Bir kural değiştiğinde AML eğitimini hızlı bir şekilde güncellemek için, kursu değil, görevleri güncelleyin: değişikliği analistlerin gerçekleştirdiği adımlarla eşleştirin, bu adımlar için uygulama örneklerini yenileyin ve yeni sürümü uygulayıp uygulamadıklarına göre kişileri yeni bir örnek üzerinden puanlayın. Yeni kuralı okumak kolay kısım. Eski sunum hala eski eşiği öğretirken, yeni kuralı yabancı bir müşteri dosyasına uygulamak hataların meydana geldiği yerdir.
Bu, kara para aklama karşıtı eğitim güncelleme sürecinin amacıdır. Bu kılavuz, risk eğitimi yöneticileri ve mali suç veya uyumluluk liderleri içindir. Eğitim tasarımını kapsar, yasal yorumu değil. Yalnızca uyumluluk biriminizin onayladığı yükümlülükleri kullanın. Aşağıdaki senaryo örnek niteliğindedir, belgelenmiş bir müşteri vakası değildir ve her vaka ve yanıt, kullanılmadan önce bir mali suç uzmanı tarafından doğrulanmalıdır.
AML eğitim güncelleme süreci nedir?
Kara para aklama karşıtı eğitim güncelleme süreci, kara para aklama veya müşteri tanıma yükümlülüklerinde bir değişiklik olduğunda eğitimi değiştirmek için tekrarlanabilir bir rutindir. Değişikliği kişilerin gerçekleştirdiği görevlerle eşleştirir, bu görevler için senaryo örneklerini ve yanıt kriterlerini yeniler, kararlarla bağlantılı geri bildirim sağlar ve yeni bir örnek üzerinden performansı puanlar. Kural değişikliğini sadece yeni bir slayt olarak değil, bir görev değişikliği olarak ele alır.
Hızlı gerçekler
| Soru | Kısa cevap |
|---|---|
| Görev nedir? | Onaylanmış ve değiştirilmiş bir yükümlülüğü bir davaya doğru şekilde uygulayın. |
| Önce neyi güncellersiniz? | Değişikliğin etkilediği görevlere ilişkin örnek durumlar ve yanıt kriterleri, ardından açıklama. |
| Kaç puan aldınız? | Yeni bir durumda değişen görevlerin kapsamı ve sürüm doğruluğu. |
| Yeni içeriği kim onaylıyor? | Uyumluluk yükümlülüğü belirler. Mali suçlar uzmanı vakaları doğrular ve yanıtlar verir. |
| Canlı mı yoksa kendi hızınızda mı? | Kuralın kendisi için kendi hızınızda ilerleyebilirsiniz, belirsiz durumlar için ise canlı veya kolaylaştırıcı eşliğinde eğitim alabilirsiniz. |
| Eğitim neleri düzeltemez? | Yavaş prosedür yeniden yazma işlemleri, araç yapılandırması ve belirsiz sahiplik. |
| İşe yaradığını nereden biliyorsun? | Bir aradan sonra tamamlanan yeni bir vaka veya denetimli çalışma görevi, üzerinde anlaşılmış kriterlere göre değerlendirilir. |
1. Performans sorununu açıklayın.
Öncelikle düzenlemeden değil, karardan başlayın. Analist Pazartesi günü neyi farklı yapmalı? Bunu tek bir fiille başlayan cümle olarak yazın: "Onaylanan değiştirilmiş yükümlülüğü bir müşteri veya işlem durumuna uygulayın, kanıtları kaydedin ve yeni prosedürün gerektirdiği durumlarda üst mercilere bildirin."
Yönetmelikler değişir ve bazen uzun bir süreçte değişir. Avrupa Komisyonu'nun AB düzeyindeki kara para aklama karşıtı kurallara genel bakış Kayıtlara göre, yeni kara para aklama ve terör finansmanıyla mücadele otoritesini kuran düzenleme de dahil olmak üzere, kara para aklama ve terör finansmanıyla mücadele paketi 19 Haziran 2024 tarihinde Resmi Gazete'de yayımlanmış olup, ana yönetmelik (AB) 2024/1624 sayılı Yönetmelik 2027'den itibaren yürürlüğe girecektir. Uzun bir süreç bile sona erer. Bu olduğunda, ani bir değişiklikte ortaya çıkan pratik soru aynıdır: İnsanlarımızın hangi görevleri değişti?
Kısa süreli bir değişiklik, bir dersi yeniden oluşturmak için zaman bırakmaz; bu nedenle aşağıdaki süreç, en önemli üniteyi, yani görevi ve uygulama örneklerini günceller ve müfredatın geri kalanına dokunmaz.
2. Öğrenme ve bağlam eksikliklerini teşhis edin.
Herhangi bir içeriği düzenlemeden önce, işin şu anki gerekliliklerini, mevcut eğitimlerin uyguladığı ve değerlendirdiği yöntemlerle karşılaştırın.
- Bu değişiklik hangi görevleri etkiliyor? İş akışındaki adımları (işe alım kontrolleri, uyarı incelemesi, üst kademeye iletme, kayıt tutma) listeleyin ve onaylanan değişikliğin etkilediği her adımı işaretleyin. Çoğu değişiklik tüm müfredatı değil, yalnızca birkaç adımı etkiler.
- Bilişsel talep nedir? Bloom'un revize edilmiş taksonomisinde, yeni bir kuralı tanıdık bir duruma uygulamak uygulamadır. Sınırda kalan bir durumu nasıl değiştirdiğini değerlendirmek ve kararı savunmak ise analiz ve değerlendirmedir. Rehberimiz Öğrenme etkinliklerini Bloom taksonomisine uygun hale getirmek Bu taleplerin nasıl okunacağını açıklar. Mevcut değerlendirmeniz eski kurala ilişkin bir hatırlama sınavıysa, yenisinin kullanıldığını gösteremez.
- Beceriden başka bir şey mi engel teşkil ediyor? Öncelikle prosedürleri, formları, araç yapılandırmasını ve personel durumunu kontrol edin. Eğer vaka sistemi hala eski alanı gösteriyorsa, bir kurs bunu düzeltmeyecektir. Prosedürün önünde ilerleyen eğitim, insanlara henüz uygulayamadıkları bir kuralı öğretir.
- Geçen sefer ne ters gitti? Uyumluluk sorumlusuna ve birkaç analiste danışın ve onlar onaylayana kadar mevcut yönteminizi bir hipotez olarak değerlendirin.
3. Amaca yönelik hazırlık ve uygulama tasarlayın.
Her aşamaya kendi görevini verin ve eski ve yeni sürümleri görünür şekilde ayrı tutun.
Hazırlık: Ön koşulları kontrol edin. Kısa ve kendi hızınızda yapabileceğiniz bir teşhis testi, insanların yeni kuralın dayandığı kavramları bildiğini doğrular. Bu tür bir hatırlama kontrolü yalnızca ön koşulları doğrular. Bunu yetenek olarak bildirmeyin.
Uygulama: Sürümlü vakalar. Hali hazırda kullandığınız örnekleri alın ve değişikliğin hangilerini yanlış hale getirdiğini işaretleyin. Ardından iki tür yedek oluşturun:
- Cevabı değiştirilen vakalar. Yeni yükümlülük altında doğru kararının farklılık gösterdiği bir durum. Öğrenci olayları inceler ve seçim yapar; geri bildirim, hangi versiyonu uyguladığını gösterir.
- Cevabın değişmediği durumlar. Görünüşte etkilenmiş gibi duran ama aslında etkilenmemiş bir durum. Bunlar, insanların yeni kuralı her yere uygulamaya başlaması gibi aşırı düzeltme durumlarına karşı koruma sağlar.
Gerektiğinde kısa bir kırmızı ekip çalışması ekleyin. Küçük bir gruba, kötü niyetli bir kişinin eski ve yeni prosedür arasındaki bir boşluğu nasıl istismar edebileceğine dair yollar aramalarını ve ardından cevaplarını uzman görüşüyle karşılaştırmalarını isteyin. Bu, bir kuralı sadece okumakla kalmayıp, bir dolandırıcılık simülasyonuna karşı test etme alışkanlığını geliştirir.
Geri bildirimler kararlarla bağlantılıdır. "Önceki eşik değerini uyguladınız" ifadesi, bir puandan daha faydalıdır. Kararı, kullanılan veya gözden kaçan kanıtları ve onaylanan kriteri belirtin.
Canlı eğitmen desteği mi yoksa eş zamanlı olmayan tekrar mı? Canlı geri bildirim, yanıt belirsiz olduğunda ve kıdemli bir analist gerekçeyi açıklayabildiğinde en büyük değeri katar. Kuralın kendisi ve bir anahtara göre kontrol edilen yanıtlar için eşzamansız inceleme yeterlidir. Yaygın bir karışım, kendi hızında bir bilgilendirme, değiştirilmiş yanıt vakaları üzerine kolaylaştırılmış bir oturum ve ardından canlı çalışmanın denetimli incelemesidir.
4. Gerçekçi bir örnek üzerinde çalışın.
Örnekleyici ve varsayımsaldır. Aşağıdaki kural değişikliği eğitim amaçlı uydurulmuştur ve gerçek bir zorunluluk değildir. Mali suçlar konusunda uzman bir kişi, kullanmadan önce gerçek bir vakayı ve çözüm kriterlerini doğrulamalıdır.
Dosya. Onaylanmış prosedürün değiştiğini varsayalım; artık bir müşteri kategorisi için analistlerin fon kaynağını kaydetmesi ve sisteme dahil etmeden önce üst düzey onay alması gerekiyor, oysa daha önce sadece kayıt yeterliydi. Yeni bir kurumsal müşteri sisteme dahil edilmeyi bekliyor. Dosyada açıkça kayıtlı bir adres, iki katmanlı bir sahiplik yapısı ve destekleyici belge olmaksızın tanımlanmış bir fon kaynağı yer alıyor.
Görev. Öğrenci, yeni prosedür kapsamında yapması gerekenleri belirtir, dosyadaki kanıtları gösterir ve başka nelere ihtiyacı olduğunu söyler.
İlk deneme. "Dosya tamamlandı, adres kayıtlı ve sahiplerin isimleri belirtildi. Sisteme entegrasyonu onaylayın."
Geri bildirim ve yeniden deneme. Eğitmen, öğrencinin prosedürün hangi versiyonunu uyguladığını, yeni versiyonun bu müşteri kategorisi için ne istediğini ve dosyanın henüz ne göstermediğini sorar. Tekrar deneme aşamasında karar, eksik kanıt ve kimin onay vermesi gerektiği sorulur.
Daha güçlü bir girişim. "Güncellenen prosedüre göre, bu müşteri kategorisi için kayıtlı bir fon kaynağı ve üst düzey onay gerekiyor. Dosyada kaynak belirtilmiş ancak destekleyici belge bulunmadığı için doğrulanmış olarak kaydedemiyorum. Henüz onaylamıyorum. Belgeyi talep eder, inceleyici için sahiplik katmanlarını not eder ve kanıtlar toplandıktan sonra dosyayı onay için gönderirim. İkinci sahiplik katmanının risk derecelendirmesini değiştirip değiştirmediğinden emin değilim, bu nedenle uyumluluk birimine sorarım."
Her bir yanıtın neden savunulabilir veya eksik olduğu. Her birini, kolaylaştırıcının tercihine göre değil, onaylanmış kriterlere göre değerlendirin. İlk girişim kendi içinde tutarlıdır ancak eski sürümü uyguladığı için sürüm doğruluğu açısından başarısız olur. Daha güçlü girişim yeni gereksinimi belirtir, açıklanan kanıtları doğrulanmış kanıtlardan ayırır, onay için bir koşul belirler ve belirsizliği kabul eder. Çözemediği noktayı daha da ileriye taşır. Sahip olmadığı bir yetkiyi iddia etmez.
5. Kapasiteyi değerlendirin ve devri planlayın
Yeterlilik kanıtı, uygulama setinde yer almayan yeni bir vakada, gerekçeleriyle birlikte doğru bir karardır. Uzmanınızla birlikte tanımlanan her kriter için 0 ile 2 arasında kısa bir puanlama ölçeği kullanın. Rehberimiz Eğitimde muhakeme ve problem çözme becerilerinin değerlendirilmesi Çapa noktalarını ve kalibrasyon değerlendiricilerini kapsar.
| Kriter | Gözlemlenebilir kanıtlar |
|---|---|
| Görev yürütme | Değiştirilen yükümlülüğü uygular ve yapılan işlemi ve buna ilişkin kanıtları kaydeder. |
| muhakeme | Vaka kapsamındaki kısıtlamaları, alternatifleri ve belirsizlikleri açıklar ve değiştirilen her görevi kapsar. |
| Sınırları | Onaylanmış prosedürleri kullanır ve bilgi veya yetki eksikliği durumunda yardım ister. |
Değerlendirme Kriterleri: 0 eksik veya desteksiz, 1 ilgili eksikliklerle kısmi, 2 ise kabul edilen kriterlere göre eksiksiz ve gerekçelendirilmiş anlamına gelir. Kritik hataları ayrı olarak tanımlayın, örneğin gerekli imza olmadan onaylamak gibi, böylece iyi bir genel puan bir hatayı gizleyemez. Bu değerlendirme, önerilen bir başlangıç noktasıdır, onaylanmış bir hazırlık standardı değildir.
İşyeri takibi. Uygun bir süre sonra, canlı dosyalardan bir örnek inceleyin veya yeni bir vaka verin ve iki ölçüt üzerinden temel değerlerle karşılaştırın: değiştirilen görevlerin kapsamı ve sürüm doğruluğu. Popülasyonu, paydayı ve zamanlamayı önceden tanımlayın ve hatırlamayı aktarımdan ayırt edebilmek için insanların eğitimde hangi vakaları gördüğünü kaydedin.
Öğrencilerin güncellemeyi uygulayabildiklerini gösteren hangi kanıtlar vardır?
Daha önce görmedikleri bir vakada yeni gereksinimi belirten, bunu doğru müşterilere uygulayan ve değişmeyen vakaları olduğu gibi bırakan analistleri arayın. Kaliteli bir örneklemde görülenleri ekleyin: yeni kanıtları kaydeden dosyalar ve eski sürüm hatası nedeniyle incelemeden daha az geri dönüş.
Uyarı hacimleri veya işe alım süreleri gibi operasyonel sonuçlara dikkat edin. Müşteri karışımındaki bir değişiklik, bir araç sürümü veya mevsimsel bir yoğunluk, aynı dönemde bu sonuçları etkileyebilir; bu nedenle, eğitimi onaylamadan önce başka nelerin değiştiğini kontrol edin. Rehberimiz Dolandırıcılık analistlerini alışılmadık işlem modellerini araştırmak üzere eğitmek Aynı noktaya, gerilim artışının önemi konusunda da değiniyor.
Etkileşimli sunumun yardımcı olduğu yerler
Etkileşimli formatlar, her analistin grup tartışmadan önce bir karara varması gereken durumlarda yardımcı olur. Canlı bir oturumda, kolaylaştırıcı vakayı gösterebilir, her analistten bir sonraki adımı seçmesini isteyebilir ve ardından odanın eski ve yeni versiyon arasında nasıl bölündüğünü ortaya koyabilir. Aynı vakalar, bir sonraki değişiklikten sonra bir hatırlatma olarak kendi hızlarında çalıştırılabilir. AhaSlides Etkileşimli öğrenmeyi ve canlı ile kendi hızınızda öğrenme arasında geçişi destekler. Kullanmayı planladığınız tüm yazma, geri bildirim veya raporlama işlevlerini kendi iş akışınızla karşılaştırın. Simülatörleri, sanal gerçekliği, yapay zekayı ve sistem entegrasyonlarını, çalıştıklarını görene kadar harici veya doğrulanmamış olarak değerlendirin. Otomatik çıktıları sorgulamaya ilişkin ilgili bir tasarım için kılavuzumuza bakın. Yapay zeka dolandırıcılık uyarısı inceleme eğitimive işaretleme kutucuklarını içeren modülleri senaryolara dönüştürmek için, pasif uyumluluk eğitimini dönüştürmek.
Eğitimin düzeltemeyeceği şeyler
- Yavaş prosedür yeniden yazma işlemleri. Prosedür henüz taslak halindeyse, eğitim doğru olamaz. Öncelikle onaylanmış sürüm için bir tarih belirleyin.
- Araç yapılandırması. Eğer biçimler ve sistemler hâlâ eski kuralları yansıtıyorsa, insanlar da sisteme uyacaktır.
- Mülkiyet belirsiz. Her güncellenmiş vaka ve cevap anahtarının ve son kontrol tarihinin birinin sorumluluğunda olması gerekir.
Bunları sponsorlara erken bildirin.
Sık Sorulan Sorular
AML eğitim güncelleme süreci nedir?
Kural değişikliğini etkilediği görevlere eşleyen, eşleşen uygulama örneklerini ve cevap kriterlerini yenileyen ve yeni bir örnek üzerindeki performansı puanlayan tekrarlanabilir bir rutin.
Kara Para Aklama (AML) eğitimlerini ne kadar hızlı güncelleyebilirsiniz?
Kurallara ilişkin bilgilendirme, onaylanmış prosedüre göre birkaç gün içinde gerçekleştirilebilir. Yeni vakaların uzmanlar tarafından doğrulanması genellikle süreci belirler, bu nedenle uzmanı en başından itibaren dahil edin.
Tüm ders programını yeniden mi oluşturmanız gerekiyor?
Hayır. Değişikliğin etkilediği görevleri ve bunları çalıştıran durumları güncelleyin ve aşırı düzeltmeyi test etmek için değişmemiş yanıtlı durumları saklayın.
Personelin yeni sürümü uyguladığını nereden biliyorsunuz?
Uygulamada yer almayan yeni bir durum verin ve sürüm doğruluğunu ve değiştirilen görevlerin kapsamını puanlayın, ardından bir süre sonra canlı dosyaları örnekleyin.
Nerede başlar
Ekibinizin en son benimsemek zorunda kaldığı değişikliği seçin. Etkilenen iş akışı adımlarını listeleyin, yanlış hale gelen uygulama örneklerini işaretleyin ve üç kriterli değerlendirme ölçütüyle bir değiştirilmiş cevaplı örnek ve bir değiştirilmemiş cevaplı örnek taslağı hazırlayın. Bunları bir ekiple uygulayın, ardından daha geniş çapta kullanıma sunmadan önce yeni bir örneği puanlayın.
Bu tür aşamalı bir vakanın nasıl canlı olarak yürütülebileceğini ve sonrasında kendi hızınızda yeniden kullanılabileceğini görmek için inceleyin. AhaSlides.
