Соңғы рет осы жазбада сілтеме жасалған дереккөздермен салыстыру 2026 жылдың 6 қарашасында жүргізілді.
Сақтандыру агенттерін оқыту өнімді ғана емес, сонымен қатар әңгімені де үйретуі керек. 2024 жылы Канзас сақтандыру департаменті 3,661 шағымды жапты, оның 3,093-і оның құзыретіне жатады және оның Шағым индексі туралы есеп шағымдардың 5%-ы маркетинг пен сатуға қатысты дейді. Бұл файлдың агенттің жеке әңгімелері ең маңызды болатын бөлігі. Сол есепте шағымдар бөлімге тергеуді қажет етуі мүмкін компанияларды немесе агенттерді анықтауға көмектесетіні айтылған.
Бұл жаңа агенттер мен өндірушілерді жұмысқа алатын агенттік басшылары мен сату менеджерлеріне арналған 10 дайын курстардың тізімі. Лицензиялау және біліктілікті арттыру (ББ) курстары басқа жерде орналасқан: бұл тізім жұмысқа қабылдау, сату дағдылары, этика, алаяқтық және клиенттік деректер туралы ақпаратты қамтиды. Әрбір топ ... аяқталады. Біздің таңдауымыз.
Барлық 10 курс бір шолуда
| Курс | Ол нені қамтиды | ұзындық | Мұнда заңды міндеттеме көрсетілген бе? |
|---|---|---|---|
| Сақтандыру агенттерін оқыту: жаңа агенттерді бейімдеу | Агенттік қалай жұмыс істейді, саясатты оқу, қажеттіліктерге негізделген әңгіме | 50 мин | Мұнда ешқайсысы келтірілмеген |
| Сақтандыру сату бойынша тренинг: әңгімелесу бойынша шеберлік сабағы | Анықтама сұрақтары, дұрыс тұжырымдау, қосымша ақпарат | 60 мин | Мұнда ешқайсысы келтірілмеген |
| Өмір, денсаулық және зейнетақы бойынша кеңестер: қажеттіліктерге негізделген сату және өнім ережелері | Бірінші кезектегі қажеттіліктер, қамту түрлері, ерекшеліктер, андеррайтинг | 40 мин | Мұнда ешқайсысы келтірілмеген |
| Реттелетін және жоғары сенімді өнімдерді сату: жарамдылық, ақпаратты ашу және әділ мінез-құлық | Жарамдылық, ақпаратты ашу, осал тұтынушылар | 45 мин | Мұнда ешқайсысы келтірілмеген |
| Тұтынушыларды қорғау және UDAAP | Әділетсіз, алдамшы және қорлаушы тәжірибелерге арналған сынақтар | 35 мин | Федералдық құрылым; сақтандыру негізінен мемлекеттік заң болып табылады |
| Тәртіп кодексі | Сұр аймақтарға арналған төрт сұрақтан тұратын шешім қабылдау сынағы | 35 мин | Мұнда ешқайсысы келтірілмеген |
| Мүдделер қақтығысы | Шешім қабылдамас бұрын қарым-қатынасты ашу | 25 мин | Мұнда ешқайсысы келтірілмеген |
| Әлеуметтік инженерия, алаяқтық және терең фейктер: телефон, төлем және басқа біреудің атынан жасалған алаяқтықтар | Ақша сұрауларын тексеру | 35 мин | Мұнда ешқайсысы келтірілмеген |
| Фишинг және әлеуметтік инженерия | Шабуылдарды анықтау және хабарлау | 30 мин | Мұнда ешқайсысы келтірілмеген |
| Деректерді жіктеу және өңдеу | Клиент деректерін белгілеу және бөлісу | 25 мин | Мұнда ешқайсысы келтірілмеген |
Кәсіпорынға бейімделу және сату дағдылары
Бұл үшеуі жаңа агентті бірінші аптадан бастап, олар қорғай алатын алғашқы клиенттік әңгімеге дейін алып барады.
Сақтандыру агенттерін оқыту: жаңа агенттерді бейімдеу
Бұл 50 минуттық курс жаңа және қайта оралған агенттер үшін құрылымдалған бастама болып табылады: агенттікке қалай ақы төленеді, саясатты қалай оқу керек, қажеттіліктерге негізделген әңгіме, лицензиялау және біліктілікті арттыру, сондай-ақ ақпаратты ашу. Жаңа агенттерге бұл қажет, себебі олар берген алғашқы жауаптар клиенттің сенімін қалыптастырады. Сессияда оның үлгісін пайдаланыңыз: клиент агенттікке қалай ақы төленетінін сұрайды, сондықтан ең жақсы жауап қандай?
Сақтандыру сату бойынша тренинг: әңгімелесу бойынша шеберлік сабағы
Бұл 60 минуттық семинар төрт сабақтан және жеті сұрақтан тұратын қорытынды тексеруден тұрады. Ол агенттерге ұсыныс жасамас бұрын жаңа сұрақтар қоюды және ашық есік күнін шынайы түрде айтуды үйретеді: сіз кімсіз, неге қоңырау шалып жатырсыз және клиент үшін бұл не береді. Сенім нақты клиенттер алдындағы тәжірибеден туындайды, сондықтан оның сұрағын сауалнамада талқылаңыз: өнімді қашан ұсыну керек?
Өмір, денсаулық және зейнетақы бойынша кеңестер: қажеттіліктерге негізделген сату және өнім ережелері
Алты сабақ, 40 минут: неге қажеттіліктер өнімдерден бұрын келеді, қамту түрлері, не кіреді және не кірмейді, күту кезеңдері мен алып тастаулар, зейнетақылар мен аннуитеттер, сондай-ақ жарамдылық, ақпаратты ашу және андеррайтинг сияқты сұрғылт салалар. Өмірді, денсаулықты және зейнетақыны қамтуды сататын агенттерге қарапайым сөздермен әдет қажет. Оның төмендеу мәселесі тікелей эфирде жақсы жұмыс істейді: банкроттық өсуі немесе төмендеуі мүмкін, ал табысқа кепілдік берілмейді.
Біздің таңдауымыз: Сақтандыру сату бойынша тренинг: әңгімелесу бойынша практикалық семинар. Агенттер сатуды дауыстап айту арқылы үйренеді, ал оның сабақтары жаңа сұрақтарға, шынайы ұсыныстарға және әділ сөздерге негізделген.
Этикалық және әділ сату
АҚШ-та сақтандыру негізінен штаттармен реттеледі. Федералдық заң сақтандыру бизнесін және онымен айналысатын әрбір адамды белгілейді. бірнеше мемлекеттің заңдарына бағынады оны реттеуге немесе салық салуға қатысты. Сондықтан агенттеріңізді міндеттейтін ережелерді білу үшін мемлекеттік сақтандыру департаментін тексеріңіз. Бұл төрт курс олардың артындағы әдеттерді үйретеді.
Реттелетін және жоғары сенімді өнімдерді сату: жарамдылық, ақпаратты ашу және әділ мінез-құлық
Бұл 45 минуттық курс жарамдылықты, нені және қашан ашу керектігін, сондай-ақ жазбалар мен эскалацияны қамтиды. Анық ақпарат клиенттерге хабардар таңдау жасауға көмектеседі және агентке көрсетуге арналған жазба береді. Қиын жағдайды байқап көріңіз: клиент жақында ғана қайғырып, шешім қабылдауға сенімді емес. Шешімі - баяулап, кейінірек жалғастыруды ұсыну.
Тұтынушыларды қорғау және UDAAP
Курста АҚШ федералдық құрылымымен әділетсіз, алдамшы және қорлаушы тәжірибелерге арналған үш тест оқытылады. Сақтандыруға келетін болсақ, Тұтынушылардың қаржылық құқықтарын қорғау бюросы жалпы алғанда мемлекеттік сақтандыру реттеушісі реттейтін тұлғаға қатысты Тұтынушылардың қаржылық құқықтарын қорғау туралы заңды қолдануға өкілеттігі жоқ, сол адам тұтынушылық қаржылық өнімді немесе қызметті ұсынатын жағдайларды қоспағанда. Тесттерді ортақ әдет ретінде пайдаланыңыз және өз штатыңыздың ережелерін қосыңыз. Оның артқы сұрағы жақсы бастама болып табылады: «ай сайынғы төлем жоқ» деген сөз рас болды, сондықтан мәселе неде?
Тәртіп кодексі
Күмәнді аймақтарға арналған төрт сұрақтан тұратын шешім қабылдау сынағы, сондай-ақ қалай ашық айту және кек алуды тану керектігі туралы 35 минуттық курс. Бұл азғыратын, бірақ клиент үшін дұрыс емес сатудың стандартын белгілейді. Сессияда агент төрт сұрақтың біріне «сенімді емеспін» деп жауап бергенде не істеу керектігін сұраңыз. Курста тоқтап, сұрау керек делінген.
Мүдделер қақтығысы
Өнімдер арасындағы комиссиялық айырмашылықтар кеңеске кедергі келтіруі мүмкін, сондықтан қақтығыс шешім қабылданғаннан кейін емес, бұрын ашылуы керек. 25 минуттық курс нақты, ықтимал және қабылданған қақтығыстарды және «ашыңыз, содан кейін шешім қабылдаңыз» дегенді қамтиды. Оның сұрыптау сұрағы сауалнамада жұмыс істейді: мүдделер қақтығысының болуы әрқашан бұзушылық па? Жауап - жоқ, бірақ оны жасыру - мәселе.
Біздің таңдауымыз: Реттелетін және жоғары сенімді өнімдерді сату. Жақсы кеңестің артында тұрған сұрақ - жарамдылық: өнім осы тұтынушыға сәйкес келді ме?
Алаяқтық және клиент деректері
Саясат файлдарында жеке басын куәландыратын құжаттар, денсаулық және банк деректері сақталады, ал алаяқтар бұл деректерді бағалайды.
Әлеуметтік инженерия, алаяқтық және терең фейктер: телефон, төлем және басқа біреудің атынан жасалған алаяқтықтар
Алаяқтар төлемдерді қайта бағыттау үшін клиенттердің, жеткізушілердің немесе жоғары лауазымды әріптестердің атын жамылады. Бұл 35 минуттық курс агенттерге ақша сұрауын хабарламаға жауап емес, бұрыннан бар нөмір арқылы тексеруді үйретеді. Бөлмеден сұраңыз: жоғары лауазымды біреу сізден бірдеңе төлеуді және оны жасыруды сұрайды, сонда не істейсіз? Басқаша тексеру әдісі.
Фишинг және әлеуметтік инженерия
Саясат қолданбалары жеке және денсаулық туралы деректерді сақтайды, бұл агенттерді фишингшілер үшін тиімді нысанаға айналдырады. 30 минуттық курс бизнес электрондық поштасының бұзылуын қадағалайды және электрондық поштаны, мәтіндік хабарламаларды, дауыстық хабарламаларды және QR кодтарын қамтиды, 12 сұрақтан тұратын қорытынды тексерумен. Сессияда оның мәтіндік хабарлама сценарийін пайдаланыңыз: құлыпталған тіркелгіні түзетуге арналған сілтеме. Түртпеңіз, хабарлаңыз.
Деректерді жіктеу және өңдеу
Клиенттің денсаулығы мен қаржылық мәліметтерін мұқият белгілеу және бөлісу қажет. Бұл 25 минуттық курс жіктеу деңгейлерін және файл дұрыс өңделмеген кезде не істеу керектігін түсіндіреді. Оны ашу құралы жылдам: «сілтемесі бар кез келген адам» деген нені білдіреді? Сілтемені алған кез келген адам, тіпті ол жіберілген болса да, оны аша алады.
Біздің таңдауымыз: Әлеуметтік инженерия, алаяқтық және терең фейктер. Бір ғана сенімді қоңырау төлемді басқа бағытқа бұруы мүмкін, ал «сізде бар нөмірге қайта қоңырау шалу» - картаға сыятын әдет.
Жоспарды қалай жүзеге асыруға болады
Алдымен қызметкерлерді бейімдеуден және штатыңыздың қажетті заттарынан бастаңыз, содан кейін алғашқы 90 күнде сату және этика курстарынан өтіңіз. Алаяқтық пен деректерді жаңартуды жылына бір рет жоспарлаңыз және оны сататын агенттерге зейнетақы бойынша кеңес беру сияқты рөлге тән тереңдікті қосыңыз.
Әр сессияны бір фактіге негіздеңіз: Канзас сақтандыру департаментінің 2024 жылғы есебіндегі шағымдардың 5%-ы маркетинг пен сатуға қатысты. Лицензиялау бөлек. Сақтандыру агенттеріне штаттар лицензия береді, ал біліктілікті арттыруды әр штат белгілейді. Мысалы, Канзаста үздіксіз білім беруді реттеу студенттерді лицензиялық емтиханға дайындайтын курстар кредитке есептелмейді дейді. Бұл үлгілер бекітілген CE курстары емес, сондықтан агент лицензиясын сақтау үшін қажетті білім туралы ақпаратты мемлекеттік сақтандыру департаментінен тексеріңіз. Мұнда келтірілген ешбір дереккөз бұл оқуды қаншалықты жиі қайталау керектігін белгілемейді, сондықтан өз бағдарламаңызда жиілікті орнатыңыз. Кеңірек тізім үшін біздің нұсқаулықты қараңыз комплаенс жөніндегі офицерді оқыту.
Бұл курстарды өткізу жолдары AhaSlides
Сіз барлық 10-ті үш форматта ұсына аласыз:
- Өздігінен жүретін курстар. пайдаланыңыз AhaSlides Курс жасаушы әрбір жаңа агентке алғашқы клиент қоңырауына дейін курс жіберуге мүмкіндік береді, бұл ретте әкімші аз болады, себебі оның аяқталуы сіз үшін бақыланады.
- Тікелей эфирдегі сұрақ-жауап алаңы. Сабақ алдында сұрақтар жинаңыз, содан кейін оларға бөлмеде жауап беріңіз. Оны жақсы өткізу үшін біздің сайтымызды қараңыз. Сұрақ-жауап сессиясын сәтті өткізуге арналған 9 кеңес.
- Алдын ала және кейінгі сауалнамалар. Сол сессияда не өзгергенін өлшеңіз және қалай өзгеретінін көріңіз қызметкерлердің оқудан өтуін бақылау.
Жұмыстың көп бөлігін төрт слайд түрі орындайды:
- Жауапты таңдаңыз. Сұрақ: «Клиент агенттікке қалай төленетінін сұрайды. Ең жақсы жауап қандай?» Жауапты көрсетпес бұрын, бөлінуді көрсетіңіз.
- Сөз бұлты. «Клиенттің алғашқы минутта агентке сенуіне не себеп болады?» деп сұраңыз. Ең маңызды сөздер команданың нені бағалайтынын көрсетеді.
- Бағалау шкаласы. «Алдында» және «кейін» деп сұраңыз: «Сіз клиентке ерекшеліктерді қаншалықты сенімді түрде түсіндіресіз?» 1-ден 5-ке дейін бағалаңыз және орташа мәндерді салыстырыңыз.
- Ашық аяқталды. «Бұл саясатты ұсынбас бұрын не білгіңіз келеді?» деп сұраңыз. Жауаптар анонимді болуы мүмкін, сондықтан адамдар өз ойларын айтады.
FAQ
Сақтандыру агенттеріне қандай оқыту қажет?
Алдымен лицензиялау, бұл сіздің штатыңызға байланысты, содан кейін штатыңыз талап еткен жерде үздіксіз білім берумен бірге бейімдеу, өнім, этика және сәйкестік бойынша оқыту. Жоғарыдағы он курс жұмыс орнында оқуды қамтиды; сіздің штатыңыздың сақтандыру департаменті лицензия мен CE жағын белгілейді.
Қалай сақтандыру агенті болуға болады?
Әдетте емтихан мен өтініш беруді қамтитын штатыңыздың лицензиялау процесі арқылы. Кейбір штаттар лицензиялау алдындағы білімді талап етеді, ал басқаларында талап етілмейді, сондықтан штатыңыздың сақтандыру департаментін тексеріңіз. Нақты қадамдарды білу үшін штатыңыздың сақтандыру департаментін тексеріңіз, себебі сақтандыру мемлекеттермен реттеледі.
Сақтандыру агенттеріне үздіксіз білім беру қажет пе?
Көптеген штаттарда иә, және ережелер әртүрлі, сондықтан штатыңыздың сақтандыру департаментін тексеріңіз. Мысалы, Канзас өз ережелерін белгілейді KAR 40-7-20a.
Бұл жазба жалпы ақпарат, заңгерлік кеңес емес. Өзіңіздің жұмыс орныңыз туралы шешім қабылдау үшін білікті заңгермен немесе реттеуші органмен сөйлесіңіз.
