En iyi etik karar verme finans eğitimi, yatırımcılara bir politika okuyarak çözemeyecekleri bir ikilem sunar ve ardından seçimlerini sorgulayacak birine açıklamalarını ister. Masa başı tatbikatı bunu güvenli bir şekilde yapar: yazılı bir vaka, küçük bir grup, zaman baskısı altında bir karar ve yapılandırılmış geri bildirim.
Basel Bankacılık Denetimi Komitesi, kültürün neden önemli olduğunu açıkladı. Bankalar için kurumsal yönetim ilkeleri8 Temmuz 2015'te revize edilmiştir. Revizyon, bir bankada risk yönetimini yönlendirmek için sağlam bir risk kültürünün öneminin altını çizmektedir. Kültür, bir işlemcinin cazip bir anlaşma olduğunda ve bir endişe çözülmediğinde ne yaptığında kendini gösterir ve bir politika el kitabı bu anı ele almaz.
Bu kılavuz, risk eğitimi yöneticileri ve mali suç veya uyumluluktan sorumlu olan yetkililer içindir. Sadece eğitim tasarımını kapsar. Bir uygulama yasal tavsiye niteliği taşımaz veya yetkili uyumluluk incelemesinin yerini alamaz ve her uygulama öncesinde bir uyumluluk uzmanı tarafından onaylanmalıdır.
Hızlı gerçekler
| Soru | Kısa cevap |
|---|---|
| Görev nedir? | Çelişen ticari ve uyumluluk hususlarını, ESG riskini de dahil ederek değerlendirin ve ne yapacağınıza karar verin. |
| Masaüstü egzersizi nedir? | Küçük bir grubun bir kararı birlikte ele alıp açıkladığı, tartışmaya dayalı bir vaka çalışması. |
| Kaç puan aldınız? | Yükümlülüklerin belirlenmesi ve durumun tırmandırılması, sadece karar vermekle sınırlı değil. |
| Davayı kim onaylıyor? | Bir eğitmen değil, uyumluluk uzmanı. |
| Canlı mı yoksa kendi hızınızda mı? | Kurallar ve ön koşullar için kendi hızınızda ilerleyin; belirsiz seçenekler için canlı veya kolaylaştırılmış eğitim tercih edin. |
| Eğitim neleri düzeltemez? | Ücret yapıları, masa başı çalışanlar üzerindeki baskı ve belirsiz çözüm yolları. |
| İşe yaradığını nereden biliyorsun? | Bir aradan sonra tamamlanan yeni bir vaka veya denetimli çalışma görevi, değerlendirme kriterlerine göre puanlandırılır. |
1. Performans sorununu açıklayın.
Öncelikle, yatırımcının yapması gerekenleri tek bir fiilden oluşan cümle halinde yazın: "Önerilen işlemi ticari getirisi, firmanın uyumluluk yükümlülükleri ve ESG taahhütleri açısından değerlendirin, devam edip etmeyeceğinize, duraklatıp duraklatmayacağınıza veya işlemi bir üst mercie ileteceğinize karar verin ve nedenini kaydedin."
Bu alıştırmanın yeniden yaratması gereken durumu ele alalım. Bir işlem cazip getiriler sunuyor ancak çözülmemiş bir politika endişesi taşıyor. Kimse yatırımcıya işlemi durdurmasını söylemedi, kimse de işlemi onaylamadı ve masa bugün bir cevap istiyor. Bu, belgelenmiş bir müşteri vakası değil, açıklayıcı bir senaryodur. Görevi belirliyor: eksik bilgilerle çelişkili hususları değerlendirmek, bir kuralı hatırlamak değil.
2. Öğrenme ve bağlam eksikliklerini teşhis edin.
Herhangi bir şey inşa etmeden önce, görevi mevcut eğitim uygulamalarınız ve değerlendirmelerinizle karşılaştırın.
- Yatırımcılar şu anda ne tür uygulamalar yapıyorlar? Eğer eğitim yıllık bir e-öğrenme modülü ve bir sınavdan ibaretse, katılımcılar davranış kurallarını hatırlayabildiklerini göstermişlerdir. Ancak, bu kuralları bir hedefle karşılaştırma pratiği yapmamışlardır. Rehberimiz Pasif, sadece formaliteleri yerine getirme odaklı uyumluluk eğitimini senaryo tabanlı problem çözme eğitimine dönüştürmek Bu vardiyayı kapsıyor.
- Bilişsel talep nedir? Bloom'un gözden geçirilmiş taksonomisinde, bir kuralı bir duruma uygulamak uygulama, hangi hususun öncelikli olması gerektiğine karar vermek ise değerlendirmedir. Hatırlama testi bunların hiçbirini değerlendiremez. Bkz. Öğrenme etkinliklerini Bloom taksonomisine nasıl uyarlayabiliriz?.
- Beceriden başka bir şey mi engel teşkil ediyor? Öncelikle teşvikleri, sorun çözme yollarını ve personel sayısını kontrol edin. Eğer bir masa sadece işlem hacmine göre ücretlendiriliyorsa ve bir duraklama bir işlemciye para kaybettiriyorsa, masa başı bir tatbikat insanlara politikayı kabul etmeyi ve ardından görmezden gelmeyi öğretecektir.
- Gerilimin tırmanması güvenli mi? Eğer yatırımcılar bir endişeyi dile getirdikleri için suçlanacaklarını beklerlerse, sessiz kalacaklardır. Bir sorunun nasıl ele alınacağı konusunda, eğitim vermeden önce anlaşmaya varın.
3. Amaca yönelik hazırlık ve uygulama tasarlayın.
Her aşamaya kendi görevini verin.
Hazırlık: Ön koşulları kontrol edin. Vaka ile ilgili kurallar ve kavramlar hakkında kısa, kendi hızınızda ilerleyebileceğiniz bir teşhis çalışması: ilgili politika, firmanın ESG taahhütleri ve çözüm yolu. Geri çağırma kontrolü yalnızca ön koşulları doğrular. Bunu yetenek olarak raporlamayın.
Pratik: Etik ikilem masa başı tatbikatları. Vaka çalışmasını dört ila altı kişilik gruplar halinde, bir kolaylaştırıcı eşliğinde yürütün. Talep sırasına göre artan şekilde üç alıştırma yapın:
- Çatışmanın adını verin. Her bir katılımcı, herhangi bir görüşmeye başlamadan önce ticari gerekçeyi, uyumluluk endişesini ve ESG endişesini tek satırda yazar.
- Karar ver ve savun. Grup devam etme, duraklama veya tırmanma seçeneklerinden birini seçer, ardından her kişi seçimini ve hangi ek bilgilerin seçimi değiştireceğini açıklar.
- Bir gerçeği değiştirin. Kolaylaştırıcı, karşı tarafın durumu veya son tarih gibi bir detayı değiştirir ve grup yeniden karar verir. Bu, mantığın geçerli olup olmadığını veya yalnızca ilk cevabın doğru olup olmadığını gösterir.
Geri bildirimler kararlarla bağlantılıdır. "Sorun tespit ettiniz ancak kime ileteceğinizi belirtmediniz" ifadesi, bir puandan daha faydalıdır. Kararı, kullanılan veya gözden kaçan kanıtları ve onaylanan kriteri belirtin.
Canlı eğitmen desteği mi yoksa eş zamanlı olmayan tekrar mı? Canlı geri bildirim, bir uyumluluk uzmanının bir seçimin neden savunulabilir veya eksik olduğunu açıklaması ve yatırımcıların birbirlerinin gerekçelerini duyması durumunda en büyük katkıyı sağlar. Asenkron inceleme, kurallar, yazılı uyarı notlarının bir anahtar ile karşılaştırılması ve yeniden denemeler için yeterlidir. Yaygın bir karışım, kendi hızında hazırlık, kolaylaştırılmış bir masa başı oturumu ve ardından bir uzmanın daha sonra incelediği yazılı bir değerlendirmedir.
4. Gerçekçi bir örnek üzerinde çalışın.
Örnek niteliğindedir. Kullanımdan önce bir uyumluluk uzmanı tarafından vaka ve yanıt kriterlerinin doğrulanması gerekir.
Dosya. Bir yatırımcıya, firmanın riskini azaltmayı taahhüt ettiği bir sektördeki bir şirketin tahvil ihracında büyük bir pozisyon teklif ediliyor. Getiri, masa başı hedeflerinin üzerinde. Şirketin yakın zamanda yaşanan bir çevre olayına ilişkin açıklamaları eksik ve yatırımcı, pozisyonun firmanın kendi politikasını ihlal edip etmediğini anlayamıyor. Satış sorumlusu, mesai bitimine kadar bir cevap istiyor.
Görev. Tüccar kararı açıklıyor, ilgili kanıtları sunuyor ve daha fazla hangi bilgi veya desteğe ihtiyaç duyulduğunu belirtiyor.
İlk deneme. "Geri dönüş güçlü ve yasaklandığına dair hiçbir şey yok, bu yüzden daha küçük bir pozisyon alıp daha sonra gözden geçirmeyi tercih ederim."
Geri bildirim ve yeniden deneme. Kolaylaştırıcı, politikanın sektör hakkında ne söylediğini, bu yorumun kime ait olduğunu ve pozisyon zaten benimsenmişse "daha sonra gözden geçirme"nin ne anlama geldiğini sorar. Tekrar deneme aşamasında ise ilgili yükümlülükler ve olası çözüm yolları sorulur.
Daha güçlü bir girişim. "Bunun sektör politikasını ihlal edip etmediğini söyleyemem ve olayla ilgili açıklama eksik. Poliçe sahibi onaylayana kadar taahhütte bulunmam. Onlara ihraççı adını, olay aralığını ve son tarihi gönderirim ve satış yetkilisine cevap gelene kadar beklemem gerektiğini söylerim. Cevap kapanışa kadar gelmezse, pozisyon beklemeye devam eder."
Her bir yanıtın neden savunulabilir veya eksik olduğu. Her birini, kolaylaştırıcının tercihine göre değil, onaylanmış kriterlere göre değerlendirin. İlk girişim, yasağın olmamasını izin olarak kabul eder ve kararı daha sonraki bir incelemeye erteler. Daha güçlü girişim ise bilinmeyeni, kimin çözebileceğini ve çözemezlerse ne olacağını belirtir. Anlaşmanın uygunsuz olduğunu iddia etmez.
5. Kapasiteyi değerlendirin ve devri planlayın
Yeterlilik kanıtı, öğrencinin daha önce görmediği yeni bir vakaya verdiği yanıttır ve yükümlülüklerin belirlenmesi ve durumun tırmandırılması üzerinden puanlanır. Uyumluluk uzmanınızla birlikte tanımlayacağınız, her kriter için 0 ila 2 arasında puanlanan kısa bir değerlendirme ölçeği kullanın. Kılavuzumuz Eğitimde muhakeme ve problem çözme becerilerinin değerlendirilmesi Çapa noktalarını ve kalibrasyon değerlendiricilerini kapsar.
| Kriter | Gözlemlenebilir kanıtlar |
|---|---|
| Görev yürütme | Çelişkili hususları değerlendirir ve alınan kararı ve bunun ardındaki kanıtları kaydeder. |
| muhakeme | Sınırlamaları, alternatifleri ve belirsizlikleri, yükümlülükleri ve olası çözüm yollarını açıklıyor. |
| Sınırları | Onaylanmış prosedürleri kullanır ve bilgi veya yetki eksikliği durumunda yardım ister. |
Değerlendirme Kriterleri: 0 eksik veya desteksiz, 1 ilgili eksikliklerle kısmi, 2 ise kabul edilen kriterlere göre eksiksiz ve gerekçelendirilmiş anlamına gelir. Kritik hataları ayrı olarak tanımlayın; örneğin, bilinen bir politika endişesini üst mercilere iletmeden ilerlemek gibi, böylece iyi bir genel puan bir hatayı gizleyemez. Bu değerlendirme, önerilen bir başlangıç noktasıdır, onaylanmış bir hazırlık standardı değildir.
İşyeri takibi. Uygun bir süre geçtikten sonra, yeni bir vaka verin veya gerçek iş akışından kaynaklanan denetimli bir yükseltmeyi gözden geçirin. Bunu, aynı ölçüt, yükümlülüklerin belirlenmesi ve yükseltme açısından temel durumla karşılaştırın. Popülasyonu, paydayı ve zamanlamayı önceden belirleyin.
Eğitimin işe yaradığını gösteren hangi kanıtlar olabilir?
Daha önce görmedikleri bir vakada, çatışmayı adlandıran, hangi yükümlülüğün geçerli olduğunu belirten, bilmediklerini söyleyen ve çözüm yolunu seçen tüccarları arayın. Yükseltme notlarının incelenmesinin gösterdiği şeyleri ekleyin: genel bir uyarı yerine, adı geçen sahiplere özel sorular yöneltin.
Yükseltme sayısı gibi sonuçlara dikkat edin. Yeni bir politika, düzenleyici bir değişiklik veya farklı bir onay süreci, aynı dönemde bu sayıları etkileyebilir. Daha fazla yükseltme, daha iyi bir muhakeme veya daha düşük bir eşik anlamına gelebilir, bu nedenle eğitimi değerlendirmeden önce kontrol edin. Risk kültürü zaman içinde davranışlara yansır, bu nedenle birden fazla puana bakın.
Etkileşimli sunumun yardımcı olduğu yerler
Etkileşimli formatlar, her yatırımcının grubu dinlemeden önce bir pozisyon belirlemesi gereken durumlarda yardımcı olur. Canlı bir oturumda, kolaylaştırıcı durumu sunabilir ve her kişiden devam etmeyi, duraklamayı veya özel olarak konuyu üst mercilere iletmeyi seçmesini isteyebilir, ardından cevapların dağılımını gösterebilir ve anlaşmazlığı tartışabilir. Bu, aynı gerçekler üzerinde bireysel yargıların ne kadar farklı olduğunu ortaya koyar; bu da bir veya iki kişinin hakim olduğu bir tartışmada gizlenir. Aynı durumlar, hazırlık amacıyla kendi hızınızda da yürütülebilir. AhaSlides Etkileşimli öğrenmeyi ve canlı ile kendi hızınızda öğrenme arasında geçişi destekler. Kullanmayı planladığınız tüm yazma, geri bildirim veya raporlama işlevlerini kendi iş akışınızla karşılaştırın. Simülatörleri, sanal gerçekliği, yapay zekayı ve sistem entegrasyonlarını, çalıştıklarını görene kadar harici veya doğrulanmamış olarak değerlendirin.
Eğitimin düzeltemeyeceği şey, performans iyileşse bile.
- Teşvikler. Eğer ücretlendirme yapısı hacmi ödüllendirip molaları göz ardı ediyorsa, ücretlendirme yapısı eğitimin önüne geçecektir. Teşvikleri eğitimle birlikte gözden geçirin.
- Masaya baskı. Hız üzerinden değerlendirilen tüccarlar, gerilimi tırmandırmazlar. Kabul edilebilir bir gecikmenin neye benzediği konusunda anlaşın.
- Belirsiz tırmanma yolları. Eğer politika sorusunun sahibi kimse yoksa, bir yatırımcının endişesinin giderebileceği bir yer kalmaz. Her endişe için bir sahip belirleyin.
- Kanıt sınırları. Bir dizi vaka üzerinden alınan puan, bir yatırımcının karşılaşacağı her kararı açıklamaz ve hiçbir uygulama yetkili uyumluluk incelemesinin yerini tutamaz.
Bunları sponsorlara önceden bildirin ve her birini kimin düzelteceği konusunda anlaşın.
Sık Sorulan Sorular
Etik ikilem masa başı tatbikatı nedir?
Küçük bir grubun, çelişkili görüşler içeren bir kararı ele alıp gerekçelerini açıkladığı, genellikle bir kolaylaştırıcı eşliğinde gerçekleştirilen, tartışmaya dayalı bir vaka çalışması.
Bu alıştırma hukuki tavsiye niteliği taşıyor mu?
Hayır. Mantıklı düşünme ve sorunları üst kademeye iletme pratiği yapar. Uyum biriminiz, politika ve yasaların yorumlanmasından sorumlu olmaya devam eder.
Masaüstü oyun seansı ne kadar sürmeli?
Bir vaka için, değişen olgular turu ve geri bildirim de dahil olmak üzere yaklaşık 45 ila 60 dakika sürer.
Tek bir doğru cevap olmadığında kararları adil bir şekilde nasıl değerlendirirsiniz?
Yeni bir vakada, yalnızca seçimi puanlamak yerine, bir uyumluluk uzmanının değerlendiricileri kalibre etmesiyle, gerekçelendirmeyi üzerinde anlaşılmış kriterlere göre puanlayın.
Nerede başlar
Bir uyumluluk uzmanından, çözülmemiş bir politika sorunu ve onaylanmış yanıt kriterleri içeren bir vaka isteyin. Üç kriterli değerlendirme formunu taslak haline getirin, bir masa ile "karar ver ve savun" alıştırmasını yapın, ardından uygulamaya geçirmeden önce yeni bir vakayı puanlayın. Benzer bir tasarım için, nasıl yapılacağına bakın. senaryo tabanlı uyumluluk eğitimi Başka bir sektördeki etik ikilemlerle ilgilenir.
İlk masa başı tatbikatınızda yukarıdaki üç kriterli değerlendirme ölçütünü kullanın, ardından bir taahhüt-sonra-gönder senaryosunun nasıl canlı olarak çalıştırılabileceğini ve kendi hızınızda nasıl yeniden kullanılabileceğini görün. AhaSlides.
