Disemak terakhir pada 6 November 2026 berdasarkan sumber yang dipautkan dalam siaran ini.
Latihan penasihat kewangan inilah yang mengubah penasihat yang berkelayakan menjadi penasihat yang boleh dipercayai oleh pelanggan dengan simpanan mereka. SEC keutamaan peperiksaan tahun fiskal 2027, yang diterbitkan pada 23 Oktober 2026, mengatakan pemeriksanya terus memberi tumpuan kepada sama ada penasihat berdaftar mematuhi tugas fidusiari mereka, terutamanya dalam amalan yang mempengaruhi pelabur runcit dan lebih tua, termasuk mereka yang menyimpan untuk persaraan.
Ini adalah senarai 9 kursus sedia ada untuk ketua amalan dan pegawai pematuhan di firma penasihat, bank swasta dan pengurus kekayaan. Kursus kelayakan dan persediaan peperiksaan (CFP, CFA dan yang serupa) terdapat di tempat lain, jadi senarai ini merangkumi aspek pematuhan dan etika: kesesuaian, konflik, integriti pasaran dan penipuan. Beberapa kursus dibina berdasarkan peraturan persekutuan AS, jadi semak peraturan untuk pasaran anda sendiri. Setiap kumpulan berakhir dengan Pilih kami.
Sekilas pandang ke semua 9 kursus
| Jenis Sajian | Apa yang terkandung di dalamnya | Panjang | Kewajipan undang-undang AS ke atas firma yang dilindungi? |
|---|---|---|---|
| Nasihat pelaburan: profil risiko pelanggan dan kesesuaian | Mengetahui klien, menguji kesesuaian, merekodkan nasihat | 40 min | Tiada yang dipetik di sini |
| Menjual produk yang dikawal selia dan dipercayai tinggi | Kesesuaian, pendedahan, pelanggan yang terdedah | 45 min | Tiada yang dipetik di sini |
| Perlindungan pengguna & UDAAP | Amalan jualan, pemasaran dan perkhidmatan yang adil | 35 min | CFPB boleh bertindak terhadap orang yang dilindungi |
| Perdagangan orang dalam & maklumat sulit | Maklumat bukan awam yang penting, tip, peraturan sekatan | 30 min | Ya, penasihat memerlukan dasar bertulis |
| Kod kelakuan | Integriti dan ujian keputusan untuk kawasan kelabu | 35 min | Ya, penasihat memerlukan kod etika |
| Konflik kepentingan | Mendedahkan hubungan sebelum membuat keputusan | 25 min | Tiada yang dipetik di sini |
| Kejuruteraan sosial, penipuan dan deepfake: penipuan telefon, pembayaran dan penyamaran | Penyamaran dan penipuan pembayaran | 35 min | Tiada yang dipetik di sini |
| Pancingan data & kejuruteraan sosial | Mengesan dan melaporkan serangan | 30 min | Tiada yang dipetik di sini |
| Pengelasan & pengendalian data | Melabel dan melindungi data pelanggan | 25 min | Tiada yang dipetik di sini |
Kesesuaian dan penjualan yang adil
Ketiga-tiga perkara ini merangkumi saat nasihat: apa yang pelanggan perlukan, apa yang dilakukan oleh produk tersebut dan bagaimana untuk mengatakannya dengan jelas.
Nasihat pelaburan: profil risiko pelanggan dan kesesuaian
SEC mengatakan tugas fidusiari penasihat merangkumi tugas penjagaan dan tugas kesetiaanKursus selama 40 minit ini merangkumi sebab kesesuaian penting, empat perkara yang perlu dipelajari tentang pelanggan, rutin keputusan, bidang kelabu seperti produk yang kompleks dan cara merekodkan nasihat. Penasihat memerlukannya kerana setiap cadangan bergantung padanya. Dalam sesi ini, ajukan soalan contoh kepada bilik: profil pelanggan berumur tiga tahun, jadi apa yang anda lakukan sebelum mengesyorkan apa-apa?
Menjual produk yang dikawal selia dan dipercayai tinggi
Kursus selama 45 minit ini merangkumi situasi dan keperluan pelanggan, ujian kesesuaian, apa yang mesti didedahkan dan bila, dan kawasan kelabu seperti pelanggan yang terdedah dan "tandatangan sahaja di sini". Penasihat memerlukannya kerana pelanggan sering tiba dalam keadaan bimbang, dan kursus ini mengajar bila perlu memperlahankan urusan. Gunakan soalannya: pelanggan baru sahaja berkabung dan tidak pasti, jadi adakah anda menyelesaikan jualan atau memperlahankan urusan?
Perlindungan pengguna & UDAAP
Undang-undang persekutuan membenarkan Biro Perlindungan Kewangan Pengguna bertindak untuk menghalang orang yang dilindungi dan penyedia perkhidmatan daripada terlibat dalam tindakan atau amalan yang tidak adil, mengelirukan atau menyalahgunakanKursus selama 35 minit ini mengajar tiga ujian dan cara mengklasifikasikan amalan jualan, pemasaran dan perkhidmatan harian. Yuran dan penerangan produk tidak boleh mengelirukan orang yang dinasihatkan, dan pasukan pematuhan anda boleh memberitahu anda sama ada firma anda merupakan orang yang dilindungi. Tukarkan salah satu amalan sampelnya kepada tinjauan pendapat Pilih Jawapan: adil, mengelirukan, tidak adil atau kesat?
Pilihan kami: Nasihat pelaburan: pemprofilan risiko pelanggan dan kesesuaian. Ia mengajar tabiat yang berada di bawah setiap peraturan lain: kenali pelanggan terlebih dahulu, kemudian cadangkan, dan tuliskan sebabnya.
Integriti dan konflik pasaran
Pelanggan dan rakan sekerja berkongsi maklumat dan sokongan dengan penasihat. Ketiga-tiga mereka menetapkan had.
Perdagangan orang dalam & maklumat sulit
Seksyen 204A Akta Penasihat (15 USC 80b-4a; lihat juga SEC Siaran Kod Etika Penasihat Pelaburan) mengatakan setiap penasihat pelaburan berdaftar mesti mewujudkan, menyelenggara dan menguatkuasakan dasar dan prosedur bertulis yang direka bentuk secara munasabah untuk mencegah penyalahgunaan maklumat bukan awam yang penting. Kursus 30 minit ini merangkumi cara menentukan sama ada maklumat itu penting dan bukan awam, pemadaman, peraturan pra-pelepasan dan pemberian tip, dan syarat pelan Peraturan 10b5-1. Gunakannya untuk bertanya sama ada tip yang anda berikan boleh membuat anda bertanggungjawab, walaupun anda tidak berdagang.
Kod kelakuan
Peraturan 204A-1 di bawah Akta Penasihat (17 CFR 275.204A-1; Keluaran SEC IA-2256) mewajibkan penasihat pelaburan yang berdaftar atau dikehendaki berdaftar dengan SEC untuk mewujudkan, menyelenggara dan menguatkuasakan kod etika bertulis yang merangkumi piawaian tatalaku perniagaan untuk orang yang diselia. Kursus selama 35 minit ini menerangkan mengapa integriti penting, memberi kakitangan ujian keputusan empat soalan untuk kawasan kelabu dan merangkumi bersuara dan mengenali tindakan balas. Ia memberi penasihat jawapan yang boleh dipertahankan apabila pelanggan kaya meminta jalan pintas. Dalam sesi ini, jalankan pusingan senarionya dan undi setiap kes sebelum membincangkannya.
Konflik kepentingan
Komisen, kepentingan perniagaan luar dan hadiah pelanggan merupakan pencetus setiap hari. Kursus 25 minit ini mentakrifkan konflik sebenar, berpotensi dan yang dirasakan, merangkumi konflik kewangan, keluarga, kerja luar dan hadiah, serta mengajar "dedahkan, kemudian buat keputusan", termasuk cara menyelesaikan pendedahan konflik. Gunakan aktiviti penyusunannya di dalam bilik: setiap kes dimasukkan ke dalam longgokan, contohnya dedahkan, tarik balik atau tiada isu.
Pilihan kami: Perdagangan orang dalam & maklumat sulit. Kenyataan yang cuai boleh mewujudkan liabiliti peribadi, dan kursus ini memberikan rangka kerja keputusan yang jelas untuk pemadaman, pra-pelepasan dan pemberian tip.
Penipuan dan data pelanggan
Penasihat memindahkan sejumlah besar wang atas arahan, jadi penjenayah cuba menyamar sebagai pelanggan, rakan sekerja atau penjaga.
Kejuruteraan sosial, penipuan dan deepfake: penipuan telefon, pembayaran dan penyamaran
Kursus selama 35 minit ini merangkumi taktik, tabiat mengesahkan permintaan wang melalui nombor yang anda miliki, dan apa yang kini boleh dipalsukan melalui suara dan video. Panggilan pelanggan palsu boleh memindahkan dana keluar dari akaun, jadi penasihat memerlukan tabiat itu sebelum mereka memerlukan pelajaran. Gunakan senario pembukaannya: butiran bank baharu tiba melalui e-mel, jadi apa yang hilang?
Pancingan data & kejuruteraan sosial
E-mel pelanggan dengan arahan untuk memindahkan wang adalah sasaran utama pancingan data. Kursus 30 minit ini mengesan bagaimana pencerobohan e-mel perniagaan berlaku, cara mengenal pasti pancingan data merentasi e-mel, teks, suara dan kod QR, dan cara mengesahkan permintaan melalui saluran bebas. Dalam sesi ini, tunjukkan e-mel "pemindahan segera" yang realistik dan tanya pasukan, melalui tinjauan pendapat, sama ada untuk bertindak atau tidak.
Pengelasan & pengendalian data
Portfolio pelanggan dan data identiti memerlukan peraturan pelabelan dan perkongsian yang ketat. Kursus ini menerangkan tahap pengelasan, cara melabel, menyimpan, berkongsi dan melupuskan data mengikut tahap dan apa yang perlu dilaporkan apabila sesuatu disalahgunakan. Soalan contoh merupakan pembuka yang baik: apakah maksud "sesiapa sahaja yang mempunyai pautan"?
Pilihan kami: Kejuruteraan sosial, penipuan dan deepfake: penipuan telefon, pembayaran dan penyamaran. Suara dan video kini boleh dipalsukan, jadi tabiat kursus yang ingin mengesahkan dengan nombor yang telah anda miliki adalah yang perlu diamalkan dahulu.
Cara melancarkan rancangan itu
Mulakan dengan kursus yang berkaitan dengan tugas undang-undang AS: perdagangan orang dalam dan kod tatalaku, kemudian pasangan kesesuaian untuk setiap penasihat baharu. Tambahkan kursus penipuan pada onboarding. Kemudian jadualkan ulangkaji tahunan dan akhiri dengan kedalaman khusus peranan seperti produk kompleks untuk penasihat yang menjualnya.
Sauhkan setiap sesi kepada fakta yang sama: SEC keutamaan 2027 katakan pemeriksa akan menyemak sama ada konflik kewangan penasihat boleh menjejaskan kesaksamaan nasihatnya, dan sama ada produk yang disyorkannya selaras dengan profil pelanggan, objektif dan toleransi risiko. Ini adalah keutamaan pemeriksaan kakitangan, bukan peraturan baharu. Dokumen yang sama mengatakan Bahagian akan menyemak bagaimana firma bertindak balas terhadap tanda amaran kecurian identiti, terutamanya semasa pengambilalihan akaun pelanggan dan pemindahan palsu.
Tambahkan peraturan yang diperlukan oleh lokasi anda. Senarai ini dibina berdasarkan peraturan persekutuan AS; firma di negara lain, atau negeri AS yang mempunyai duti tambahan, harus menambah keperluan pengawal selianya sendiri. Tiada sumber yang dipetik di sini menetapkan kekerapan latihan mesti diulang, jadi tanya pengawal selia anda dan tetapkan kekerapan dalam program anda sendiri. Kajian kelayakan, seperti program CFP atau CFA, adalah berasingan: semak badan pemberi anugerah untuk keperluannya. Jika anda sedang membina program untuk seluruh pasukan pematuhan, panduan kami untuk latihan pegawai pematuhan merangkumi senarai kursus yang lebih luas.
Cara-cara untuk menjalankan kursus-kursus ini AhaSlides
Anda boleh menawarkan kesemua 9 dalam tiga format:
- Kursus kendiri. Menggunakan AhaSlides pencipta kursus untuk menghantar kursus kepada setiap penasihat untuk dilengkapkan sebelum mereka menasihati pelanggan langsung.
- Sesi soal jawab secara langsung. Kumpulkan soalan daripada pasukan sebelum sesi bermula, kemudian jawabnya di dalam bilik. Untuk menjalankannya dengan baik, lihat kami 9 petua untuk sesi soal jawab yang berjaya.
- Tinjauan pra dan pasca. Ukur apa yang berubah dalam sesi yang sama, dan lihat cara untuk menjejaki penyiapan latihan pekerja.
Empat jenis slaid melakukan kebanyakan kerja:
- Pilih Jawapan. Tanya: "Profil pelanggan berumur tiga tahun. Apa yang didahulukan?" Tunjukkan pembahagian sebelum anda mendedahkan jawapannya.
- Awan Perkataan. Tanya: "Apakah yang membuatkan permintaan pelanggan terasa salah bagi anda?" Perkataan yang paling besar menunjukkan apa yang diperhatikan oleh pasukan terlebih dahulu.
- Skala Penilaian. Tanya, sebelum dan selepas: "Sejauh manakah keyakinan anda menerangkan risiko sesuatu produk kepada pelanggan?" Nilaikan dari 1 hingga 5 dan bandingkan purata.
- Terbuka Berakhir. Tanya: "Apakah yang anda ingin tahu sebelum mengesyorkan produk ini?" Jawapan boleh jadi tanpa nama, jadi orang ramai akan menyatakan pendapat mereka.
Soalan Lazim
Apakah latihan yang diperlukan oleh penasihat kewangan?
Selain kelayakan dan lesen, penasihat biasanya memerlukan latihan berterusan tentang kesesuaian, konflik kepentingan, jenayah kewangan dan pengendalian data; semak pengawal selia anda dan program anda sendiri untuk kekerapan mengulanginya. Sembilan kursus di atas merangkumi bidang tersebut, dan SEC tafsiran fidusiari untuk penasihat adalah piawaian yang mereka sokong.
Apakah penilaian kesesuaian?
Ia merupakan proses memadankan produk yang disyorkan dengan matlamat, toleransi risiko dan keadaan pelanggan. Keutamaan SEC 2027 menerangkan pemeriksa yang menyemak sama ada ciri-ciri produk adalah selaras dengan profil pelanggan, objektif pelaburan dan toleransi risiko.
Bagaimanakah penasihat mengesan penipuan pelanggan?
Cari permintaan pemindahan yang luar biasa, keadaan segera, perubahan butiran hubungan dan tekanan untuk melangkau cek. Sahkan sebarang arahan wang melalui nombor yang anda miliki, seperti yang diajar oleh kursus penipuan di atas.
Siapakah yang patut mengambil kursus-kursus ini?
Penasihat, jurubank swasta, pengurus kekayaan dan pengurus mereka. Kumpulan di atas membenarkan satu pasukan membahagikan sembilan kursus mengikut peranan.
Catatan ini adalah maklumat umum, bukan nasihat undang-undang. Untuk keputusan tentang tempat kerja anda sendiri, berbincanglah dengan peguam yang berkelayakan atau pengawal selia.
