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L'auditeur pose une question à laquelle il est impossible de répondre de mémoire : indiquez-moi qui a été formé, sur quoi et quand. Le ministère de la Justice américain demande à ses procureurs d'évaluer formation et certification périodiques pour tous les administrateurs, dirigeants, employés concernés et, le cas échéant, agents et partenaires commerciauxet de demander comment l'entreprise mesure l'efficacité de la formation.
Il s'agit du test pratique de la formation des responsables de la conformité. Les organismes de certification valident vos qualifications. Cette liste aborde l'autre aspect : les 15 formations prêtes à l'emploi que votre service peut dispenser, réparties en 4 groupes, avec la description des points à améliorer et des modalités de déploiement. Chaque groupe se termine par un Notre choixLes points juridiques décrits ici se réfèrent aux directives fédérales américaines ; il faut donc considérer ce document comme un programme de cours et non comme une décision de justice.
Aperçu des 15 cours
| Cours | Ce qu'il couvre | longueur du câble | La loi qui sous-tend cela ? |
|---|---|---|---|
| Le code de conduite | Cadeaux, honnêteté, conflits et prise de parole | 35 min | Non |
| Les conflits d'intérêts | Déclaration et gestion des conflits | 25 min | Non |
| UE : Protection des lanceurs d'alerte | Canaux de signalement et protection contre les représailles | 30 min | Oui (Directive européenne 2019/1937, transposée en droit national) |
| Lutte contre la corruption et les pots-de-vin (FCPA) | Cadeaux, tiers et zones grises | 40 min | Oui (fédéral américain) |
| Royaume-Uni : Loi anti-corruption de 2010 | Infractions de corruption et procédures adéquates | 35 min | Oui (Royaume-Uni) |
| Royaume-Uni : Sensibilisation à l'esclavage moderne | Repérer les signes et les signaler | 30 min | Lié (Loi britannique de 2015 sur l'esclavage moderne : obligation de déclaration uniquement) |
| Loi sur le blanchiment d'argent et le secret bancaire | Déclaration des flux de trésorerie, structuration et activités suspectes | 50 min | Oui (fédéral américain) |
| Conformité aux sanctions de l'OFAC | Signaux d'alarme et escalade des sanctions | 40 min | Oui (fédéral américain) |
| Principes fondamentaux de la conduite bancaire, de la réglementation et des risques prudentiels | Comportement, traitement équitable et types de risques | 40 min | Non |
| Questionnaire annuel de mise à jour sur la conformité pour les équipes financières | Révision annuelle sous forme de questionnaire | 20 min | Non |
| Qui est responsable ? Rôles, obligations des déployeurs et gouvernance de l’IA en vertu de la loi sur l’IA | Rôles de l'IA, niveaux de risque et admission | 45 min | Non |
| UE : maîtrise de l’IA (loi de l’UE sur l’IA, article 4) | Formation en IA pour tout le personnel | 35 min | Oui (loi européenne sur l'IA) |
| Classification et traitement des données | Classification et traitement des données sensibles | 25 min | Non |
| Hameçonnage et ingénierie sociale | Détection et signalement des attaques | 30 min | Non |
| Ingénierie sociale, fraude et deepfakes | Arnaques aux paiements, arnaques téléphoniques et usurpation d'identité | 35 min | Non |
L'existence d'une loi sur un sujet donné n'implique pas forcément la nécessité de suivre une formation. Consultez un avocat pour connaître vos obligations.
Éthique, conflits et prise de parole
Le code de conduite
Le code est le document fondamental, et le rôle d'un responsable de la conformité est de le faire comprendre, et pas seulement de le faire signer. Ce cours de 35 minutes comprend 6 leçons abordant l'importance de l'intégrité, les règles en bref, un cadre de décision, les zones grises et la prise de parole, avec une évaluation finale en 10 questions. Mettez en pratique la leçon sur les zones grises : projetez un scénario de cadeau à l'écran et laissez les participants voter avant de révéler la réponse conforme à la politique.
Les conflits d'intérêts
Les conflits d'intérêts sont fréquents au sein des équipes, mais difficiles à standardiser. Cette formation de 25 minutes explique pourquoi il est important de les signaler, les règles, un cadre de décision, les zones grises et comment déclarer ou signaler le conflit d'intérêts d'un collègue. Elle vous propose une méthode cohérente pour vous interroger sur la nécessité d'informer votre entourage. Un quiz à choix multiples portant sur quatre cas limites permet de déterminer les limites fixées par vos collaborateurs.
UE : Protection des lanceurs d'alerte
Cette page de cours, d'une durée de 30 minutes, s'appuie sur la directive (UE) 2019/1937. Elle aborde l'importance de signaler les problèmes, les règles, un cadre décisionnel, les zones grises et les mesures de protection. Les équipes de conformité gèrent généralement le canal de signalement ; elles ont donc besoin de responsables capables de réagir de manière appropriée à un signalement. Proposez une diapositive ouverte et anonyme : « Qu'est-ce qui vous empêcherait de signaler un problème ? »
Notre choix : Code de conduite. Tous les autres cours de cette liste s'appuient sur ce principe, et un code que les gens peuvent appliquer vaut mieux qu'un code qu'ils ont signé.
Corruption, sanctions et criminalité financière
Lutte contre la corruption et les pots-de-vin (FCPA)
Ce cours de 40 minutes aborde la loi américaine sur les pratiques de corruption à l'étranger (Foreign Corrupt Practices Act) en six leçons : l'importance de l'intégrité, les règles, un cadre décisionnel, les zones grises, la nécessité de signaler les infractions et un questionnaire de vérification en 10 points. Les zones grises concernent les cadeaux, les invitations et les intermédiaires, sources potentielles de pièges. Ce cours est essentiel pour les responsables de la conformité, car les agents et les partenaires représentent souvent une source de risque. Utilisez une échelle d'évaluation : « Dans quelle mesure êtes-vous certain(e) de pouvoir identifier une demande de paiement à risque ? » (de 1 à 5), avant et après.
Royaume-Uni : Loi anti-corruption de 2010
Pour les équipes opérant au Royaume-Uni, cette formation de 35 minutes aborde les infractions à la loi anti-corruption (Bribery Act), notamment le manquement des entreprises à prévenir la corruption, en six leçons. Elle s'adresse à l'ensemble du personnel et aux personnes associées, ce qui est essentiel car un responsable de la conformité doit pouvoir justifier les mesures prises par l'organisation pour prévenir la corruption. Testez la formation avec un scénario : un fournisseur offre un voyage en guise de remerciement. Les participants prennent une décision, puis découvrent la réponse.
Royaume-Uni : Sensibilisation à l'esclavage moderne
La valeur des déclarations relatives à la chaîne d'approvisionnement dépend de la capacité des personnes à repérer les signes. Ce cours de 30 minutes définit l'esclavage moderne et ses formes selon la loi de 2015 sur l'esclavage moderne, explique comment en reconnaître les signes, les actions à entreprendre et à éviter, et où signaler les cas. La loi exige une déclaration des grandes entreprises commerciales ; elle n'impose pas de formation du personnel, même si une déclaration peut parfois aborder ce sujet. Ajoutez un nuage de mots : « Qu'est-ce qui vous ferait soupçonner un problème chez un fournisseur ? » Les réponses vous indiqueront les points à ajouter à votre liste de contrôle lors des visites sur site.
Loi sur le blanchiment d'argent et le secret bancaire
Conçu pour le personnel de première ligne des banques et des coopératives de crédit, ce cours de 50 minutes aborde le programme de la Loi sur le secret bancaire, les transactions en espèces supérieures à 10 000 $, le fractionnement des opérations et les signaux d’alerte, ainsi que les déclarations d’activités suspectes. Il se termine par des exercices pratiques et un questionnaire de 12 questions, vous permettant d’obtenir une note à transmettre. Notre guide Signaux d'alerte en matière de LBC approfondit l'analyse des signes.
Conformité aux sanctions de l'OFAC
Ce cours de 40 minutes explique la portée des sanctions, ce qui est autorisé et interdit, les signaux d'alerte et les obligations, ainsi que la procédure d'escalade appropriée. Le personnel n'a pas besoin d'être expert en sanctions ; il doit simplement savoir quand s'arrêter et vous contacter. Présentez trois résumés de transactions dans un questionnaire à choix multiples et demandez lequel doit faire l'objet d'une escalade.
Notre choix : la loi anti-corruption (FCPA). Les cadeaux, les invitations et les interventions de tiers sont présents dans presque tous les secteurs, ce qui justifie leur présence dans presque tous les programmes.
Mises à jour réglementaires pour les entreprises financières
Principes fondamentaux de la conduite bancaire, de la réglementation et des risques prudentiels
Ce cours de 40 minutes est conçu pour les responsables de la conformité et de la gestion des risques. Il explique pourquoi la conduite et les risques sont importants, qui supervise quoi, le traitement équitable selon cinq principes, les risques opérationnels, de marché et de liquidité, et quelle règle s'applique dans les zones grises. Il fournit aux non-spécialistes un vocabulaire commun. Un moment fort est l'activité de « classement des événements », où les apprenants placent les incidents dans la catégorie de risque appropriée.
Questionnaire annuel de mise à jour sur la conformité pour les équipes financières
Il s'agit d'un quiz annuel de 20 minutes destiné aux équipes financières. Il n'existe pas encore de modèle, vous ne pouvez donc pas vous fournir de lien ; consultez la bibliothèque de modèles ultérieurement. Un court quiz annuel vous permet de fournir les résultats et les scores demandés par l'évaluateur. Notre guide… formation annuelle de conformité dispose d'une liste de contrôle annuelle que vous pouvez adapter.
Notre sélection : Les fondamentaux de la conduite bancaire, de la réglementation et des risques prudentiels. C'est le seul cours du groupe que vous pouvez suivre aujourd'hui, et il permet d'acquérir le vocabulaire que les autres cours de remise à niveau supposent.
IA, données et risques de fraude
Qui est responsable ? Rôles et obligations des responsables du déploiement de l’IA au sein de votre organisation
La conformité finit souvent par prendre en charge la gouvernance de l'IA. Ce cours de 45 minutes débute par un projet pilote déployé sans évaluation préalable, puis aborde les rôles des fournisseurs et des déployeurs, les niveaux de risque, le processus de validation et les zones grises telles que les fonctionnalités sous-traitées. Il comprend 8 champs pour votre politique et vos contacts. Réalisez l'exercice de tri des cas d'usage en direct avec vos propres outils.
UE : maîtrise de l’IA (loi de l’UE sur l’IA, article 4)
Cette formation de 35 minutes s'adresse à tous les employés et aborde l'importance de la culture IA, les règles en vigueur, un cadre de décision, les zones d'ombre et la manière de s'exprimer. Le rôle du responsable de la conformité est de prouver l'existence du programme et de vérifier qui l'a suivi. Commencez par interroger l'ensemble du personnel : « Quels outils d'IA avez-vous utilisés au travail la semaine dernière ? » Les réponses révèlent souvent des outils insoupçonnés.
Classification et traitement des données
Le service de conformité définit le système de classification et doit ensuite en assurer le contrôle. Ce cours de 25 minutes aborde les points suivants : contenu, autorisations et interdictions, signaux d’alerte et obligations, études de cas et procédures de remontée d’information. Il fait référence à l’annexe A, section 5.12 de la norme ISO/IEC 27001:2022. Demandez aux participants de classer des documents courants dans la catégorie appropriée, puis discutez des points sur lesquels des désaccords ont été constatés.
Hameçonnage et ingénierie sociale
L'hameçonnage est une méthode courante de fuite de données ; votre programme doit donc permettre de démontrer que le personnel a été formé. Ce cours de 30 minutes aborde la menace actuelle, le déroulement d'une attaque, la détection des signes d'alerte, les mesures de protection et la procédure de signalement, avec un questionnaire final de 12 questions. Un jeu de questions à choix multiples (« vrai ou faux ? ») est particulièrement efficace en direct.
Ingénierie sociale, fraude et deepfakes : escroqueries téléphoniques, de paiement et d’usurpation d’identité
Conçu pour les équipes financières, ce cours de 35 minutes aborde les techniques pour convaincre, vérifier les fonds et contrer les falsifications de voix et de vidéo. Il a toute sa place dans un cursus moderne, car la fraude aux paiements peut se faire par la voix, la vidéo et même par e-mail. Présentez aux apprenants le scénario de la communication de nouvelles coordonnées bancaires et demandez-leur ce qui manquait.
Notre sélection : Qui est responsable ? Rôles et obligations des responsables du déploiement de l’IA au sein de votre organisation. Il faut bien que quelqu'un prenne en charge les risques liés à l'IA, et cette formation aide votre organisation à désigner cette personne avant même qu'un organisme de réglementation ne pose la question.
Comment déployer le plan
Le ministère de la justice examine si la formation est axée sur les risques, adaptée au public cible et si son efficacité est mesurée.Élaborez le plan dans cet ordre.
- 30 premiers jours: les formations Yes qui s'appliquent à vos sites (FCPA, UK Bribery Act, AML et OFAC le cas échéant), ainsi que le code de conduite pour chaque nouvel employé.
- Au cours du premier trimestre : Conflits d'intérêts, signalement d'actes répréhensibles, classification des données et hameçonnage pour tous, et cours d'IA pour les équipes utilisant l'IA.
- Chaque année : Un rappel des notions essentielles, avec un quiz et un relevé des scores. Notre guide pour formation annuelle de conformité vous aide à planifier votre calendrier.
- Niveau de détail spécifique au rôle : Conduite bancaire, deepfakes et fraude pour les équipes financières, esclavage moderne pour les achats.
Ajoutez les règles de votre État ou pays où se trouvent vos bureaux et demandez conseil pour connaître les règles applicables.
Façons de dispenser ces cours sur AhaSlides
Vous pouvez créer n'importe lequel de ces cours à votre propre rythme avec AhaSlides Créateur de cours, utilisez-les comme support de cours en direct, ou les deux, avec un questionnaire avant et après le cours pour pouvoir montrer ce qui a changé.
- Choisissez la réponse : Présentez quatre scénarios de dons ou de paiements et demandez lequel il convient de faire remonter.
- Mot nuage: Demandez-vous : « Qu’est-ce qui vous ferait soupçonner un problème chez un fournisseur ? » Les mots les plus importants indiquent ce qu’il faut ajouter à votre liste de vérification.
- Échelle de notation: Avant et après un cours, demandez-vous : « Dans quelle mesure êtes-vous sûr de pouvoir repérer une demande de paiement risquée ? » sur une échelle de 1 à 5.
- Ouvert : Recueillez des réponses anonymes à la question « Qu’est-ce qui vous empêcherait de signaler un problème ? » afin de savoir ce que les gens garderaient autrement pour eux.
QFP
De quelle formation un responsable de la conformité a-t-il besoin ?
Les responsables de la conformité doivent posséder des connaissances en matière d'éthique, de lutte contre la corruption, de criminalité financière, de protection des données et de réglementation sectorielle. Les 15 formations mentionnées ci-dessus couvrent les modules que vous dispenserez à votre personnel ; votre propre formation professionnelle dépend de votre secteur d'activité.
Avez-vous besoin d'une certification pour être responsable de la conformité ?
La certification n'est pas systématique, mais elle est courante et certains employeurs l'exigent. Quel que soit votre diplôme, la formation documentée du personnel est ce qui prouve l'efficacité du programme.
Que doit inclure un programme de formation à la conformité ?
Un code de conduite, la gestion des conflits d'intérêts, la lutte contre la corruption, le signalement des irrégularités, la protection des données et les règles de votre secteur, avec un registre des tâches accomplies par chacun et leurs scores.
À quelle fréquence faut-il actualiser la formation en matière de conformité ?
Une fois par an pour les sujets essentiels, et de nouveau chaque fois que les règles ou vos risques évoluent. Utilisez un court questionnaire pour la révision annuelle afin d'en faciliter le suivi.
Ce message contient des informations générales et ne constitue pas un avis juridique. Pour toute décision concernant votre lieu de travail, veuillez consulter un avocat spécialisé en droit du travail ou l'autorité compétente.
