परिदृश्य आधारित अनुपालन प्रशिक्षण: खानापूर्ति वाले पाठ्यक्रमों को विश्लेषणात्मक समस्या-समाधान में कैसे परिवर्तित करें

एक क्षेत्रीय बैंक में रिलेशनशिप मैनेजर वार्षिक नियामक पाठ्यक्रम में 96 प्रतिशत अंक प्राप्त करती है। तीन सप्ताह बाद, एक पुराने ग्राहक ने उससे अपने भाई के स्वामित्व वाली एक नई कंपनी के माध्यम से एक बड़ी राशि का भुगतान करने का अनुरोध किया। स्पष्टीकरण तर्कसंगत लगता है, लेकिन दस्तावेज़ अधूरे हैं। जिस नीति पर उसकी परीक्षा ली गई थी, उसमें "वास्तविक स्वामी" को एक स्पष्ट वाक्य में परिभाषित किया गया है, लेकिन पाठ्यक्रम में उसे यह नहीं बताया गया था कि तथ्यों के अस्पष्ट होने पर इसे कैसे लागू किया जाए।

यह एक उदाहरण मात्र है, किसी प्रमाणित ग्राहक का मामला नहीं। यह परिदृश्य आधारित अनुपालन प्रशिक्षण में मौजूद उस अंतर को दर्शाता है जिसे पाटना आवश्यक है: किसी नियम को याद रखने और किसी अस्पष्ट व्यावसायिक मामले में दायित्व लागू करने के बीच का अंतर। यह मार्गदर्शिका जोखिम प्रशिक्षण प्रमुखों और वित्तीय अपराध या अनुपालन प्रमुखों के लिए है, जिनके पास इससे संबंधित सभी प्रश्नों के उत्तर देने की ज़िम्मेदारी है। इसमें प्रशिक्षण डिज़ाइन को शामिल किया गया है। प्रत्येक मामले का सत्यापन एक अनुपालन विशेषज्ञ द्वारा किया जाना चाहिए, और वर्तमान क्षेत्राधिकार संबंधी विशिष्ट नियम लागू होते हैं।

परिदृश्य आधारित अनुपालन प्रशिक्षण क्या है?

परिदृश्य आधारित अनुपालन प्रशिक्षण शिक्षार्थियों को एक वास्तविक परिस्थिति में रखता है जहाँ नियम सीधे-सीधे उत्तर नहीं देता। वे दायित्व की व्याख्या करते हैं, कार्रवाई का चुनाव करते हैं, अपने तर्क को समझाते हैं और सहमत मानदंडों के आधार पर प्रतिक्रिया प्राप्त करते हैं। यह नीति पाठ्यक्रम और कार्यस्थल पर पर्यवेक्षण के बीच का चरण है, जो स्मरण शक्ति का परीक्षण करता है, और उन निर्णय लेने की क्षमता को लक्षित करता है जो केवल परिभाषाओं से नहीं सिखाई जा सकती।

त्वरित तथ्य

1. प्रदर्शन संबंधी समस्या का वर्णन करें।

निर्णय से शुरुआत करें, नियम से नहीं। जब कोई दायित्व किसी अस्पष्ट मामले से टकराता है तो उस भूमिका को क्या करना चाहिए? इसे एक वाक्य में लिखें जो क्रिया से शुरू होता हो: "स्वामित्व संरचना अस्पष्ट ग्राहक पर लाभकारी स्वामित्व दायित्व लागू करें और तय करें कि क्या पूछना है या मामले को आगे बढ़ाना है।"

नियामक पहले से ही उपस्थिति से कहीं अधिक की अपेक्षा करते हैं। अमेरिकी न्याय विभाग का कॉर्पोरेट अनुपालन कार्यक्रमों का मूल्यांकनसितंबर 2024 में अपडेट किए गए इस दिशानिर्देश में अभियोजकों को यह देखने के लिए कहा गया है कि क्या प्रशिक्षण लक्षित समूह के अनुरूप तैयार किया गया है, क्या इसमें व्यावहारिक सलाह या वास्तविक जीवन की स्थितियों के लिए केस स्टडी का उपयोग किया गया है, और कंपनी अपने प्रशिक्षण की प्रभावशीलता को कैसे मापती है। इसमें यह भी पूछा गया है कि क्या कंपनी ने इस बात का मूल्यांकन किया है कि प्रशिक्षण का कर्मचारियों के व्यवहार या संचालन पर कितना प्रभाव पड़ता है। यह अमेरिकी संघीय अभियोजकों के लिए मार्गदर्शन है, आपकी फर्म के लिए कोई नियम नहीं है। यह दिशा-निर्देश अवश्य दिखाता है, और यह आपकी स्वयं की समीक्षा के लिए एक उपयोगी संकेत है।

2. सीखने और संदर्भ संबंधी कमियों का निदान करें

वर्तमान में आप जिस प्रकार का प्रशिक्षण अभ्यास और मूल्यांकन करते हैं, उसकी तुलना उस नौकरी की आवश्यकताओं से करें।

1. लोग आजकल क्या अभ्यास करते हैं? यदि पाठ्यक्रम स्लाइडों की एक श्रृंखला और दस प्रश्नों की एक प्रश्नोत्तरी है, तो शिक्षार्थियों ने याद करने का अभ्यास किया है। उन्होंने व्याख्या करने का अभ्यास नहीं किया है।
2. संज्ञानात्मक आवश्यकता क्या है? ब्लूम के संशोधित वर्गीकरण में, किसी नियम को नए मामले पर लागू करना अनुप्रयोग कहलाता है, संभावित व्याख्याओं की तुलना करना विश्लेषण कहलाता है, और विकल्पों के विरुद्ध किसी निर्णय का बचाव करना मूल्यांकन कहलाता है। हमारी मार्गदर्शिका ब्लूम के वर्गीकरण के अनुसार अधिगम गतिविधियों का मिलान करना यह बताता है कि इन मांगों को कैसे पढ़ा जाए।
3. क्या कौशल के अलावा कोई और चीज बाधा बन रही है? प्रशिक्षण निर्धारित करने से पहले कर्मचारियों, उपकरणों और प्रक्रियाओं की जांच कर लें। यदि शिकायत निवारण प्रपत्र भरने में चालीस मिनट लगते हैं, या किसी को यह नहीं पता कि अस्पष्ट मामलों का मालिक कौन है, तो बेहतर उपाय भी व्यवहार में बदलाव नहीं ला पाएंगे।
4. क्या मूल्यांकन के आधार पर अधिकतम सीमा निर्धारित की गई है? यदि एकमात्र परीक्षा स्मरण पर आधारित प्रश्नोत्तरी है, तो लोग स्मरण शक्ति का अभ्यास करेंगे। अपनी वर्तमान पद्धति और मूल्यांकन की अधिकतम सीमा को परिकल्पनाओं के रूप में लें और व्यवसाय के मालिक से इसकी पुष्टि करवाएं।

3. उद्देश्यपूर्ण तैयारी और अभ्यास की योजना बनाएं

प्रत्येक चरण को उसका अपना कार्य सौंपें।

तैयारी: आवश्यक शर्तें जांच लें। इस मामले से संबंधित नियमों और शब्दावली पर एक संक्षिप्त स्व-संचालित निदान। इसे संक्षिप्त रखें। इस प्रकार की स्मरण जाँच केवल पूर्वापेक्षाओं की पुष्टि करती है, और आपको इसे क्षमता के रूप में रिपोर्ट नहीं करना चाहिए।

अभ्यास: रेड टीमिंग और सिमुलेशन। ऐसे मामलों पर अभ्यास करें जहां तथ्य स्पष्ट उत्तर के विपरीत हों। दो प्रारूप कारगर साबित होते हैं:

• रेड टीम द्वारा निर्णय लेना। एक समूह नियम की व्याख्या और उसके बाद की जाने वाली कार्रवाई का प्रस्ताव रखता है। दूसरा समूह उन्हीं तथ्यों के आधार पर इसके विपरीत तर्क देता है। दोनों समूहों को प्रमाण प्रस्तुत करने होंगे।
• प्रगतिशील प्रकटीकरण। मामले को तीन भागों में प्रस्तुत करें। प्रत्येक भाग के बाद, शिक्षार्थी एक पक्ष का चयन करता है और बताता है कि वह आगे क्या पूछेगा। फिर नए तथ्य स्थिति को बदल देते हैं, और शिक्षार्थी को यह बताना होता है कि उसका उत्तर क्यों बदला या नहीं बदला।

निर्णयों से संबंधित प्रतिक्रिया। "आपने स्वामित्व दस्तावेज़ मांगे बिना ग्राहक की व्याख्या स्वीकार कर ली" कहना "गलत" कहने से कहीं अधिक उपयोगी है। प्रतिक्रिया में निर्णय, शिक्षार्थी द्वारा उपयोग किए गए या अनदेखा किए गए साक्ष्य और स्वीकृत मानदंड का उल्लेख होना चाहिए।

क्या यह लाइव इंस्ट्रक्टर इनपुट होगा या एसिंक्रोनस रिव्यू? स्पष्ट जानकारी न होने की स्थिति में, विशेषज्ञ द्वारा मामले को आगे बढ़ाने या न बढ़ाने के कारणों को सुनना सबसे उपयोगी होता है। नियमों की समीक्षा, उत्तर कुंजी से विकल्पों की जाँच और विशेषज्ञ द्वारा अपने समय में पढ़े जा सकने वाले लिखित स्पष्टीकरण पर प्रतिक्रिया के लिए असिंक्रोनस समीक्षा पर्याप्त है।

4. एक वास्तविक उदाहरण के माध्यम से काम करें

उदाहरण के तौर पर। उपयोग से पहले एक अनुपालन विशेषज्ञ को मामले का सत्यापन करना चाहिए और मानदंडों का उत्तर देना चाहिए।

मामला। एक पुराने कारोबारी ग्राहक ने दो महीने पहले बनी एक कंपनी को बड़ी रकम का भुगतान करने का अनुरोध किया है। ग्राहक का कहना है कि कंपनी का मालिक उसका भाई है। स्वामित्व संबंधी कोई दस्तावेज़ बैंक के पास मौजूद नहीं है। बैंक की प्रक्रिया के अनुसार, इस स्थिति में तीन कार्रवाई की जा सकती हैं: स्वामित्व दस्तावेज़ मांगना, अनुपालन प्रमुख को मामला भेजना और समीक्षा होने तक भुगतान रोक देना। बैंक ने "संबंध के आधार पर मंज़ूरी" को अस्वीकार कर दिया है।

कार्य। शिक्षार्थी यहां दायित्व की आवश्यकता को बताता है, एक कार्य का चयन करता है और बताता है कि उसे और क्या जानने की आवश्यकता है।

पहला प्रयास। "वह दस साल से हमारे साथ बैंकिंग कर रहे हैं और उनका स्पष्टीकरण तर्कसंगत है, इसलिए मैं इसे मंजूरी दे दूंगा और फाइल में नोट कर लूंगा।"

प्रतिक्रिया दें और पुनः प्रयास करें। प्रशिक्षक पूछता है कि भाई के कंपनी का मालिक होने के दावे का समर्थन करने वाले साक्ष्य क्या हैं, शिक्षार्थी ने सूचीबद्ध तीन कार्यों में से कौन सा कार्य किया, और बाद में फाइल पढ़ने वाला समीक्षक क्या निष्कर्ष निकालेगा। पुनः प्रयास में स्थिति, साक्ष्य, कार्य और खुले प्रश्न पूछे जाते हैं।

एक और मजबूत प्रयास। मैं इस बात की पुष्टि नहीं कर सकता कि कंपनी का मालिक कौन है, और प्रक्रिया के अनुसार नई इकाई के लिए स्वामित्व दस्तावेज़ों की आवश्यकता है। मैं उन्हें मंगवाऊंगा और प्रतीक्षा करते समय भुगतान रोक दूंगा, और मैं अनुपालन प्रमुख को इसका कारण बताऊंगा। मैं ग्राहक पर किसी भी चीज़ का आरोप नहीं लगा रहा हूं। यदि दस्तावेज़ों में बताए गए मालिक के अलावा किसी अन्य मालिक का नाम आता है, तो मैं तुरंत मामला आगे बढ़ा दूंगा। मैंने क्या मांगा और कब मांगा, इसका रिकॉर्ड रखूंगा।

प्रत्येक प्रतिक्रिया तर्कसंगत है या अपूर्ण है? प्रत्येक मूल्यांकन को स्वीकृत मानदंडों के आधार पर करें, न कि सुविधाकर्ता की पसंद के आधार पर। पहला प्रयास संबंध पर आधारित होता है और सूचीबद्ध कार्रवाई को छोड़ देता है। अधिक प्रभावी प्रयास दायित्व का पालन करता है, अनुमत कार्रवाइयां करता है, आगे बढ़ने की स्थिति निर्धारित करता है और साक्ष्य दर्ज करता है। यह परिणाम के बारे में कोई पूर्वापेक्षा नहीं रखता।

5. क्षमता का आकलन करें और स्थानांतरण की योजना बनाएं

क्षमता का प्रमाण किसी ऐसे नए मामले पर तर्कसंगत प्रतिक्रिया है जिसे शिक्षार्थी ने पहले कभी नहीं देखा हो। प्रत्येक मानदंड के लिए 0 से 2 तक के संक्षिप्त अंक दिए जाएंगे, जिन्हें आपके विशेषज्ञ के साथ मिलकर परिभाषित किया जाएगा। हमारी मार्गदर्शिका प्रशिक्षण में निर्णय क्षमता और समस्या समाधान का आकलन करना इसमें एंकर और मूल्यांकनकर्ता अंशांकन शामिल हैं।

मुख्य बिंदु: 0 का अर्थ है अनुपस्थित या असमर्थित, 1 का अर्थ है प्रासंगिक कमियों के साथ आंशिक, और 2 का अर्थ है पूर्ण और सहमत मानदंडों के अनुसार उचित। गंभीर त्रुटियों को अलग से परिभाषित करें, उदाहरण के लिए सूचीबद्ध निषेध के विरुद्ध भुगतान को मंजूरी देना, ताकि अच्छा समग्र स्कोर किसी त्रुटि को छिपा न सके। यह मूल्यांकन मानदंड एक प्रस्तावित प्रारंभिक बिंदु है, न कि मान्य तैयारी मानक।

कार्यस्थल पर अनुवर्ती कार्रवाई। उपयुक्त समय बीतने के बाद, एक नया मामला दें या पर्यवेक्षित निर्णय की समीक्षा करें और उसी दो मापदंडों पर इसकी तुलना आधारभूत स्थिति से करें: नीति का अनुप्रयोग और कार्रवाई का औचित्य। शुरू करने से पहले जनसंख्या, आधार और समय निर्धारित करें, और यह रिकॉर्ड करें कि प्रशिक्षण में लोगों ने कौन से मामले देखे थे ताकि आप स्मरण और स्थानांतरण के बीच अंतर कर सकें।

किस प्रकार के साक्ष्य से यह सिद्ध होगा कि प्रशिक्षण कारगर रहा?

ऐसे शिक्षार्थियों की तलाश करें जो किसी अपरिचित मामले में भी दायित्व का नाम बता सकें, अनुमत कार्रवाई का चयन कर सकें, अपनी आवश्यकताओं को स्पष्ट कर सकें और सही समय पर मामले को आगे बढ़ा सकें। गुणवत्ता समीक्षा में देखी जाने वाली जानकारी भी शामिल करें: निर्णय की व्याख्या करने वाले फाइल नोट्स और साक्ष्य सहित मामले को आगे बढ़ाने के अनुरोध।

उल्लंघन की संख्या या समीक्षा के निष्कर्षों जैसे परिणामों के प्रति सतर्क रहें। यदि नीति में कोई बदलाव, टूलिंग रिलीज़ या नियामक संबंधी कोई विशेष मुद्दा एक ही अवधि में सामने आया है, तो प्रशिक्षण का श्रेय देने से पहले इसकी जाँच कर लें। शिकायतों में कमी का मतलब बेहतर निर्णय हो सकता है, या इसका मतलब यह भी हो सकता है कि लोगों ने शिकायतें करना बंद कर दिया है।

जहां इंटरैक्टिव डिलीवरी मददगार होती है

इंटरैक्टिव प्रारूप तब मददगार होते हैं जब समूह में चर्चा से पहले सभी को अपना पक्ष स्पष्ट करना होता है। लाइव सेशन में, फैसिलिटेटर एक केस दिखा सकता है, प्रत्येक शिक्षार्थी से एक कार्रवाई चुनने के लिए कह सकता है और फिर बता सकता है कि कमरे में किस तरह से मतभेद हुए, जिससे उन मतभेदों का पता चलता है जो एक मौन पाठ्यक्रम में छिपे रह जाते हैं। तैयारी के तौर पर इन्हीं केसों को स्व-गति से भी किया जा सकता है। AhaSlides यह इंटरैक्टिव लर्निंग और लाइव व सेल्फ-पेस्ड डिलीवरी के बीच स्विच करने की सुविधा प्रदान करता है। अपने वर्कफ़्लो के अनुसार किसी भी ऑथरिंग, फ़ीडबैक या रिपोर्टिंग फ़ंक्शन की जाँच कर लें जिस पर आप निर्भर रहने की योजना बना रहे हैं। सिमुलेटर, वर्चुअल रियलिटी, एआई और सिस्टम इंटीग्रेशन को तब तक बाहरी या अपुष्ट मानें जब तक आप उन्हें काम करते हुए न देख लें। सेक्टर तुलना के लिए, हमारी गाइड देखें। परिदृश्य आधारित स्वास्थ्य सेवा अनुपालन प्रशिक्षण.

प्रशिक्षण से क्या ठीक नहीं होगा

• प्रक्रियाएँ स्पष्ट नहीं हैं। यदि दो नीतियां अलग-अलग उत्तर देती हैं, तो लोग अनुमान लगाएंगे। पहले नीति को ठीक करें।
• तीव्र गति से बढ़ने वाले रास्ते। अगर प्रति घंटे लागत बढ़ती रही, तो लोग न आने के बहाने ढूंढ लेंगे।
• कर्मचारियों की कमी। दबाव में आई टीम चाहे उन्हें कुछ भी सिखाया गया हो, आसान रास्ता ही अपनाएगी।
• साक्ष्य की सीमाएँ। विभिन्न मामलों में प्राप्त अंक किसी व्यक्ति द्वारा कार्यस्थल पर लिए गए हर निर्णय का वर्णन नहीं करते हैं।

इन सभी के नाम प्रायोजकों को पहले ही बता दें और इस बात पर सहमति बना लें कि प्रत्येक का मालिक कौन होगा।

ज़्यादातर पूछे जाने वाले सवाल

परिदृश्य आधारित अनुपालन प्रशिक्षण क्या है?

ऐसा प्रशिक्षण जिसमें शिक्षार्थियों को वास्तविक परिस्थितियों में रखा जाता है जहां नियम उत्तर निर्धारित नहीं करता है, ताकि वे दायित्वों की व्याख्या करने, कार्यों का चयन करने और इसके कारणों को समझाने का अभ्यास कर सकें।

किसी कोर्स में कितने परिदृश्यों की आवश्यकता होती है?

कम संख्या में, लेकिन सुव्यवस्थित तरीके से तैयार किए गए उदाहरण। तीन से पाँच ऐसे उदाहरण जिनमें प्रत्येक उदाहरण में शिक्षार्थी को निर्णय लेने और प्रतिक्रिया प्राप्त करने की प्रक्रिया समझाई जाती है, एक-एक पंक्ति वाले प्रश्नों की लंबी सूची की तुलना में अधिक उपयोगी अभ्यास प्रदान करते हैं। मूल्यांकन के लिए एक नया, अनसुना उदाहरण भी शामिल करें।

क्या बहुविकल्पीय प्रश्न अनुप्रयोग का मूल्यांकन कर सकते हैं?

यह तभी मान्य है जब सभी विकल्प किसी न किसी रूप में तर्कसंगत हों और शिक्षार्थी को अपने चुनाव का औचित्य सिद्ध करना हो। स्मरण प्रश्न किसी नियम की पुष्टि करता है, निर्णय की नहीं।

क्या यह वार्षिक नियामक पाठ्यक्रम का स्थान लेता है?

जरूरी नहीं। नियम या नीति के अनुसार जो भी पाठ्यक्रम अनिवार्य हो, उसे जारी रखें। जिन निर्णयों को पाठ्यक्रम में नहीं सिखाया जा सकता, उनके लिए व्यावहारिक अभ्यास जोड़ें।

कहा से शुरुवात करे

एक ऐसा दायित्व चुनें जिसे कर्मचारी ठीक से या अनियमित रूप से नहीं निभाते हैं। किसी अनुपालन विशेषज्ञ से एक वास्तविक लेकिन गुमनाम अस्पष्ट मामले और उसके उत्तर के मानदंड पूछें। तीन मानदंडों वाला एक रूपरेखा तैयार करें, एक टीम के साथ उस मामले पर चर्चा करें, और फिर इसे लागू करने से पहले एक नए मामले का मूल्यांकन करें।

यह देखने के लिए कि इस तरह के मामले को लाइव कैसे चलाया जा सकता है और बाद में स्व-गति से इसका पुन: उपयोग कैसे किया जा सकता है, अन्वेषण करें AhaSlides.