Senaryo tabanlı uyumluluk eğitimi: Sadece formaliteleri yerine getirmeyi gerektiren eğitimleri analitik problem çözme odaklı eğitimlere dönüştürmek

Bölgesel bir bankada müşteri ilişkileri yöneticisi olarak çalışan bir kadın, yıllık düzenleyici eğitim kursunu %96 başarıyla tamamlıyor. Üç hafta sonra, uzun süredir müşterisi olan bir kişi, büyük bir ödemeyi, müşterinin kardeşine ait yeni kurulan bir şirket üzerinden yönlendirmesini istiyor. Açıklama mantıklı görünüyor. Ancak evraklar eksik. Sınavda kendisine verilen politika, "gerçek hak sahibi"ni tek bir net cümleyle tanımlıyor, ancak kursta kendisine, gerçekler karmaşık olduğunda bunu nasıl uygulayacağına dair hiçbir şey gösterilmemiş.

Bu, belgelenmiş bir müşteri vakası değil, örnek bir senaryodur. Senaryo tabanlı uyumluluk eğitiminin kapatması gereken boşluğu göstermektedir: bir kuralı hatırlamak ile belirsiz bir iş durumuna bir yükümlülük uygulamak arasındaki mesafe. Bu kılavuz, risk eğitimi yöneticileri ve cevapların sahibi olan mali suç veya uyumluluk liderleri içindir. Eğitim tasarımını kapsar. Her vaka bir uyumluluk uzmanı tarafından doğrulanmalı ve mevcut yargı yetkisine özgü kurallar uygulanmalıdır.

Senaryo tabanlı uyumluluk eğitimi nedir?

Senaryo tabanlı uyumluluk eğitimi, öğrencileri kuralın doğrudan cevabı vermediği gerçekçi bir duruma sokar. Öğrenciler yükümlülüğü yorumlar, bir eylem seçer, gerekçelerini açıklar ve üzerinde anlaşılan kriterlere göre geri bildirim alırlar. Bu eğitim, hatırlama yeteneğini test eden bir politika kursu ile iş başındaki denetim arasında yer alır ve yalnızca tanımların öğretemeyeceği yargısal kararları hedefler.

Hızlı gerçekler

1. Performans sorununu açıklayın.

Öncelikle düzenlemeden değil, karardan başlayın. Bir yükümlülük karmaşık bir durumla karşılaştığında, ilgili rol ne yapmalıdır? Bunu fiille başlayan tek bir cümle olarak yazın: "Mülkiyet yapısı belirsiz olan bir müşteriye gerçek mülkiyet yükümlülüğünü uygulayın ve ne talep edeceğinize veya konuyu üst mercilere ileteceğinize karar verin."

Düzenleyici kurumlar artık sadece katılımdan daha fazlasını bekliyor. ABD Adalet Bakanlığı'nın Kurumsal Uyumluluk Programlarının DeğerlendirilmesiEylül 2024'te güncellenen kılavuz, savcılara eğitimin hedef kitleye uygun olup olmadığını, gerçek hayattaki senaryolar için pratik tavsiyeler veya vaka çalışmaları kullanıp kullanmadığını ve şirketin eğitimin etkinliğini nasıl ölçtüğünü incelemelerini söylüyor. Ayrıca şirketin, eğitimin çalışan davranışları veya operasyonları üzerindeki etkisinin boyutunu değerlendirip değerlendirmediğini de soruyor. Bu, ABD federal savcıları için bir kılavuzdur, firmanız için bir kural değildir. Ancak gidiş yönünü gösteriyor ve kendi incelemeniz için faydalı bir ipucu niteliğinde.

2. Öğrenme ve bağlam eksikliklerini teşhis edin.

İşin gerektirdiği nitelikleri, mevcut eğitim uygulamalarınız ve değerlendirmelerinizle karşılaştırın.

1. İnsanlar şu anda ne tür uygulamalar yapıyorlar? Eğer ders, bir dizi slayt ve on soruluk bir sınavdan oluşuyorsa, öğrenciler hatırlama becerilerini geliştirmişlerdir. Ancak yorumlama becerilerini geliştirmemişlerdir.
2. Bilişsel talep nedir? Bloom'un revize edilmiş taksonomisinde, bir kuralı yeni bir duruma uygulamak uygulama, olası yorumları karşılaştırmak analiz ve bir kararı alternatiflere karşı savunmak değerlendirme olarak adlandırılır. Rehberimiz Öğrenme etkinliklerini Bloom taksonomisine uygun hale getirmek Bu taleplerin nasıl okunacağını açıklıyor.
3. Beceriden başka bir şey mi engel teşkil ediyor? Eğitim reçete etmeden önce personel, araçlar ve prosedürleri kontrol edin. Eğer şikayet formu kırk dakika sürüyorsa veya gri alanın kime ait olduğu bilinmiyorsa, daha iyi bir kurs bile davranışı değiştirmeyecektir.
4. Tavan değer değerlendirme ile mi belirleniyor? Eğer tek test hatırlama testi ise, insanlar hatırlamaya odaklanarak çalışacaklardır. Mevcut yönteminizi ve değerlendirme tavanınızı, işletme sahibiyle doğrulanması gereken hipotezler olarak ele alın.

3. Amaca yönelik hazırlık ve uygulama tasarlayın.

Her aşamaya kendi görevini verin.

Hazırlık: Ön koşulları kontrol edin. Vaka için gerekli kurallar ve terminolojiye dair kısa, kendi hızınızda ilerleyebileceğiniz bir teşhis testi. Kısa tutun. Bu tür bir hatırlama testi yalnızca ön koşulları doğrular ve bunu yetenek olarak rapor etmemelisiniz.

Uygulama: Kırmızı ekip çalışmaları ve simülasyonlar. Gerçeklerin bariz cevaba aykırı olduğu durumlar etrafında pratik yapın. İki format iyi sonuç verir:

• Kırmızı takım çalışması bir karar. Bir grup kuralın yorumlanmasını ve izlenecek yolu önerir. Diğer grup ise aynı gerçeklerden yola çıkarak bunun tam tersini savunur. Her iki grup da kanıtları göstermelidir.
• Aşamalı açıklama. Olayı üç parçaya ayırın. Her parçadan sonra, öğrenci bir pozisyon belirler ve bir sonraki adımda ne soracağını not eder. Ardından yeni bilgiler durumu değiştirir ve öğrenci cevabının neden değiştiğini veya değişmediğini açıklamalıdır.

Geri bildirimler kararlarla bağlantılıdır. "Mülkiyet belgelerini istemeden müşterinin açıklamasını kabul ettiniz" ifadesi, "Yanlış" ifadesinden daha faydalıdır. Geri bildirimde karar, öğrencinin kullandığı veya göz ardı ettiği kanıtlar ve onaylanan kriter belirtilmelidir.

Canlı eğitmen desteği mi yoksa eş zamanlı olmayan tekrar mı? Canlı geri bildirim, özellikle bir uzmanın durumu üst mercilere iletmesi veya iletmemesinin nedenini duymanın önemli olduğu belirsiz seçeneklerde en büyük değeri katar. Asenkron inceleme ise kurallar, seçeneklerin cevap anahtarıyla karşılaştırılması ve bir uzmanın kendi zamanında okuyabileceği yazılı bir gerekçe hakkında geri bildirim için yeterlidir.

4. Gerçekçi bir örnek üzerinde çalışın.

Örnek niteliğindedir. Kullanımdan önce bir uyumluluk uzmanı tarafından vaka ve yanıt kriterlerinin doğrulanması gerekir.

Dosya. Uzun süredir banka müşterisi olan bir kişi, iki ay önce kurulan bir şirkete büyük bir ödeme göndermek istiyor. Müşteri, şirketin kardeşine ait olduğunu söylüyor. Dosyada herhangi bir mülkiyet belgesi bulunmuyor. Bankanın prosedüründe bu durum için üç işlem listeleniyor: mülkiyet belgelerini talep etmek, uyumluluk sorumlusuna iletmek ve inceleme sonuçlanana kadar ödemeyi durdurmak. "İlişki gerekçesiyle onaylamak" seçeneği ise izin verilmiyor olarak işaretlenmiş.

Görev. Öğrenci burada yükümlülüğün ne gerektirdiğini belirtir, bir eylem seçer ve daha ne bilmesi gerektiğini söyler.

İlk deneme. "Kendisi on yıldır bizimle çalışıyor ve açıklaması mantıklı, bu yüzden onaylayıp dosyaya kaydedeceğim."

Geri bildirim ve yeniden deneme. Eğitmen, kardeşin şirketin sahibi olduğuna dair iddiayı destekleyen kanıtların neler olduğunu, öğrencinin listede yer alan üç eylemden hangisini gerçekleştirdiğini ve dosyayı daha sonra okuyacak bir değerlendiricinin ne sonuca varacağını sorar. Tekrar denemede ise pozisyon, kanıt, eylem ve açık uçlu sorular sorulur.

Daha güçlü bir girişim. "Şirketin sahibinin kim olduğunu teyit edemiyorum ve prosedür yeni bir kuruluş için sahiplik belgeleri gerektiriyor. Bu belgeleri talep edeceğim ve beklerken ödemeyi durduracağım ve nedenini uyumluluk sorumlusuna bildireceğim. Müşteriyi hiçbir şeyle suçlamıyorum. Belgeler, belirttiği kişiden farklı bir sahibi gösteriyorsa, derhal durumu üst mercilere bildireceğim. Ne istediğimi ve ne zaman istediğimi kaydedeceğim."

Her bir yanıtın neden savunulabilir veya eksik olduğu. Her birini, kolaylaştırıcının tercihine göre değil, onaylanmış kriterlere göre değerlendirin. İlk girişim ilişkiye dayanır ve listelenen bir eylemi atlar. Daha güçlü girişim ise yükümlülüğü uygular, izin verilen eylemleri gerçekleştirir, tırmanma için bir koşul belirler ve kanıtları kaydeder. Sonucu bildiğini iddia etmez.

5. Kapasiteyi değerlendirin ve devri planlayın

Yeterlilik kanıtı, öğrencinin daha önce görmediği yeni bir vakaya verdiği mantıklı bir yanıttır. Uzmanınızla birlikte tanımladığınız her bir kriter için 0 ile 2 arasında kısa bir puanlama ölçeği kullanın. Rehberimiz Eğitimde muhakeme ve problem çözme becerilerinin değerlendirilmesi Çapa noktalarını ve değerlendirici kalibrasyonunu kapsar.

Değerlendirme Kriterleri: 0 eksik veya desteksiz, 1 ilgili eksikliklerle kısmi, 2 ise kabul edilen kriterlere göre eksiksiz ve gerekçelendirilmiş anlamına gelir. Kritik hataları ayrı olarak tanımlayın; örneğin, listelenen bir yasağa aykırı olarak bir ödemeyi onaylamak gibi, böylece iyi bir genel puan bir hatayı gizleyemez. Bu değerlendirme, önerilen bir başlangıç ​​noktasıdır, onaylanmış bir hazırlık standardı değildir.

İşyeri takibi. Uygun bir süre geçtikten sonra, yeni bir vaka verin veya denetimli bir kararı gözden geçirin ve bunu aynı iki ölçüt üzerinden temel verilerle karşılaştırın: politika uygulaması ve yükseltme gerekçesi. Başlamadan önce popülasyonu, paydayı ve zamanlamayı tanımlayın ve hatırlamayı aktarımdan ayırt edebilmek için insanların eğitimde hangi vakaları gördüğünü kaydedin.

Eğitimin işe yaradığını gösteren hangi kanıtlar olabilir?

Daha önce karşılaşmadıkları bir vakada, yükümlülüğü belirten, izin verilen bir eylemi seçen, hâlâ neye ihtiyaç duyduklarını ifade eden ve doğru noktada durumu üst mercilere bildiren öğrencileri arayın. Kalite değerlendirmesinin gördüklerini ekleyin: kararı açıklayan dosya notları ve ekli kanıtlarla birlikte gelen üst mercilere bildirimler.

İhlal sayıları veya inceleme bulguları gibi sonuçlara dikkat edin. Aynı dönemde bir politika değişikliği, bir araç sürümü veya bir düzenleyici odak noktası ortaya çıktıysa, eğitimi değerlendirmeden önce bunu kontrol edin. Şikayetlerin azalması daha iyi bir muhakeme anlamına gelebileceği gibi, insanların şikayette bulunmayı bırakması anlamına da gelebilir.

Etkileşimli sunumun yardımcı olduğu yerler

Etkileşimli formatlar, grubun tartışmadan önce herkesin bir pozisyon belirlemesi gereken durumlarda yardımcı olur. Canlı bir oturumda, kolaylaştırıcı bir örnek olay gösterebilir, her katılımcıdan bir eylem seçmesini isteyebilir ve ardından odanın nasıl bölündüğünü ortaya çıkarabilir; bu da sessiz bir kursun gizlediği anlaşmazlıkları açığa çıkarır. Aynı örnekler, hazırlık amacıyla kendi hızlarında da işlenebilir. AhaSlides Etkileşimli öğrenmeyi ve canlı ile kendi hızınızda öğrenme arasında geçişi destekler. Kullanmayı planladığınız tüm yazma, geri bildirim veya raporlama işlevlerini kendi iş akışınızla karşılaştırın. Simülatörleri, sanal gerçekliği, yapay zekayı ve sistem entegrasyonlarını, çalıştıklarını görene kadar harici veya doğrulanmamış olarak değerlendirin. Sektör karşılaştırması için kılavuzumuza bakın. senaryo tabanlı sağlık hizmetleri uyumluluk eğitimi.

Eğitimin düzeltemeyeceği şeyler

• Belirsiz prosedürler. İki politika farklı sonuçlar veriyorsa, insanlar tahmin yürütecektir. Önce politikayı düzeltin.
• Ağır tırmanma yolları. Saat başı maliyet artarsa, insanlar bunu yapmamak için bahaneler bulacaktır.
• Personel sayısı yetersiz. Baskı altında olan bir takım, kendilerine ne öğretilmiş olursa olsun, en kısa yolu seçecektir.
• Kanıt sınırları. Bir dizi vaka üzerinden alınan puan, bir kişinin iş yerinde verdiği her kararı açıklamaz.

Bunları sponsorlara önceden bildirin ve her birinin kime ait olduğu konusunda anlaşın.

Sık Sorulan Sorular

Senaryo tabanlı uyumluluk eğitimi nedir?

Öğrencileri, kuralın cevabı belirlemediği gerçekçi durumlara yerleştiren, böylece yükümlülükleri yorumlamayı, eylemleri seçmeyi ve nedenini açıklamayı pratik etmelerini sağlayan bir eğitim.

Bir dersin kaç senaryoya ihtiyacı var?

Az sayıda ve iyi kurgulanmış. Her biri öğrenciyi bir karar ve geri bildirim sürecinden geçiren üç ila beş vaka, uzun bir tek satırlık soru listesinden daha faydalı bir uygulama sağlar. Değerlendirme için yeni, daha önce görülmemiş bir vaka ekleyin.

Çoktan seçmeli sorular uygulama becerisini değerlendirebilir mi?

Ancak seçeneklerin hepsi bir şekilde savunulabilirse ve öğrencinin seçimini gerekçelendirmesi gerekiyorsa, hatırlama sorusu bir kuralı doğrular, yargıyı değil.

Yıllık düzenleme kursunun yerini mi alıyor?

Mutlaka değil. Yönetmelik veya politikanın gerektirdiği her dersi koruyun. Dersin öğretemediği kararlar için senaryo alıştırmaları ekleyin.

Nerede başlar

Personelin kötü veya tutarsız bir şekilde yerine getirdiği bir yükümlülüğü seçin. Bir uyumluluk uzmanından gerçek ancak anonimleştirilmiş belirsiz bir vaka ve yanıt kriterleri isteyin. Üç kriterli değerlendirme şablonunu taslak haline getirin, vakayı bir ekiple uygulayın, ardından uygulamaya geçirmeden önce yeni bir vakayı puanlayın.

Bu tür bir örneğin nasıl canlı olarak çalıştırılabileceğini ve sonrasında kendi hızınızda yeniden kullanılabileceğini görmek için inceleyin. AhaSlides.