Naposledy skontrolované 6. novembra 2026 podľa zdrojov uvedených v tomto príspevku.
Školenie poisťovacích agentov musí učiť nielen konverzáciu, ale aj samotný produkt. V roku 2024 ministerstvo poisťovníctva v Kansase uzavrelo 3 661 sťažností, z ktorých 3 093 spadalo do jeho jurisdikcie, a jeho Správa o indexe sťažností uvádza, že 5 % sťažností sa týkalo marketingu a predaja. To je časť spisu, kde sú rozhovory s agentmi najdôležitejšie. V tej istej správe sa uvádza, že sťažnosti pomáhajú oddeleniu odhaliť spoločnosti alebo agentov, ktorých možno bude potrebné prešetriť.
Toto je zoznam 10 hotových kurzov pre riaditeľov agentúr a obchodných manažérov, ktorí pripravujú nových agentov a producentov. Kurzy licencií a ďalšieho vzdelávania (CE) sú uvedené inde: tento zoznam zahŕňa onboarding, predajné zručnosti, etiku, podvody a údaje o klientoch. Každá skupina končí... Náš výber.
Všetkých 10 kurzov na prvý pohľad
| Cesta | Čo pokrýva | Dĺžka | Tu uvedená právna povinnosť? |
|---|---|---|---|
| Školenie poisťovacích agentov: nástup nových agentov | Ako agentúra funguje, čítanie pravidiel, konverzácia založená na potrebách | 50 min | Žiadne tu uvedené |
| Školenie predaja poistenia: workshop o precvičovaní konverzácie | Otázky na objavenie, korektné formulácie, následné kroky | 60 min | Žiadne tu uvedené |
| Poradenstvo v oblasti života, zdravia a dôchodkov: pravidlá predaja a produktov založené na potrebách | Najprv potreby, typy krytia, výnimky, upisovanie | 40 min | Žiadne tu uvedené |
| Predaj regulovaných a vysoko dôveryhodných produktov: vhodnosť, zverejňovanie a férové správanie | Vhodnosť, zverejnenie, zraniteľní zákazníci | 45 min | Žiadne tu uvedené |
| Ochrana spotrebiteľa a UDAAP | Testy na nekalé, klamlivé a zneužívajúce praktiky | 35 min | Federálny rámec; poistenie je prevažne štátnym právom |
| Zásady správania sa | Štvorotázkový rozhodovací test pre šedé zóny | 35 min | Žiadne tu uvedené |
| Konflikt záujmov | Zverejnenie vzťahov pred rozhodnutím | 25 min | Žiadne tu uvedené |
| Sociálne inžinierstvo, podvody a deepfakes: telefonické, platobné a zosobňovacie podvody | Overovanie žiadostí o peniaze | 35 min | Žiadne tu uvedené |
| Phishing a sociálne inžinierstvo | Odhaľovanie a hlásenie útokov | 30 min | Žiadne tu uvedené |
| Klasifikácia a spracovanie údajov | Označovanie a zdieľanie údajov klientov | 25 min | Žiadne tu uvedené |
Nástupné a predajné zručnosti
Títo traja sprevádzajú nového agenta od prvého týždňa až po prvý rozhovor s klientom, ktorého dokážu obhajovať.
Školenie poisťovacích agentov: nástup nových agentov
Tento 50-minútový kurz je štruktúrovaným začiatkom pre nových aj vracajúcich sa agentov: ako je agentúra platená, ako čítať pravidlá, konverzácia založená na potrebách, licencovanie a ďalšie vzdelávanie a zverejňovanie informácií. Noví agenti ho potrebujú, pretože prvé odpovede, ktoré poskytnú, formujú dôveru klienta. Použite vzorovú otázku v stretnutí: klient sa pýta, ako je agentúra platená, takže aká je najlepšia odpoveď?
Školenie predaja poistenia: workshop o precvičovaní konverzácie
Tento 60-minútový workshop má štyri lekcie a záverečný test so siedmimi otázkami. Naučí agentov klásť zjavné otázky predtým, ako odporučia, a úvod formulovať úvod úprimne: kto ste, prečo voláte a čo z toho klient získa. Sebavedomie pramení z praxe, skôr ako sa stretnete so skutočnými klientmi, preto sa opýtajte v ankete: Kedy by ste mali odporučiť produkt?
Poradenstvo v oblasti života, zdravia a dôchodkov: pravidlá predaja a produktov založené na potrebách
Šesť lekcií, 40 minút: prečo sú potreby dôležitejšie ako produkty, typy krytia, čo je a čo nie je zahrnuté, čakacie doby a vylúčenia, dôchodky a anuity a šedé zóny, ako je spôsobilosť, zverejňovanie informácií a upisovanie. Agenti, ktorí predávajú životné, zdravotné a dôchodkové poistenie, si musia osvojiť zvyk zdôrazňovať jednoduchosť. Otázka čerpania funguje dobre naživo: fond môže stúpať alebo klesať a príjem nie je zaručený.
Náš výber: Školenie predaja poistenia: workshop o precvičovaní konverzácie. Agenti sa učia predávať tak, že to hovoria nahlas, a tieto poznatky sú postavené na objavovacích otázkach, úprimných úvodoch a spravodlivých formuláciách.
Etický a férový predaj
V USA je poisťovníctvo regulované najmä štátmi. Federálny zákon hovorí, že poisťovníctvo a každá osoba, ktorá sa v ňom podieľa, podlieha zákonom viacerých štátov ktoré sa týkajú jeho regulácie alebo zdaňovania. Preto si overte pravidlá, ktoré zaväzujú vašich agentov, vo vašom štátnom poisťovníctve. Tieto štyri kurzy vás naučia návyky, ktoré sa za nimi skrývajú.
Predaj regulovaných a vysoko dôveryhodných produktov: vhodnosť, zverejňovanie a férové správanie
Tento 45-minútový kurz sa zaoberá vhodnosťou, tým, čo a kedy sa musí zverejniť, ako aj záznamami a eskaláciou. Jasné zverejnenie pomáha klientom robiť informované rozhodnutie a poskytuje agentovi záznam, na ktorý sa môže odvolávať. Vyskúšajte to na zložitejšom prípade: zákazník práve stratil blízku osobu a nie je si istý rozhodnutím. Riešením je spomaliť a ponúknuť sa, že budeme pokračovať neskôr.
Ochrana spotrebiteľa a UDAAP
Kurz vyučuje tri testy pre nekalé, klamlivé a zneužívajúce praktiky s federálnym rámcom v USA. V prípade poistenia si uvedomte, že Úrad pre finančnú ochranu spotrebiteľa (Consumer Financial Protection Bureau) vo všeobecnosti nemá právomoc presadzovať zákon o finančnej ochrane spotrebiteľa voči osobe regulovanej štátnym regulačným orgánom poisťovníctva, s výnimkou prípadov, keď táto osoba ponúka spotrebiteľský finančný produkt alebo službu. Použite testy ako spoločný zvyk a pridajte pravidlá vášho štátu. Jeho otázka na plagáte je dobrým úvodom: „žiadny mesačný poplatok“ bola pravda, takže v čom je problém?
Zásady správania sa
35-minútový kurz so štvorotázkovým rozhodovacím testom pre šedé zóny a tiež s návodom, ako sa ozvať a rozpoznať odvetu. Stanovuje štandard pre predaj, ktorý je lákavý, ale pre klienta nesprávny. V rámci kurzu sa opýtajte, čo by mal agent urobiť, keď na jednu zo štyroch otázok odpovie „nie som si istý“. Kurz hovorí, aby ste sa zastavili a opýtali.
Konflikt záujmov
Rozdiely v províziách medzi produktmi môžu skresliť poradenstvo, takže konflikt záujmov musí byť zverejnený pred rozhodnutím, nie po ňom. 25-minútový kurz sa zaoberá skutočnými, potenciálnymi a vnímanými konfliktmi a princípom „zverejniť, potom rozhodnúť“. Jeho triediaca otázka funguje v ankete: je konflikt záujmov vždy porušením? Odpoveď je nie, ale jeho skrývanie je problém.
Náš výber: Predaj regulovaných a vysoko dôveryhodných produktov. Vhodnosť je otázkou, ktorá stojí za dobrou radou: vyhovoval produkt tomuto klientovi?
Podvody a údaje o klientoch
Súbory s pravidlami obsahujú údaje o identite, zdravotnom stave a bankové údaje a podvodníci si tieto údaje cenia.
Sociálne inžinierstvo, podvody a deepfakes: telefonické, platobné a zosobňovacie podvody
Podvodníci sa vydávajú za klientov, dodávateľov alebo vedúcich kolegov, aby presmerovali platby. Tento 35-minútový kurz naučí agentov overiť žiadosť o peniaze prostredníctvom čísla, ktoré už je v zázname, nie odpovede na správu. Spýtajte sa v miestnosti: niekto z vedúcich pracovníkov vás požiada, aby ste niečo zaplatili a udržali to v tajnosti, tak čo urobíte? Overte to iným spôsobom.
Phishing a sociálne inžinierstvo
Aplikácie politík obsahujú osobné a zdravotné údaje, vďaka čomu sú agenti cenným cieľom pre phisherov. 30-minútový kurz sleduje kompromitáciu firemných e-mailov a pokrýva e-maily, textové správy, hlasové správy a QR kódy s 12-otázkovou záverečnou kontrolou. V kurze použite scenár textovej správy: odkaz na opravu uzamknutého účtu. Nedotýkajte sa, nahláste to.
Klasifikácia a spracovanie údajov
Informácie o zdravotnom stave a financiách klienta si vyžadujú starostlivé označovanie a zdieľanie. Tento 25-minútový kurz vysvetľuje úrovne klasifikácie a čo robiť, keď sa so súborom zaobchádza nesprávne. Jeho otváranie je rýchle: čo znamená „ktokoľvek s odkazom“? Každý, kto získa odkaz, ho môže otvoriť, aj keď bol preposlaný ďalej.
Náš výber: Sociálne inžinierstvo, podvody a deepfakes. Jeden presvedčivý hovor môže viesť k výplate a „zavolať späť na číslo, ktoré už máte“ je zvyk, ktorý sa hodí na kartu.
Ako zaviesť plán
Začnite s nástupom do práce a povinnými položkami vo vašom štáte, potom kurzami predaja a etiky v prvých 90 dňoch. Naplánujte si opakovacie školenia o podvodoch a údajoch raz ročne a pridajte hĺbkové informácie špecifické pre danú pozíciu, ako napríklad poradenstvo v oblasti dôchodkov pre agentov, ktorí to predávajú.
Každú reláciu ukotvte k rovnakému faktu: 5 % sťažností v správe Kansaského ministerstva poisťovníctva za rok 2024 týkajúci sa marketingu a predaja. Licencovanie je oddelené. Poisťovací agenti sú licencovaní štátmi a ďalšie vzdelávanie si stanovuje každý štát. Napríklad v Kansase regulácia ďalšieho vzdelávania uvádza, že kurzy, ktoré pripravujú študentov na licenčnú skúšku, sa nezapočítavajú do kreditov. Tieto šablóny nie sú schválenými kurzami ďalšieho vzdelávania, preto si overte u svojho štátneho poisťovacieho oddelenia vzdelanie, ktoré agent potrebuje na udržanie si licencie. Žiadny tu uvedený zdroj nestanovuje, ako často sa musí toto školenie opakovať, preto si frekvenciu stanovte vo vlastnom programe. Širší zoznam nájdete v našom sprievodcovi školenie pracovníkov v oblasti dodržiavania predpisov.
Spôsoby, ako viesť tieto kurzy AhaSlides
Všetkých 10 môžete ponúknuť v troch formátoch:
- Kurzy s vlastným tempom. Použi AhaSlides tvorca kurzov, ktorý každému novému agentovi pošle kurz pred jeho prvým telefonátom s menšou administratívou, pretože jeho dokončenie sa sleduje za vás.
- Otázky a odpovede naživo. Pred začiatkom stretnutia si zozbierajte otázky a potom na ne odpovedzte v miestnosti. Pre jeho dobré vedenie si pozrite naše 9 tipov pre úspešnú diskusiu o otázkach a odpovediach.
- Predbežné a následné prieskumy. Zmerajte, čo sa zmenilo v tej istej relácii, a zistite, ako sledovať dokončenie školení zamestnancov.
Väčšinu práce vykonávajú štyri typy snímok:
- Vyberte odpoveď. Opýtajte sa: „Klient sa pýta, ako je agentúra platená. Aká je najlepšia odpoveď?“ Pred zverejnením odpovede ukážte rozdelenie.
- Slovný mrak. Opýtajte sa: „Čo spôsobí, že klient dôveruje agentovi už v prvej minúte?“ Najdôležitejšie slová ukazujú, čo si tím cení.
- Hodnotiaca stupnica. Pred a po vykonaní práce sa opýtajte: „S akou istotou dokážete klientovi vysvetliť výnimky?“ Ohodnoťte od 1 do 5 a porovnajte priemery.
- Otvorený koniec. Opýtajte sa: „Čo by ste chceli vedieť predtým, ako odporučíte túto politiku?“ Odpovede môžu byť anonymné, takže ľudia môžu povedať, čo si myslia.
Často kladené otázky
Aké školenie potrebujú poisťovací agenti?
Najprv licencia, ktorá závisí od vášho štátu, potom nástup, školenie o produktoch, etike a dodržiavaní predpisov a následné ďalšie vzdelávanie, ak to váš štát vyžaduje. Desať vyššie uvedených kurzov pokrýva praktickú časť; licenciu a ďalšie vzdelávanie určuje váš štátny poisťovací úrad.
Ako sa môžem stať poisťovacím agentom?
Prostredníctvom procesu udeľovania licencií vo vašom štáte, ktorý zvyčajne zahŕňa skúšku a žiadosť. Niektoré štáty vyžadujú aj predlicencijné vzdelávanie a iné nie, preto si overte informácie u svojho štátneho poisťovacieho oddelenia. Presné kroky si overte u svojho štátneho poisťovacieho oddelenia, pretože poistenie je regulované štátmi.
Potrebujú poisťovací agenti ďalšie vzdelávanie?
V mnohých štátoch áno a pravidlá sa líšia, preto si overte pravidlá vo svojom štátnom poisťovníctve. Napríklad Kansas stanovuje svoje pravidlá v… KAR 40-7-20a.
Tento príspevok je všeobecnou informáciou, nie právnym poradenstvom. Ak chcete rozhodnúť o svojom vlastnom pracovisku, obráťte sa na kvalifikovaného právnika alebo regulačný orgán.
