Trgovanje ali vlaganje, kaj je boljše v letu 2024?

Trgovanje ali vlaganje, kaj je boljše? Ko iščete dobiček na delniškem trgu, ali imate raje rast in padec vrednostnih papirjev, kjer lahko kupujete poceni in prodajate visoko, ali želite videti sestavljene donose vaših delnic skozi čas? Ta izbira je pomembna, ker opredeljuje vaš slog naložbe, ne glede na to, ali sledite dolgoročnim ali kratkoročnim dobičkom.

Kazalo:

• Trgovanje proti vlaganju. Kakšna je razlika?
• Kaj je trgovanje?
• Kaj je vlaganje?
• Trgovanje proti vlaganju, kaj je boljše?
  • Trgovanje – višje tveganje, višje nagrade
  • Vlaganje – zgodba Warrena Buffetta
  • Trgovanje v primerjavi z vlaganjem, ki je boljše pri pridobivanju dobička
  • Priložnosti za zaslužek in dohodke iz dividend
• Končna thoughts
• Pogosto zastavljena vprašanja

Trgovanje proti vlaganju. Kakšna je razlika?

Tako trgovanje kot vlaganje sta pomembna pojma na borzi. Označujejo slog naložb, ki obravnavajo različne cilje, preprosto rečeno, kratkoročne dobičke v primerjavi z dolgoročnimi dobički.

Kaj je trgovanje?

Trgovanje je dejavnost nakupa in prodaje finančnih sredstev, kot so posamezne delnice, ETF-ji (košarica številnih delnic in drugih sredstev), obveznic, blaga in drugega, s ciljem ustvariti kratkoročni dobiček. Za trgovce je pomembno, v katero smer se bodo delnice gibale naprej in kako lahko trgovec s to potezo pridobi.

Kaj je vlaganje?

Nasprotno, cilj vlaganja v borzo je pridobiti dolgoročne dobičke ter kupiti in imeti sredstva, kot so delnice, dividende, obveznice in drugi vrednostni papirji, leta do desetletij. Kar je za vlagatelje pomembno, je naraščajoči trend skozi čas in borzni donosi, ki vodijo do eksponentnega sestavljanja.

Trgovanje ali vlaganje, kaj je boljše?

Ko govorimo o borzni naložbi, je poleg gibanja dobička treba pomisliti na več dejavnikov

Trgovanje – višje tveganje, višje nagrade

Trgovanje pogosto vključuje višje stopnje tveganja, saj so trgovci izpostavljeni kratkoročni nestanovitnosti trga. Obvladovanje tveganja je ključnega pomena in trgovci lahko uporabijo finančni vzvod za povečanje donosov (kar prav tako poveča tveganje). Trg mehurčkov se pogosto pojavlja pri trgovanju z delnicami. Medtem ko lahko baloni povzročijo znatne dobičke za nekatere vlagatelje, predstavljajo tudi znatna tveganja, in ko počijo, lahko cene strmoglavijo, kar povzroči znatne izgube.

Dober primer je John Paulson – je ameriški upravljavec hedge sklada, ki je leta 2007 obogatel s stavami proti stanovanjskemu trgu v ZDA. Zaslužil je 15 milijard dolarjev za svoj sklad in 4 milijarde dolarjev zase v tem, kar je znano kot največja trgovina doslej. Vendar pa je tudi v naslednjih letih utrpel velike izgube, zlasti pri svojih naložbah v zlato in trge v razvoju.

Vlaganje – zgodba Warrena Buffetta

Dolgoročno vlaganje na splošno velja za manj tvegano kot trgovanje. Medtem ko lahko vrednost naložb kratkoročno niha, je zgodovinski trend delniškega trga naraščal v daljših obdobjih, kar zagotavlja določeno stopnjo stabilnosti. Pogosto se vidi kot naložba s fiksnim donosom, kot je dohodek od dividend, ki želi ustvariti stalen tok donosov iz njihovih portfeljev.

Poglejmo Buffettova naložbena zgodba, Začel je že kot otrok, navdušen nad številkami in poslom. Svoje prve delnice je kupil pri 11 letih in svojo prvo naložbo v nepremičnine pri 14 letih. Buffettov slog vlaganja si je prislužil vzdevek »Orakelj iz Omahe«, saj je dosledno presegel trg in obogatil sebe in svoje delničarje. Navdihnil je tudi številne druge vlagatelje in podjetnike, da sledijo njegovemu zgledu in se učijo iz njegove modrosti.

Zanemarja tudi kratkoročna nihanja in se osredotoča na notranjo vrednost podjetja. Nekoč je rekel: »Cena je tisto, kar plačaš. Vrednost je tisto, kar dobiš.” Svoje vpoglede in nasvete je delil v svojih letnih pismih delničarjem, intervjujih, govorih in knjigah. Nekateri njegovi slavni citati so:

• »Pravilo št. 1: Nikoli ne izgubljajte denarja. Pravilo št. 2: Nikoli ne pozabite na pravilo št. 1.«
• "Veliko bolje je kupiti čudovito podjetje po pošteni ceni kot pošteno podjetje po čudoviti ceni."
• "Bodite strah, ko so drugi pohlepni in pohlepni, ko so drugi prestrašeni."
• "Najpomembnejša kakovost za vlagatelja je temperament, ne intelekt."
• "Nekdo danes sedi v senci, ker je nekdo že davno posadil drevo."

Trgovanje v primerjavi z vlaganjem, ki je boljše pri pridobivanju dobička

Trgovanje ali vlaganje, kaj je boljše? Je trgovanje težje kot vlaganje? Iskanje dobička je cilj tako trgovcev kot vlagateljev. Oglejmo si naslednje primere, da boste imeli boljše predstave o tem, kako delujeta trgovanje in vlaganje

Primer trgovanja: dnevno trgovanje z delnicami z Apple Inc (AAPL)

Nakup: 50 delnic AAPL po 150 USD na delnico.

Prodaja: 50 delnic AAPL po 155 USD na delnico.

Zaslužek:

• Začetna naložba: 150 x 50 $ = 7,500 $.
• Izkupiček od prodaje: 155 x 50 $ = 7,750 $.
• Dobiček: 7,750 $ – 7,500 $ = 250 $ (pristojbina in davek brez)

ROI=(Dobitek od prodaje−začetna naložba​/začetna naložba) = (7,750−7,500/7,500​)×100%=3.33%. Še enkrat, pri dnevnem trgovanju je edini način, da zaslužite visoke dobičke, ta, da kupite veliko po najnižji ceni in vse prodate po najvišji ceni. Večje tveganje, višje nagrade.

Primer naložbe: naložba v Microsoft Corporation (MSFT)

Nakup: 20 delnic MSFT po 200 USD na delnico.

Obdobje zadržanja: 5 let.

prodajam: 20 delnic MSFT po 300 USD na delnico.

Zaslužek:

• Začetna naložba: 200 x 20 $ = 4,000 $.
• Izkupiček od prodaje: 300 x 20 $ = 6,000 $.
• Dobiček: 6,000 $ – 4,000 $ = 2,000 $.

ROI=(6,000−4,000/4000)×100%=50%

Letni donos=(skupni donos​/število let)×100%= (2500/5​)×100%=400%. To pomeni, da je vlaganje boljša izbira, če imate majhno količino denarja.

Priložnosti za zaslužek in dohodke iz dividend

Trgovanje v primerjavi z vlaganjem. Kateri je boljši pri združevanju? Če imate raje splošno rast in obrestno mero, je vlaganje v delnice in dividende boljša izbira. Izplačila dividend se običajno izplačujejo četrtletno in v enem letu znašajo od 0.5 % do 3 % vrednosti delnice.

Na primer, recimo, da želite vložiti 100 USD na mesec v delnico, ki izplačuje četrtletno dividendo v višini 0.25 USD na delnico, ima trenutno ceno delnice 50 USD in ima stopnjo rasti dividend 5 % letno. Skupni dobiček po enem letu bi znašal približno 1 USD, po 1,230.93 letih pa bi skupni dobiček znašal približno 5 USD (ob predpostavki 3,514.61-odstotnega letnega donosa).

Končna thoughts

Trgovanje ali vlaganje, kaj je boljše? Karkoli že izberete, pazite se finančnega tveganja in vrednosti podjetja, v katerega vlagate. Učite se od znanih trgovcev in vlagateljev, preden svoj denar vložite v delnice.

💡Še en način za pametno vlaganje denarja? AhaSlides je eno najboljših predstavitvenih orodij v letu 2023 in še naprej ostaja vodilna programska oprema za posameznike in podjetja za ustvarjanje bolj privlačnega usposabljanja in učilnice. Prijavite se zdaj!

Pogosto zastavljena vprašanja

Kaj je boljša naložba ali trgovanje?

Trgovanje ali vlaganje, kaj je boljše? Trgovanje je kratkoročno in vključuje večje tveganje kot dolgoročno vlaganje. Obe vrsti prinašata dobiček, vendar trgovci pogosto pridobijo več dobička v primerjavi z vlagatelji, ko sprejmejo prave odločitve in trg deluje temu primerno.

Katera je najboljša možnost trgovanja ali vlaganja?

Trgovanje ali vlaganje, kaj je boljše? Če na splošno iščete splošno rast z večjimi donosi v daljšem obdobju z nakupom in držanjem, morate vlagati. Nasprotno pa trgovanje vsakodnevno izkorišča tako rastoče kot padajoče trge, hitro vstopanje in izstopanje iz pozicij ter ustvarjanje manjših, pogostejših dobičkov.

Zakaj večina trgovcev izgubi denar?

Eden od glavnih razlogov, zaradi katerih trgovci na koncu izgubijo denar, je, ker ne obvladujejo tveganja dobro. Da bi zaščitili svojo naložbo pri trgovanju z delnicami, je zelo pomembno, da uporabljate orodja, kot so naročila za zaustavitev izgube, in zagotovite, da se velikost vaših poslov ujema z vašo toleranco do tveganja. Če tveganja ne obvladujete pravilno, vam lahko že ena slaba trgovina odnese pomemben del zaslužka.

Ref: zvestoba | Investopedia