Pettuseanalüütiku stsenaariumikoolitus: kuidas analüütikuid ette valmistada tundmatuteks tehingumustriteks

Pettuseanalüütik avab järjekorraüksuse. Ärikonto, mis on kaks aastat regulaarselt väikeseid makseid saanud, saab ootamatult päevas nelikümmend makset neljakümnelt erinevalt saatjalt, igaüks veidi alla ümmarguse numbri, ja edastab suurema osa rahast tunni aja jooksul. See võib olla heategevuslik üleskutse, piletimüügi edu või muulakonto. Reegel, mis hoiatuse käivitas, ei ütle, mis see on. Analüütik pole kunagi varem sellist mustrit näinud.

See on illustreeriv stsenaarium, mitte dokumenteeritud kliendijuhtum. See näitab, mida pettuseanalüütiku stsenaariumikoolitus peab arendama: võimet ära tunda anomaaliaid, moodustada konkureerivaid seletusi ja põhjendada, kas edasist uurimist on vaja. See juhend on mõeldud riskikoolituse juhtidele ja finantskuritegude või vastavuse valdkonna juhtidele. See hõlmab koolituse ülesehitust. Finantskuritegude spetsialist peaks enne kasutamist iga juhtumi ja vastuse valideerima.

Mis on pettuseanalüütiku stsenaariumikoolitus?

Pettuseanalüütikute stsenaariumikoolitus annab analüütikutele realistlikke juhtumeid, kus tõendid on puudulikud ja kus on rohkem kui üks usutav seletus. Nad otsustavad, mida muster viitab, mida järgmisena kontrollida ja kas asja eskaleerida, seejärel võrdlevad nad oma arutluskäiku kokkulepitud kriteeriumidega. See harjutab arutluskäiku tundmatute, kuid piiratud juhtumite puhul, mitte ei meenuta tuntud tüpoloogiaid.

Quick faktid

1. Kirjeldage jõudlusprobleemi

Alusta otsusest, mitte tüpoloogiast. Mida peab analüütik tegema mustriga, mida ta ei oska nimetada? Kirjuta see ühe tegusõnadega juhitud lausena: "Tunne ära anomaalne tehingumuster, kaalu healoomulisi ja murettekitavaid seletusi ning põhjenda järgmist sammu."

Panused on organisatsiooni tasandil mõõdetavad. Sertifitseeritud pettuste uurijate ühendus Kutsealane pettus 2024: aruanne rahvastele analüüsis 1,921 juhtumit ja hindab, et tüüpiline organisatsioon kaotab pettuste tõttu igal aastal 5% tulust, kusjuures keskmine kahju on 145 000 dollarit juhtumi kohta. See uuring hõlmab ametialaseid pettusi, mille panevad toime siseringi isikud, mitte väliseid maksepettusi, seega käsitlege seda pigem ulatuse meeldetuletusena kui analüütikute järjekordade võrdlusalusena.

Lubadused inimesi igaks "tundmatuks ja tundmatuks" ette valmistada ei pea vastu päris järjekorras. Sea eesmärgiks harjutamine tundmatute, kuid piiratud juhtumite puhul, kus on piisavalt tõendeid arutlemiseks ja määratletud järgmised sammud.

2. Õppimis- ja kontekstilünga diagnoosimine

Võrdle töö nõudmisi sellega, mida sinu väljaõppepraktikad ja -hinnangud annavad.

1. Mida analüütikud nüüd praktiseerivad? Kui koolitus on tüpoloogia slaidiesitlus ja poliitikaküsimustik, on nad harjutanud teadaolevate mustrite äratundmist. Nad pole harjutanud arutluskäiku nimeta mustri üle.
2. Mis on kognitiivne nõudlus? Bloomi muudetud taksonoomias on seletuste võrdlemine analüüs ja otsus, kas tõendid õigustavad uurimist, on hindamine. Meie juhend ... õppetegevuste sobitamine Bloomi taksonoomiaga selgitab, kuidas neid nõudmisi lugeda.
3. Kas peale oskuste on teel midagi muud? Kontrollige esmalt personali, tööriistu ja protseduure. Kui juhtumitööriist peidab vastaspoole ajaloo või järjekorra eesmärk jätab iga teate kohta kaks minutit aega, siis kursus seda ei lahenda.
4. Kas mõõdik premeerib valet asja? Kui analüütikuid hinnatakse tehingute lõpetamise kiiruse järgi, siis tundub hoolikas arutluskäik kehva sooritusena. Enne kui hakkate "heaks" treenima, leppige kokku, mida "hea" tähendab.

3. Planeeri sihipärane ettevalmistus ja harjutamine

Anna igale etapile oma ülesanne.

Ettevalmistus: kontrollige eeltingimusi. Lühike iseseisvalt läbitav diagnostika juhtumi vajalike tüpoloogiate, andmeväljade ja tööriistade kohta. Selline tagasikutsumise kontroll kinnitab ainult eeltingimusi. Ärge märkige seda võimekusena.

Praktika: anamneesi lahkamised. Võtke suletud juhtumeid, millest on eemaldatud identifitseerivad üksikasjad ja alles hoitud kinnitatud faktid, ning koostage need etappide kaupa uuesti. Näidake ainult esimest hoiatust. Küsige õppijalt, mida ta kontrolliks ja mis tema arvates toimub. Tooge välja järgmine tõend ja küsige uuesti. Lõpus näidake, mida uurimise käigus leiti ja kui kaua see aega võttis. Abiks on kaks formaati:

• Konkureerivad seletused. Õppija kirjutab ühe heatahtliku ja ühe murettekitava loo, mis sobivad samade faktidega, ning nimetab seejärel ainsa elemendi, mis neid eristaks.
• Tõendusredel. Õppija järjestab kümme võimalikku kontrolli maksumuse ja väärtuse järgi ning ütleb seejärel, milliseid ta esimesena teostaks ja miks.

Otsustega seotud tagasiside. „Sa eskaleerisid probleemi kontrollimata, kas saatja kontod jagasid seadet” on kasulikum kui skoor. Nimeta otsus, kasutatud või kasutamata tõendid ja heakskiidetud kriteerium.

Reaalajas juhendaja sisend või asünkroonne arvustus? Reaalajas sisend lisab kõige rohkem väärtust siis, kui vanemteadur selgitab, miks muster teda muretsema pani või ei muretsenud. Asünkroonsest ülevaatusest piisab tüpoloogiate puhul, järjestamisülesannete kontrollimiseks võtme alusel ja kirjalike põhjenduste puhul, mida spetsialist saab hiljem lugeda. Levinud kombinatsioon on iseseisvas tempos ettevalmistus, juhendatud lahkamisseanss ja seejärel reaalajas teadete järelevalve all läbivaatamine.

4. Töötage läbi realistlik näide

Illustreeriv näide. Finantskuritegude spetsialist peaks enne kasutamist juhtumi valideerima ja kriteeriumidele vastama.

Juhul. Väikeettevõtte kontole laekub ühe päeva jooksul 40 makset 40 saatjalt, igaüks 90–99 valuutaühikut. Tunni aja jooksul saadetakse 90% jäägist teise asutuse ühele kontole. Kontol puudub sarnase tegevuse ajalugu. Ettevõtte profiilil on kirjas, et see müüb pileteid kohalikele üritustele ja järgmiseks nädalaks on märgitud üritus. Järgmised heakskiidetud sammud on järgmised: saatja ajaloo ülevaatamine, jagatud seadmete või identifikaatorite kontrollimine, kliendihalduriga ühenduse võtmine ja ootele panemise taotlemine.

Ülesanne. Õppija ütleb, mida muster soovitab, mida ta veel vajab ja kas uurida või alles jätta.

Esimene katse. "Paljud väikesed maksed ja kiire edasiülekanne on muula muster. Ma esitan ootele panemise taotluse."

Tagasiside ja proovi uuesti. Koolitaja küsib, mida profiil ettevõtte kohta ütleb, mis näeks välja teisiti, kui maksed oleksid päris piletimüügist saadud tulud, ja milline neljast tšekist eristaks kahte lugu. Uuesti proovides küsitakse nii selgitusi, järgmist tšekki kui ka otsust.

Tugevam katse. „See võib olla piletimüük: ettevõte müüb ürituste pileteid ja järgmisel nädalal on üritus nimekirjas. See võib olla ka muulakonto: summad on kitsas vahemikus ja suurem osa rahast liigub korraga edasi. Kontrolliksin kõigepealt saatja ajalugu ja jagatud identifikaatoreid, sest need eraldavad lood kõige kiiremini ega mõjuta klienti. Ma ei hoiaks raha veel kinni. Kui saatjad jagavad seadmeid või neil pole ettevõttega eelnevat kontakti, taotlen ma kinnipidamist. Märgin ära, et ma ei tea veel, kuhu edasimakse läks.“

Miks iga vastus on õigustatud või mittetäielik. Hinnake igaüht heakskiidetud kriteeriumide, mitte juhendaja eelistuste alusel. Esimesel katsel nimetatakse tüpoloogia ja jäetakse profiil vahele, seega on oht saada valepositiivne tulemus, mis blokeerib päris kliendi. Tugevamal katsel on kaks seletust, valitakse diskrimineeriv kontroll, seatakse eskalatsiooni tingimus ja tunnistatakse tundmatut. See ei väida, et teab vastust.

5. Hinnake võimekust ja plaanige üleandmist

Võimekuse tõendiks on arutluskäik uue juhtumi puhul, mida analüütik pole näinud. Hinnake lühikest skaalat 0 kuni 2 iga kriteeriumi kohta, mis on koos teie spetsialistiga määratletud. Meie juhend... otsustusvõime ja probleemide lahendamise hindamine koolitusel hõlmab ankruid ja kalibreerivaid hindajaid.

Ankrud: 0 tähendab puudumist või toetuseta, 1 tähendab osalist oluliste väljajätmistega ja 2 tähendab täielikku ja kokkulepitud kriteeriumide alusel põhjendatud. Määrake kriitilised vead eraldi, näiteks kliendile vihje andmine või raha vabastamine ootele panemise juhise alusel, et hea üldskoor ei saaks neid varjata. See rubriik on soovituslik lähtepunkt, mitte valideeritud valmisoleku standard.

Töökoha järelkontroll. Sobiva aja möödudes andke uus juhtum või vaadake üle reaalajas hoiatusteadete näidis ja võrrelge neid algtasemega samade kahe näitaja alusel: avastamise kvaliteet ja valepositiivne saldo, koos põhjendusega. Määrake eelnevalt kindlaks populatsioon, nimetaja ja ajastus ning registreerige, milliseid juhtumeid inimesed koolitusel nägid, et saaksite eristada tagasikutsumist üleviimisest.

Millised tõendid näitaksid, et koolitus toimis?

Otsi analüütikuid, kes nimetavad juhtumi puhul, mida nad pole näinud, rohkem kui ühe seletuse, valivad kontrolli, mis neid eristab, ja eskaleerivad juhtumi õigel hetkel. Lisage see, mida näitab kvaliteetne valim: hoiatusmärkused, mis jäädvustavad põhjenduse, ja vähem eskaleerimisi, mis tagastavad tulemuse "puuduvad tõendid mureks".

Olge ettevaatlik selliste tulemustega nagu tuvastusmäär või valepositiivsete tulemuste määr. Uus hoiatusreegel, kliendikoosseisu muutus või hooajaline tipptund võivad neid samal perioodil liigutada. Eskalatsioonide sagenemine võib tähendada paremat tuvastamist või lihtsalt mürarohkemat reeglit, seega kontrollige enne koolituse arvestamist.

Kus interaktiivne edastamine aitab

Interaktiivsed formaadid aitavad iga analüütiku puhul, kes peaks enne grupi arutelu kõnele pühenduma. Otseülekande ajal saab moderaator näidata esimest märguannet, paluda igal analüütikul valida linnukese ja seejärel näidata, kuidas ruum jagunes, mis muudab erinevad lugemisharjumused nähtavaks. Samad lahkamised võivad ettevalmistusena toimuda iseseisvalt. AhaSlides toetab interaktiivset õppimist ja liikumist reaalajas toimuva ja iseseisva õppe vahel. Kontrollige kõiki autori-, tagasiside- või aruandlusfunktsioone, millele kavatsete oma töövoogu arvestades toetuda. Käsitlege simulaatoreid, virtuaalreaalsust, tehisintellekti ja süsteemiintegratsioone väliste või kinnitamata funktsioonidena, kuni olete näinud, et need töötavad. Seotud mudelihoiatuste küsitlemise kohta leiate meie juhendist Tehisintellekti pettusehoiatuste ülevaatamise koolitus.

Mida treening ei lahenda

• Lärmakate häirete reeglid. Kui enamik hoiatusi on valed, õpivad analüütikud need kiiresti sulgema. Kõigepealt täpsustage reegleid.
• Puuduvad andmed. Kui tööriist ei näita vastaspoole ajalugu, ei asenda seda ükski arutluspraktika.
• Kiiruseesmärgid. Sulgemisaja eesmärgid ja hoolikas arutluskäik mõjuvad vastassuundades.
• Tõendite piirid. Juhtumite komplekti punktisumma ei kirjelda iga analüütiku otsust.

Nimetage need sponsoritele varakult ja leppige kokku, kes igaüht parandab.

Korduma kippuvad küsimused

Mis on pettuseanalüütiku stsenaariumikoolitus?

Harjuta realistlike ja mittetäielike tõenditega juhtumitega, et analüütikud õpiksid seletusi kaaluma, kontrollimiseks valima ja põhjendama, kas uurida.

Kas analüütikuid saab koolitada mustrite jaoks, mida keegi veel näinud pole?

Mitte mustri enda pärast. Meetodit saab treenida tundmatute, kuid piiratud juhtumite jaoks: esita seletused, vali neid eraldav kontroll-lause ja ütle, mida sa ei tea.

Mitu juhtumit on vaja ühe seansi jaoks?

Kolm kuni viis hästi üles ehitatud tagasisidega juhtumit annavad rohkem kasulikku harjutamist kui pikk nimekiri üherealistest teadetest. Hoidke hindamiseks eraldi, nähtamatut juhtumit.

Kuidas takistada treeningul valepositiivseid tulemusi andmast?

Hinnake valepositiivset tasakaalu selgesõnalise kriteeriumina ja näidake juhtumeid, kus healoomuline seletus on õige.

Kust alustada

Palu kogenud uurijal leida üks suletud juhtum, mille analüüs oleks nii hea kui ka muret tekitav. Eemalda tuvastavad detailid, jaga see kolmeks etapiks ja koosta kolmekriteeriumiline rubriik. Vii see läbi ühe meeskonnaga ja hinda uut juhtumit enne selle avaldamist.

Et näha, kuidas sellist lavastatud juhtumit saaks reaalajas käivitada ja hiljem iseseisvalt uuesti kasutada, uurige AhaSlides.