Negociação vs Investimento O que é melhor? Ao buscar lucro no mercado de ações, você prefere a ascensão e queda dos títulos onde pode comprar na baixa e vender na alta, ou deseja ver os retornos compostos de suas ações ao longo do tempo? Esta escolha é importante porque define o seu estilo de investimento, quer você busque lucros de longo ou de curto prazo.
Sumário:
- Negociação vs Investimento Qual é a diferença?
- O que é negociação?
- O que está investindo?
- Negociação vs Investimento Qual é melhor?
- Considerações Finais
- Perguntas Frequentes
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Negociação vs Investimento Qual é a diferença?
Tanto Negociação quanto Investimento são termos importantes no mercado de ações. Eles indicam o estilo de investimentos, que visam diferentes objetivos, simplesmente, ganhos de curto prazo versus lucros de longo prazo.
O que é negociação?
Negociação é a atividade de compra e venda de ativos financeiros, como ações individuais, ETFs (uma cesta de muitas ações e outros ativos), títulos, commodities e muito mais, com o objetivo de obter lucro no curto prazo. O que importa para os traders é a direção em que a ação se moverá e como o trader poderá lucrar com esse movimento.
O que está investindo?
Pelo contrário, investir no mercado de ações visa obter lucros a longo prazo e comprar e manter ativos, como ações, dividendos, obrigações e outros títulos durante anos ou décadas. O que importa para os investidores é uma tendência ascendente ao longo do tempo e os retornos do mercado de ações, que levam a uma composição exponencial.
Negociação vs Investimento O que é melhor?
Quando se fala em investimento no mercado de ações, há mais fatores a serem considerados além da movimentação dos lucros
Negociação – Maior Risco, Maiores Recompensas
A negociação envolve frequentemente níveis de risco mais elevados, uma vez que os traders estão expostos à volatilidade de curto prazo do mercado. A gestão do risco é crucial e os traders podem utilizar a alavancagem para amplificar os retornos (o que também aumenta o risco). O mercado de bolhas acontece com frequência na negociação de ações. Embora as bolhas possam conduzir a ganhos substanciais para alguns investidores, também representam riscos significativos e, quando rebentam, os preços podem despencar, resultando em perdas significativas.
Um bom exemplo é John Paulson – ele é um gestor de fundos de hedge americano que fez fortuna apostando contra o mercado imobiliário dos EUA em 2007. Ele ganhou US$ 15 bilhões para seu fundo e US$ 4 bilhões para si mesmo no que é conhecido como o maior comércio de todos os tempos. No entanto, também sofreu enormes perdas nos anos seguintes, especialmente nos seus investimentos em ouro e nos mercados emergentes.
Investimentos – A história de Warren Buffett
O investimento de longo prazo é geralmente considerado menos arriscado do que a negociação. Embora o valor dos investimentos possa flutuar no curto prazo, a tendência histórica do mercado bolsista tem sido ascendente durante períodos mais longos, proporcionando um certo grau de estabilidade. Muitas vezes é visto como um investimento de renda fixa, como a receita de dividendos, que busca gerar um fluxo constante de retornos de suas carteiras.
Vamos olhar para A história de investimento de Buffett, Começou ainda criança, fascinado por números e negócios. Ele comprou suas primeiras ações aos 11 anos e seu primeiro investimento imobiliário aos 14. O estilo de investimento de Buffett lhe rendeu o apelido de “O Oráculo de Omaha”, pois ele tem superado consistentemente o mercado e enriqueceu a si mesmo e a seus acionistas. Ele também inspirou muitos outros investidores e empreendedores a seguirem seu exemplo e aprenderem com sua sabedoria.
Ele também ignora as flutuações de curto prazo e concentra-se no valor intrínseco do negócio. Certa vez, ele disse: “Preço é o que você paga. Valor é o que você recebe." Ele compartilhou suas idéias e conselhos por meio de cartas anuais aos acionistas, entrevistas, discursos e livros. Algumas de suas citações famosas são:
- “Regra nº 1: Nunca perca dinheiro. Regra nº 2: Nunca esqueça a regra nº 1.”
- “É muito melhor comprar uma empresa maravilhosa por um preço justo do que uma empresa justa por um preço maravilhoso.”
- "Seja medroso quando os outros forem gananciosos e gananciosos quando os outros forem medrosos."
- “A qualidade mais importante para um investidor é o temperamento, não o intelecto.”
- “Alguém está sentado na sombra hoje porque alguém plantou uma árvore há muito tempo.”
Negociar versus investir, o que é melhor para obter lucros
Negociação vs Investimento O que é melhor? Negociar é mais difícil do que investir? Buscar lucros é o destino tanto de comerciantes quanto de investidores. Vejamos os exemplos a seguir para ajudá-lo a ter melhores ideias sobre como funciona a negociação e o investimento
Exemplo de negociação: Day Trading Stocks com Apple Inc (AAPL)
Comprar: 50 ações da AAPL a US$ 150 por ação.
Vender: 50 ações da AAPL a US$ 155 por ação.
Ganho:
- Investimento inicial: $ 150 x 50 = $ 7,500.
- Receita de venda: $ 155 x 50 = $ 7,750.
- Lucro: $ 7,750 – $ 7,500 = $ 250 (taxas e impostos excluídos)
ROI=(Receitas de Venda − Investimento Inicial/Investimento Inicial) = (7,750−7,500/7,500)×100%=3.33%. Novamente, no day trading, a única maneira de obter lucros elevados é comprar muito pelo preço mais baixo e vender tudo pelo preço mais alto. Maior risco, maiores recompensas.
Exemplo de investimento: Investimento na Microsoft Corporation (MSFT)
Comprando: 20 ações da MSFT a US$ 200 por ação.
Período de espera: 5 anos.
Vendendo: 20 ações da MSFT a US$ 300 por ação.
Ganho:
- Investimento inicial: $ 200 x 20 = $ 4,000.
- Receita de venda: $ 300 x 20 = $ 6,000.
- Lucro: $ 6,000 – $ 4,000 = $ 2,000.
ROI=(6,000−4,000/4000)×100%=50%
Retorno Anualizado=(Retorno Total/Número de Anos)×100%= (2500/5)×100%=400%. Isso significa que se você tem uma pequena quantia de dinheiro, investir é uma escolha melhor.
Oportunidades para receitas compostas e dividendos
Negociação vs Investimento O que é melhor em composição? Se você prefere crescimento geral e juros compostos, investir em ações e dividendos é a melhor escolha. Os pagamentos de dividendos normalmente são pagos trimestralmente e somam 0.5% a 3% do valor das ações ao longo do ano.
Por exemplo, digamos que você queira investir US$ 100 por mês em uma ação que paga um dividendo trimestral de US$ 0.25 por ação, tem um preço atual de US$ 50 e uma taxa de crescimento de dividendos de 5% ao ano. Os lucros totais após 1 ano seriam de aproximadamente US$ 1,230.93 e, após 5 anos, os lucros totais seriam de aproximadamente US$ 3,514.61 (assumindo um retorno anual de 10%).
Considerações Finais
Negociação vs Investimento O que é melhor? Seja qual for sua escolha, tome cuidado com o risco financeiro e com os valores do negócio em que você investe. Aprenda com traders e investidores famosos antes de investir seu dinheiro em ações.
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Perguntas Frequentes
Qual é o melhor investimento ou negociação?
Negociação vs Investimento O que é melhor? A negociação é de curto prazo e envolve maior risco do que o investimento de longo prazo. Ambos os tipos obtêm lucros, mas os traders obtêm frequentemente mais lucros em comparação com os investidores quando tomam as decisões corretas e o mercado apresenta um desempenho adequado.
Qual é a melhor opção de negociação ou investimento?
Negociação vs Investimento O que é melhor? Se você geralmente busca crescimento geral com retornos maiores durante um período prolongado por meio de compra e manutenção, você deve investir. A negociação, pelo contrário, tira partido da subida e da descida dos mercados no dia-a-dia, entrando e saindo de posições rapidamente e obtendo lucros menores e mais frequentes.
Por que a maioria dos traders perde dinheiro?
Uma grande razão pela qual os traders acabam perdendo dinheiro é porque não lidam bem com os riscos. Para proteger o seu investimento ao negociar ações, é realmente fundamental usar ferramentas como ordens stop-loss e certificar-se de que o tamanho das suas negociações corresponde à sua tolerância ao risco. Se você não gerenciar o risco adequadamente, apenas uma negociação ruim pode tirar uma parte significativa dos seus ganhos.
Ref: fidelidade | Investopedia
