Senast granskad 6 november 2026 mot källorna som länkas i det här inlägget.
Utbildningen för försäkringsagenter måste lära ut konversationen såväl som produkten. År 2024 avslutade Kansas Department of Insurance 3 661 klagomål, varav 3 093 inom dess jurisdiktion, och dess Klagomålsindexrapport säger att 5 % av klagomålen gällde marknadsföring och försäljning. Det är den del av akten där en agents egna samtal är viktigast. Samma rapport säger att klagomål hjälper avdelningen att identifiera företag eller agenter som kan behöva utredas.
Detta är en lista med 10 färdiga kurser för byråchefer och försäljningschefer som introducerar nya agenter och producenter. Licensierings- och fortbildningskurser finns på annan plats: den här listan täcker introduktion, försäljningsfärdigheter, etik, bedrägerier och kunddata. Varje grupp avslutas med en Vår pick.
Alla 10 kurser i överblick
| Kurs | Vad det täcker | Längd | Rättslig skyldighet som åberopas här? |
|---|---|---|---|
| Utbildning för försäkringsagenter: introduktion av nya agenter | Hur myndigheten fungerar, läsning av en policy, det behovsbaserade samtalet | 50 min | Ingen citerad här |
| Försäkringsförsäljningsträning: workshop med konversationsövningar | Upptäcktsfrågor, rättvis formulering, uppföljning | 60 min | Ingen citerad här |
| Liv-, hälsa- och pensionsrådgivning: behovsbaserad försäljning och produktregler | Behov först, typer av skydd, undantag, försäkringsskydd | 40 min | Ingen citerad här |
| Försäljning av reglerade och högt förtroendefulla produkter: lämplighet, upplysningar och rättvist uppförande | Lämplighet, upplysningar, sårbara kunder | 45 min | Ingen citerad här |
| Konsumentskydd och UDAAP | Testerna för otillbörliga, vilseledande och missbrukande metoder | 35 min | Federal ram; försäkring är huvudsakligen statlig lag |
| Uppförandekod | Ett beslutstest med fyra frågor för gråzoner | 35 min | Ingen citerad här |
| Intressekonflikter | Att avslöja relationer innan man bestämmer sig | 25 min | Ingen citerad här |
| Social ingenjörskonst, bedrägerier och djupförfalskningar: telefon-, betalnings- och personifieringsbedrägerier | Verifierar pengaförfrågningar | 35 min | Ingen citerad här |
| Nätfiske och social ingenjörskonst | Upptäcka och rapportera attacker | 30 min | Ingen citerad här |
| Dataklassificering och hantering | Märkning och delning av klientdata | 25 min | Ingen citerad här |
Onboarding- och säljfärdigheter
Dessa tre tar en ny agent från den första veckan till ett första klientsamtal de kan försvara.
Utbildning för försäkringsagenter: introduktion av nya agenter
Denna 50-minuterskurs är en strukturerad start för nya och återkommande agenter: hur byrån får betalt, hur man läser en policy, det behovsbaserade samtalet, licensiering och fortbildning samt information om upplysningar. Nya agenter behöver den eftersom de första svaren de ger formar klientens förtroende. Använd dess exempelfråga i sessionen: en klient frågar hur byrån får betalt, så vad är det bästa svaret?
Försäkringsförsäljningsträning: workshop med konversationsövningar
Denna 60-minuters workshop har fyra lektioner och en slutkontroll med sju frågor. Den lär agenter att ställa insiktsfrågor innan de ger en rekommendation, och att formulera en inledning ärligt: vem du är, varför du ringer och vad kunden får ut av det. Självförtroende kommer från övning inför riktiga kunder, så kör frågan i en omröstning: när bör du rekommendera en produkt?
Liv-, hälsa- och pensionsrådgivning: behovsbaserad försäljning och produktregler
Sex lektioner, 40 minuter: varför behov kommer före produkter, typer av försäkringar, vad som ingår och inte ingår, väntetider och undantag, pensioner och livräntor, och gråzoner som lämplighet, upplysningar och underwriting. Agenter som säljer liv-, sjuk- och pensionsförsäkringar behöver vanan att uttrycka sig tydligt. Dess uttagsfråga fungerar bra live: potten kan stiga eller falla, och inkomsten är inte garanterad.
Vårt val: Försäkringsförsäljningsutbildning: workshop med samtalsövningar. Mäklare lär sig sälja genom att säga det högt, och lärdomarna bygger på upptäcktsfrågor, ärliga öppningar och rättvis formulering.
Etisk och rättvis försäljning
I USA regleras försäkringar huvudsakligen av delstaterna. Federal lag säger att försäkringsbranschen, och alla personer som sysslar med den, är underkastad lagarna i flera stater som rör dess reglering eller beskattning. Så kontrollera din statliga försäkringsmyndighet för de regler som gäller för dina agenter. Dessa fyra kurser lär ut vanorna bakom dem.
Försäljning av reglerade och högt förtroendefulla produkter: lämplighet, upplysningar och rättvist uppförande
Denna 45-minuterskurs behandlar lämplighet, vad som måste redovisas och när, samt dokumentation och eskalering. Tydlig redogörelse hjälper klienter att fatta ett välgrundat beslut och ger agenten ett dokument att hänvisa till. Pröva det svåra fallet: en kund har just blivit sörjande och är osäker på ett beslut. Svaret är att sakta ner och erbjuda att fortsätta senare.
Konsumentskydd och UDAAP
Kursen lär ut de tre testerna för otillbörlig, vilseledande och otillbörlig praxis, med amerikansk federal ram. För försäkringar, observera att Consumer Financial Protection Bureau i allmänhet har ingen befogenhet att verkställa lagen om konsumentskydd mot en person som regleras av en statlig försäkringsmyndighet, förutom där personen erbjuder en finansiell produkt eller tjänst för konsumenter. Använd testerna som en gemensam vana och lägg till din stats regler. Dess affischfråga är en bra inledning: "ingen månadsavgift" var sant, så vad är problemet?
Uppförandekod
En 35-minuterskurs med ett beslutstest med fyra frågor för att identifiera gråzoner, plus hur man säger ifrån och identifierar repressalier. Den sätter standarden för en försäljning som är frestande men fel för klienten. Fråga under sessionen vad en mäklare ska göra när de svarar "osäker" på en av de fyra frågorna. Kursen säger att man ska stanna upp och fråga.
Intressekonflikter
Skillnader i provision mellan produkter kan påverka rådgivningen negativt, så en intressekonflikt måste redovisas före ett beslut, inte efter. Den 25 minuter långa kursen täcker faktiska, potentiella och upplevda konflikter samt "redovisa, sedan besluta". Dess sorteringsfråga fungerar i en omröstning: är det alltid ett brott att ha en intressekonflikt? Svaret är nej, men att dölja en är ett problem.
Vårt val: Säljer reglerade och högt pålitliga produkter. Lämplighet är frågan bakom goda råd: passade produkten den här klienten?
Bedrägeri och klientdata
Policyfiler innehåller identitets-, hälso- och bankuppgifter, och bedragare värdesätter dessa uppgifter.
Social ingenjörskonst, bedrägerier och djupförfalskningar: telefon-, betalnings- och personifieringsbedrägerier
Bedragare utger sig för att vara kunder, leverantörer eller högre kollegor för att omdirigera betalningar. Den här 35-minuterskursen lär agenter att verifiera en pengaförfrågan via ett nummer som redan finns registrerat, inte ett svar på meddelandet. Fråga rummet: någon högre uppsatt ber dig att betala något och håller det tyst, så vad gör du? Verifiera på ett annat sätt.
Nätfiske och social ingenjörskonst
Policyapplikationer innehåller personuppgifter och hälsouppgifter, vilket gör agenter till ett värdefullt mål för nätfiskare. Den 30 minuter långa kursen spårar ett komprometterat företags-e-postmeddelande och täcker e-post, sms, röst och QR-koder, med en slutkontroll på 12 frågor. Använd dess sms-scenario i sessionen: en länk för att åtgärda ett låst konto. Tryck inte, rapportera det.
Dataklassificering och hantering
Klientinformation om hälsa och ekonomi behöver noggrant märkas och delas. Denna 25-minuterskurs förklarar klassificeringsnivåer och vad man ska göra när en fil hanteras felaktigt. Den öppnas snabbt: vad betyder "vem som helst med länken"? Alla som får länken kan öppna den, även om den vidarebefordrades.
Vårt val: Social manipulation, bedrägerier och djupförfalskningar. Ett övertygande samtal kan leda till en utbetalning, och "ring tillbaka på ett nummer du redan har" är en vana som får plats på ett kort.
Hur man implementerar planen
Börja med onboarding och din delstats obligatoriska punkter, sedan försäljnings- och etikkurser under de första 90 dagarna. Schemalägg bedrägeri- och datauppdateringar en gång om året och lägg till rollspecifik fördjupning, såsom pensionsrådgivning för agenter som säljer det.
Förankra varje session till samma faktum: 5 % av klagomålen i Kansas Department of Insurances rapport från 2024 gällde marknadsföring och försäljning. Licensiering är separat. Försäkringsagenter är licensierade av staterna, och fortbildning fastställs av varje stat. I Kansas, till exempel fortbildningsreglering säger att kurser som förbereder studenter för ett licensprov inte räknas som poäng. Dessa mallar är inte godkända CE-kurser, så kontrollera din statliga försäkringsmyndighet för den utbildning en agent behöver för att förbli licensierad. Ingen källa som citeras här anger hur ofta denna utbildning måste upprepas, så sätt en frekvens i ditt eget program. För en bredare lista, se vår guide till utbildning för compliance officers.
Sätt att genomföra dessa kurser AhaSlides
Du kan erbjuda alla 10 i tre format:
- Kurser i egen takt. Använd AhaSlides kursskaparen för att skicka en kurs till varje ny agent före deras första kundsamtal, med mindre administration eftersom slutförandet spåras åt dig.
- En live frågestund. Samla in frågor inför sessionen och besvara dem sedan i rummet. För att genomföra den väl, se vår 9 tips för en lyckad frågestund.
- För- och efterundersökningar. Mät vad som förändrades under samma session och se hur du kan spåra genomförda medarbetarutbildningar.
Fyra bildtyper gör det mesta av arbetet:
- Välj svar. Fråga: "En klient frågar hur byrån får betalt. Vilket är det bästa svaret?" Visa fördelningen innan du avslöjar svaret.
- Ordmoln. Fråga: ”Vad får en klient att lita på en mäklare från första minuten?” De största orden visar vad teamet värdesätter.
- Betygsskala. Fråga, före och efter: "Hur säker är du på att förklara undantag för en klient?" Betygsätt från 1 till 5 och jämför medelvärdena.
- Öppen slut. Fråga: "Vad skulle du vilja veta innan du rekommenderar den här policyn?" Svaren kan vara anonyma, så folk säger vad de tycker.
FAQ
Vilken utbildning behöver försäkringsagenter?
Först licensiering, vilket beror på din stat, sedan onboarding, produkt-, etik- och efterlevnadsutbildning, med fortbildning där din stat kräver det. De tio kurserna ovan täcker den praktiska delen; din statliga försäkringsmyndighet fastställer licens- och CE-sidan.
Hur blir jag försäkringsagent?
Genom din stats licensprocess, som vanligtvis innebär ett prov och en ansökan. Vissa stater kräver också förberedande utbildning före licensering och andra inte, så kontrollera din statliga försäkringsmyndighet. Kontrollera din statliga försäkringsmyndighet för de exakta stegen, eftersom försäkringen regleras av staterna.
Behöver försäkringsagenter fortbildning?
I många stater ja, och reglerna skiljer sig åt, så kontrollera din delstats försäkringsmyndighet. Kansas, till exempel, har sina regler i KAR 40-7-20a.
Det här inlägget är av allmän information, inte juridisk rådgivning. För ett beslut som rör din egen arbetsplats, tala med en kvalificerad jurist eller tillsynsmyndigheten.
