風險管理人員必須學習的12門課程，幫助他們發現、報告和降低風險

上次審核日期為 2026 年 11 月 2 日，依據本文連結的來源。

季度風險審查明天就要開始了，風險登記冊上「網路風險」仍然只列為一行，評級為琥珀色。這時，一位財務同事提到，有一家供應商被要求透過電子郵件更改銀行帳戶資訊。這就是風險經理培訓需要彌補的差距：真正重要的風險存在於每個團隊中，而最了解這些風險的人並非風險專家。世界經濟論壇發布的《2026年全球風險報告》對此進行了排名。 兩年展望中，假訊息和錯誤訊息排名第二，網路安全問題排名第六。根據其對風險專家的調查。

認證項目教授框架。這份清單涵蓋了另一半：每個團隊的風險負責人需要識別、回報和預防哪些風險。您將獲得 12 門現成的課程，分為 4 組，分別介紹每門課程解決的問題以及如何推廣。每組課程都以一個…結尾。 我們的選擇法律要點描述的是美國聯邦和歐盟的規定，因此請將其作為教學大綱，而不是判決書。

全部12門課程概覽

法律規定了組織機構的行為準則。只有這裡的《反海外腐敗法》（FCPA）課程直接依據美國聯邦法律，而且並不要求必須參加該課程。

危險和操作風險

團隊的危險識別和風險評估

這門40分鐘的課程教授團隊風險管理流程的基礎知識：區分危險和風險、逐步演練工作流程、使用矩陣對風險進行評分以及對控制措施進行排序（從消除到個人防護裝備）。負責人需要這門課程，因為他們負責在各自領域進行首次風險評估。在評分環節，學員需要自行將危險因子標註在矩陣上，這形成了一個有趣的「選擇答案」環節。

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安全法律、委員會、管理系統和審核

風險管理人員通常負責監督安全系統的運行，即使系統並非由他們制定。這門40分鐘的課程涵蓋雇主、經理和員工的職責，聯合安全委員會的運作方式，五步管理系統和內部檢查，最後講解如何與監管機構合作。課程中會設定委員會情境模擬，要求學員主持會議，並找出並解決問題。

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我們的推薦：團隊危險識別和風險評估。 其他所有風險評估流程都是從有人發現並評估危險開始的，所以這是風險評估負責人首先需要掌握的共同語言。

網路、詐欺和人工智慧風險

管理者和董事會的網路風險治理

這門40分鐘的課程為管理者提供了五個關於網路風險的問題，並附有實用答案、風險偏好評估和簡潔儀表板。課程還涵蓋了棘手的決策：支付、告知和權衡取捨。風險管理人員可以利用這門課程來商定哪些問題需要回報以及何時上報。在危機中，詢問「你會怎麼做？」是徵求大家意見的最佳時機。如需了解董事會方面的信息，請參閱我們的指南。 董事會培訓.

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管理人員的勒索軟體桌面演練

這個以管理階層為導向的桌面演練旨在模擬勒索軟體事件的決策流程，以便風險負責人能在事件發生前了解各自的角色。目前該演練尚未上線，因此此處僅列出名稱，不提供連結。在正式上線之前，請使用上文提到的網路風險治理課程，該課程涵蓋了支付贖金、告知風險以及權衡取捨等決策。

誰負責？ AI Act 的角色、部署者的職責以及貴組織的 AI 治理

人工智慧現在為風險登記冊提供數據。歐盟委員會將《人工智慧法案》描述為： 一套基於風險的AI開發者和部署者規則 本課程針對人工智慧的具體應用，時長45分鐘，專為歐盟編寫，內容涵蓋角色（提供者、部署者、其他）、四個風險等級、部署者職責以及從需求接收、審批到監控的治理流程。在分類練習環節，學員會將實際應用案例歸入對應的風險等級。

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網路釣魚與社會工程

網路釣魚是企業營運中面臨的主要風險之一，倡導者致力於降低此類風險。這門30分鐘的課程將追蹤企業電子郵件被盜用的案例，講解電子郵件、簡訊、語音、二維碼和人工智慧深度偽造等各種網路釣魚攻擊的危險訊號，並在最後設定12題的最終考核。其中的「辨識危險訊號」環節可以作為選擇題測驗。

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社會工程、詐欺和深度偽造：電話詐騙、支付詐騙和身分冒用詐騙

支付詐欺和深度偽造身分冒充是現代風險評估中的重要一環。這門35分鐘的課程會模擬一個令人信服的銀行帳戶資訊索取請求，教導如何使用已知號碼驗證付款請求，並講解偽造的聲音和影片。課程中也探討了人們為何會出於資歷、禮貌和保密而服從，並用詞雲圖快速概括了這些疑問。

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我們的推薦：管理者和董事會的網路風險治理。 它將網路風險從一條技術上的警戒線轉化為人們可以明確描述的決策，而這正是風險評估所需要的。

財務和監管風險

銀行行為、監理與審慎風險要點

這門40分鐘的課程專為合規和風險管理負責人編寫。課程內容涵蓋監管職責、公平對待的五大習慣、操作風險、市場風險和流動性風險的通俗解釋，以及灰色地帶的適用規則。即使在銀行業之外，這門課程也同樣適用：其中關於操作風險事件的分類練習適用於任何行業。學員需要將事件分類並進行比較。

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反賄賂和反腐敗法 (FCPA)

第三方賄賂風險是需要評估和監控的核心合規風險。美國司法部表示，《反海外腐敗法》（FCPA）的反賄賂條款 禁止以不正當手段提供、支付或承諾任何有價值的東西。 向外國官員行賄以影響其決策或在取得或維持業務方面取得不正當優勢。這門40分鐘的課程簡要介紹了相關規則，並建立了禮品、旅行和招待方面的決策框架、第三方風險訊號以及包含10個問題的最終核查流程。如需了解更多課程信息，請參閱我們的指南。 合規官培訓.

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我們的推薦：銀行業行為、監理與審慎風險要點。 它為風險團隊提供了一張簡明易懂的行為風險、營運風險、市場風險和流動性風險的地圖，其用途遠不止於銀行業。

倫理與資訊處理

行為守則

行為風險控制始於一個共同的標準，並由倡導者加以遵循。這門35分鐘的課程會為團隊提供一個包含四個問題的決策測試，並探討常見主題中的模糊地帶以及如何積極發言。課程最後會進行一個包含10個問題的最終考核，80%的正確率即可通過。不妨試試一個情境模擬環節，讓學員在政策答案公佈前進行投票。

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利益衝突

未申報的利益衝突是典型的隱性風險，倡議者會幫助人們發現這些風險。這門25分鐘的課程定義了實際利益衝突、潛在利益衝突和感知利益衝突，教授「先揭露，後決策」的原則，並指導學員完成和更新利益衝突揭露表。課程還包含一個快速評分量表，用於評估學員對何時揭露利益衝突的信心程度。

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資料分類與處理

資訊風險取決於員工能否正確分類資料。這門25分鐘的課程涵蓋了分類等級、各層級允許和禁止的內容、危險訊號以及如何上報錯誤分類。在個案練習環節，學員將日常文件分類到正確的類別。

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我們的選擇：利益衝突。 這是發現系統日誌中從未出現過的風險的最短方法：即無人申報的風險。

如何實施該計劃

按曝光度排序。世界經濟論壇排名 網路安全隱憂#6和假訊息#2 根據其兩年的展望，對於所有處理資金、數據或供應商的人員來說，儘早安排網路安全和詐欺課程。

1. 第一個月： 風險識別、網路釣魚、詐欺和深度偽造，以及所有風險管理倡導者的行為準則。
2. 第一季內： 利益衝突、資料分類、網路風險治理，以及（如果您有境外第三方）FCPA 課程。
3. 每年： 每門課程都設有複習測驗，此外，每當團隊採用新的 AI 工具時，還會開設 AI 治理課程。
4. 當你需要它時： 安全法和稽核適用於負責監督安全系統的人員，銀行行為準則適用於金融服務團隊，勒索軟體桌面系統一旦上線，也需要遵守。

新增您所在州或國家的規則，並諮詢您的律師或監管機構哪些規則適用。如果您的領導者也負責管理團隊，請參閱我們的指南。 主管領導力培訓 涵蓋了該角色的這一方面。

開展這些課程的方法 AhaSlides

你可以利用以下任何一項功能，將這些內容建構成自訂進度的課程： AhaSlides 課程創建者可以將其作為即時問答環節進行講解，或者兩者兼而有之，並在課程結束後進行調查，並在 30 天後進行回訪，以了解發生了哪些變化。

1. 選擇答案： 展示五種危險，並詢問每種危險在風險矩陣中的位置，或詢問四條訊息中哪一條是網路釣魚嘗試。
2. 詞云： 問：「為什麼有人會在不核實的情況下支付緊急發票？」最關鍵的幾個字揭示了需要應對的壓力。
3. 評分標準： 在之前和之後，詢問“您有多大把握能夠發現利益衝突？”，從 1 到 5 分。
4. 開放式： 在即時會話結束時收集匿名險些發生的事故，以便發現那些從未被記錄在案的風險。

常見問題

風險管理人員需要接受哪些訓練？

風險管理人員需要風險評估方法以及網路安全、反詐欺、監管和行為規範方面的知識。上述課程涵蓋了第二類知識，而認證課程可能並未涉及這部分內容。

什麼是風險倡導者？

風險管理負責人是團隊中負責其領域風險管理並向上級報告風險的成員。他們並非風險管理專家，因此參加一個簡短的聯合培訓課程可以幫助他們掌握相同的術語。

風險管理師認證值得考嗎？

它對職業發展有所幫助，但不能取代針對特定職位的合規培訓。在日常工作中，有關詐欺、網路安全和行為規範的實務課程對於風險管理同樣至關重要。

風險訓練應該多久進行一次？

每年進行一次風險評估，並在風險狀況改變時進行複習。例如，出現新的AI工具、新的供應商或新聞中出現新的詐騙案例，都是提前進行短期複習的充分理由。

本文僅提供一般信息，不構成法律建議。如需就您所在工作場所的相關事宜做出決定，請諮詢合格律師或監管機構。