Trading vs Inversión ¿Cuál es mejor en 2024?

Trading vs Inversión ¿Cuál es mejor? Cuando busca ganancias en el mercado de valores, ¿prefiere las subidas y bajadas de los valores en los que puede comprar barato y vender caro, o quiere ver los rendimientos compuestos de sus acciones a lo largo del tiempo? Esta elección es importante porque define su estilo de inversión, ya sea que busque ganancias a corto o largo plazo.

Tabla de contenido:

• Trading vs Inversión ¿Cuál es la diferencia?
• ¿Qué es el comercio?
• ¿Qué es invertir?
• Trading vs Inversión ¿Cuál es mejor?
  • Comercio: mayor riesgo, mayores recompensas
  • Inversiones: la historia de Warren Buffett
  • Operar versus invertir, cuál es mejor para obtener ganancias
  • Oportunidades de capitalización y dividendos
• Consideraciones Finales:
• Preguntas frecuentes

Trading vs Inversión ¿Cuál es la diferencia?

Tanto el comercio como la inversión son términos importantes en el mercado de valores. Indican el estilo de las inversiones, que abordan diferentes objetivos, es decir, ganancias a corto plazo frente a ganancias a largo plazo.

¿Qué es el comercio?

El trading es la actividad de comprar y vender activos financieros, como acciones individuales, ETF (una canasta de muchas acciones y otros activos), bonos, materias primas y más, con el objetivo de obtener ganancias a corto plazo. Lo que les importa a los comerciantes es en qué dirección se moverá la acción a continuación y cómo el comerciante puede beneficiarse de ese movimiento.

¿Qué es invertir?

Por el contrario, invertir en el mercado de valores tiene como objetivo obtener ganancias a largo plazo y comprar y mantener activos, como acciones, dividendos, bonos y otros valores durante años o décadas. Lo que les importa a los inversores es una tendencia ascendente en el tiempo y los rendimientos del mercado de valores, que conducen a una capitalización exponencial.

Trading vs Inversión ¿Cuál es mejor?

Cuando se habla de inversión en bolsa, hay más factores en los que pensar además del movimiento de beneficios.

Comercio: mayor riesgo, mayores recompensas

El comercio a menudo implica mayores niveles de riesgo, ya que los operadores están expuestos a la volatilidad del mercado a corto plazo. La gestión del riesgo es crucial y los operadores pueden utilizar el apalancamiento para amplificar los rendimientos (lo que también aumenta el riesgo). El mercado de burbujas ocurre con frecuencia en el comercio de acciones. Si bien las burbujas pueden generar ganancias sustanciales para algunos inversores, también plantean riesgos importantes y, cuando estallan, los precios pueden caer en picado, lo que genera pérdidas importantes.

Un buen ejemplo es John Paulson: es un gestor de fondos de cobertura estadounidense que hizo una fortuna apostando contra el mercado inmobiliario estadounidense en 2007. Ganó 15 millones de dólares para su fondo y 4 millones de dólares para él mismo en lo que se conoce como la mayor operación de la historia. Sin embargo, también sufrió enormes pérdidas en los años siguientes, especialmente en sus inversiones en oro y mercados emergentes.

Inversiones: la historia de Warren Buffett

La inversión a largo plazo generalmente se considera menos riesgosa que el comercio. Si bien el valor de las inversiones puede fluctuar en el corto plazo, la tendencia histórica del mercado de valores ha sido alcista durante períodos más largos, lo que proporciona cierto grado de estabilidad. A menudo se considera una inversión de renta fija, similar a los ingresos por dividendos, que busca generar un flujo constante de rendimientos de sus carteras.

Miremos La historia de inversión de BuffettComenzó cuando era niño, fascinado por los números y los negocios. Compró sus primeras acciones a la edad de 11 años y su primera inversión inmobiliaria a los 14. El estilo de inversión de Buffett le ha valido el apodo de "El Oráculo de Omaha", ya que constantemente ha superado al mercado y se ha enriquecido a sí mismo y a sus accionistas. También ha inspirado a muchos otros inversores y empresarios a seguir su ejemplo y aprender de su sabiduría.

También ignora las fluctuaciones a corto plazo y se centra en el valor intrínseco del negocio. Una vez dijo: “El precio es lo que pagas. El valor es lo que obtienes”. Ha compartido sus ideas y consejos a través de sus cartas anuales a los accionistas, sus entrevistas, sus discursos y sus libros. Algunas de sus citas célebres son:

• “Regla No. 1: Nunca pierdas dinero. Regla No. 2: Nunca olvides la regla No. 1”.
• "Es mucho mejor comprar una empresa maravillosa a un precio justo que una empresa justa a un precio maravilloso".
• "Ten miedo cuando otros son codiciosos y codiciosos cuando otros tienen miedo".
• “La cualidad más importante para un inversionista es el temperamento, no el intelecto”.
• "Alguien está sentado a la sombra hoy porque alguien plantó un árbol hace mucho tiempo".

Operar versus invertir, cuál es mejor para obtener ganancias

Trading vs Inversión ¿Cuál es mejor? ¿Es más difícil operar que invertir? La búsqueda de beneficios es el destino tanto de los comerciantes como de los inversores. Veamos los siguientes ejemplos para ayudarle a tener mejores ideas sobre cómo funciona el comercio y la inversión.

Ejemplo de negociación: negociación intradía de acciones con Apple Inc (AAPL)

Comprar: 50 acciones de AAPL a 150 dólares por acción.

vender: 50 acciones de AAPL a 155 dólares por acción.

Ganador:

• Inversión inicial: $150 x 50 = $7,500.
• Ingresos de la venta: $155 x 50 = $7,750.
• Beneficio: $7,750 – $7,500 = $250 (tarifas e impuestos excluidos)

ROI=(Ingresos de la venta-Inversión inicial​/Inversión inicial) = (7,750-7,500/7,500​)×100%=3.33%. Nuevamente, en el trading intradía, la única forma de obtener grandes ganancias es comprar un lote al precio más bajo y venderlo todo al precio más alto. Mayor riesgo, mayores recompensas.

Ejemplo de inversión: inversión en Microsoft Corporation (MSFT)

Compra: 20 acciones de MSFT a 200 dólares por acción.

Período de espera: 5 años.

De venta: 20 acciones de MSFT a 300 dólares por acción.

Ganador:

• Inversión inicial: $200 x 20 = $4,000.
• Ingresos de la venta: $300 x 20 = $6,000.
• Beneficio: $6,000 – $4,000 = $2,000.

ROI=(6,000−4,000/4000)×100%=50%

Rentabilidad anualizada=(Rentabilidad total​/Número de años)×100%= (2500/5​)×100%=400%. Significa que si tiene una pequeña cantidad de dinero, invertir es una mejor opción.

Oportunidades de capitalización y dividendos

Trading vs Inversión ¿Cuál es mejor en capitalización? Si prefiere el crecimiento general y el interés compuesto, invertir en acciones y dividendos es una mejor opción. Los pagos de dividendos generalmente se pagan trimestralmente y suman entre el 0.5% y el 3% del valor de las acciones durante el año.

Por ejemplo, digamos que desea invertir $100 por mes en una acción que paga un dividendo trimestral de $0.25 por acción, tiene un precio actual de acción de $50 y tiene una tasa de crecimiento de dividendos del 5% anual. Las ganancias totales después de 1 año serían aproximadamente $1,230.93, y después de 5 años, las ganancias totales serían aproximadamente $3,514.61 (suponiendo un rendimiento anual del 10%).

Consideraciones Finales:

Trading vs Inversión ¿Cuál es mejor? Elija lo que elija, tenga cuidado con el riesgo financiero y los valores del negocio en el que invierte. Aprenda de comerciantes e inversores famosos antes de invertir su dinero en acciones.

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Preguntas frecuentes

¿Qué es mejor inversión o comercio?

Trading vs Inversión ¿Cuál es mejor? El comercio es a corto plazo e implica un mayor riesgo que la inversión a largo plazo. Ambos tipos obtienen beneficios, pero los comerciantes suelen obtener más beneficios en comparación con los inversores cuando toman las decisiones correctas y el mercado se comporta en consecuencia.

¿Cuál es la mejor opción para operar o invertir?

Trading vs Inversión ¿Cuál es mejor? Si generalmente busca un crecimiento general con mayores rendimientos durante un período prolongado mediante la compra y la tenencia, debería invertir. El trading, por el contrario, aprovecha los mercados al alza y a la baja en el día a día, entrando y saliendo de posiciones rápidamente y obteniendo ganancias más pequeñas y más frecuentes.

¿Por qué la mayoría de los comerciantes pierden dinero?

Una de las principales razones por las que los traders terminan perdiendo dinero es porque no manejan bien el riesgo. Para proteger su inversión al operar con acciones, es realmente fundamental utilizar herramientas como órdenes de limitación de pérdidas y asegurarse de que el tamaño de sus operaciones coincida con su tolerancia al riesgo. Si no gestiona el riesgo adecuadamente, una sola mala operación puede quitarle una parte importante de sus ganancias.

Ref: fidelidad | Investopedia