznaje się z faktami i dokonuje wyboru; informacja zwrotna pokazuje, którą wersję zastosował.
• Przypadki z niezmienioną odpowiedzią. Sprawa, która wygląda na dotkniętą, ale tak nie jest. Chroni to przed nadmierną korektą, gdy ludzie stosują nową zasadę wszędzie.

W razie potrzeby dodaj krótkie ćwiczenie z wykorzystaniem czerwonego zespołu. Poproś małą grupę o znalezienie sposobów, w jakie osoba oszukująca mogłaby wykorzystać lukę między starą a nową procedurą, a następnie porównaj ich odpowiedzi z opinią specjalisty. Wyrabia to nawyk testowania reguły w symulacji oszustwa, a nie tylko jej czytania.

Informacje zwrotne powiązane z decyzjami. „Zastosowałeś poprzedni próg” jest bardziej przydatne niż punktacja. Podaj nazwę decyzji, dowody wykorzystane lub pominięte oraz zatwierdzone kryterium.

Wkład instruktora na żywo czy asynchroniczny przegląd? Wprowadzanie danych na żywo przynosi największe korzyści, gdy odpowiedź jest niejednoznaczna, a starszy analityk może wyjaśnić jej uzasadnienie. Asynchroniczna analiza jest wystarczająca zarówno w przypadku samej reguły, jak i odpowiedzi sprawdzonych z kluczem. Typowym rozwiązaniem jest odprawa w tempie własnym, sesja moderowana na temat przypadków ze zmienionymi odpowiedziami, a następnie nadzorowana analiza pracy na żywo.

4. Omów realistyczny przykład

Ilustrujące i hipotetyczne. Poniższa zmiana zasad została wymyślona w celach edukacyjnych i nie stanowi rzeczywistego obowiązku. Specjalista ds. przestępstw finansowych powinien zweryfikować prawdziwy przypadek i kryteria odpowiedzi przed jego zastosowaniem.

Walizka. Załóżmy, że zatwierdzona procedura ulegnie zmianie i dla jednej kategorii klientów analitycy będą musieli teraz rejestrować źródło środków i uzyskać zgodę przełożonego przed wdrożeniem, podczas gdy wcześniej wystarczył sam rekord. Nowy klient korporacyjny czeka na wdrożenie. Plik zawiera wyraźny adres rejestracyjny, dwupoziomową strukturę własnościową i opisane źródło środków, bez żadnych dokumentów potwierdzających.

Zadanie. Uczący się określa, co musi zrobić w ramach nowej procedury, przytacza dowody znajdujące się w aktach i mówi, co jeszcze jest potrzebne.

Pierwsza próba. „Plik jest kompletny, adres zarejestrowany, a właściciele wymienieni. Zatwierdź rejestrację”.

Prześlij opinię i spróbuj ponownie. Prowadzący pyta, którą wersję procedury zastosował uczeń, jakie wymagania stawia nowa wersja dla tej kategorii klientów i czego jeszcze nie ma w pliku. Ponowna próba pyta o decyzję, brakujące dowody i kto musi podpisać.

Silniejsza próba. Zgodnie z zaktualizowaną procedurą ta kategoria klientów wymaga udokumentowanego źródła finansowania i zatwierdzenia przez przełożonego. Plik opisuje źródło, ale nie zawiera żadnego dokumentu potwierdzającego, więc nie mogę go zarejestrować jako zweryfikowanego. Nie zatwierdzałbym jeszcze. Poprosiłbym o dokument, zanotowałbym poziomy własności dla recenzenta i wysłałbym plik do zatwierdzenia po otrzymaniu dowodów. Nie jestem pewien, czy drugi poziom własności zmienia ocenę ryzyka, więc poprosiłbym o zgodę.

Dlaczego każda odpowiedź jest możliwa do obrony lub niekompletna. Oceniaj każde z nich według zatwierdzonych kryteriów, a nie preferencji prowadzącego. Pierwsza próba jest wewnętrznie spójna, ale stosuje starą wersję, więc nie spełnia kryteriów poprawności wersji. Bardziej zaawansowana próba określa nowe wymaganie, oddziela opisane od zweryfikowanych dowodów, ustala warunek zatwierdzenia i dopuszcza niepewność. Eskaluje punkt, którego nie może rozwiązać. Nie powołuje się na brakujący autorytet.

5. Ocena zdolności i zaplanowanie przeniesienia

Dowód zdolności to prawidłowa decyzja, wraz z uzasadnieniem, w nowej sprawie, która nie była uwzględniona w zestawie ćwiczeń. Oceń krótko, od 0 do 2, za każde kryterium, określone przez specjalistę. Nasz przewodnik po ocena osądu i rozwiązywania problemów w szkoleniu obejmuje kotwice i kalibrację oceniających.

Kotwice: 0 oznacza brak lub brak wsparcia, 1 oznacza częściowe z istotnymi pominięciami, a 2 oznacza kompletne i uzasadnione zgodnie z ustalonymi kryteriami. Krytyczne błędy należy definiować osobno, na przykład zatwierdzanie bez wymaganego podpisu, aby dobry wynik ogólny nie mógł ich ukryć. Ta rubryka stanowi proponowany punkt wyjścia, a nie sprawdzony standard gotowości.

Monitorowanie miejsca pracy. Po odpowiednim czasie przejrzyj próbkę plików na żywo lub przeprowadź nowy przypadek i porównaj go z bazą danych pod kątem dwóch wskaźników: pokrycia zmienionych zadań i dokładności wersji. Zdefiniuj populację, mianownik i czas z wyprzedzeniem oraz zapisz, które przypadki były obserwowane przez uczestników szkolenia, aby odróżnić przypadki „przypomnienia” od „przeniesienia”.

Jakie dowody wskazują, że uczniowie potrafią zastosować aktualizację?

Szukaj analityków, którzy w przypadku, którego nie widzieli, wskazują nowe wymaganie, stosują je do odpowiednich klientów i pozostawiają niezmienione przypadki bez zmian. Dodaj to, co pokazuje próbka wysokiej jakości: pliki rejestrujące nowe dowody i mniej zwrotów z przeglądu z powodu błędu w starej wersji.

Zachowaj ostrożność w przypadku wyników operacyjnych, takich jak liczba alertów czy czas wdrożenia. Zmiana struktury klientów, wydanie narzędzia lub szczyt sezonowy mogą spowodować przesunięcie ich w tym samym okresie, więc sprawdź, co jeszcze się zmieniło, zanim przyznasz szkolenie. Nasz przewodnik szkolenie analityków ds. oszustw w zakresie badania nieznanych wzorców transakcji porusza ten sam temat odnośnie liczby eskalacji.

Gdzie interaktywna dostawa pomaga

Formaty interaktywne ułatwiają podjęcie decyzji przez każdego analityka przed jej omówieniem w grupie. Podczas sesji na żywo moderator może zaprezentować przypadek, poprosić każdego analityka o wybranie kolejnego kroku, a następnie pokazać, jak wygląda podział na starą i nową wersję. Te same przypadki można omawiać we własnym tempie, aby przypomnieć sobie po kolejnej zmianie. AhaSlides Wspiera interaktywną naukę i przełączanie się między nauczaniem na żywo a indywidualnym tempem. Sprawdź każdą funkcję tworzenia treści, feedbacku lub raportowania, na której planujesz polegać, w kontekście własnego procesu pracy. Traktuj symulatory, rzeczywistość wirtualną, sztuczną inteligencję i integracje systemowe jako zewnętrzne lub niepotwierdzone, dopóki nie przekonasz się, jak działają. Powiązany projekt dotyczący kwestionowania zautomatyzowanych wyników znajdziesz w naszym przewodniku. Szkolenie z zakresu przeglądu alertów dotyczących oszustw AIi przekształcania modułów typu „zaznacz pole” w scenariusze, konwersja treningu biernej zgodności.

Czego nie naprawi szkolenie

• Powolne przepisywanie procedur. Jeśli procedura jest nadal w fazie roboczej, szkolenie nie może być dokładne. Najpierw ustal datę zatwierdzenia wersji.
• Konfiguracja narzędzi. Jeśli formularze i systemy nadal będą odzwierciedlać stare zasady, ludzie będą przestrzegać systemu.
• Niejasna własność. Ktoś musi być właścicielem każdej zaktualizowanej sprawy, klucza odpowiedzi i daty ostatniego sprawdzenia.

Podaj je sponsorom już na początku.

PYTANIA I ODPOWIEDZI

Na czym polega proces aktualizacji szkoleń AML?

Powtarzalna procedura, która mapuje zmianę reguły na zadania, których dotyczy, odświeża pasujące przypadki praktyczne i kryteria odpowiedzi oraz ocenia wydajność nowego przypadku.

Jak szybko można uaktualnić szkolenia AML?

Odprawa w sprawie zasad może nastąpić w ciągu kilku dni, zgodnie z zatwierdzoną procedurą. Zazwyczaj tempo wyznacza specjalistyczna walidacja nowych przypadków, dlatego należy zaangażować specjalistę już na początku.

Czy muszę zbudować cały kurs od nowa?

Nie. Zaktualizuj zadania, których dotyczy zmiana, i przypadki, które je ćwiczą, a także zachowaj przypadki z niezmienionymi odpowiedziami, aby przetestować nadpoprawność.

Skąd wiesz, że pracownicy stosują nową wersję?

Podaj nowy przypadek, którego nie było w praktyce, i oceń dokładność wersji oraz zakres zmienionych zadań, a następnie po przerwie przetestuj pliki na żywo.

Gdzie zacząć

Wybierz ostatnią zmianę, którą Twój zespół musiał wdrożyć. Wypisz kroki przepływu pracy, których dotknął, zaznacz przypadki praktyczne, które okazały się błędne, i przygotuj jeden przypadek ze zmienionymi odpowiedziami i jeden przypadek ze niezmienionymi odpowiedziami, korzystając z trzykryterialnej rubryki. Przeprowadź je z jednym zespołem, a następnie oceń nowy przypadek, zanim wdrożysz go na szerszą skalę.

Aby zobaczyć, jak taki etapowy przypadek mógłby działać na żywo i być ponownie wykorzystany w tempie własnym, zapoznaj się z AhaSlides.