Lai ātri atjauninātu AML apmācību, mainoties noteikumam, atjauniniet uzdevumus, nevis kursu: sasaistiet izmaiņas ar analītiķu veiktajām darbībām, atsvaidziniet šo darbību prakses gadījumus un novērtējiet cilvēkus jaunā lietā par to, vai viņi piemēro jauno versiju. Jaunā noteikuma lasīšana ir vienkārša daļa. Kļūdas rodas, piemērojot to nepazīstamam klienta failam, kamēr vecais komplekts joprojām māca veco slieksni.
Tas ir AML apmācību atjaunināšanas procesa mērķis. Šī rokasgrāmata ir paredzēta riska apmācību vadītājiem un finanšu noziegumu vai atbilstības vadītājiem. Tajā ir aplūkota apmācību izstrāde, nevis juridiska interpretācija. Izmantojiet tikai tās saistības, kuras ir apstiprinājusi jūsu atbilstības funkcija. Zemāk redzamais scenārijs ir ilustratīvs, nevis dokumentēts klienta gadījums, un finanšu noziegumu speciālistam pirms lietošanas ir jāapstiprina katrs gadījums un atbilde.
Kas ir AML apmācību atjaunināšanas process?
AML apmācību atjaunināšanas process ir atkārtojama rutīna apmācību maiņai, mainoties noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas vai klienta pazīšanas pienākumam. Tas sasaista izmaiņas ar uzdevumiem, ko cilvēki veic, atsvaidzina scenāriju gadījumus un atbilžu kritērijus šiem uzdevumiem, sniedz ar lēmumiem saistītas atsauksmes un vērtē sniegumu jaunā lietā. Tas traktē noteikumu maiņu kā uzdevuma izmaiņas, nevis tikai jaunu slaidu.
Īsi fakti
| jautājums | Īsā atbilde |
|---|---|
| Kāds ir uzdevums? | Pareizi piemērot apstiprinātu, mainītu saistību lietai. |
| Ko jūs atjaunināsiet vispirms? | To uzdevumu gadījumi un atbilžu kritēriji, kurus skar izmaiņas, un pēc tam skaidrojums. |
| Kādu rezultātu tu iegūsti? | Mainīto uzdevumu un versiju precizitātes atspoguļojums jaunā lietā. |
| Kas apstiprina jauno saturu? | Atbilstība nosaka pienākumu. Finanšu noziegumu speciālists apstiprina lietas un sniedz atbildes. |
| Dzīvot vai strādāt patstāvīgi? | Paša noteikuma izpildes temps, neskaidru gadījumu gadījumā tiešraide vai moderācija. |
| Ko nevar labot ar treniņiem? | Lēna procedūru pārrakstīšana, rīku konfigurācija un neskaidra īpašumtiesības. |
| Kā tu zini, ka tas nostrādāja? | Jauns gadījums vai uzraudzīts darba uzdevums pēc pārtraukuma, kas novērtēts atbilstoši saskaņotiem kritērijiem. |
1. Aprakstiet veiktspējas problēmu
Sāciet ar lēmumu, nevis ar noteikumiem. Kas analītiķim pirmdien jādara citādi? Uzrakstiet to kā vienu teikumu, kurā iekļauts darbības vārds: "Piemērot apstiprināto mainīto saistību klienta vai darījuma lietai, reģistrēt pierādījumus un virzīt lietas izskatīšanas gaitu, ja to paredz jaunā procedūra."
Regulējums mainās, un dažreiz tas notiek uz gara skrejceļa. Eiropas Komisijas pārskats par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas noteikumiem ES līmenī ieraksts liecina, ka AML un terorisma finansēšanas apkarošanas pasākumu kopums, tostarp regula, ar kuru izveido jauno AMLA iestādi, tika publicēts Oficiālajā Vēstnesī 2024. gada 19. jūnijā, un galvenais noteikumu kopums (Regula (ES) 2024/1624) ir norādīts no 2027. gada. Pat garš skrejceļš beidzas. Kad tas notiek, praktiskais jautājums ir tas pats, ko rada pēkšņas pārmaiņas: kuri no mūsu cilvēku uzdevumiem tikko mainījās?
Izmaiņas ar īsu termiņu neatstāj laiku kursa pārveidošanai, tāpēc tālāk aprakstītajā procesā tiek atjaunināta mazākā svarīgā vienība — uzdevums un tā praktiskie piemēri —, bet pārējā mācību programma netiek mainīta.
2. Diagnosticējiet mācīšanās un konteksta nepilnības
Pirms rediģējat jebkādu saturu, salīdziniet pašreizējās darba prasības ar to, ko apmācība pašlaik praktizē un novērtē.
- Kādus uzdevumus šīs izmaiņas skar? Uzskaitiet darbplūsmas soļus (iekļaušanas pārbaudes, brīdinājumu pārskatīšana, eskalācija, uzskaite) un atzīmējiet katru no tiem, uz kuru attiecas apstiprinātās izmaiņas. Lielākā daļa izmaiņu attiecas uz dažiem soļiem, nevis visu mācību programmu.
- Kāda ir kognitīvā prasība? Blūma pārskatītajā taksonomijā jauna noteikuma piemērošana pazīstamam gadījumam ir piemērošana. Izvērtēt, kā tas maina robežgadījumu, un aizstāvēt savu lēmumu, ir analīze un izvērtēšana. Mūsu ceļvedis mācību aktivitāšu saskaņošana ar Blūma taksonomiju paskaidro, kā lasīt šīs prasības. Ja jūsu pašreizējais novērtējums ir atkārtots tests par veco noteikumu, tas nevar parādīt, ka tiek izmantots jaunais.
- Vai ceļā ir kaut kas cits, nevis prasmes? Vispirms pārbaudiet procedūras, veidlapas, rīku konfigurāciju un personāla nodrošinājumu. Ja lietu sistēmā joprojām tiek rādīts vecais lauks, kurss to neizlabos. Apmācība, kas notiek pirms procedūras, iemāca cilvēkiem noteikumu, ko viņi vēl nevar ievērot.
- Kas nogāja greizi pēdējo reizi? Pajautājiet atbilstības īpašniekam un dažiem analītiķiem un uztveriet savu pašreizējo metodi kā hipotēzi, līdz viņi to apstiprina.
3. Izstrādājiet mērķtiecīgu sagatavošanos un praksi
Piešķiriet katram posmam savu uzdevumu un redzami atdaliet veco un jauno versiju.
Sagatavošanās: pārbaudiet priekšnosacījumus. Īsa, patstāvīgi veicama diagnostika apstiprina, ka cilvēki zina koncepcijas, uz kurām balstās jaunais noteikums. Šāda veida atsaukšanas pārbaude apstiprina tikai priekšnosacījumus. Neziņojiet par to kā par spēju.
Prakse: versijuoti gadījumi. Ņemiet gadījumus, kurus jau lietojat, un atzīmējiet, kurus no tiem izmaiņas padara nepareizus. Pēc tam izveidojiet divu veidu aizvietojumus:
- Mainītu atbilžu gadījumi. Lieta, kurā pareizais lēmums atšķiras saskaņā ar jauno pienākumu. Mācību dalībnieks redz faktus un izvēlas; atgriezeniskā saite parāda, kuru versiju viņš piemēroja.
- Nemainītas atbildes gadījumi. Lieta, kas izskatās ietekmēta, bet nav. Tie aizsargā pret pārmērīgu labošanu, kad cilvēki visur piemēro jauno noteikumu.
Ja nepieciešams, pievienojiet īsu krāpšanas vingrinājumu. Palūdziet nelielai grupai meklēt veidus, kā ļaunprātīgs dalībnieks varētu izmantot plaisu starp veco un jauno procedūru, un pēc tam salīdziniet savas atbildes ar speciālista viedokli. Tas veido ieradumu pārbaudīt noteikumu krāpšanas simulācijā, ne tikai to lasīt.
Ar lēmumiem saistītas atsauksmes. “Jūs piemērojāt iepriekšējo slieksni” ir noderīgāk nekā rezultāts. Nosauciet lēmumu, izmantotos vai neizmantotos pierādījumus un apstiprināto kritēriju.
Tiešraides instruktora ievade vai asinhrona pārskatīšana? Tiešraides ievade sniedz vislielāko vērtību, ja atbilde ir neskaidra un vecākais analītiķis var izskaidrot pamatojumu. Asinhrona pārskatīšana ir pietiekama gan pašam noteikumam, gan atbildēm, kas pārbaudītas pret atslēgu. Bieži vien tiek apvienota patstāvīga instruktāža, vadīta sesija par mainīto atbilžu gadījumiem un pēc tam uzraudzīta tiešraides darba pārskatīšana.
4. Izstrādājiet reālistisku piemēru
Ilustratīvi un hipotētiski. Zemāk norādītās noteikumu izmaiņas ir paredzētas mācīšanai un nav reāls pienākums. Finanšu noziegumu speciālistam pirms lietošanas ir jāapstiprina reāla lieta un tās atbilžu kritēriji.
Lieta. Pieņemsim, ka apstiprinātā procedūra mainās tā, ka vienas klientu kategorijas analītiķiem tagad ir jāreģistrē līdzekļu avots un jāsaņem augstākā līmeņa apstiprinājums pirms iekļaušanas klientu grupā, lai gan iepriekš pietika ar ierakstu. Jauns korporatīvais klients gaida iekļaušanu klientu grupā. Failā ir redzama skaidra reģistrētā adrese, divu līmeņu īpašumtiesību struktūra un aprakstīts līdzekļu avots bez pamatojošiem dokumentiem.
Uzdevums. Mācību dalībnieks norāda, kas viņam jādara saskaņā ar jauno procedūru, citē lietā esošos pierādījumus un pasaka, kas vēl viņam ir nepieciešams.
Pirmais mēģinājums. "Fails ir pabeigts, adrese ir reģistrēta un īpašnieki ir nosaukti. Apstiprināt iekļaušanu."
Atsauksmes un mēģinājums vēlreiz. Koordinators jautā, kuru procedūras versiju apmācāmais izmantoja, ko jaunā versija pieprasa šai klientu kategorijai un ko fails vēl neattēlo. Atkārtotā mēģinājuma laikā tiek lūgts lēmums, trūkstošie pierādījumi un tas, kam jāparaksta pārbaude.
Spēcīgāks mēģinājums. "Saskaņā ar atjaunināto procedūru šai klientu kategorijai ir nepieciešams reģistrēts līdzekļu avots un vecākā paraksts. Failā ir aprakstīts avots, bet tajā nav neviena pamatojoša dokumenta, tāpēc es to nevaru reģistrēt kā pārbaudītu. Es vēl neapstiprinātu. Es pieprasītu dokumentu, atzīmētu recenzentam īpašumtiesību slāņus un nosūtītu failu parakstīšanai, tiklīdz pierādījumi būtu saņemti. Es neesmu pārliecināts, vai otrais īpašumtiesību slānis maina riska novērtējumu, tāpēc es lūgtu atbilstības nodaļu."
Kāpēc katra atbilde ir aizstāvama vai nepilnīga. Vērtējiet katru pēc apstiprinātajiem kritērijiem, nevis pēc koordinatora vēlmēm. Pirmais mēģinājums ir iekšēji konsekvents, bet izmanto veco versiju, tāpēc tas neizdodas versijas precizitātes ziņā. Spēcīgākais mēģinājums nosauc jauno prasību, atdala aprakstīto no pārbaudītiem pierādījumiem, izvirza apstiprināšanas nosacījumu un pieļauj nenoteiktību. Tas eskalē punktu, ko tas nevar atrisināt. Tas nepretendē uz autoritāti, kuras tam trūkst.
5. Novērtējiet spējas un plānojiet nodošanu
Spējības pierādījums ir pareizs lēmums ar pamatotiem argumentiem jaunā lietā, kas nebija iekļauta prakses komplektā. Novērtējiet īsu kritēriju skalu no 0 līdz 2, kas definēta kopā ar jūsu speciālistu. Mūsu ceļvedis... spriestspējas un problēmu risināšanas novērtēšana apmācībās aptver enkurus un kalibrējošos vērtētājus.
| Kritērijs | Novērojami pierādījumi |
|---|---|
| Uzdevuma izpilde | Piemēro mainīto pienākumu un reģistrē darbību un tās pamatojumu. |
| Pamatojums | Izskaidro ierobežojumus, alternatīvas un nenoteiktību, kā arī aptver katru mainīto uzdevumu konkrētajā gadījumā. |
| Robežas | Izmanto apstiprinātas procedūras un meklē palīdzību, ja trūkst informācijas vai pilnvaru. |
Enkuri: 0 nozīmē, ka nav vai nav atbalstīti, 1 nozīmē daļēju ar būtiskiem izlaidumiem un 2 nozīmē pilnīgu un pamatotu atbilstoši saskaņotajiem kritērijiem. Atsevišķi definējiet kritiskās kļūdas, piemēram, apstiprināšanu bez nepieciešamā apstiprinājuma, lai labs kopējais vērtējums nevarētu to noslēpt. Šī rubrika ir ierosināts sākumpunkts, nevis apstiprināts gatavības standarts.
Darba vietas uzraudzība. Pēc piemērota laika perioda pārskatiet aktīvo failu izlasi vai sniedziet jaunu gadījumu un salīdziniet to ar sākotnējo līmeni pēc diviem rādītājiem: mainīto uzdevumu aptvēruma un versiju precizitātes. Iepriekš definējiet populāciju, saucēju un laiku, kā arī pierakstiet, kurus gadījumus cilvēki redzēja apmācībā, lai jūs varētu atšķirt atsaukšanu no pārsūtīšanas.
Kādi pierādījumi liecinātu, ka studenti var pielietot atjauninājumu?
Meklējiet analītiķus, kuri lietā, ko viņi nav redzējuši, nosauc jauno prasību, piemēro to pareizajiem klientiem un nemainītās lietas atstāj mierā. Pievienojiet tam to, ko parāda kvalitatīvs paraugs: failus, kuros reģistrēti jaunie pierādījumi, un mazāk rezultātu no pārskatīšanas par vecās versijas kļūdu.
Esiet uzmanīgi ar darbības rezultātiem, piemēram, brīdinājumu skaitu vai ieviešanas laikiem. Klientu sastāva izmaiņas, rīka izlaišana vai sezonāls maksimums var tos pārvietot vienā periodā, tāpēc pirms apmācības ieskaitīšanas pārbaudiet, kas vēl ir mainījies. Mūsu ceļvedis krāpšanas analītiķu apmācība nepazīstamu darījumu modeļu izmeklēšanai norāda uz to pašu par eskalācijas nozīmi.
Kur palīdz interaktīva piegāde
Interaktīvie formāti palīdz, ja katram analītiķim ir jāapņemas pieņemt lēmumu, pirms grupa to apspriež. Tiešraides sesijā vadītājs var parādīt gadījumu, lūgt katram analītiķim izvēlēties nākamo soli un pēc tam atklāt, kā telpa sadalījās starp veco un jauno versiju. Tās pašas lietas var tikt izskatītas patstāvīgi, lai atsvaidzinātu zināšanas pēc nākamajām izmaiņām. AhaSlides atbalsta interaktīvu mācīšanos un pāreju starp tiešraides un patstāvīgu mācīšanu. Pārbaudiet jebkuru autorēšanas, atsauksmju vai atskaišu sniegšanas funkciju, uz kuru plānojat paļauties savā darbplūsmā. Apstrādājiet simulatorus, virtuālo realitāti, mākslīgo intelektu un sistēmu integrācijas kā ārējus vai neapstiprinātus, līdz esat redzējis, kā tie darbojas. Lai iegūtu saistītu dizainu par automatizētu rezultātu apšaubīšanu, skatiet mūsu rokasgrāmatu par Mākslīgā intelekta krāpšanas brīdinājumu pārskatīšanas apmācībaun par atzīmējamu moduļu pārvēršanu scenārijos, pasīvās atbilstības apmācības konvertēšana.
Ko apmācība neatrisinās
- Lēna procedūra pārraksta. Ja procedūra joprojām ir melnraksta stadijā, apmācība nevar būt precīza. Vispirms vienojieties par apstiprinātās versijas datumu.
- Instrumenta konfigurācija. Ja formas un sistēmas joprojām atspoguļos veco likumu, cilvēki sekos sistēmai.
- Neskaidra īpašumtiesību forma. Katram atjauninātajam gadījumam un atbilžu atslēgai, kā arī datumam, kad tā pēdējo reizi tika pārbaudīta, ir jābūt kādam īpašniekam.
Nosauciet tos sponsoriem jau laikus.
Biežāk uzdotie jautājumi
Kas ir AML apmācību atjaunināšanas process?
Atkārtojama rutīna, kas sasaista noteikumu izmaiņas ar uzdevumiem, kurus tās ietekmē, atsvaidzina atbilstošos prakses gadījumus un atbilžu kritērijus, kā arī novērtē veiktspēju jaunā gadījumā.
Cik ātri jūs varat atjaunināt AML apmācību?
Noteikumu instruktāža var notikt saskaņā ar apstiprināto procedūru dažu dienu laikā. Parasti tempu nosaka jaunu lietu speciālistu validācija, tāpēc jau sākumā iesaistiet speciālistu.
Vai jums viss kurss ir jāpārbūvē?
Nē. Atjauniniet uzdevumus, kurus skar izmaiņas, un gadījumus, kas tos pielieto, un saglabājiet nemainītu atbilžu gadījumus, lai pārbaudītu pārmērīgu labojumu.
Kā jūs zināt, ka darbinieki izmanto jauno versiju?
Sniedziet jaunu gadījumu, kas praksē netika izmantots, un novērtējiet versijas precizitāti un mainīto uzdevumu aptvērumu, pēc tam pēc pārtraukuma ņemiet tiešraides failu paraugus.
Kur sākt
Izvēlieties pēdējās izmaiņas, kuras jūsu komandai bija jāapgūst. Uzskaitiet darbplūsmas soļus, kurus tā skāra, atzīmējiet praktiskos gadījumus, kas kļuva nepareizi, un izveidojiet vienu mainītas atbildes gadījumu un vienu nemainītas atbildes gadījumu, izmantojot trīs kritēriju rubriku. Izpildiet tos ar vienu komandu un pēc tam novērtējiet jaunu gadījumu, pirms sākat plašāku izstrādi.
Lai redzētu, kā šādu iestudētu lietu varētu īstenot tiešsaistē un pēc tam atkārtoti izmantot patstāvīgi, izpētiet AhaSlides.
