Trading ou investissement, lequel est le meilleur en 2024 ?

Trading ou investissement, quel est le meilleur ? Lorsque vous recherchez du profit en bourse, préférez-vous la hausse et la baisse des titres où vous pouvez acheter à bas prix et vendre à prix élevé, ou souhaitez-vous voir les rendements composés de vos actions au fil du temps ? Ce choix est important car il définit votre style d'investissement, que vous recherchiez des bénéfices à long terme ou à court terme.

Sommaire :

• Trading ou investissement, quelle est la différence ?
• Qu'est-ce que le trading?
• Qu'est-ce que l'investissement?
• Trading vs Investissement Quel est le meilleur ?
  • Trading – Risque plus élevé, récompenses plus élevées
  • Investir – L’histoire de Warren Buffett
  • Trading ou investissement, lequel est le meilleur pour générer des bénéfices
  • Opportunités de revenus composés et de dividendes
• Réflexions finales
• Foire aux Questions

Trading ou investissement, quelle est la différence ?

Le trading et l’investissement sont des termes importants sur le marché boursier. Ils indiquent le style d'investissement, qui cible différentes cibles, autrement dit les gains à court terme par rapport aux bénéfices à long terme.

Qu'est-ce que le trading?

Le trading est l'activité d'achat et de vente d'actifs financiers, comme des actions individuelles, des ETF (un panier de nombreuses actions et autres actifs), des obligations, des matières premières, etc., dans le but de réaliser un profit à court terme. Ce qui compte pour les traders, c'est la direction dans laquelle l'action évoluera ensuite et comment le trader peut profiter de ce mouvement.

Qu'est-ce que l'investissement?

Au contraire, investir en bourse vise à réaliser des bénéfices à long terme et à acheter et conserver des actifs, tels que des actions, des dividendes, des obligations et d’autres titres, pendant des années, voire des décennies. Ce qui compte pour les investisseurs, c’est une tendance à la hausse au fil du temps et des rendements boursiers, qui conduisent à une composition exponentielle.

Trading ou investissement, quel est le meilleur ?

Lorsqu’on parle d’investissement boursier, il y a d’autres facteurs à prendre en compte en plus de l’évolution des bénéfices.

Trading – Risque plus élevé, récompenses plus élevées

Le trading implique souvent des niveaux de risque plus élevés, car les traders sont exposés à la volatilité à court terme du marché. La gestion des risques est cruciale et les traders peuvent utiliser l'effet de levier pour amplifier les rendements (ce qui augmente également le risque). Le marché des bulles se produit fréquemment dans le négoce d’actions. Si les bulles peuvent générer des gains substantiels pour certains investisseurs, elles présentent également des risques importants et, lorsqu’elles éclatent, les prix peuvent chuter, entraînant des pertes importantes.

John Paulson en est un bon exemple. Il s'agit d'un gestionnaire de fonds spéculatifs américain qui a fait fortune en pariant contre le marché immobilier américain en 2007. Il a gagné 15 milliards de dollars pour son fonds et 4 milliards de dollars pour lui-même dans ce qui est connu comme le plus grand commerce jamais réalisé. Cependant, il a également subi d’énormes pertes au cours des années suivantes, notamment dans ses investissements dans l’or et les marchés émergents.

Investir – L’histoire de Warren Buffett

L'investissement à long terme est généralement considéré comme moins risqué que le trading. Même si la valeur des investissements peut fluctuer à court terme, la tendance historique du marché boursier est à la hausse sur des périodes plus longues, offrant un certain degré de stabilité. Il est souvent considéré comme un investissement à revenu fixe comme le revenu de dividendes, qui cherche à générer un flux constant de rendements à partir de leurs portefeuilles.

Regardons L'histoire d'investissement de Buffett, Il a commencé quand il était enfant, fasciné par les chiffres et les affaires. Il a acheté sa première action à l'âge de 11 ans et son premier investissement immobilier à 14 ans. Le style d'investissement de Buffett lui a valu le surnom de « l'Oracle d'Omaha », car il a constamment surperformé le marché et a enrichi lui-même et ses actionnaires. Il a également inspiré de nombreux autres investisseurs et entrepreneurs à suivre son exemple et à tirer profit de sa sagesse.

Il ignore également les fluctuations à court terme et se concentre sur la valeur intrinsèque de l’entreprise. Il a dit un jour : « Le prix est ce que vous payez. La valeur est ce que vous obtenez. Il a partagé ses idées et ses conseils à travers ses lettres annuelles aux actionnaires, ses interviews, ses discours et ses livres. Certaines de ses citations célèbres sont :

• « Règle n°1 : ne jamais perdre d'argent. Règle n°2 : N'oubliez jamais la règle n°1.
• «Il est de loin préférable d'acheter une entreprise formidable à un prix équitable qu'une entreprise équitable à un prix exceptionnel.»
• "Ayez peur quand les autres sont avides et avides quand les autres ont peur."
• "La qualité la plus importante pour un investisseur est le tempérament, pas l'intellect."
• « Quelqu'un est assis à l'ombre aujourd'hui parce que quelqu'un a planté un arbre il y a longtemps. »

Trading ou investissement, lequel est le meilleur pour générer des bénéfices

Trading ou investissement, quel est le meilleur ? Le trading est-il plus difficile que l’investissement ? La recherche du profit est la destination à la fois des commerçants et des investisseurs. Voyons les exemples suivants pour vous aider à avoir de meilleures idées sur le fonctionnement du trading et de l'investissement.

Exemple de trading : Day Trading Stocks avec Apple Inc (AAPL)

Achat: 50 actions d'AAPL à 150 $ par action.

Disponible: 50 actions d'AAPL à 155 $ par action.

Revenus:

• Investissement initial : 150 $ x 50 = 7,500 XNUMX $.
• Produit de la vente : 155 $ x 50 = 7,750 XNUMX $.
• Bénéfice : 7,750 7,500 $ – 250 XNUMX $ = XNUMX $ (frais et taxes exclus)

ROI = (Produit de la vente − Investissement initial​/Investissement initial) = (7,750 7,500−7,500 100/3.33 XNUMX​)×XNUMX %=XNUMX %. Encore une fois, dans le day trading, la seule façon de réaliser des bénéfices élevés est d’acheter beaucoup au prix le plus bas et de tout vendre au prix le plus élevé. Un risque plus élevé, des récompenses plus élevées.

Exemple d'investissement : investissement dans Microsoft Corporation (MSFT)

Achat: 20 actions de MSFT à 200 $ par action.

Période de retenue : années 5.

Vente: 20 actions de MSFT à 300 $ par action.

Revenus:

• Investissement initial : 200 $ x 20 = 4,000 XNUMX $.
• Produit de la vente : 300 $ x 20 = 6,000 XNUMX $.
• Bénéfice : 6,000 4,000 $ – 2,000 XNUMX $ = XNUMX XNUMX $.

ROI=(6,000−4,000/4000)×100%=50%

Rendement annualisé = (rendement total​/nombre d'années)×100 %= (2500/5​)×100 %=400 %. Cela signifie que si vous disposez d’une petite somme d’argent, investir est un meilleur choix.

Opportunités de revenus composés et de dividendes

Trading ou investissement, lequel est le meilleur en matière de capitalisation ? Si vous préférez la croissance globale et les intérêts composés, investir dans des actions et des dividendes est un meilleur choix. Les paiements de dividendes sont généralement versés trimestriellement et représentent entre 0.5 % et 3 % de la valeur de l'action sur l'année.

Par exemple, disons que vous souhaitez investir 100 $ par mois dans une action qui verse un dividende trimestriel de 0.25 $ par action, dont le cours actuel est de 50 $ et dont le taux de croissance des dividendes est de 5 % par an. Les bénéfices totaux après 1 an seraient d'environ 1,230.93 5 $, et après 3,514.61 ans, les bénéfices totaux seraient d'environ 10 XNUMX $ (en supposant un rendement annuel de XNUMX %).

Réflexions finales

Trading ou investissement, quel est le meilleur ? Quel que soit votre choix, méfiez-vous du risque financier et des valeurs de l’entreprise dans laquelle vous investissez. Apprenez auprès de traders et d'investisseurs célèbres avant d'investir votre argent dans des actions.

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Foire aux Questions

Quel est le meilleur investissement ou trading ?

Trading ou investissement, quel est le meilleur ? Le trading est à court terme et implique un risque plus élevé que l’investissement à long terme. Les deux types réalisent des bénéfices, mais les traders réalisent souvent plus de bénéfices que les investisseurs lorsqu'ils prennent les bonnes décisions, et le marché se comporte en conséquence.

Quelle est la meilleure option de trading ou d’investissement ?

Trading ou investissement, quel est le meilleur ? Si vous recherchez généralement une croissance globale avec des rendements plus élevés sur une période prolongée par l’achat et la détention, vous devriez investir. En revanche, le trading profite quotidiennement des hausses et des baisses des marchés, en entrant et en sortant rapidement des positions et en réalisant des bénéfices plus petits et plus fréquents.

Pourquoi la plupart des commerçants perdent-ils de l'argent ?

L’une des principales raisons pour lesquelles les traders finissent par perdre de l’argent est qu’ils ne gèrent pas bien le risque. Pour protéger votre investissement lorsque vous négociez des actions, il est très important d'utiliser des outils tels que les ordres stop-loss et de vous assurer que la taille de vos transactions correspond à votre tolérance au risque. Si vous ne gérez pas correctement les risques, une seule mauvaise transaction peut vous faire perdre une part importante de vos gains.

Ref: fidélité | Investopedia