Этикалық шешім қабылдау бойынша ең жақсы қаржылық тренинг трейдерлерге саясатты оқу арқылы шеше алмайтын дилемма туғызады, содан кейін оларды өз таңдауын күмәнданатын біреуге түсіндіруге мәжбүр етеді. Үстел үстіндегі жаттығу мұны қауіпсіз түрде жасайды: жазбаша іс, шағын топ, уақыт қысымы жағдайындағы шешім және құрылымдалған кері байланыс.
Банктік қадағалау жөніндегі Базель комитеті мәдениеттің өз қызметінде неліктен маңызды екенін анықтады Банктерге арналған корпоративтік басқару қағидаттары, 2015 жылдың 8 шілдесінде қайта қаралды. Бұл қайта қарау банк ішіндегі тәуекелдерді басқаруды басқару үшін сенімді тәуекел мәдениетінің маңыздылығын атап көрсетеді. Мәміле тартымды болған кезде және мәселе шешілмеген кезде мәдениет трейдердің не істейтінінде көрінеді, ал саясат бойынша нұсқаулықта сол сәтті қайталау қарастырылмаған.
Бұл нұсқаулық тәуекелдерді оқыту бөлімінің басшыларына және жауаптары бар қаржылық қылмыс немесе сәйкестік бойынша жетекшілерге арналған. Онда тек оқыту дизайны ғана қарастырылған. Жаттығу заңгерлік кеңес бере алмайды немесе уәкілетті сәйкестікті шолуды алмастыра алмайды, ал сәйкестік бойынша маман қолданар алдында әрбір жағдайды мақұлдауы керек.
Жылдам фактілер
| сұрақ | Қысқа жауап |
|---|---|
| Тапсырма қандай? | ESG тәуекелін қоса алғанда, қарама-қайшы коммерциялық және сәйкестік мәселелерін бағалаңыз және не істеу керектігін шешіңіз. |
| Үстел үстіндегі жаттығу дегеніміз не? | Шағын топ шешімді талқылап, оны түсіндіретін талқылауға негізделген іс. |
| Сіз қанша ұпай жинайсыз? | Міндеттемелерді анықтау және жағдайдың ушығуы, тек шешім қабылдау ғана емес. |
| Істі кім мақұлдайды? | Тәлімгер емес, сәйкестік жөніндегі маман. |
| Тікелей эфирде ме, әлде өз қарқыныңызбен бе? | Ережелер мен алғышарттар үшін өз бетінше әрекет ету, түсініксіз таңдау үшін тікелей эфирде немесе жеңілдетілген. |
| Жаттығу нені түзете алмайды? | Жалақы құрылымдары, жұмыс үстелдеріне қысым және түсініксіз эскалация жолдары. |
| Оның жұмыс істегенін қайдан білесіз? | Үзілістен кейін жаңа іс немесе жетекшілік етілетін жұмыс тапсырмасы, рубрика бойынша бағаланады. |
1. Өнімділік мәселесін сипаттаңыз
Трейдердің не істеу керектігінен бастаңыз, оны бір етістіктен тұратын сөйлем түрінде жазыңыз: «Ұсынылған мәмілені оның коммерциялық кірісіне, фирманың сәйкестік міндеттемелеріне және ESG міндеттемелеріне сәйкес бағалаңыз, жалғастыру, кідірту немесе күшейту туралы шешім қабылдаңыз және себебін жазып алыңыз».
Жаттығу қайта жасауы керек жағдайды қарастырыңыз. Транзакция тартымды кіріс әкеледі, бірақ шешілмеген саясат мәселесі бар. Ешкім трейдерге тоқта деп айтқан жоқ, ешкім оны мақұлдаған жоқ, және бүгін жұмыс үстелі жауап алғысы келеді. Бұл құжатталған тұтынушы ісі емес, мысал ретінде келтірілген сценарий. Онда міндет қойылған: толық емес ақпаратпен қарама-қайшы ойларды бағалау, ережені еске түсірмеу.
2. Оқу мен контексттегі олқылықтарды анықтаңыз
Бірдеңе жасамас бұрын, тапсырманы қазіргі жаттығуларыңыз бен бағаларыңызбен салыстырыңыз.
- Қазір трейдерлер немен айналысады? Егер оқыту жыл сайынғы электронды оқыту модулі және викторина болса, олар мінез-құлық ережелерін еске түсіре алатындықтарын көрсетті. Олар оны нысанаға салыстыруды жаттықтырған жоқ. Біздің нұсқаулық Пассивті белгілеу бойынша сәйкестік оқытуын сценарийге негізделген есептерді шешуге түрлендіру сол ауытқуды қамтиды.
- Когнитивті сұраныс дегеніміз не? Блумның қайта қаралған таксономиясында ережені іске қолдану - қолдану, ал қайсысының жеңетінін бағалау - бағалау. Еске түсіру викторинасы екеуін де бағалай алмайды. Қараңыз Оқу іс-әрекеттерін Блум таксономиясына қалай сәйкестендіруге болады.
- Шеберліктен басқа нәрсе кедергі келтіре ме? Алдымен ынталандыруды, өсу жолдарын және қызметкерлерді тексеріңіз. Егер үстелге тек көлем бойынша ақы төленсе және үзіліс трейдерге ақшаға шығын әкелсе, үстел басындағы жаттығу адамдарға саясатпен келісуге, содан кейін оны елемеуге үйретеді.
- Эскалация қауіпсіз бе? Егер трейдерлер алаңдаушылық тудырғаны үшін кінәлі деп күтсе, олар үндемейді. Эскалацияға дайындалмас бұрын, оның қалай қабылданатынын келісіп алыңыз.
3. Мақсатты дайындық пен тәжірибені жобалау
Әр кезеңге өз міндетін беріңіз.
Дайындық: алғышарттарды тексеріңіз. Іске қажетті ережелер мен тұжырымдамалар бойынша қысқаша өзіндік диагностика: тиісті саясат, фирманың ESG міндеттемелері және эскалация бағыты. Қайта шақыру тексеруі тек алғышарттарды растайды. Оны мүмкіндік ретінде көрсетпеңіз.
Тәжірибе: үстел үстіндегі этикалық дилемма жаттығулары. Істі төрт-алты адамнан тұратын топта, бір жетекшімен бірге жүргізіңіз. Сұраныстың өсу ретімен үш жаттығу:
- Қақтығыстың атын атаңыз. Әрбір трейдер кез келген талқылау алдында коммерциялық істі, сәйкестік мәселесін және ESG мәселесін бір жолға жазып отырады.
- Шешім қабылдап, қорғаныңыз. Топ жалғастыруды, кідіртуді немесе күшейтуді таңдайды, содан кейін әр адам таңдауын және оны қандай қосымша ақпарат өзгертетінін түсіндіреді.
- Бір фактіні өзгертіңіз. Модератор қарсы тараптың мәртебесі немесе мерзімі сияқты бір бөлшекті өзгертеді, ал топ қайтадан шешім қабылдайды. Бұл пайымдаудың дұрыстығын немесе тек бірінші жауаптың дұрыстығын көрсетеді.
Шешімдерге байланысты кері байланыс. «Сіз мәселені анықтадыңыз, бірақ кімге айтатыныңызды айтпадыңыз» деген жауап балл қоюдан гөрі пайдалырақ. Шешімді, пайдаланылған немесе жіберіп алынған дәлелдерді және бекітілген критерийді атаңыз.
Нұсқаушының тікелей кіріспесі ме, әлде асинхронды шолу ма? Тікелей эфирдегі ақпарат сәйкестік жөніндегі маман таңдаудың неліктен қорғалатынын немесе толық емес екенін түсіндіргенде және трейдерлер бір-бірінің пайымдауын естігенде көбірек қосылады. Асинхронды шолу ережелерді, жазбаша эскалация жазбаларын кілтпен салыстыруды және қайталауларды тексеру үшін жеткілікті. Жалпы қоспа - өздігінен дайындалу, жеңілдетілген үстел басындағы сессия, содан кейін маман кейінірек қарастыратын жазбаша рефлексия.
4. Нақты мысалмен жұмыс істеңіз
Мысал ретінде. Сәйкестік жөніндегі маман қолданар алдында жағдайды тексеріп, критерийлерге жауап беруі керек.
Іс. Трейдерге фирма тәуекелді азайтуға міндеттенген сектордағы компаниядан облигациялар шығаруда үлкен позиция ұсынылады. Табыс жоспарланған деңгейден жоғары. Компанияның жақында болған экологиялық оқиға бойынша ақпараты толық емес, және трейдер позицияның фирманың өз саясатын бұзатынын айта алмайды. Сату жөніндегі байланыс адамы жұмыс аяқталғанға дейін жауап алғысы келеді.
Тапсырма. Трейдер шешімін түсіндіреді, тиісті дәлелдерді келтіреді және қосымша ақпарат немесе қолдау қажет екенін айтады.
Алғашқы әрекет. «Қайтарым күшті және ештеңе тыйым салынған деп айтпайды, сондықтан мен кішігірім позицияны алып, кейінірек қарастырар едім».
Кері байланыс және қайталап көріңіз. Модератор саясатта сектор туралы не айтылғанын, бұл түсіндірме кімге тиесілі екенін және егер лауазым бұрыннан бар болса, «кейінірек қарау» деген нені білдіретінін сұрайды. Қайталау әрекетінде тиісті міндеттемелер мен эскалация жолы сұралады.
Күштірек әрекет. «Мен мұның салалық саясатты бұзатынын айта алмаймын, және оқиға туралы ақпарат толық емес. Полис иесі растағанша, мен міндеттеме алмаймын. Мен оларға эмитенттің атын, оқиға арасындағы алшақтықты және мерзімді жіберемін, ал жауап келгенше маған қажетті сату жөніндегі байланыс адамына айтамын. Егер жауап жабылғанға дейін келмесе, позиция күтеді».
Неліктен әрбір жауап қорғалатын немесе толық емес. Әрқайсысын модератордың қалауы бойынша емес, бекітілген критерийлер бойынша бағалаңыз. Бірінші әрекет тыйымның болмауын рұқсат ретінде қарастырады және шешімді кейінірек қарауға жібереді. Күшті әрекет белгісіз нәрсені, оны кім шеше алатынын және шеше алмаған жағдайда не болатынын атайды. Ол келісімнің дұрыс емес екенін мәлімдемейді.
5. Мүмкіндікті бағалау және жоспарды беру
Қабілеттіліктің дәлелі - оқушы көрмеген жаңа жағдайға жауап, міндеттемелерді анықтау және шиеленістің күшеюі бойынша бағаланады. Сәйкестік жөніндегі маманыңызбен анықталған әрбір критерий бойынша 0-ден 2-ге дейінгі қысқа рубриканы пайдаланыңыз. Біздің нұсқаулық оқытуда пайымдауды бағалау және мәселелерді шешу якорьлер мен калибрлеуші бағалаушыларды қамтиды.
| критерий | Бақыланатын дәлелдер |
|---|---|
| Тапсырманы орындау | Қарама-қайшы ойларды бағалайды және іс-әрекетті және оның артындағы дәлелдемелерді жазып алады. |
| Дәлелдеу | Шектеулерді, баламаларды және не белгісіз екенін, соның ішінде міндеттемелер мен эскалация жолын түсіндіреді. |
| Шекаралар | Ақпарат немесе өкілеттік жоқ болған кезде бекітілген рәсімдерді пайдаланады және көмек сұрайды. |
Бағандар: 0 жоқ немесе қолдау таппаған дегенді білдіреді, 1 тиісті кемшіліктері бар ішінара дегенді білдіреді және 2 келісілген критерийлерге сәйкес толық және негізделген дегенді білдіреді. Маңызды қателіктерді бөлек анықтаңыз, мысалы, белгілі саяси мәселеге қатысты мәселені көтермей жалғастыру, сондықтан жақсы жалпы балл оны жасыра алмайды. Бұл рубрика ұсынылған бастапқы нүкте болып табылады, расталған дайындық стандарты емес.
Жұмыс орнындағы бақылау. Қолайлы кезеңнен кейін жаңа жағдайды қарастырыңыз немесе нақты жұмыстан бақыланатын эскалацияны қарастырыңыз. Оны сол өлшем бойынша бастапқы сызықпен салыстырыңыз, міндеттемелерді және эскалацияны анықтаңыз. Алдын ала жиынтықты, бөлгішті және уақытты анықтаңыз.
Тренингтің нәтижелі болғанын қандай дәлелдер көрсетер еді?
Көрмеген іс бойынша қақтығысты атайтын, қандай міндеттеме қолданылатынын анықтайтын, білмейтінін айтатын және оны шешу жолын таңдайтын трейдерлерді іздеңіз. Олардың шиеленіс туралы жазбаларын шолуда көрсетілгенді қосыңыз: жалпы белгілердің орнына аталған иелеріне нақты сұрақтар.
Эскалациялар саны сияқты нәтижелерге абай болыңыз. Жаңа саясат, реттеуші өзгеріс немесе басқа бекіту процесі оларды сол кезеңде жылжытуы мүмкін. Эскалациялардың көбірек болуы жақсырақ бағалауды немесе төменгі шекті білдіруі мүмкін, сондықтан тренингке несие бермес бұрын тексеріңіз. Тәуекел мәдениеті уақыт өте келе мінез-құлықта көрінеді, сондықтан бірнеше ұпайға назар аударыңыз.
Интерактивті жеткізу көмектесетін жерде
Интерактивті форматтар әрбір трейдер топты тыңдамас бұрын белгілі бір позицияға келісуі керек жерде көмектеседі. Тікелей эфирде фасилитатор істі ұсынып, әр адамнан жалғастыруды, кідіртуді немесе жеке түрде жалғастыруды таңдауды сұрай алады, содан кейін жауаптардың таралуын көрсетіп, келіспеушілікті талқылайды. Бұл бір немесе екі адам басым болған талқылауда жасырынатын бірдей фактілер бойынша жеке пікірдің қаншалықты ерекшеленетінін көрсетеді. Сол істер дайындық ретінде өздігінен жүруі мүмкін. AhaSlides интерактивті оқуды және тікелей және өз бетінше жеткізу арасында ауысуды қолдайды. Өзіңіздің жұмыс процесіңізбен салыстыруды жоспарлап отырған кез келген авторлық, кері байланыс немесе есеп беру функциясын тексеріңіз. Симуляторларды, виртуалды шындықты, жасанды интеллектті және жүйелік интеграцияларды олардың жұмыс істейтінін көргенше сыртқы немесе расталмаған деп қарастырыңыз.
Тіпті өнімділік жақсарған кезде де қандай жаттығулар түзетпейді
- Ынталандыру. Егер жалақы құрылымы сыйақы көлемін арттырып, үзілістерді ескермесе, жалақы құрылымы жаттығудан басым болады. Жаттығулармен қатар ынталандыру шараларын да қарастырыңыз.
- Үстелдегі қысым. Жылдамдығымен бағаланатын трейдерлер сауданы күшейтпейді. Қабылданатын кідірістің қандай болатынын келісіңіз.
- Эскалация жолдарының белгісіздігі. Егер саясат мәселесі ешкімнің меншігінде болмаса, трейдердің мәселесінің баратын жері жоқ. Әрбір мәселе үшін иесін атаңыз.
- Дәлелдердің шектеулері. Істер жиынтығы бойынша балл трейдер кездесетін әрбір шешімді сипаттамайды және ешбір әрекет рұқсат етілген сәйкестікті тексеруді алмастырмайды.
Оларды демеушілерге ертерек атаңыз және әрқайсысын кім жөндейтіні туралы келісіңіз.
Жиі Қойылатын Сұрақтар
Этикалық дилемма үстел басындағы жаттығу дегеніміз не?
Шағын топ қарама-қайшы ойлармен шешім қабылдап, оның негіздемесін әдетте фасилитатормен бірге түсіндіретін талқылауға негізделген іс.
Бұл жаттығу заңгерлік кеңес бере ме?
Жоқ. Ол пайымдау мен шиеленісті тәжірибеде қолданады. Сіздің сәйкестік функциясы саясат пен заңды түсіндіруге жауапты болып қала береді.
Үстел басындағы сессия қанша уақытқа созылуы керек?
Бір іс үшін шамамен 45-60 минут, оның ішінде өзгертілген фактілер раунды және кері байланыс.
Бір ғана дұрыс жауап болмаған кезде шешімдерді қалай әділ бағалайсыз?
Жаңа іс бойынша келісілген критерийлерге сәйкес пайымдауды бағалаңыз, бұл ретте бағалаушыларды тек таңдауды бағаламай, сәйкестік жөніндегі маман калибрлейді.
Неден бастау керек
Шешілмеген саясат мәселесі және бекітілген жауап критерийлері бар бір іс бойынша сәйкестік жөніндегі маманнан сұраңыз. Үш критерийлік рубриканың жобасын жасаңыз, бір үстелмен «шешім қабылдау және қорғау» жаттығуын орындаңыз, содан кейін жаңа істі бастамас бұрын бағалаңыз. Байланысты дизайн үшін қалай екенін қараңыз сценарийге негізделген сәйкестік бойынша оқыту басқа саладағы этикалық дилеммаларды шешеді.
Бірінші үстел үстіңіз үшін жоғарыдағы үш критерийлік рубриканы пайдаланыңыз, содан кейін тапсырманы орындаудан кейін ашу жағдайының қалай жұмыс істейтінін және өздігінен жылдамдықпен қайта пайдаланылатынын көріңіз. AhaSlides.
