Vislabākā ētiskās lēmumu pieņemšanas finanšu apmācība treideriem liek saskarties ar dilemmu, ko viņi nevar atrisināt, izlasot politiku, un pēc tam liek viņiem izskaidrot savu izvēli kādam, kurš to apšaubīs. Galda vingrinājums to dara droši: rakstisks gadījums, neliela grupa, lēmums laika spiediena ietekmē un strukturēta atgriezeniskā saite.
Bāzeles Banku uzraudzības komiteja paskaidroja, kāpēc kultūra ir svarīga tās darbībā. Banku korporatīvās pārvaldības principi, pārskatīts 2015. gada 8. jūlijā. Pārskatītajā versijā ir uzsvērta stabilas riska kultūras nozīme riska pārvaldības veicināšanā bankā. Kultūra izpaužas tirgotāja rīcībā, kad darījums ir pievilcīgs un problēma nav atrisināta, un politikas rokasgrāmatā šis brīdis nav atkārtoti aprakstīts.
Šī rokasgrāmata ir paredzēta riska apmācību vadītājiem un finanšu noziegumu vai atbilstības vadītājiem, kuri ir atbildīgi par atbildēm. Tajā aplūkota tikai apmācību izstrāde. Vingrinājums nevar sniegt juridiskas konsultācijas vai aizstāt pilnvarotu atbilstības pārbaudi, un katrs gadījums pirms lietošanas ir jāapstiprina atbilstības speciālistam.
Īsi fakti
| jautājums | Īsā atbilde |
|---|---|
| Kāds ir uzdevums? | Izvērtēt pretrunīgus komerciālus un atbilstības apsvērumus, tostarp ESG risku, un izlemt, kā rīkoties. |
| Kas ir galda vingrinājums? | Uz diskusiju balstīts gadījums, kurā neliela grupa strādā pie lēmuma pieņemšanas un to izskaidro. |
| Kādu rezultātu tu iegūsti? | Saistību noteikšana un eskalācija, ne tikai lēmums. |
| Kas apstiprina lietu? | Atbilstības speciālists, nevis treneris. |
| Dzīvot vai strādāt patstāvīgi? | Noteikumu un priekšnosacījumu ievērošana patstāvīgi, neskaidras izvēles gadījumā – klātienē vai ar moderatora palīdzību. |
| Ko nevar labot ar treniņiem? | Atalgojuma struktūras, spiediens uz darba vietām un neskaidri problēmu risināšanas ceļi. |
| Kā tu zini, ka tas nostrādāja? | Jauns gadījums vai uzraudzīts darba uzdevums pēc pārtraukuma, kas novērtēts atbilstoši rubrikai. |
1. Aprakstiet veiktspējas problēmu
Sāciet ar to, kas tirgotājam ir jādara, uzrakstot to kā vienu teikumu, kurā iestrādāti darbības vārdi: "Novērtējiet ierosināto darījumu, ņemot vērā tā komerciālo atdevi, uzņēmuma atbilstības saistības un ESG saistības, izlemiet, vai turpināt, apturēt vai palielināt apjomu, un pierakstiet iemeslu."
Apsveriet situāciju, kas vingrinājumam ir jāatjauno. Darījums piedāvā pievilcīgu ienesīgumu, bet tam ir neatrisināta politikas problēma. Neviens nav licis tirgotājam apstāties, neviens to arī nav apstiprinājis, un birojs vēlas atbildi šodien. Šis ir ilustratīvs scenārijs, nevis dokumentēts klienta gadījums. Tas nosaka uzdevumu: izvērtēt pretrunīgus apsvērumus ar nepilnīgu informāciju, nevis atcerēties noteikumu.
2. Diagnosticējiet mācīšanās un konteksta nepilnības
Pirms jebkādu uzdevumu veidojat, salīdziniet to ar to, ko jūsu pašreizējās apmācības laikā tiek praktizēta un novērtēta.
- Ko tirgotāji praktizē tagad? Ja apmācība ir ikgadējs e-mācību modulis un viktorīna, viņi ir parādījuši, ka spēj atcerēties rīcības kodeksu. Viņi nav praktizējuši tā salīdzināšanu ar mērķi. Mūsu ceļvedis pārveidojot pasīvo atbilstības apmācību, kurā tiek atzīmēta ķeksīša rūtiņa, par uz scenārijiem balstītu problēmu risināšanu aptver šo maiņu.
- Kāda ir kognitīvā prasība? Blūma pārskatītajā taksonomijā noteikuma piemērošana gadījumam ir piemērošana, un lēmuma pieņemšana par to, kuram apsvērumam vajadzētu uzvarēt, ir izvērtēšana. Atgādināšanas tests nevar novērtēt ne vienu, ne otru. Sk. Kā saskaņot mācību aktivitātes ar Blūma taksonomiju.
- Vai ceļā ir kaut kas cits, nevis prasmes? Vispirms pārbaudiet stimulus, eskalācijas ceļus un personāla nodrošinājumu. Ja galda darbiniekiem maksā tikai par apjomu un pauze tirgotājam izmaksā naudu, galda vingrinājums iemācīs cilvēkiem piekrist politikai un pēc tam to ignorēt.
- Vai eskalācija ir droša? Ja tirgotāji sagaida, ka viņus vainos par bažu izteikšanu, viņi klusēs. Pirms apmācāties eskalācijai, vienojieties par to, kā tā tiks uztverta.
3. Izstrādājiet mērķtiecīgu sagatavošanos un praksi
Piešķiriet katram posmam savu uzdevumu.
Sagatavošanās: pārbaudiet priekšnosacījumus. Īsa, patstāvīgi veicama diagnostika par lietā nepieciešamajiem noteikumiem un koncepcijām: attiecīgo politiku, uzņēmuma ESG saistībām un eskalācijas ceļu. Atsaukšanas pārbaude apstiprina tikai priekšnosacījumus. Neziņojiet par to kā spēju.
Prakse: ētisko dilemmu vingrinājumi pie galda. Veiciet gadījuma izpēti četru līdz sešu cilvēku grupā ar vienu vadītāju. Trīs vingrinājumi pieaugošā pieprasījuma secībā:
- Nosauciet konfliktu. Katrs tirgotājs pirms jebkādas diskusijas vienā rindā pieraksta komerciālo pamatojumu, atbilstības bažas un ESG bažas.
- Izlemiet un aizstāvieties. Grupa izvēlas turpināt, apturēt vai eskalēt, pēc tam katra persona paskaidro savu izvēli un to, kāda papildu informācija to mainītu.
- Mainiet vienu faktu. Koordinators maina vienu detaļu, piemēram, darījuma partnera statusu vai termiņu, un grupa lemj vēlreiz. Tas parāda, vai pamatojums ir pareizs vai tikai pirmā atbilde.
Ar lēmumiem saistītas atsauksmes. “Jūs norādījāt uz problēmu, bet nenorādījāt, kam jūs to nodotu tālāk” ir noderīgāka nekā vērtējums. Nosauciet lēmumu, izmantotos vai neizmantotos pierādījumus un apstiprināto kritēriju.
Tiešraides instruktora ievade vai asinhrona pārskatīšana? Tiešraides ievade visvairāk sniedz ieguldījumu, kad atbilstības speciālists paskaidro, kāpēc izvēle ir aizstāvama vai nepilnīga, un kad tirgotāji uzklausa viens otra argumentāciju. Asinhrona pārskatīšana ir pietiekama noteikumiem, rakstisku eskalācijas piezīmju pārbaudei pret atslēgu un atkārtotiem mēģinājumiem. Bieži vien sagatavošanās notiek patstāvīgi, tiek vadīta galda diskusija un pēc tam tiek sniegta rakstiska pārdomu sesija, ko speciālists vēlāk pārskata.
4. Izstrādājiet reālistisku piemēru
Ilustratīvi. Atbilstības speciālistam pirms lietošanas ir jāapstiprina gadījums un jāatbild uz kritērijiem.
Lieta. Tirgotājam tiek piedāvāta liela pozīcija obligāciju emisijā no uzņēmuma nozarē, kurā uzņēmums ir apņēmies samazināt savu ietekmi. Ienesīgums pārsniedz noteiktos mērķus. Uzņēmuma sniegtā informācija par nesen notikušu vides incidentu ir nepilnīga, un tirgotājs nevar noteikt, vai pozīcija pārkāpj paša uzņēmuma politiku. Pārdošanas kontaktpersona vēlas atbildi līdz darba dienas beigām.
Uzdevums. Tirgotājs paskaidro lēmumu, citē attiecīgus pierādījumus un norāda, kāda papildu informācija vai pamatojums ir nepieciešams.
Pirmais mēģinājums. "Atdeve ir spēcīga, un nekas nesaka, ka tas ir aizliegts, tāpēc es ieņemtu mazāku pozīciju un pārskatītu to vēlāk."
Atsauksmes un mēģinājums vēlreiz. Koordinators jautā, ko politika saka par nozari, kam pieder šī interpretācija un ko nozīmētu "pārskatīt to vēlāk", ja amats jau ir ieņemts. Atkārtotā mēģinājuma laikā tiek jautāts par saistītajām saistībām un eskalācijas ceļu.
Spēcīgāks mēģinājums. "Es nevaru pateikt, vai tas pārkāpj nozares politiku, un informācija par incidentu ir nepilnīga. Es neuzņemtos saistības, kamēr polises īpašnieks to nebūtu apstiprinājis. Es viņiem nosūtītu emitenta nosaukumu, incidenta pārtraukumu un termiņu, kā arī informētu nepieciešamo pārdošanas kontaktpersonu, līdz saņemu atbildi. Ja atbilde nevar tikt saņemta līdz termiņa beigām, pozīcija gaida."
Kāpēc katra atbilde ir aizstāvama vai nepilnīga. Vērtējiet katru pēc apstiprinātajiem kritērijiem, nevis pēc koordinatora vēlmēm. Pirmajā mēģinājumā aizlieguma neesamība tiek uzskatīta par atļauju un lēmums tiek pārcelts uz vēlāku pārskatīšanu. Spēcīgākajā mēģinājumā tiek nosaukts nezināmais, kas to var atrisināt un kas notiek, ja viņi to nevar. Tas neapgalvo, ka darījums ir nepareizs.
5. Novērtējiet spējas un plānojiet nodošanu
Spēju pierādījums ir atbilde uz jaunu lietu, ko apmācāmais nav redzējis, un tas tiek vērtēts, identificējot saistības un palielinot to skaitu. Izmantojiet īsu kritēriju skalu, kas tiek vērtēta ar 0 līdz 2 punktiem, un tā ir definēta kopā ar jūsu atbilstības speciālistu. Mūsu ceļvedis... spriestspējas un problēmu risināšanas novērtēšana apmācībās aptver enkurus un kalibrējošos vērtētājus.
| Kritērijs | Novērojami pierādījumi |
|---|---|
| Uzdevuma izpilde | Izvērtē pretrunīgos apsvērumus un dokumentē darbību un tās pamatojumu. |
| Pamatojums | Izskaidro ierobežojumus, alternatīvas un to, kas ir neskaidrs, tostarp saistības un eskalācijas ceļu. |
| Robežas | Izmanto apstiprinātas procedūras un meklē palīdzību, ja trūkst informācijas vai pilnvaru. |
Enkuri: 0 nozīmē, ka nav vai nav atbalstīti, 1 nozīmē daļēju ar būtiskiem izlaidumiem, un 2 nozīmē pilnīgu un pamatotu atbilstoši saskaņotajiem kritērijiem. Definējiet kritiskas kļūdas atsevišķi, piemēram, turpiniet, neeskalējot zināmu politikas problēmu, lai labs kopējais vērtējums to nevarētu noslēpt. Šī rubrika ir ierosināts sākumpunkts, nevis apstiprināts gatavības standarts.
Darba vietas uzraudzība. Pēc piemērota laika perioda piešķiriet jaunu lietu vai pārskatiet uzraudzītu eskalāciju, kas gūta reālā darbā. Salīdziniet to ar sākotnējo līmeni, izmantojot to pašu rādītāju, identificējot saistības un eskalāciju. Iepriekš definējiet populāciju, saucēju un laiku.
Kādi pierādījumi liecinātu, ka apmācība ir izdevusies?
Meklējiet tirgotājus, kuri lietā, ko viņi nav redzējuši, nosauc konfliktu, norāda, kurš pienākums ir piemērojams, pasaka, ko viņi nezina, un izvēlas risinājumu. Pievienojiet to, ko parāda viņu eskalācijas piezīmju pārskats: konkrētus jautājumus nosauktajiem īpašniekiem, nevis vispārīgu brīdinājumu.
Esiet uzmanīgi ar tādiem rezultātiem kā eskalāciju skaits. Jauna politika, izmaiņas regulējumā vai atšķirīgs apstiprināšanas process varētu tos mainīt vienā laika posmā. Vairāk eskalāciju varētu nozīmēt labāku spriestspēju vai zemāku slieksni, tāpēc pārbaudiet pirms apmācības ieskaitīšanas. Riska kultūra laika gaitā izpaužas uzvedībā, tāpēc aplūkojiet vairāk nekā vienu vērtējumu.
Kur palīdz interaktīva piegāde
Interaktīvie formāti palīdz, ja katram tirgotājam pirms grupas uzklausīšanas ir jāapņemas ieņemt nostāju. Tiešraides sesijā moderators var prezentēt lietu un lūgt katrai personai privāti izvēlēties turpināt, apturēt vai eskalēt situāciju, pēc tam parādīt atbilžu sadalījumu un apspriest domstarpības. Tas atklāj, cik lielā mērā atšķiras individuāls spriedums par vieniem un tiem pašiem faktiem, ko slēpj diskusija, kurā dominē viens vai divi cilvēki. Vienus un tos pašus gadījumus var risināt patstāvīgi, sagatavojoties. AhaSlides atbalsta interaktīvu mācīšanos un pāreju starp tiešraides un patstāvīgu mācīšanu. Pārbaudiet jebkuru autorēšanas, atsauksmju vai atskaišu sniegšanas funkciju, uz kuru plānojat paļauties savā darbplūsmā. Apstrādājiet simulatorus, virtuālo realitāti, mākslīgo intelektu un sistēmu integrācijas kā ārējus vai neapstiprinātus, līdz esat redzējis, kā tie darbojas.
Ko treniņi neatrisinās, pat ja sniegums uzlabosies
- Stimuli. Ja atalgojuma struktūra atalgo apjomu un ignorē pauzes, atalgojuma struktūra atsvērs fizisko aktivitāti. Pārskatiet stimulus līdztekus apmācībām.
- Spiediens uz galda. Tirgotāji, kuru ātrums tiek vērtēts, neuzlabos darījumus. Vienojieties, kā izskatās pieņemama kavēšanās.
- Neskaidri eskalācijas maršruti. Ja neviens nepieder politikas jautājumam, tirgotāja bažām nav kur iet. Nosauciet katras bažas īpašnieku.
- Pierādījumu ierobežojumi. Punktu skaits, kas iegūts vairākos gadījumos, neapraksta katru lēmumu, ar kuru tirgotājs saskarsies, un neviena pārbaude neaizstāj autorizētu atbilstības pārbaudi.
Nosauciet tos sponsoriem jau laikus un vienojieties, kurš katru salabos.
Biežāk uzdotie jautājumi
Kas ir ētiskas dilemmas galda vingrinājums?
Diskusijā balstīts gadījums, kurā neliela grupa strādā pie lēmuma, ņemot vērā pretrunīgus apsvērumus, un izskaidro tā pamatojumu, parasti ar vadītāja palīdzību.
Vai vingrinājums sniedz juridiskas konsultācijas?
Nē. Tā praktizē spriešanu un eskalāciju. Jūsu atbilstības funkcija joprojām ir atbildīga par politikas un tiesību aktu interpretāciju.
Cik ilgi vajadzētu ilgt galda spēles sesiju?
Aptuveni 45 līdz 60 minūtes vienam gadījumam, ieskaitot faktu maiņas kārtu un atgriezenisko saiti.
Kā jūs varat objektīvi novērtēt lēmumus, ja nav vienas pareizās atbildes?
Novērtējiet argumentāciju, pamatojoties uz saskaņotiem kritērijiem jaunā lietā, atbilstības speciālistam veicot vērtētāju kalibrēšanu, nevis vērtējot tikai izvēli.
Kur sākt
Pajautājiet atbilstības speciālistam par vienu lietu ar neatrisinātu politikas problēmu un apstiprinātiem atbilžu kritērijiem. Izveidojiet trīs kritēriju rubriku, veiciet "izlemt un aizstāvēt" vingrinājumu ar vienu galdu un pēc tam novērtējiet jaunu lietu, pirms to sākat. Lai iegūtu saistītu dizainu, skatiet, kā... uz scenārijiem balstītas atbilstības apmācības risina ētikas dilemmas citā nozarē.
Izmantojiet iepriekš minēto trīs kritēriju rubriku savam pirmajam galda pētījumam un pēc tam apskatiet, kā apstiprināšanas un pēc tam atklāšanas lietu var palaist tiešsaistē un atkārtoti izmantot patstāvīgi. AhaSlides.
