Poți evalua o decizie privind riscul înainte de a angaja capital, dar numai dacă evaluezi raționamentul și verificarea limitei, nu profitul pe care simularea îl produce. Un cursant poate câștiga bani într-o simulare prin noroc și îi poate pierde prin judecată solidă, așa că rezultatul în sine spune puțin. Acest ghid arată cum să construiești o evaluare a simulării managementului riscului în jurul unei rubrici explicite, a unui caz rezolvat cu o reîncercare și a unui caz nou care verifică transferul.
Este scris pentru șefii departamentelor de formare în domeniul riscurilor și pentru responsabilii cu infracțiunile financiare sau conformitatea, care trebuie să decidă dacă cineva este pregătit să își asume o expunere reală. Acoperă doar designul formării. Nu reprezintă îndrumări financiare, iar fiecare caz, limită și criteriu trebuie revizuit de un practician calificat și aprobat cu propriile politici.
Scurte
| Întrebare | Răspuns scurt |
|---|---|
| Ce evaluați? | Calitatea deciziei și raționamentul acesteia, nu profitul sau pierderea simulată. |
| Care este etalonul? | O rubrică explicită, cu scor de la 0 la 2 per criteriu, cu erori critice definite. |
| Cum arată un caz bun? | Mai multe opțiuni justificabile cu expuneri diferite la pierderi. |
| Cum verifici transferul? | Un caz nou, nevăzut, după o întârziere, a obținut același scor. |
| Ce nu poate rezolva antrenamentul? | Limite neclare, instrumente slabe și deficit de personal. |
| Cine validează cazul și rubrica? | Un specialist în risc sau conformitate, înainte de utilizare. |
1. Descrieți problema de performanță
Începeți cu sarcina, nu cu cursul. Rolul trebuie să evalueze deciziile folosind o rubrică explicită de evaluare a riscurilor: să cântăriți expunerea fiecărei opțiuni, să o verificați în raport cu limitele în vigoare, să înregistrați raționamentul și să escaladați raportul atunci când lipsesc informații sau autoritate.
Iată un caz ilustrativ. Unui birou i se prezintă trei modalități justificabile de a reacționa la o poziție care s-a mișcat împotriva sa. Una reduce brusc expunerea și acceptă o pierdere mică și sigură. Una menține și acoperă o parte din poziție. Una o suplimentează pe baza ideii că piața va reveni. Fiecare este discutabilă și fiecare are o pierdere potențială diferită. Niciunul nu este etichetat „corect” în prealabil. Ceea ce diferențiază un cursant pregătit de unul nepregătit este modul în care alege și cum explică alegerea. Acesta este un scenariu inventat, nu un incident de la un client și ar trebui să rămână separat de orice îndrumare financiară reală.
2. Diagnosticați lacunele de învățare și context
Înainte de a construi o simulare, comparați ce trebuie să facă rolul cu ceea ce trebuie să facă instruirea și testul de evaluare actuale. Un test de cunoștințe despre produs testează reamintirea. Un caz de caz evaluat prin rubrică testează aplicarea și evaluarea. Ghidul nostru pentru potrivirea activităților de învățare cu taxonomia lui Bloom explică cum se citește această diferență.
Apoi căutați cauze pe care antrenamentul nu le poate remedia:
- Limite. Sunt limitele de risc scrise clar și toată lumea le citește în același mod? Consiliul pentru Stabilitate Financiară Principii pentru un cadru eficient al apetitului pentru risc (2013) tratează limitele de risc ca fiind unul dintre cele patru domenii pe care o instituție trebuie să le atingă corect, alături de cadru, declarația privind apetitul și rolurile consiliului de administrație și ale conducerii superioare. Dacă limitele sunt ambigue, o simulare nu va face decât să expună acest lucru.
- Instrumente. Pot oamenii să-și vadă rapid expunerea în sistemele reale?
- Autoritate. Știu cursanții când să escaladeze și cui?
- Practică. Au mai făcut vreodată acest tip de apel cu feedback?
Doar ultima este o simplă pauză de instruire. Numiți-le pe celelalte pentru a le sponsoriza și stabiliți cine deține fiecare.
3. Proiectați o pregătire și o practică cu scop precis
O simulare bună a managementului riscului are trei niveluri, fiecare având propria sa funcție.
Pregătire: verificați condițiile preliminare. Oferiți o scurtă diagnosticare a regulilor, limitelor și conceptelor de care are nevoie cazul. O verificare a rechemării confirmă doar cerințele preliminare. Nu o raportați ca fiind pregătită.
Exersează: ia decizii și primește feedback legat de acestea. Folosiți scenarii ramificate în care un cursant alege un răspuns, oferă un motiv și vede consecința. Feedback-ul ar trebui să se refere la decizia specifică: „ați menționat limita, dar nu ați spus ce ați face dacă aceasta ar fi încălcată”. Ghidul nostru pentru proiectarea unei practici interactive cu feedback util merge mai departe.
Revizuire și transfer: discutați o alegere ambiguă. Contribuția instructorului live contribuie cel mai mult acolo unde răspunsul depinde de judecată, cum ar fi cazul în care două opțiuni sonore duc în direcții opuse. Revizuirea asincronă este suficientă pentru verificări simple în funcție de un criteriu clar. Ghidul nostru pentru conectarea pregătirii în ritm propriu cu coaching-ul live arată cum să le desparți pe cele două.
4. Un caz rezolvat cu feedback și o reîncercare
Ilustrativ. Un specialist în risc sau conformitate ar trebui să valideze cazul și criteriile de răspuns înainte de utilizare.
Cazul. O poziție s-a mutat față de pupitrul de tranzacționare și este acum aproape de limita de expunere. Cursantul are trei opțiuni cu expuneri diferite la pierderi, iar o informație de piață lipsește.
Sarcina. Explicați decizia, citați dovezile utilizate și precizați ce informații sau sprijin suplimentar aveți nevoie.
O primă încercare. „Aș menține, pentru că probabil va reveni.” Recenzentul întreabă ce limită se aplică, cât de aproape este poziția și ce ar face elevul dacă ar merge mai departe. Elevul nu are niciun răspuns la ultimele două puncte.
Feedback și reîncercare. Revizuitorul indică limita din dosarul cazului și îi cere cursantului să refacă decizia, de data aceasta menționând expunerea după fiecare opțiune.
O încercare mai puternică. Cursantul alege o acoperire parțială a riscurilor, prezintă expunerea rezultată în raport cu limita, spune ce ar declanșa o reducere suplimentară și solicită datele lipsă înainte de a angaja mai multe.
De ce fiecare răspuns este justificabil sau incomplet. Judecă în funcție de criteriile aprobate, nu în funcție de preferințele evaluatorului. Prima încercare poate alege o opțiune rezonabilă, dar ignoră limita și nu oferă niciun factor declanșator. A doua încercare este corectă deoarece raționamentul, verificarea limitei și escaladarea sunt toate prezente, indiferent de opțiunea aleasă. Include o variantă în care elevul alege bine, dar nu verifică niciodată limita și întreabă grupul cum ar trebui să se modifice scorul.
5. Evaluează capacitatea cu o rubrică explicită
Acordați un punctaj fiecărui criteriu de la 0 la 2. Adaptați criteriile împreună cu specialistul dumneavoastră; această rubrică este un punct de plecare propus, nu un standard de pregătire validat.
| Criteriu | 0: absent sau neacceptat | 1: parțial, cu omisiuni | 2: complet și justificat |
|---|---|---|---|
| Executarea sarcinilor | Nicio decizie sau nicio înregistrare a uneia. | Decizie înregistrată fără dovezile care o susțin. | Decizia și dovezile care o susțin sunt înregistrate. |
| Raţionament | Fără luarea în considerare a constrângerilor sau alternativelor. | Unele constrângeri sunt numite, incertitudinea este ignorată. | Constrângeri, alternative și incertitudini explicate în mod consecvent. |
| Respectarea limitelor | Limită neverificată sau depășită. | Limită citată, dar neaplicată expunerii. | Expunere verificată în raport cu limita pentru fiecare opțiune. |
| Limite | Acționează în afara procedurilor aprobate. | Se referă la procedură în mod inconsistent. | Utilizează proceduri aprobate și solicită ajutor atunci când nu este sigur. |
Definiți separat erorile critice, de exemplu o decizie care încalcă o limită strictă. Un scor general nu trebuie să ascundă niciodată o eroare critică. Rubricile vă ajută să obțineți același scor de fiecare dată: un scor din 2007 Recenzie a cercetărilor privind rubricile de notare În „Educational Research Review”, o lucrare a analizat fiabilitatea, validitatea și consecințele educaționale ale acestora și a raportat că o notare fiabilă poate fi îmbunătățită prin intermediul rubricilor, în special analitice, specifice subiectului, susținute de exemple sau de instruirea evaluatorilor. Consecvența depinde în continuare de stabilirea unui punct de referință și de verificarea faptului că doi evaluatori acordă același scor aceluiași răspuns.
6. Planificați transferul
Un scor de simulare vă spune ce a făcut un cursant în timpul simulării. Pentru a afla dacă scorul se transferă, testați-l pe un caz nou după o anumită întârziere, apoi adăugați o sarcină supravegheată la locul de muncă.
Două măsuri se potrivesc acestui design: coerența raționamentului în toate cazurile și respectarea limitelor de risc într-un caz pe care cursantul nu l-a văzut. Comparați o situație de referință cu o urmărire nevăzută și definiți populația, numitorul și momentul înainte de a începe. Apoi, verificați modificările concomitente, cum ar fi o nouă structură a limitelor sau o modificare a condițiilor de piață, înainte de a acorda credit instruirii. Ghidul nostru pentru evaluarea judecății și a rezolvării problemelor în timpul instruirii acoperă ancorele și calibrarea evaluatorilor în detaliu.
Unde ajută livrarea interactivă
Formatele interactive sunt utile atunci când participanții ar trebui să se angajeze să ia o decizie înainte de a se întâlni cu grupul. Într-o sesiune live, un facilitator poate prezenta cazul, poate ruga fiecare cursant să aleagă o opțiune și să prezinte o justificare pe un rând, apoi poate dezvălui diferența înainte de discuție. Acest lucru face ca dezacordul să fie vizibil, iar acolo are loc cea mai utilă predare. Același caz poate fi derulat în ritm propriu atât pentru stratul de pregătire, cât și pentru urmărirea nevăzută. AhaSlides susține învățarea interactivă și trecerea de la livrarea live la cea în ritm propriu. Verificați orice funcție specifică de creare, feedback sau raportare pe care intenționați să o utilizați în raport cu propriul flux de lucru și tratați simulatoarele de tranzacționare, inteligența artificială și integrările de sistem ca fiind externe sau neconfirmate până când le-ați văzut funcționând.
Ce antrenament nu va rezolva
- Limite ambigue. O rubrică clară nu poate repara limitele neclare.
- Scule. Dacă expunerea este greu de observat în sistemele reale, nicio simulare nu va schimba acest lucru.
- Personal și timp. Persoanele care nu pot fi eliberate nu pot practica.
- Limitele dovezilor. Tratați orice dimensiune a efectului ca context și măsurați-vă propria populație. Scorul unei simulări nu este o dovadă a performanței cu capital real.
Întrebări frecvente
Cum evaluezi deciziile de gestionare a riscurilor într-o simulare?
Evaluează raționamentul și verifică limitele în funcție de o rubrică explicită, nu de profitul simulat. Adaugă erori critice definite, astfel încât un total bun să nu poată ascunde o eroare gravă.
Ce ar trebui să conțină un caz de risc simulat?
Mai multe opțiuni justificabile cu diferite expuneri la pierderi, limitele în vigoare, unele dovezi de citat și cel puțin o lacună în informații.
Poate un test să înlocuiască o simulare?
Nu. Un test de reamintire confirmă că regulile și limitele sunt cunoscute. Nu arată dacă un cursant le poate aplica într-o decizie care să implice experiența reală.
De unde știi că antrenamentul a funcționat?
Evaluează un caz nou, nevăzut, după o întârziere, în funcție de aceeași rubrică, compară-l cu o valoare de referință și verifică ce s-a mai schimbat între timp.
Cine ar trebui să revizuiască cazul și rubrica?
Un specialist în risc sau conformitate care cunoaște politicile și limitele dumneavoastră, înainte ca cineva să fie evaluat în baza acestora.
Unde să încep
Alege o decizie pe care o ia rolul tău și care oferă o expunere reală. Scrie un caz cu trei opțiuni justificabile, adaptează rubrica cu patru criterii cu specialistul tău și rulează-l cu un grup mic. Evaluează un caz nou o lună mai târziu, înainte de a-l scala. Pentru o perspectivă mai largă asupra instruirii în gestionarea riscurilor, consultă ghidul nostru despre... cursuri de care are nevoie orice manager de risc.
Pentru a vedea cum un caz ca acesta ar putea rula live și să fie reutilizat ulterior în ritmul propriu, explorați AhaSlides.
