交易與投資哪個比較好？ 在股市中尋求利潤時，您喜歡可以低買高賣的證券的漲跌，還是希望看到股票隨著時間的推移的複合收益？ 這個選擇很重要，因為它決定了您的投資風格，無論您追求長期利潤還是短期利潤。
目錄：
交易與投資有什麼不同？
交易和投資都是股票市場中的重要術語。 它們顯示了針對不同目標的投資風格，簡單地說，是短期收益與長期利潤。
什麼是交易？
交易是買賣金融資產的活動，例如個股、ETF（一籃子許多股票和其他資產）、債券、商品等，旨在賺取短期利潤。 對於交易者來說，重要的是股票接下來的走勢以及交易者如何從這一走勢中獲利。
什麼是投資？
相反，投資股票市場的目的是賺取長期利潤，購買並持有股票、股息、債券和其他證券等資產數年至數十年。 對投資者來說，重要的是隨著時間的推移和股市回報的上升趨勢，這會導致指數複利。
交易與投資哪個比較好？
談股市投資，除了利潤的變動之外，還有更多因素需要考慮
交易－更高的風險，更高的報酬
交易通常涉及較高的風險，因為交易者面臨市場的短期波動。 風險管理至關重要，交易者可能會利用槓桿來放大回報（這也會增加風險）。 股票交易中泡沫市場經常發生。 雖然泡沫可以為一些投資者帶來可觀的收益，但它們也會帶來巨大的風險，當泡沫破裂時，價格可能會暴跌，導致重大損失。
約翰·保爾森（John Paulson）就是一個很好的例子，他是一位美國對沖基金經理，2007 年透過做空美國房地產市場發了大財。自己賺了15 億美元，被稱為有史以來最偉大的交易。然而，他在隨後的幾年中也遭受了巨大損失，尤其是在黃金和新興市場的投資上。
投資——華倫巴菲特的故事
通常認為長期投資的風險低於交易。雖然投資價值可能在短期內波動，但股市的歷史趨勢在較長時期內一直向上，提供了一定程度的穩定性。它通常被視為類似於股息收入的固定收益投資，旨在從投資組合中產生穩定的回報。
讓我們看看 巴菲特的投資故事，他從孩童時期就開始對數位和商業著迷。 他在11 歲時購買了第一支股票，在14 歲時購買了第一筆房地產投資。巴菲特的投資風格為他贏得了“奧馬哈先知”的綽號，因為他始終跑贏市場，讓自己和股東變得富有。 他也激勵了許多其他投資者和企業家效仿他的榜樣，學習他的智慧。
他也忽略短期波動，關注企業的內在價值。 他曾說：「價格就是你付出的代價。 價值就是你所得到的。” 他透過每年給股東的信、採訪、演講和書籍分享他的見解和建議。 他的一些著名名言是：
- “第一條規則：永遠不要賠錢。 第 1 條規則：永遠不要忘記第 2 條規則。
- “以合理的價格購買一家出色的公司要比以合理的價格購買一家出色的公司要好得多。”
- “當別人貪婪時要恐懼，而當別人害怕時要貪婪。”
- “對於投資者來說，最重要的品質是氣質，而不是智力。”
- “今天有人坐在樹蔭下，因為很久以前有人種了一棵樹。”
交易與投資哪個更能獲得利潤
交易與投資哪個比較好？交易比投資更難嗎？尋求利潤是交易者和投資者的歸宿。讓我們看看以下範例，以幫助您更好地了解交易和投資的運作方式
交易範例：與蘋果公司 (AAPL) 進行股票當日交易
購買： 50 股 AAPL 股票，每股 150 美元。
銷售： 50 股 AAPL 股票，每股 155 美元。
收入：
- 初始投資：150 美元 x 50 = 7,500 美元。
- 銷售收益：155 美元 x 50 = 7,750 美元。
- 利潤：$7,750 - $7,500 = $250（不含費用和稅金）
投資報酬率=（銷售收入−初始投資/初始投資）=（7,750−7,500/7,500）×100%=3.33%。 再次強調，在日內交易中，賺取高利潤的唯一方法就是以最低價格買入大量並以最高價格全部賣出。 更高的風險，更高的報酬。
投資案例：投資微軟公司（MSFT）
購買： 20 股 MSFT 股票，每股 200 美元。
持有期限： 5年。
銷售： 20 股 MSFT 股票，每股 300 美元。
收入：
- 初始投資：200 美元 x 20 = 4,000 美元。
- 銷售收益：300 美元 x 20 = 6,000 美元。
- 利潤：6,000 美元 - 4,000 美元 = 2,000 美元。
ROI=(6,000−4,000/4000)×100%=50%
年化回報=（總回報/年數）×100%=（2500/5）×100%=400%。 這意味著如果您的資金較少，投資是更好的選擇。
複利和股息收入的機會
交易投資哪個比較擅長複利？ 如果您喜歡整體成長和複利，投資股票和股息是更好的選擇。 股息支付通常每季支付一次，佔全年股票價值的 0.5% 至 3%。
例如，假設您想每月投資 100 美元購買一隻股票，該股票支付每股 0.25 美元的季度股息，目前股價為 50 美元，每年股息成長率為 5%。 1 年後的總利潤約為 1,230.93 美元，5 年後，總利潤約為 3,514.61 美元（假設年回報率為 10%）。
最後的思考
交易與投資哪個比較好？ 無論您選擇什麼，都要注意財務風險以及您投資的企業的價值。 在將資金投資股票之前，先向著名交易員和投資者學習。
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常見問題
投資和交易哪個比較好？
交易與投資哪個比較好？ 交易是短期的，比長期投資涉及更高的風險。 兩種類型都可以賺取利潤，但當交易者做出正確的決定並且市場表現相應時，他們通常會比投資者獲得更多的利潤。
哪個是最好的選擇權交易或投資？
交易與投資哪個比較好？ 如果您通常透過購買和持有來尋求長期整體成長和更大回報，那麼您應該進行投資。 相較之下，交易則利用每天上漲和下跌的市場，快速建倉和平倉，並獲得更小、更頻繁的利潤。
為什麼大多數交易者會虧損？
交易者最終虧損的一個重要原因是他們無法好好處理風險。為了在股票交易時保護您的投資，使用止損單等工具並確保您的交易規模與您的風險承受能力相符非常重要。如果您沒有正確管理風險，僅僅一筆糟糕的交易就可能會奪走您很大一部分收入。
參考： 保真度 | Investopedia
