Найкращий тренінг з етичних рішень у фінансах ставить трейдерів перед дилемою, яку вони не можуть вирішити, прочитавши політику, а потім змушує їх пояснити свій вибір комусь, хто ставить його під сумнів. Практичне заняття дозволяє зробити це безпечно: письмовий кейс, невелика група, рішення в умовах обмеженого часу та структурований зворотний зв'язок.
Базельський комітет з банківського нагляду виклав, чому культура важлива у своїй Принципи корпоративного управління для банків, переглянутий 8 липня 2015 року. У перегляді підкреслюється важливість здорової культури ризиків для стимулювання управління ризиками в банку. Культура проявляється в тому, що робить трейдер, коли угода є привабливою, а проблема залишається невирішеною, і посібник з політики не відточує цей момент.
Цей посібник призначений для керівників відділів навчання з питань ризиків та для фахівців з питань фінансових злочинів або комплаєнсу, які володіють відповідями. Він охоплює лише розробку навчання. Вправа не може давати юридичну консультацію або замінювати авторизовану перевірку комплаєнсу, і перед використанням кожен випадок повинен бути схвалений спеціалістом з комплаєнсу.
Швидкі факти
| Питання | Коротка відповідь |
|---|---|
| Яке завдання? | Оцінити суперечливі комерційні та комплаєнс-мітки, включаючи ESG-ризик, та вирішити, що робити далі. |
| Що таке настільна вправа? | Кейс, заснований на обговоренні, в якому невелика група працює над рішенням та пояснює його. |
| Який бал ви отримуєте? | Визначення зобов'язань та ескалація, а не саме рішення. |
| Хто схвалює справу? | Спеціаліст з дотримання вимог, а не тренер. |
| У прямому ефірі чи у власному темпі? | Самостійне вивчення правил та передумов, прямий ефір або фасилітація для неоднозначного вибору. |
| Чого не можуть виправити тренування? | Структури оплати праці, тиск на відділи та нечіткі шляхи ескалації. |
| Звідки ви знаєте, що це спрацювало? | Нова справа або завдання під наглядом після перерви, що оцінюється за рубрикою. |
1. Опишіть проблему продуктивності
Почніть з того, що має зробити трейдер, записано у вигляді одного речення, що базується на дієсловах: «Оцініть запропоновану угоду з точки зору її комерційної прибутковості, зобов’язань фірми щодо дотримання вимог та її зобов’язань щодо ESG, вирішіть, чи продовжувати, призупиняти чи ескалювати, і зафіксуйте причини».
Розглянемо ситуацію, яку має відтворити вправа. Транзакція пропонує привабливу прибутковість, але має невирішене питання щодо політики. Ніхто не сказав трейдеру зупинитися, ніхто також не схвалив її, і відділ хоче отримати відповідь сьогодні. Це ілюстративний сценарій, а не задокументований випадок клієнта. Він ставить завдання: оцінити суперечливі міркування з неповною інформацією, а не згадати правило.
2. Діагностуйте прогалини у навчанні та контексті
Перш ніж щось створювати, порівняйте завдання з тим, що практикується та оцінюється в рамках вашого поточного навчання.
- Що зараз практикують трейдери? Якщо навчання проводиться у вигляді щорічного модуля електронного навчання та вікторини, вони показали, що можуть запам'ятати кодекс поведінки. Вони не практикували його зважування з певною цільовою метою. Наш посібник з перетворення пасивного навчання з дотримання принципу «галочки позначки» на вирішення проблем на основі сценаріїв охоплює цю зміну.
- Що таке когнітивний попит? У переглянутій таксономії Блума застосування правила до випадку є застосуванням, а визначення того, який розгляд має перемогти, є оцінюванням. Тест на пригадування не може оцінити ні те, ні інше. Див. як зіставити навчальні завдання з таксономією Блума.
- Чи щось, окрім майстерності, заважає? Спочатку перевірте стимули, маршрути ескалації та персонал. Якщо працівник оплачується лише за обсягом, а пауза коштує трейдеру грошей, практичне заняття навчить людей погоджуватися з політикою, а потім ігнорувати її.
- Чи безпечна ескалація? Якщо трейдери очікують, що їх звинувачуватимуть у висловленні занепокоєння, вони промовчать. Узгодьте, як реагувати на ескалацію, перш ніж готуватися до неї.
3. Розробіть цілеспрямовану підготовку та практику
Дайте кожному етапу своє окреме завдання.
Підготовка: перевірте попередні умови. Коротка діагностика у власному темпі щодо правил та концепцій, необхідних для справи: відповідна політика, зобов'язання фірми щодо ESG та шлях ескалації. Перевірка відкликання підтверджує лише передумови. Не повідомляйте про це як про можливості.
Практика: настільні вправи з етичних дилем. Розробіть кейс у групі з чотирьох-шести осіб, з одним фасилітатором. Три вправи у порядку зростання вимог:
- Назвіть конфлікт. Кожен трейдер записує комерційну справу, питання щодо дотримання вимог та питання щодо ESG в одному рядку перед будь-яким обговоренням.
- Вирішуйте та захищайтеся. Група вирішує продовжити, призупинити або ескалювати, потім кожна людина пояснює свій вибір і яка додаткова інформація може його змінити.
- Змініть один факт. Фасилітатор змінює одну деталь, таку як статус контрагента або термін виконання, і група знову приймає рішення. Це показує, чи правильне міркування, чи лише перша відповідь.
Зворотній зв'язок, пов'язаний з рішеннями. Фраза «Ви визначили проблему, але не сказали, кому ви її передасте» корисніша за оцінку. Назвіть рішення, використані або пропущені докази та затверджений критерій.
Вступ викладача в реальному часі чи асинхронний огляд? Жива інформація найбільше додає, коли спеціаліст з комплаєнсу пояснює, чому вибір є виправданим або неповним, і коли трейдери чують міркування один одного. Асинхронного огляду достатньо для правил, для перевірки письмових записів про ескалацію відповідно до ключа та для повторних спроб. Поширеним поєднанням є підготовка у власному темпі, фасилітована сесія за столом, а потім письмове обговорення, яке спеціаліст переглядає пізніше.
4. Розгляньте реалістичний приклад
Ілюстрація. Спеціаліст з дотримання вимог повинен перевірити справу та відповісти на критерії перед використанням.
Справа. Трейдеру пропонується велика позиція у випуску облігацій від компанії в секторі, в якому фірма зобов'язалася зменшити вплив. Дохідність перевищує цільові показники. Розкриття компанією інформації про нещодавній екологічний інцидент є неповним, і трейдер не може сказати, чи порушує ця позиція власну політику фірми. Контактна особа з продажу хоче отримати відповідь до кінця робочого дня.
Завдання. Торговець пояснює рішення, наводить відповідні докази та вказує, яка додаткова інформація чи підтримка потрібна.
Перша спроба. «Віддача сильна, і ніде не зазначено, що це заборонено, тому я б обрав меншу позицію та переглянув би її пізніше».
Зворотній зв'язок та повторна спроба. Фасилітатор запитує, що політика говорить про цей сектор, кому належить це тлумачення та що означатиме «переглянути пізніше», якщо посада вже зайнята. Під час повторної спроби запитується про пов’язані з цим зобов’язання та шлях ескалації.
Сильніша спроба. «Я не можу сказати, чи порушує це галузеву політику, а розкриття інформації про інцидент є неповним. Я б не брав на себе зобов’язань, доки власник поліса не підтвердить це. Я б надіслав їм назву емітента, інформацію про проміжок часу в інциденті та кінцевий термін, а також повідомив би контактну особу з продажу, яка мені потрібна, поки не надійде відповідь. Якщо відповідь не надійде найближчим часом, позиція чекає».
Чому кожна відповідь є обґрунтованою або неповною. Оцінюйте кожну угоду за затвердженими критеріями, а не за вподобаннями фасилітатора. Перша спроба трактує відсутність заборони як дозвіл і переносить рішення на пізніший розгляд. Більш переконлива спроба визначає, що невідомо, хто може вирішити це питання і що станеться, якщо вони не зможуть. Вона не стверджує, що угода є неналежною.
5. Оцінка можливостей та планування передачі
Доказом спроможності є реакція на новий випадок, з яким учень ще не стикався, оцінюється за визначенням зобов'язань та їх ескалацією. Використовуйте коротку рубрику, яка оцінюється від 0 до 2 за кожен критерій, визначену разом із вашим спеціалістом з комплаєнсу. Наш посібник з оцінювання судження та вирішення проблем у навчанні охоплює якорів та калібрувальних оцінювачів.
| критерій | Спостережувані докази |
|---|---|
| Виконання завдання | Оцінює суперечливі міркування та фіксує дію та докази, що стоять за нею. |
| Обґрунтування | Пояснює обмеження, альтернативи та невизначені аспекти, включаючи зобов'язання та шлях ескалації. |
| Межі | Використовує затверджені процедури та звертається за допомогою, коли інформація або повноваження відсутні. |
Опорні точки: 0 означає відсутність або непідтвердження, 1 означає часткове з відповідними пропусками, а 2 означає повне та обґрунтоване відповідно до узгоджених критеріїв. Визначте критичні помилки окремо, наприклад, продовжуючи без ескалації відомої проблеми політики, щоб хороший загальний бал не міг її приховати. Ця рубрика є запропонованою відправною точкою, а не затвердженим стандартом готовності.
Спостереження за робочим місцем. Після відповідного періоду надайте новий випадок або перегляньте контрольовану ескалацію з реальної роботи. Порівняйте її з базовим рівнем для того ж показника, визначте зобов'язання та ескалацію. Заздалегідь визначте генеральну сукупність, знаменник та часові рамки.
Які докази підтвердять, що навчання спрацювало?
Шукайте трейдерів, які у справі, яку вони не бачили, називають конфлікт, визначають, яке зобов'язання застосовується, кажуть, чого вони не знають, та обирають шлях його вирішення. Додайте те, що показує огляд їхніх записів про ескалацію: конкретні запитання до названих власників, а не загальний позначник.
Будьте обережні з такими результатами, як кількість ескалацій. Нова політика, зміни в нормативних актах або інший процес затвердження можуть змістити їх в один і той самий період. Більше ескалацій може означати кращу оцінку або нижчий поріг, тому перевірте, перш ніж зараховувати навчання. Культура ризику проявляється в поведінці з часом, тому зверніть увагу на більше ніж одну оцінку.
Де допомагає інтерактивна доставка
Інтерактивні формати допомагають, коли кожен трейдер має визначити свою позицію, перш ніж вислухати групу. Під час живої сесії фасилітатор може представити кейс і попросити кожну особу вибрати «продовжити», «паузу» або «ескалувати» приватно, а потім показати розкид відповідей та обговорити розбіжності. Це показує, наскільки відрізняються індивідуальні судження щодо тих самих фактів, що приховує дискусія, в якій домінує одна чи дві людини. Ті самі кейси можуть проходити у власному темпі в рамках підготовки. AhaSlides підтримує інтерактивне навчання та перехід між живим навчанням та власним темпом. Звірте будь-які функції створення, зворотного зв'язку чи звітності, на які ви плануєте покладатися, з вашим власним робочим процесом. Ставтеся до симуляторів, віртуальної реальності, штучного інтелекту та системних інтеграцій як до зовнішніх або непідтверджених, доки ви не побачите їх у роботі.
Чого не виправлять тренування, навіть коли покращаться результати
- Стимулювання. Якщо структура оплати праці винагороджує обсяг роботи та ігнорує паузи, то вона переважить вправу. Перегляньте стимули разом із навчанням.
- Тиск на робочий стіл. Трейдери, яких оцінюють за швидкістю, не будуть нарощувати ставки. Погодьтеся, як виглядає прийнятна затримка.
- Нечіткі шляхи ескалації. Якщо ніхто не відповідає за питання політики, то занепокоєнню трейдера нікуди подітися. Назвіть відповідального для кожного занепокоєння.
- Обмеження доказів. Оцінка за набором справ не описує кожне рішення, з яким зіткнеться трейдер, і жодна перевірка не замінить уповноважену перевірку відповідності.
Заздалегідь назвіть їх спонсорам і домовтеся, хто вирішить кожен з них.
Часті питання
Що таке настільна вправа з етичної дилеми?
Випадок, заснований на обговоренні, в якому невелика група працює над рішенням з урахуванням суперечливих міркувань та пояснює його обґрунтування, зазвичай разом з фасилітатором.
Чи надає вправа юридичну консультацію?
Ні. Він практикує обґрунтування та ескалацію. Ваша функція комплаєнсу залишається відповідальною за тлумачення політики та законодавства.
Скільки має тривати сеанс за столом?
Приблизно від 45 до 60 хвилин для однієї справи, включаючи раунд змінених фактів та зворотний зв'язок.
Як ви можете справедливо оцінювати рішення, коли немає єдиної правильної відповіді?
Оцініть міркування за узгодженими критеріями у новій справі, а спеціаліст з дотримання вимог калібрує оцінювачів, а не оцінюйте лише вибір.
З чого почати
Зверніться до спеціаліста з дотримання вимог щодо однієї справи з невирішеною проблемою політики та затвердженими критеріями відповіді. Складіть рубрику з трьома критеріями, виконайте вправу «вирішити та захистити» за одним столом, а потім оцініть нову справу, перш ніж розгортати її. Пов’язаний дизайн дивіться тут. навчання відповідності на основі сценаріїв займається етичними дилемами в іншому секторі.
Використайте вищезазначену рубрику з трьома критеріями для вашого першого робочого столу, а потім подивіться, як кейс типу «затвердити, а потім розкрити» може бути запущений в реальному часі та повторно використаний у власному темпі. AhaSlides.
