Cel mai bun training în luarea deciziilor etice în domeniul financiar oferă traderilor o dilemă pe care nu o pot rezolva citind o politică, apoi îi pune să-și explice alegerea cuiva care o va pune la îndoială. Un exercițiu practic face acest lucru în siguranță: un caz scris, un grup mic, o decizie sub presiunea timpului și feedback structurat.
Comitetul de la Basel pentru supraveghere bancară a prezentat în documentele sale motivele pentru care cultura este importantă Principii de guvernanță corporativă pentru bănci, revizuită la 8 iulie 2015. Revizuirea subliniază importanța unei culturi solide a riscurilor pentru a stimula gestionarea riscurilor în cadrul unei bănci. Cultura se manifestă în ceea ce face un trader atunci când o tranzacție este atractivă, iar o problemă este nerezolvată, iar un manual de politici nu repetă acel moment.
Acest ghid este destinat șefilor departamentelor de formare în domeniul riscurilor și responsabililor cu infracțiunile financiare sau conformitatea, care dețin răspunsurile. Acesta acoperă doar designul formării. Un exercițiu nu poate oferi consultanță juridică și nici nu poate înlocui revizuirea autorizată a conformității, iar un specialist în conformitate ar trebui să aprobe fiecare caz înainte de utilizare.
Scurte
| Întrebare | Răspuns scurt |
|---|---|
| Care este sarcina? | Evaluați considerațiile comerciale și de conformitate contradictorii, inclusiv riscul ESG, și decideți ce este de făcut. |
| Ce este un exercițiu de masă? | Un caz bazat pe discuții în care un grup mic lucrează la o decizie și o explică. |
| Ce punctaj obții? | Identificarea obligațiilor și escaladarea, nu doar decizia. |
| Cine aprobă cazul? | Un specialist în conformitate, nu instructorul. |
| Live sau în ritmul propriu? | Ritm propriu pentru reguli și condiții preliminare, live sau facilitat pentru alegerea ambiguă. |
| Ce nu poate rezolva antrenamentul? | Structuri salariale, presiune asupra birourilor și rute de escaladare neclare. |
| De unde știi că a funcționat? | Un caz nou sau o sarcină de lucru supervizată după o pauză, evaluată în funcție de rubrică. |
1. Descrieți problema de performanță
Începeți cu ceea ce trebuie să facă traderul, scris ca o singură propoziție bazată pe verb: „Evaluați o tranzacție propusă în raport cu randamentul său comercial, obligațiile de conformitate ale firmei și angajamentele sale ESG, decideți dacă să continuați, să întrerupeți sau să escaladați și înregistrați motivul.”
Luați în considerare situația pe care exercițiul trebuie să o reproducă. O tranzacție oferă randamente atractive, dar prezintă o problemă de politică nerezolvată. Nimeni nu i-a spus traderului să se oprească, nimeni nu a aprobat-o, iar biroul dorește un răspuns astăzi. Acesta este un scenariu ilustrativ, nu un caz documentat al unui client. Acesta stabilește sarcina: evaluarea considerațiilor contradictorii cu informații incomplete, nu reamintirea unei reguli.
2. Diagnosticați lacunele de învățare și context
Înainte de a construi orice, compară sarcina cu ceea ce practică și evaluează antrenamentul tău actual.
- Ce practică traderii acum? Dacă instruirea constă într-un modul anual de e-learning și un chestionar, aceștia au demonstrat că își pot aminti codul de conduită. Nu au exersat compararea acestuia cu un obiectiv. Ghidul nostru pentru transformarea instruirii pasive privind conformitatea prin bifarea căsuțelor în rezolvarea problemelor bazată pe scenarii acoperă acea schimbare.
- Care este cererea cognitivă? În taxonomia revizuită a lui Bloom, aplicarea unei reguli la un caz este o aplicare, iar evaluarea care considerație ar trebui să fie câștigătoare este o evaluare. Un test de reamintire nu poate evalua niciuna dintre ele. Vezi Cum să potrivești activitățile de învățare cu taxonomia lui Bloom.
- Este ceva în afară de pricepere în cale? Verificați mai întâi stimulentele, rutele de escalare și personalul. Dacă un birou este plătit doar în funcție de volum, iar o pauză costă un trader, un exercițiu practic îi va învăța pe oameni să fie de acord cu politica și apoi să o ignore.
- Este escaladarea sigură? Dacă traderii se așteaptă să fie învinovățiți pentru că au ridicat o problemă, vor păstra tăcerea. Stabiliți cum este recepționată escaladarea înainte de a vă pregăti pentru aceasta.
3. Proiectați o pregătire și o practică cu scop precis
Acordă fiecărei etape propria sa sarcină.
Pregătire: verificați condițiile preliminare. O scurtă diagnosticare în ritm propriu a regulilor și conceptelor de care are nevoie cazul: politica relevantă, angajamentele ESG ale firmei și ruta de escaladare. O verificare a rechemării confirmă doar cerințele preliminare. Nu o raportați ca fiind capabilitate.
Practică: exerciții practice despre dileme etice. Derulați cazul într-un grup de patru până la șase persoane, cu un facilitator. Trei exerciții în ordinea crescătoare a solicitărilor:
- Numiți conflictul. Fiecare trader notează cazul comercial, preocuparea de conformitate și preocuparea ESG pe câte un rând, înainte de orice discuție.
- Decide și apără. Grupul alege să continue, să întrerupă discuția sau să escaladeze, apoi fiecare persoană își explică alegerea și ce informații suplimentare ar putea schimba situația.
- Schimbă un fapt. Facilitatorul modifică un detaliu, cum ar fi statutul unei contrapărți sau un termen limită, iar grupul decide din nou. Acest lucru arată dacă raționamentul este valabil sau doar primul răspuns a fost valabil.
Feedback legat de decizii. „Ați identificat problema, dar nu ați spus cui veți adresa-o” este mai util decât un scor. Numiți decizia, dovezile utilizate sau omise și criteriul aprobat.
Introducerea de informații live de la instructor sau evaluare asincronă? Informațiile transmise în timp real contribuie cel mai mult la succesul procesului atunci când un specialist în conformitate explică de ce o alegere este justificabilă sau incompletă și când traderii își ascultă reciproc raționamentul. Revizuirea asincronă este suficientă pentru reguli, pentru verificarea notelor de escaladare scrise în raport cu o cheie și pentru reîncercări. O combinație obișnuită este pregătirea în ritm propriu, o sesiune de lucru moderată, apoi o reflecție scrisă pe care un specialist o revizuiește ulterior.
4. Lucrează printr-un exemplu realist
Ilustrativ. Un specialist în conformitate ar trebui să valideze cazul și să răspundă la criterii înainte de utilizare.
Cazul. Unui trader i se oferă o poziție importantă într-o emisiune de obligațiuni de la o companie dintr-un sector la care firma s-a angajat să reducă expunerea. Randamentul depășește obiectivele stabilite de birou. Informațiile companiei privind un incident recent de mediu sunt incomplete, iar traderul nu poate stabili dacă poziția încalcă propria politică a firmei. Persoana de contact în vânzări dorește un răspuns până la sfârșitul zilei de lucru.
Sarcina. Comerciantul explică decizia, citează dovezi relevante și precizează ce informații sau dovezi suplimentare sunt necesare.
O primă încercare. „Revenirea este puternică și nimic nu menționează că este interzisă, așa că aș adopta o poziție mai restrânsă și aș analiza-o mai târziu.”
Feedback și reîncercare. Facilitatorul întreabă ce spune politica despre sector, cine deține această interpretare și ce ar însemna „revizuirea ulterioară” dacă poziția este deja deținută. Reîncercarea întreabă care sunt obligațiile implicate și calea de escaladare.
O încercare mai puternică. „Nu pot spune dacă acest lucru încalcă politica sectorului, iar dezvăluirea incidentului este incompletă. Nu mi-aș asuma niciun angajament până când titularul poliței nu confirmă. Le-aș trimite numele emitentului, intervalul de timp dintre incidente și termenul limită și aș comunica persoanei de contact de vânzări de care am nevoie până când sosește răspunsul. Dacă răspunsul nu poate sosi până la închidere, poziția așteaptă.”
De ce fiecare răspuns este justificabil sau incomplet. Judecă fiecare în funcție de criteriile aprobate, nu de preferințele facilitatorului. Prima încercare tratează absența unei interdicții ca permisiune și mută decizia la o revizuire ulterioară. Încercarea mai puternică numește ce este necunoscut, cine poate rezolva problema și ce se întâmplă dacă nu poate. Nu susține că înțelegerea este necorespunzătoare.
5. Evaluarea capacității și planificarea transferului
Dovada capacității este un răspuns la un caz nou pe care cursantul nu l-a văzut, punctat pe identificarea obligațiilor și escaladare. Folosiți o rubrică scurtă, punctată de la 0 la 2 per criteriu, definită împreună cu specialistul dumneavoastră în conformitate. Ghidul nostru pentru evaluarea judecății și a rezolvării problemelor în timpul instruirii acoperă ancorele și evaluatorii de calibrare.
| Criteriu | Dovezi observabile |
|---|---|
| Executarea sarcinilor | Evaluează considerațiile conflictuale și înregistrează acțiunea și dovezile care o susțin. |
| Raţionament | Explică constrângerile, alternativele și ceea ce este incert, inclusiv obligațiile și calea de escaladare. |
| Limite | Folosește proceduri aprobate și solicită ajutor atunci când lipsesc informații sau autoritate. |
Ancore: 0 înseamnă absent sau nejustificat, 1 înseamnă parțial cu omisiuni relevante și 2 înseamnă complet și justificat conform criteriilor convenite. Definiți separat erorile critice, de exemplu, continuarea fără a escalada o problemă de politică cunoscută, astfel încât un scor general bun nu poate ascunde una. Această rubrică este un punct de plecare propus, nu un standard de pregătire validat.
Urmărirea la locul de muncă. După o perioadă adecvată, prezentați un caz nou sau analizați o escaladare supravegheată din munca reală. Comparați-o cu valoarea de referință pe aceeași măsură, identificați obligațiile și escaladarea. Definiți în avans populația, numitorul și calendarul.
Ce dovezi ar demonstra că instruirea a funcționat?
Căutați comercianți care, într-un caz pe care nu l-au văzut, numesc conflictul, identifică ce obligație se aplică, spun ce nu știu și aleg o cale de rezolvare. Adăugați ceea ce arată o analiză a notelor lor de escalare: întrebări specifice adresate proprietarilor numiți, mai degrabă decât un semnal generic.
Fiți atenți la rezultate precum numărul de escaladări. O nouă politică, o modificare a reglementărilor sau un proces de aprobare diferit ar putea să le modifice în aceeași perioadă. Mai multe escaladări ar putea însemna o judecată mai bună sau un prag mai scăzut, așa că verificați înainte de a acorda credit instruirii. Cultura riscului se reflectă în comportament în timp, așa că analizați mai multe scoruri.
Unde ajută livrarea interactivă
Formatele interactive sunt utile, fiecare trader trebuind să își asume o poziție înainte de a asculta grupul. Într-o sesiune live, un facilitator poate prezenta cazul și poate ruga fiecare persoană să aleagă să continue, să întrerupă sau să escaladeze în privat, apoi să arate distribuția răspunsurilor și să discute dezacordul. Acest lucru expune cât de mult diferă judecățile individuale pe baza acelorași fapte, lucru pe care o discuție dominată de una sau două persoane îl ascunde. Aceleași cazuri se pot desfășura în ritm propriu, ca pregătire. AhaSlides susține învățarea interactivă și trecerea de la livrarea live la cea în ritm propriu. Verificați orice funcție de creare, feedback sau raportare pe care intenționați să vă bazați în raport cu propriul flux de lucru. Tratați simulatoarele, realitatea virtuală, inteligența artificială și integrările de sistem ca fiind externe sau neconfirmate până când le-ați văzut funcționând.
Ceea ce antrenamentul nu va rezolva, chiar și atunci când performanța se îmbunătățește
- Stimulente. Dacă structura salarială recompensează volumul și ignoră pauzele, structura salarială va depăși exercițiul. Revizuiți stimulentele odată cu instruirea.
- Presiune pe birou. Traderii care sunt măsurați în funcție de viteză nu vor escalada. Fiți de acord cu privire la cum arată o întârziere acceptabilă.
- Rute de escaladare neclare. Dacă nimeni nu deține întrebarea de politică, problema unui trader nu are unde să se ducă. Numiți un proprietar pentru fiecare problemă.
- Limitele dovezilor. Un scor pentru un set de cazuri nu descrie fiecare decizie cu care se va confrunta un comerciant și niciun exercițiu nu înlocuiește revizuirea autorizată a conformității.
Numiți-le sponsorilor din timp și stabiliți cine le repară pe fiecare.
Întrebări frecvente
Ce este un exercițiu practic de tip dilemă etică?
Un caz bazat pe discuții în care un grup mic lucrează la o decizie cu considerații contradictorii și își explică raționamentul, de obicei cu ajutorul unui facilitator.
Exercițiul oferă consultanță juridică?
Nu. Practică raționamentul și escaladarea problemelor. Funcția dumneavoastră de conformitate rămâne responsabilă pentru interpretarea politicilor și a legilor.
Cât ar trebui să dureze o sesiune de jocuri pe masă?
Aproximativ 45 până la 60 de minute pentru un caz, inclusiv runda de modificare a faptelor și feedback.
Cum evaluezi deciziile în mod corect atunci când nu există un singur răspuns corect?
Evaluați raționamentul în funcție de criteriile convenite într-un caz nou, cu un specialist în conformitate care calibrează evaluatorii, în loc să evaluați doar alegerea.
Unde să încep
Adresați-vă unui specialist în conformitate pentru un caz cu o problemă de politică nerezolvată și criterii de răspuns aprobate. Elaborați rubrica cu trei criterii, rulați exercițiul „decide și apăra” cu un singur birou, apoi evaluați un caz nou înainte de a-l lansa. Pentru un design similar, vedeți cum instruire privind conformitatea bazată pe scenarii se ocupă de dileme etice într-un alt sector.
Folosește rubrica cu trei criterii de mai sus pentru prima ta experiență practică, apoi vezi cum un caz de tip commit-there-reveal poate rula live și poate fi reutilizat în ritmul tău. AhaSlides.
