Cómo empezar a invertir en SIP para principiantes? ¿Alguna vez se preguntó acerca de una estrategia que no sólo simplifique el complejo mundo de las inversiones sino que también lo haga accesible para todos?
Ingrese al Plan de Inversión Sistemática (SIP), un enfoque ampliamente adoptado en el ámbito de los fondos de inversión. Pero ¿qué hace que SIP destaque? ¿Cómo gestiona eficazmente el riesgo, haciéndolo adaptable para los recién llegados?
Exploremos los fundamentos de SIP, analicemos sus ventajas y echemos un vistazo más de cerca a los pasos básicos para comenzar a invertir en SIP en última instancia.
Tabla de contenido:
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¿Qué es el Plan Sistemático de Inversiones (SIP)?
Un Plan de Inversión Sistemática (SIP) se destaca como una estrategia ampliamente adoptada dentro del ámbito de los fondos de inversión. Representa un vía flexible y accesible para los inversores, que les permite inyectar sistemáticamente una cantidad predeterminada a intervalos regulares, generalmente mensualmente, en un fondo de inversión elegido. Este enfoque permite a los inversores acumular beneficios a largo plazo mientras navegan hábilmente por las fluctuaciones del mercado.
Un buen ejemplo es un recién graduado con un salario mensual regular de 12 millones. Inmediatamente después de recibir su salario cada mes, gasta 2 millones para invertir en un código de acciones independientemente de si el mercado sube o baja. Siguió haciendo eso durante mucho tiempo.
Entonces, puedes ver que, con esta forma de invertir, lo que necesitas no es una gran cantidad de dinero, sino una flujo de caja mensual estable. Al mismo tiempo, este método también requiere que los inversores inviertan continuamente durante un largo período de tiempo.
Ventajas al invertir en SIP
Promediar el precio de los insumos de la inversión (promedio del costo en dólares).
Por ejemplo, si tiene 100 millones para invertir, en lugar de invertir inmediatamente 100 millones en un código bursátil, divide esa inversión en 10 meses, invirtiendo cada mes 10 millones. Cuando distribuye su inversión en 10 meses, se beneficiará del precio medio de compra de los insumos durante esos 10 meses.
Hay algunos meses en los que compras acciones a un precio alto (se compran menos acciones), y al mes siguiente compras acciones a un precio bajo (se compran más acciones)… Pero al final, definitivamente te beneficiarás porque puedes comprarlas a un precio alto. un precio medio.
Minimizar las emociones, maximizar la coherencia
Al invertir de esta forma, puede separar los factores emocionales de las decisiones de inversión. No es necesario que le duela la cabeza pensando: "El mercado está cayendo, los precios están bajos, ¿debería comprar más?" “¿Qué pasa si compras mientras está subiendo y mañana el precio baja?”… Cuando inviertes periódicamente, invertirás regularmente sin importar cuál sea el precio.
Inversión asequible y que ahorra tiempo para todos
No necesita mucho dinero ni demasiado tiempo para invertir en SIP. Siempre que tenga un flujo de caja estable, puede invertir de esta forma. Tampoco es necesario que dediques demasiado tiempo cada día a observar el mercado ni a pensar dos veces antes de comprar y vender. Por tanto, se trata de una forma de inversión apta para la mayoría.
Cómo empezar a invertir en SIP para principiantes
¿Cómo empezar a invertir en SIP? Estos pasos básicos ilustran propósitos y resultados reales dependiendo de la dinámica del mercado y las circunstancias individuales. Priorice la investigación exhaustiva y considere buscar asesoramiento de un profesional financiero antes de tomar decisiones de inversión.
Elija un fondo indexado SIP
- Consejo: Comience su viaje de inversión explorando los fondos indexados SIP que resuenan con sus objetivos financieros. Opte por fondos vinculados a índices acreditados como el S&P 500.
- Ejemplo: Puede seleccionar el fondo indexado S&P 500 de Vanguard por su sólido desempeño siguiendo el S&P 500.
- Resultado potencial: Esta elección proporciona exposición a una cartera diversificada de acciones estadounidenses líderes, sentando las bases para un crecimiento potencial.
Evalúe sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo
- Consejo: Evalúe sus objetivos financieros y arriesgue su comodidad. Determine si se inclina por el crecimiento a largo plazo o prefiere una estrategia más cautelosa.
- Ejemplo: Si su objetivo es un crecimiento sostenido con un riesgo moderado, considere el fondo indexado S&P 500 de Vanguard, ya que se alinea con este perfil de riesgo.
- Resultado potencial: Alinear su selección de fondos con su tolerancia al riesgo mejora su capacidad para capear las fluctuaciones del mercado.
Iniciar una cuenta de corretaje y cumplir con los requisitos KYC
- Consejo: Comience su viaje de inversión estableciendo una cuenta de corretaje en una plataforma acreditada como Charles Schwab o Fidelity. Complete los requisitos esenciales de Conozca a su cliente (KYC).
- Ejemplo: Abra una cuenta con Charles Schwab, presentando la identificación y el comprobante de domicilio necesarios para el proceso KYC.
- Resultado potencial: La creación exitosa de una cuenta le otorga acceso para comenzar a invertir en el fondo indexado SIP elegido.
Establecer contribuciones SIP automatizadas
- Consejo: Prepare el escenario para una inversión constante determinando una contribución mensual (por ejemplo, $200) y organizando transferencias automáticas a través de su cuenta de corretaje.
- Ejemplo: Automatice una inversión mensual de $200 en el fondo indexado S&P 500 de Vanguard.
- Resultado potencial: Las contribuciones automáticas aprovechan el poder de la capitalización, fomentando el crecimiento potencial a largo plazo.
Revise y ajuste periódicamente según sea necesario
- Consejo: Manténgase involucrado activamente revisando periódicamente el desempeño de su fondo indexado SIP y realizando ajustes cuando sea necesario.
- Ejemplo: Realice evaluaciones trimestrales, ajuste el monto de su SIP o explore otros fondos según las condiciones del mercado.
- Resultado potencial: Las revisiones periódicas le permiten tomar decisiones informadas, adaptarse a las tendencias del mercado y mantenerse alineado con sus objetivos financieros.
Resumen Final
¿Sabes cómo empezar a invertir en SIP ahora? La planificación sistemática de inversiones (SIP) no es solo una estrategia de inversión, sino también un camino que conecta simplicidad y crecimiento en el mundo financiero. Su capacidad para promediar los precios de los insumos mediante el promedio del costo en dólares, minimizar la volatilidad emocional y proporcionar una ruta de inversión simplificada y que ahorra tiempo para todos lo convierte en una excelente opción.
Además, SIP es una filosofía rectora que simplifica la complejidad y fomenta la disciplina, la información y la ayuda para quienes desean incrementar sus finanzas personales.
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Preguntas frecuentes
¿Qué SIP es bueno para empezar?
Este método de inversión sólo es adecuado para productos financieros que se pueden comprar poco a poco, por ejemplo, acciones, oro, ahorros, criptomonedas, etc. Básicamente, si se trata de una inversión a largo plazo, el valor del activo definitivamente aumentará con el tiempo. En los primeros meses y años, como el capital total de inversión aún es pequeño, se pueden aceptar riesgos elevados y beneficiarse de las grandes fluctuaciones del mercado.
¿Cuánto dinero es adecuado para que un principiante invierta en SIP?
Si invierte $5,000 en SIP, el monto se distribuirá entre el fondo mutuo elegido en cuotas regulares. Por ejemplo, con un SIP mensual, sus $5,000 podrían invertirse como $500 por mes durante diez meses. La constancia es más importante que el monto inicial y siempre puede realizar ajustes a medida que mejore su situación financiera. El seguimiento regular garantiza que sus inversiones se alineen con sus objetivos y condiciones del mercado.
¿Cómo puedo empezar en SIP?
¿Cómo empezar a invertir en SIP? La condición necesaria para que puedas invertir periódicamente es tener un flujo de caja estable. La cantidad mensual de dinero que usted reserva para inversión debe estar completamente separada de otras necesidades de la vida, incluidas las necesidades urgentes como riesgos de salud y riesgos de desempleo... Inversiones periódicas de forma continua, es decir, la inversión es ilimitada en el tiempo.
Por lo tanto, es necesario estar mentalmente preparado para saber que se trata de una inversión a largo plazo, que puede durar hasta diez años. Un pequeño consejo aquí es que antes de comenzar a invertir, debe crear un fondo de emergencia para usted. Este es dinero para ayudarlo a enfrentar situaciones de emergencia en la vida.
Ref: Banco HDFC | Tiempos de India
