इस पोस्ट में दिए गए लिंक के आधार पर 2 नवंबर 2026 को अंतिम बार समीक्षा की गई।
तिमाही जोखिम समीक्षा कल है, और रजिस्टर में अभी भी "साइबर" को एक पंक्ति में एम्बर श्रेणी में रखा गया है। तभी वित्त विभाग के एक सहकर्मी ने बताया कि एक आपूर्तिकर्ता ने ईमेल के माध्यम से अपने बैंक विवरण बदलने के लिए कहा है। जोखिम प्रबंधक प्रशिक्षण को इसी कमी को दूर करना होगा: महत्वपूर्ण जोखिम हर टीम में मौजूद होते हैं, और उनसे सबसे करीब से जुड़े लोग जोखिम विशेषज्ञ नहीं होते। विश्व आर्थिक मंच की वैश्विक जोखिम रिपोर्ट 2026 के अनुसार, जोखिम का स्तर इस प्रकार है। दो साल के दृष्टिकोण में गलत सूचना और दुष्प्रचार #2 और साइबर असुरक्षा #6 शामिल हैं।जोखिम विशेषज्ञों के सर्वेक्षण के अनुसार।
प्रमाणन कार्यक्रम रूपरेखाओं को सिखाते हैं। यह सूची दूसरे भाग को कवर करती है: प्रत्येक टीम में आपके जोखिम विशेषज्ञों को क्या पहचानना, आगे बढ़ाना और रोकना चाहिए। आपको 4 समूहों में 12 तैयार पाठ्यक्रम मिलते हैं, जिनमें बताया गया है कि प्रत्येक पाठ्यक्रम क्या समस्या हल करता है और उन्हें कैसे लागू किया जाए। प्रत्येक समूह एक विस्तृत विवरण के साथ समाप्त होता है। हमारी चुनरीइसमें वर्णित कानूनी बिंदु अमेरिकी संघीय और यूरोपीय संघ के नियमों का वर्णन करते हैं, इसलिए इसे पाठ्यक्रम के रूप में उपयोग करें, न कि निर्णय के रूप में।
सभी 12 कोर्स एक नज़र में
| कोर्स | इसमें क्या शामिल है? | लंबाई | इसके पीछे का कानून क्या है? |
|---|---|---|---|
| टीमों के लिए खतरों की पहचान और जोखिम मूल्यांकन | खतरों की पहचान करना, जोखिम का आकलन करना और नियंत्रण उपायों का चयन करना | 40 मिनट | नहीं |
| सुरक्षा कानून, समितियाँ, प्रबंधन प्रणालियाँ और लेखापरीक्षाएँ | कर्तव्य, सुरक्षा समितियाँ और आंतरिक लेखापरीक्षाएँ | 40 मिनट | नहीं |
| प्रबंधकों और बोर्डों के लिए साइबर जोखिम प्रबंधन | साइबर जोखिम पर पूछे जाने वाले और आगे बढ़ाए जाने वाले प्रश्न | 40 मिनट | नहीं |
| प्रबंधकों के लिए रैनसमवेयर टेबलटॉप | रैनसमवेयर से निपटने की प्रक्रिया का पूर्वाभ्यास करना | अभी लाइव नहीं है | नहीं |
| कौन जिम्मेदार है? एआई अधिनियम की भूमिकाएँ, परिनियोजनकर्ता के कर्तव्य और आपके संगठन का एआई शासन। | एआई की भूमिकाएं, जोखिम स्तर और अनुमोदन के लिए प्रवेश प्रक्रिया | 45 मिनट | नहीं (ईयू एआई अधिनियम के संदर्भ में) |
| फ़िशिंग और सोशल इंजीनियरिंग | खतरे के संकेत, सत्यापन और रिपोर्टिंग | 30 मिनट | नहीं |
| सोशल इंजीनियरिंग, धोखाधड़ी और डीपफेक | भुगतान, फोन और प्रतिरूपण धोखाधड़ी | 35 मिनट | नहीं |
| बैंकिंग आचरण, विनियमन और विवेकपूर्ण जोखिम के मूल तत्व | आचरण, परिचालन, बाजार और तरलता जोखिम | 40 मिनट | नहीं |
| रिश्वतखोरी और भ्रष्टाचार विरोधी कानून (एफसीपीए) | उपहार, तृतीय पक्ष और सुविधा शुल्क | 40 मिनट | हां (अमेरिकी संघीय कानून) |
| आचार संहिता | निर्णय की परीक्षा, अस्पष्ट क्षेत्र और खुलकर बोलना | 35 मिनट | नहीं |
| हितों का टकराव | विवादों का खुलासा करना और उन पर निर्णय लेना | 25 मिनट | नहीं |
| डेटा वर्गीकरण और प्रबंधन | संवेदनशील जानकारी का वर्गीकरण और प्रबंधन | 25 मिनट | नहीं |
यह कानून संगठनों के व्यवहार के लिए नियम निर्धारित करता है। यहाँ केवल एफसीपीए पाठ्यक्रम ही सीधे तौर पर अमेरिकी संघीय कानून पर आधारित है, और इसके लिए किसी पाठ्यक्रम की आवश्यकता नहीं है।
खतरे और परिचालन जोखिम
टीमों के लिए खतरों की पहचान और जोखिम मूल्यांकन
यह 40 मिनट का कोर्स टीमों को किसी भी जोखिम प्रक्रिया की बुनियादी बातें सिखाता है: खतरे और जोखिम में अंतर करना, काम को चरणबद्ध तरीके से पूरा करना, मैट्रिक्स के साथ जोखिम का मूल्यांकन करना और नियंत्रणों को उन्मूलन से लेकर पीपीई तक क्रमबद्ध करना। चैंपियंस को इसकी आवश्यकता होती है क्योंकि वे अपने क्षेत्र में पहला मूल्यांकन करते हैं। मूल्यांकन पाठ में, शिक्षार्थी स्वयं मैट्रिक्स पर एक खतरा रखते हैं, जो एक अच्छा उत्तर चुनने का राउंड बन जाता है।
सुरक्षा कानून, समितियाँ, प्रबंधन प्रणालियाँ और लेखापरीक्षाएँ
जोखिम प्रबंधक अक्सर सुरक्षा प्रणाली को स्वयं लिखे बिना ही उसकी देखरेख करते हैं। यह 40 मिनट का कोर्स नियोक्ता, प्रबंधक और कर्मचारी के कर्तव्यों, संयुक्त सुरक्षा समिति के कामकाज, पांच चरणों वाली प्रबंधन प्रणाली और आंतरिक निरीक्षणों को कवर करता है, और अंत में नियामक के साथ काम करने के बारे में जानकारी देता है। एक समिति परिदृश्य में शिक्षार्थियों को एक बैठक आयोजित करने और किसी समस्या को ढूंढकर उसका समाधान करने के लिए कहा जाता है।
हमारी पसंद: टीमों के लिए खतरों की पहचान और जोखिम मूल्यांकन। हर दूसरी जोखिम प्रक्रिया किसी खतरे की पहचान करने और उसे स्कोर देने से शुरू होती है, इसलिए यह वह साझा भाषा है जिसकी चैंपियंस को सबसे पहले आवश्यकता होती है।
साइबर, धोखाधड़ी और एआई जोखिम
प्रबंधकों और बोर्डों के लिए साइबर जोखिम प्रबंधन
यह 40 मिनट का कोर्स प्रबंधकों को साइबर जोखिम के बारे में पूछने के लिए पाँच प्रश्न, उनके अच्छे उत्तर, जोखिम उठाने की क्षमता और एक संक्षिप्त डैशबोर्ड प्रदान करता है। इसमें भुगतान, सूचना और समझौते जैसे कठिन निर्णयों को भी शामिल किया गया है। जोखिम प्रबंधक इसका उपयोग यह तय करने के लिए करते हैं कि किस मामले को कब और कैसे आगे बढ़ाया जाए। संकट की स्थिति में "आप क्या करेंगे?" जैसे निर्णय लेने का सबसे अच्छा समय होता है जब सभी से राय ली जा सकती है। बोर्ड के पक्ष के लिए, हमारी गाइड देखें। निदेशक मंडल प्रशिक्षण.
प्रबंधकों के लिए रैनसमवेयर टेबलटॉप
प्रबंधकों के लिए तैयार की गई यह तालिका रैंसमवेयर से निपटने की प्रक्रिया का अभ्यास कराती है, ताकि जोखिम प्रबंधनकर्ता किसी घटना से पहले अपनी भूमिका जान सकें। इसका अभी तक कोई लाइव टेम्पलेट पेज उपलब्ध नहीं है, इसलिए इसका नाम यहां बिना लिंक के दिया गया है। इसके लाइव होने तक, ऊपर दिए गए साइबर जोखिम प्रबंधन पाठ्यक्रम का उपयोग करें, जिसमें भुगतान, सूचना और समझौते से संबंधित समान निर्णय शामिल हैं।
कौन जिम्मेदार है? एआई अधिनियम की भूमिकाएँ, परिनियोजनकर्ता के कर्तव्य और आपके संगठन का एआई शासन।
अब एआई जोखिम रजिस्टर को जानकारी प्रदान करता है। यूरोपीय आयोग एआई अधिनियम का वर्णन इस प्रकार करता है: एआई डेवलपर्स और डिप्लॉयर्स के लिए जोखिम-आधारित नियमों का एक समूह कृत्रिम बुद्धिमत्ता के विशिष्ट उपयोगों के बारे में। यूरोपीय संघ के लिए तैयार किया गया यह 45 मिनट का पाठ्यक्रम भूमिकाओं (प्रदाता, परिनियोजनकर्ता, अन्य), चार जोखिम स्तरों, परिनियोजनकर्ता के कर्तव्यों और आरंभ से अनुमोदन और निगरानी तक की शासन प्रक्रिया को शामिल करता है। छँटाई वाले पाठ में, शिक्षार्थी वास्तविक उपयोग के मामलों को सही जोखिम स्तर में रखते हैं।
फ़िशिंग और सोशल इंजीनियरिंग
फ़िशिंग एक प्रमुख परिचालन जोखिम है जिसे कम करने में विशेषज्ञ मदद करते हैं। यह 30 मिनट का कोर्स एक व्यावसायिक ईमेल उल्लंघन की प्रक्रिया का विश्लेषण करता है, ईमेल, टेक्स्ट, वॉइस, क्यूआर कोड और एआई डीपफेक में छिपे खतरों के संकेतों को पहचानना सिखाता है, और 12 प्रश्नों के अंतिम परीक्षण के साथ समाप्त होता है। खतरों के संकेतों को पहचानने वाला एक राउंड, उत्तर चुनने वाले क्विज़ के रूप में भी उपयोगी है।
सोशल इंजीनियरिंग, धोखाधड़ी और डीपफेक: फोन, भुगतान और प्रतिरूपण घोटाले
भुगतान धोखाधड़ी और डीपफेक प्रतिरूपण हर आधुनिक जोखिम सूची में शामिल हैं। यह 35 मिनट का कोर्स नए बैंक विवरण मांगने के एक विश्वसनीय अनुरोध से शुरू होता है, फिर किसी ज्ञात नंबर से धन अनुरोधों को सत्यापित करना सिखाता है और नकली आवाज़ों और वीडियो को कवर करता है। इस पाठ में ऐसे जटिल मुद्दों पर चर्चा की गई है कि लोग वरिष्ठता, शिष्टाचार और गोपनीयता का पालन क्यों करते हैं, जिसे वर्ड क्लाउड के माध्यम से आसानी से समझा जा सकता है।
हमारी पसंद: प्रबंधकों और बोर्डों के लिए साइबर जोखिम प्रबंधन। यह साइबर जोखिम को एक तकनीकी अस्पष्टता से निकालकर ऐसे निर्णयों में बदल देता है जिन्हें लोग नाम दे सकते हैं, और यही एक जोखिम समीक्षा की आवश्यकता होती है।
वित्तीय और नियामक जोखिम
बैंकिंग आचरण, विनियमन और विवेकपूर्ण जोखिम के मूल तत्व
यह 40 मिनट का कोर्स अनुपालन और जोखिम विशेषज्ञों के लिए तैयार किया गया है। इसमें बताया गया है कि कौन किसकी निगरानी करता है, पांच आदतों में निष्पक्ष व्यवहार, परिचालन, बाजार और तरलता जोखिम को सरल शब्दों में समझाया गया है, और अस्पष्ट क्षेत्रों में कौन सा नियम लागू होता है। इसका उपयोग बैंकिंग क्षेत्र के बाहर भी किया जा सकता है: परिचालन जोखिम घटनाओं पर आधारित वर्गीकरण अभ्यास किसी भी क्षेत्र में उपयोगी है। शिक्षार्थी घटनाओं को श्रेणियों में बांटते हैं और उनकी तुलना करते हैं।
रिश्वतखोरी और भ्रष्टाचार विरोधी कानून (एफसीपीए)
तृतीय-पक्ष रिश्वतखोरी का जोखिम मूल्यांकन और निगरानी के लिए एक प्रमुख अनुपालन जोखिम है। अमेरिकी न्याय विभाग का कहना है कि एफसीपीए के रिश्वत-विरोधी प्रावधान किसी भी प्रकार से भ्रष्टाचारपूर्वक मूल्यवान वस्तु की पेशकश करना, भुगतान करना या वादा करना निषिद्ध है। किसी विदेशी अधिकारी को प्रभावित करने या व्यवसाय प्राप्त करने या बनाए रखने में अनुचित लाभ प्राप्त करने के लिए उपहार देना। यह 40 मिनट का कोर्स नियमों को संक्षेप में बताता है, उपहार, यात्रा और आतिथ्य के लिए निर्णय ढांचा, तीसरे पक्ष के खतरे के संकेत और 10 प्रश्नों वाली अंतिम जांच शामिल है। कार्यक्रम की विस्तृत जानकारी के लिए, हमारी गाइड देखें। अनुपालन अधिकारी प्रशिक्षण.
हमारी पसंद: बैंकिंग आचरण, विनियमन और विवेकपूर्ण जोखिम के मूलभूत सिद्धांत। यह जोखिम टीमों को आचरण, परिचालन, बाजार और तरलता जोखिम का एक सरल अंग्रेजी में लिखा हुआ मानचित्र प्रदान करता है, जो बैंकों के अलावा भी कई अन्य क्षेत्रों में उपयोगी है।
नैतिकता और सूचना प्रबंधन
आचार संहिता
आचरण संबंधी जोखिम एक साझा मानक से शुरू होता है, जिसका उदाहरण प्रमुख टीमें दे सकती हैं। यह 35 मिनट का कोर्स टीमों को चार प्रश्नों वाला निर्णय परीक्षण देता है और सामान्य विषयों और खुलकर बोलने से संबंधित अस्पष्ट क्षेत्रों पर चर्चा करता है। यह 80% अंक प्राप्त करने के लिए आवश्यक 10 प्रश्नों की अंतिम परीक्षा के साथ समाप्त होता है। एक परिदृश्य दौर का प्रयास करें जिसमें नीति का उत्तर दिखाए जाने से पहले शिक्षार्थी मतदान करें।
हितों का टकराव
अघोषित विवाद एक ऐसा छिपा हुआ जोखिम है जिसे समर्थक उजागर करने में मदद करते हैं। यह 25 मिनट का कोर्स वास्तविक, संभावित और कथित विवादों को परिभाषित करता है, "खुलासा करें, फिर निर्णय लें" सिखाता है और शिक्षार्थियों को विवाद प्रकटीकरण फॉर्म भरने और उसे अपडेट करने के लिए कहता है। एक त्वरित रेटिंग स्केल यह पूछता है कि लोग कब खुलासा करने के बारे में कितना आश्वस्त महसूस करते हैं।
डेटा वर्गीकरण और प्रबंधन
सूचना संबंधी जोखिम कर्मचारियों द्वारा डेटा के सही वर्गीकरण पर निर्भर करता है। यह 25 मिनट का कोर्स वर्गीकरण स्तरों, प्रत्येक स्तर पर क्या अनुमत है और क्या नहीं, चेतावनी संकेतों और गलत वर्गीकरण की स्थिति में आगे की कार्रवाई के बारे में जानकारी देता है। केस स्टडी सत्र में, शिक्षार्थी रोज़मर्रा के दस्तावेज़ों को सही श्रेणी में वर्गीकृत करते हैं।
हमारी पसंद: हितों का टकराव। यह उस जोखिम को उजागर करने का सबसे छोटा तरीका है जो कभी सिस्टम लॉग में दिखाई नहीं देता: वह जोखिम जिसे किसी ने घोषित नहीं किया।
योजना को कैसे लागू किया जाए
इसे प्रचार के आधार पर क्रमबद्ध करें। विश्व आर्थिक मंच रैंकिंग करता है। साइबर असुरक्षा #6 और गलत सूचना #2 इसके दो साल के दृष्टिकोण को देखते हुए, साइबर और धोखाधड़ी से संबंधित पाठ्यक्रमों को उन सभी लोगों के लिए जल्द से जल्द शुरू कर देना चाहिए जो पैसे, डेटा या आपूर्तिकर्ताओं से संबंधित कार्यों को संभालते हैं।
- पहले महीने में: सभी जोखिम विशेषज्ञों के लिए जोखिम पहचान, फ़िशिंग, धोखाधड़ी और डीपफेक, और आचार संहिता।
- पहली तिमाही के भीतर: हितों का टकराव, डेटा वर्गीकरण, साइबर जोखिम प्रबंधन और यदि आपके विदेशी क्षेत्र में तृतीय पक्ष हैं, तो एफसीपीए पाठ्यक्रम।
- हर साल: प्रत्येक पाठ्यक्रम पर एक पुनरावलोकन प्रश्नोत्तरी, साथ ही जब भी कोई टीम एक नया एआई उपकरण अपनाती है तो एआई शासन पाठ्यक्रम।
- जब तुम्हें इसकी जरूरत हो: सुरक्षा प्रणाली की देखरेख करने वालों के लिए सुरक्षा कानून और ऑडिट, वित्तीय सेवा टीमों के लिए बैंकिंग आचरण, और रैंसमवेयर के सक्रिय होने के बाद उससे निपटने के तरीके।
अपनी टीम के कार्यक्षेत्र में अपने राज्य या देश के नियम जोड़ें और अपने वकील या नियामक से पूछें कि कौन से नियम लागू होते हैं। यदि आपके चैंपियन लोगों का नेतृत्व भी करते हैं, तो हमारी मार्गदर्शिका देखें। पर्यवेक्षकों के लिए नेतृत्व प्रशिक्षण यह भूमिका के उस पहलू को कवर करता है।
इन पाठ्यक्रमों को चलाने के तरीके AhaSlides
आप इनमें से किसी भी पाठ्यक्रम को अपनी गति के अनुसार विकसित कर सकते हैं। AhaSlides कोर्स निर्माता, उन्हें लाइव प्रश्नोत्तर सत्र के रूप में प्रस्तुत कर सकते हैं, या दोनों कर सकते हैं, साथ ही कोर्स के बाद एक सर्वेक्षण और 30 दिनों के भीतर यह देखने के लिए एक चेक-इन कर सकते हैं कि क्या बदलाव हुए हैं।
- उत्तर चुनें: पांच खतरों को दिखाएं और पूछें कि जोखिम मैट्रिक्स पर प्रत्येक खतरा कहाँ आता है, या चार संदेशों में से कौन सा फ़िशिंग का प्रयास है।
- शब्द बादल: पूछें, "कोई व्यक्ति बिना जांच किए तत्काल बिल का भुगतान क्यों करेगा?" सबसे महत्वपूर्ण शब्द यह दर्शाते हैं कि किस प्रकार के दबाव के विरुद्ध प्रशिक्षण लेना चाहिए।
- दर्ज़ा पैमाने: पहले और बाद में, 1 से 5 के पैमाने पर पूछें, "आपको कितना भरोसा है कि आप हितों के टकराव को पहचान लेंगे?"
- खुला अंत: लाइव सेशन के अंत में गुमनाम रूप से होने वाली दुर्घटनाओं को इकट्ठा करें, ताकि ऐसे जोखिम सामने आ सकें जो कभी रिकॉर्ड में दर्ज न हों।
सामान्य प्रश्न
जोखिम प्रबंधकों को किस प्रकार के प्रशिक्षण की आवश्यकता होती है?
जोखिम प्रबंधकों को जोखिम मूल्यांकन विधियों के साथ-साथ साइबर, धोखाधड़ी, विनियामक और आचरण संबंधी ज्ञान की आवश्यकता होती है। उपरोक्त पाठ्यक्रम दूसरे समूह को कवर करते हैं, जिसे प्रमाणन कार्यक्रम कवर नहीं कर सकते हैं।
रिस्क चैंपियन क्या होता है?
रिस्क चैंपियन टीम का वह सदस्य होता है जो अपने क्षेत्र में जोखिम प्रबंधन का प्रतिनिधित्व करता है और जोखिमों की रिपोर्ट उच्च अधिकारियों को देता है। वे जोखिम विशेषज्ञ नहीं होते हैं, इसलिए एक संक्षिप्त साझा पाठ्यक्रम उन्हें समान शब्दावली से परिचित कराता है।
क्या रिस्क मैनेजर सर्टिफिकेशन फायदेमंद है?
यह करियर बनाने में मददगार हो सकता है, लेकिन यह भूमिका-विशिष्ट अनुपालन प्रशिक्षण का विकल्प नहीं है। धोखाधड़ी, साइबर सुरक्षा और आचरण से संबंधित दैनिक व्यावहारिक पाठ्यक्रम जोखिम प्रबंधन में उतने ही महत्वपूर्ण हैं।
जोखिम प्रशिक्षण कितनी बार आयोजित किया जाना चाहिए?
वार्षिक रूप से, जोखिम प्रोफ़ाइल में बदलाव होने पर रिफ्रेशर सत्र आयोजित किए जाएं। कोई नया एआई टूल, नया आपूर्तिकर्ता या खबरों में कोई नया घोटाला सामने आने पर संक्षिप्त रिफ्रेशर सत्र आयोजित करना उचित रहता है।
यह पोस्ट सामान्य जानकारी के लिए है, कानूनी सलाह के लिए नहीं। अपने कार्यस्थल के बारे में निर्णय लेने के लिए, किसी योग्य वकील या नियामक से परामर्श लें।
