Rozhodnutie o riziku môžete posúdiť ešte predtým, ako sa doň vloží akýkoľvek kapitál, ale iba ak ohodnotíte zdôvodnenie a kontrolu limitov, nie zisk, ktorý simulácia prinesie. Študent môže v simulácii zarobiť peniaze šťastím a stratiť ich zdravým úsudkom, takže samotný výsledok vám veľa nepovie. Táto príručka ukazuje, ako vytvoriť hodnotenie simulácie riadenia rizík na základe explicitnej rubriky, vyriešeného prípadu s opakovaním a nového prípadu, ktorý kontroluje prenos.
Je určený pre vedúcich pracovníkov v oblasti školení o rizikách a pre vedúcich pracovníkov v oblasti finančnej kriminality alebo dodržiavania predpisov, ktorí sa musia rozhodnúť, či je niekto pripravený podstúpiť skutočné vystavenie sa riziku. Zahŕňa iba návrh školenia. Nejde o finančné poradenstvo a každý prípad, limit a kritérium by mal preskúmať kvalifikovaný odborník a odsúhlasiť ho s vašimi vlastnými zásadami.
Rýchle fakty
| Otázka | Stručná odpoveď |
|---|---|
| Čo hodnotíte? | Kvalita rozhodnutia a jeho zdôvodnenie, nie simulovaný zisk alebo strata. |
| Aké je meradlo? | Explicitná rubrika s hodnotením od 0 do 2 za každé kritérium s definovanými kritickými chybami. |
| Ako vyzerá dobrý prípad? | Niekoľko obhájiteľných možností s rôznymi rizikami straty. |
| Ako si overíte prevod? | Nový, nevidený prípad po oneskorení dosiahol rovnaký výsledok. |
| Čo tréning nedokáže vyriešiť? | Nejasné limity, slabé nástroje a personálne nedostatky. |
| Kto overuje prípad a rubriku? | Pred použitím sa informujte u špecialistu na riziká alebo dodržiavanie predpisov. |
1. Popíšte problém s výkonom
Začnite s úlohou, nie s postupom. Daná pozícia musí hodnotiť rozhodnutia pomocou explicitnej rubriky rizika: zvážiť expozíciu každej možnosti, porovnať ju s platnými limitmi, zaznamenať zdôvodnenie a eskalovať, ak chýbajú informácie alebo autorita.
Tu je ilustratívny prípad. Pracovníkovi sú ukázané tri obhájiteľné spôsoby, ako reagovať na pozíciu, ktorá sa proti nemu pohla. Jeden výrazne znižuje expozíciu a akceptuje malú istú stratu. Druhý drží a zaisťuje časť pozície. Druhý ju pridáva na základe názoru, že trh sa obráti. Každý z nich je diskutabilný a každý so sebou nesie inú potenciálnu stratu. Žiaden nie je vopred označený ako „správny“. To, čo odlišuje pripraveného študenta od nepripraveného, je to, ako si vyberá a ako túto voľbu vysvetľuje. Ide o vymyslený scenár, nie o incident od zákazníka, a mal by zostať oddelený od akéhokoľvek skutočného finančného poradenstva.
2. Diagnostikovať medzery vo vzdelávaní a kontexte
Pred vytvorením simulácie porovnajte, čo musí daná rola robiť, s tým, čo je potrebné na aktuálne školenie a hodnotiaci test. Kvíz o znalostiach produktu – testy zapamätania. Aplikácia a hodnotenie prípadových testov s hodnotením rubriky. Náš sprievodca priraďovanie vzdelávacích aktivít k Bloomovej taxonómii vysvetľuje, ako čítať tento rozdiel.
Potom hľadajte príčiny, ktoré tréning nedokáže vyriešiť:
- Limity. Sú limity rizika jasne napísané a čítajú ich všetci rovnako? Rada pre finančnú stabilitu Zásady pre efektívny rámec rizikového apetítu (2013) považujú limity rizika za jednu zo štyroch oblastí, ktoré musí inštitúcia správne nastaviť, spolu s rámcom, vyhlásením o apetíte a úlohami predstavenstva a vrcholového manažmentu. Ak sú limity nejednoznačné, simulácia to len odhalí.
- Nástroje. Môžu ľudia rýchlo vidieť svoju expozíciu v reálnych systémoch?
- Autorita. Vedia študenti, kedy a komu eskalovať?
- Praxou. Už niekedy predtým uskutočnili takýto telefonát so spätnou väzbou?
Iba posledná je priamočiara medzera v tréningu. Ostatné pomenujte sponzorom a dohodnite sa, kto je vlastníkom ktorej z nich.
3. Navrhnite zmysluplnú prípravu a prax
Dobrá simulácia riadenia rizík má tri vrstvy a každá má svoju vlastnú úlohu.
Príprava: skontrolujte si predpoklady. Stručne diagnostikujte pravidlá, obmedzenia a koncepty, ktoré prípad potrebuje. Kontrola odvolania potvrdzuje iba predpoklady. Neoznamujte to ako pripravenosť.
Prax: robte rozhodnutia a získajte k nim spätnú väzbu. Používajte scenáre vetvenia, v ktorých si študent vyberie odpoveď, uvedie dôvod a vidí dôsledok. Spätná väzba by sa mala vzťahovať na konkrétne rozhodnutie: „uviedli ste limit, ale nepovedali ste, čo by ste urobili, ak by bol prekročený“. Náš sprievodca navrhovanie interaktívnych cvičení s užitočnou spätnou väzbou ide ďalej.
Preskúmanie a prenos: diskutujte o jednej nejednoznačnej voľbe. Živý vstup inštruktora prispieva najviac tam, kde odpoveď závisí od úsudku, napríklad v prípade, keď dve voľby zvuku idú opačnými smermi. Asynchrónne prehodnotenie postačuje na jednoduché overenie podľa jasného kritéria. Náš sprievodca prepojenie prípravy vlastným tempom s koučingom naživo ukazuje, ako ich rozdeliť.
4. Vyriešený prípad so spätnou väzbou a opakovaným pokusom
Ilustrácia. Špecialista na riziká alebo dodržiavanie predpisov by mal pred použitím overiť prípad a kritériá odpovede.
Púzdro. Pozícia sa posunula oproti stolu a teraz sa blíži k limitu svojej expozície. Učenec má tri možnosti s rôznymi expozíciami voči stratám a jedna časť trhovej informácie chýba.
Úloha. Vysvetlite rozhodnutie, uveďte dôkazy, ktoré ste použili, a uveďte, aké ďalšie informácie alebo podporu potrebujete.
Prvý pokus. „Čakal by som, pretože sa to pravdepodobne vráti.“ Recenzent sa pýta, aký limit platí, ako blízko je pozícia a čo by študent urobil, keby to zašlo ďalej. Študent nemá odpoveď na posledné dva body.
Spätná väzba a pokus znova. Recenzent poukáže na limit v spise a požiada študenta, aby rozhodnutie zopakoval, tentoraz s uvedením expozície po každej možnosti.
Silnejší pokus. Študent si vyberie čiastočné zabezpečenie, uvedie výslednú expozíciu oproti limitu, povie, čo by spustilo ďalšie zníženie, a predtým, ako vykoná ďalšie záväzky, si vyžiada chýbajúce údaje.
Prečo je každá odpoveď obhájiteľná alebo neúplná. Posudzujte podľa schválených kritérií, nie podľa vlastných preferencií hodnotiteľa. Prvý pokus môže vybrať rozumnú možnosť, ale ignoruje limit a neposkytuje žiadny spúšťač. Druhý pokus je správny, pretože zdôvodnenie, kontrola limitu a eskalácia sú prítomné bez ohľadu na to, ktorú možnosť si vybral. Zahrňte variant, v ktorom si študent vyberie dobre, ale nikdy si nekontroluje limit, a opýtajte sa skupiny, ako by sa malo skóre zmeniť.
5. Posúďte schopnosti pomocou explicitnej kritéria
Každé kritérium ohodnoťte od 0 do 2. Kritériá upravte so svojím špecialistom; táto rubrika je navrhovaným východiskovým bodom, nie overeným štandardom pripravenosti.
| kritérium | 0: chýba alebo nie je podporované | 1: čiastočné, s vynechanými časťami | 2: úplné a odôvodnené |
|---|---|---|---|
| Vykonanie úlohy | Žiadne rozhodnutie, ani žiadny záznam o ňom. | Rozhodnutie bolo zaznamenané bez podporných dôkazov. | Rozhodnutie a dôkazy, ktoré sú za ním založené, sú zaznamenané. |
| uvažovanie | Bez ohľadu na obmedzenia alebo alternatívy. | Niektoré obmedzenia pomenované, neistota ignorovaná. | Obmedzenia, alternatívy a neistota vysvetlené konzistentne. |
| Dodržiavanie limitov | Limit nebol skontrolovaný alebo bol prekročený. | Uvedený limit, ale neuplatnený na expozíciu. | Expozícia bola skontrolovaná oproti limitu pre každú možnosť. |
| Hranice | Koná mimo schválených postupov. | Odkazuje na postup nekonzistentne. | Používa schválené postupy a v prípade neistoty vyhľadá pomoc. |
Kritické chyby definujte samostatne, napríklad rozhodnutie, ktoré prekračuje pevný limit. Celkové skóre nesmie nikdy zakrývať kritické zlyhanie. Rubriky vám pomôžu dosiahnuť zakaždým rovnaké skóre: v roku 2007 prehľad výskumu hodnotiacich rubrík V časopise Educational Research Review sa skúmala ich spoľahlivosť, validita a vzdelávacie dôsledky a uviedla sa, že spoľahlivé hodnotenie možno zlepšiť pomocou rubrík, najmä analytických, tematicky špecifických, podložených príkladmi alebo školením hodnotiteľov. Konzistentnosť stále závisí od zhody s referenčnými bodmi a od kontroly, či dvaja hodnotitelia udelili rovnaké skóre tej istej odpovedi.
6. Naplánujte si presun
Skóre simulácie vám povie, čo študent v simulácii robil. Ak chcete zistiť, či sa prenesie do simulácie, otestujte ho na novom prípade po určitom čase a potom pridajte úlohu pod dohľadom na pracovisku.
Do tohto návrhu zapadajú dve opatrenia: konzistentnosť uvažovania v rôznych prípadoch a dodržiavanie limitov rizika v prípade, ktorý študent nevidel. Porovnajte základnú líniu s neviditeľnou následnou aktivitou a pred začatím definujte populáciu, menovateľa a načasovanie. Predtým, ako školenie započítate, skontrolujte súbežné zmeny, ako napríklad novú štruktúru limitov alebo zmenu trhových podmienok. Náš sprievodca hodnotenie úsudku a riešenia problémov v tréningu podrobnejšie sa zaoberá kotvami a kalibráciou posudzovateľa.
Kde pomáha interaktívne doručovanie
Interaktívne formáty pomáhajú tam, kde by sa ľudia mali zaviazať k rozhodnutiu ešte predtým, ako sa stretnú so skupinou. V živom stretnutí môže facilitátor prezentovať prípad, požiadať každého študenta, aby si vybral jednu možnosť a predložil jednoriadkové zdôvodnenie, a potom odhaliť rozloženie pred diskusiou. To zviditeľní nezhodu, a práve tu dochádza k najužitočnejšiemu vyučovaniu. Ten istý prípad môže prebiehať vlastným tempom počas prípravnej vrstvy aj počas neviditeľného následného čítania. AhaSlides podporuje interaktívne učenie a prechod medzi živým a vlastným tempom výučby. Porovnajte všetky špecifické funkcie tvorby obsahu, spätnej väzby alebo reportovania, na ktoré sa plánujete spoľahnúť, s vaším vlastným pracovným postupom a obchodné simulátory, umelú inteligenciu a systémové integrácie považujte za externé alebo nepotvrdené, kým ich neuvidíte fungovať.
Čo tréning neopraví
- Nejasné limity. Jasná rubrika nedokáže opraviť nejasné limity.
- Nástroje. Ak je expozícia v reálnych systémoch ťažko viditeľná, žiadna simulácia to nezmení.
- Personálne obsadenie a čas. Ľudia, ktorí nemôžu byť prepustení, nemôžu vykonávať prax.
- Obmedzenia dôkazov. Akúkoľvek veľkosť efektu berte ako kontext a merajte si vlastnú populáciu. Simulačné skóre nie je dôkazom výkonnosti so skutočným kapitálom.
Často kladené otázky
Ako hodnotíte rozhodnutia v oblasti riadenia rizík v simulácii?
Hodnotenie zdôvodnenia a kontroly limitov sa vykonáva podľa explicitnej rubriky, nie podľa simulovaného zisku. Pridajte definované kritické chyby, aby dobrý súčet nemohol skryť vážne zlyhanie.
Čo by mal obsahovať simulovaný rizikový prípad?
Niekoľko obhájiteľných možností s rôznymi mierami straty, platné limity, niektoré dôkazy na citovanie a aspoň jedna chýbajúca informácia.
Môže kvíz nahradiť simuláciu?
Nie. Test na zapamätanie si vedomostí potvrdzuje, že pravidlá a limity sú známe. Neukazuje, či ich študent dokáže aplikovať na rozhodnutie založené na životných pocitoch.
Ako viete, že tréning fungoval?
Po oneskorení zaznamenajte nový, nevidený prípad podľa rovnakej rubriky, porovnajte ho s východiskovým stavom a skontrolujte, čo sa medzitým zmenilo.
Kto by mal preskúmať prípad a rubriku?
Špecialista na riziká alebo dodržiavanie predpisov, ktorý pozná vaše zásady a limity ešte predtým, ako niekto podľa nich dostane hodnotenie.
Kde začať
Vyberte si jedno rozhodnutie, ktoré vaša pozícia urobí a ktoré bude mať skutočný vplyv. Napíšte jeden prípad s tromi obhájiteľnými možnosťami, upravte rubriku štyroch kritérií so svojím špecialistom a spracujte ho s malou skupinou. O mesiac neskôr ohodnoťte nový prípad a potom ho rozšírte. Širší pohľad na školenie o rizikách nájdete v našej príručke. kurzy, ktoré potrebuje každý manažér rizík.
Ak chcete vidieť, ako by sa takýto prípad mohol spustiť a následne znovu použiť vlastným tempom, preskúmajte AhaSlides.
