Ереже өзгерген кезде AML оқытуын тез жаңарту үшін, курсты емес, тапсырмаларды жаңартыңыз: өзгерісті талдаушылар орындайтын қадамдарға сәйкестендіріңіз, сол қадамдар үшін тәжірибелік жағдайларды жаңартыңыз және жаңа нұсқаны қолданатын-қолданбайтынына қарай жаңа жағдайдағы адамдарды бағалаңыз. Жаңа ережені оқу - ең оңай бөлігі. Ескі дека әлі де ескі шекті үйретіп жатқанда, оны таныс емес тұтынушы файлына қолдану қателіктер жібереді.
Бұл AML бойынша оқытуды жаңарту процесінің мақсаты. Бұл нұсқаулық тәуекелдерді оқыту басшыларына және қаржылық қылмыс немесе сәйкестік бойынша жетекшілерге арналған. Онда заңды түсіндіру емес, оқыту дизайны қарастырылған. Тек сәйкестік функциясы бекіткен міндеттемелерді пайдаланыңыз. Төмендегі сценарий мысал ретінде келтірілген, құжатталған тұтынушы ісі емес, және қаржылық қылмыс жөніндегі маман қолданар алдында әрбір істі және жауапты тексеруі керек.
AML бойынша оқытуды жаңарту процесі дегеніміз не?
AML оқытуын жаңарту процесі - ақшаны жылыстатуға қарсы күрес немесе «клиентіңді біл» міндеттемесі өзгерген кезде оқытуды өзгертудің қайталанатын тәртібі. Ол өзгерісті адамдар орындайтын тапсырмалармен салыстырады, сценарийлік жағдайларды және сол тапсырмаларға жауап беру критерийлерін жаңартады, шешімдерге байланысты кері байланыс береді және жаңа іс бойынша өнімділікті бағалайды. Ол ереженің өзгеруін тек жаңа слайд емес, тапсырмаға енгізілген өзгеріс ретінде қарастырады.
Жылдам фактілер
| сұрақ | Қысқа жауап |
|---|---|
| Тапсырма қандай? | Іске бекітілген, өзгертілген міндеттемені дұрыс қолданыңыз. |
| Алдымен нені жаңартасыз? | Өзгеріс қамтитын тапсырмалардың жағдайлары мен жауап критерийлері, содан кейін түсініктеме. |
| Сіз қанша ұпай жинайсыз? | Жаңа іс бойынша өзгертілген тапсырмаларды және нұсқалардың дәлдігін қамту. |
| Жаңа мазмұнды кім мақұлдайды? | Сәйкестік міндеттемені белгілейді. Қаржылық қылмыс жөніндегі маман істер мен жауаптарды тексереді. |
| Тікелей эфирде ме, әлде өз қарқыныңызбен бе? | Ереженің өзі үшін өз қарқынын өзгерту, түсініксіз жағдайлар үшін тікелей эфирде немесе жеңілдетілген. |
| Жаттығу нені түзете алмайды? | Баяу процедура қайта жазады, құрал конфигурациясы және меншік құқығы түсініксіз. |
| Оның жұмыс істегенін қайдан білесіз? | Келісілген критерийлер бойынша бағаланған үзілістен кейінгі жаңа іс немесе жетекшілік етілетін жұмыс тапсырмасы. |
1. Өнімділік мәселесін сипаттаңыз
Ережеден емес, шешімнен бастаңыз. Талдаушы дүйсенбіде не істеуі керек? Оны бір етістіктен тұратын сөйлем ретінде жазыңыз: «Бекітілген өзгертілген міндеттемені тұтынушыға немесе транзакция ісіне қолданыңыз, дәлелдемелерді жазып алыңыз және жаңа процедурада айтылған жерлерді күшейтіңіз».
Ереже өзгереді, кейде ұзақ жол жүреді. Еуропалық Комиссияның ЕО деңгейіндегі ақшаны жылыстатуға қарсы ережелерге шолу жаңа AMLA өкілеттігін белгілейтін ережені қоса алғанда, AML және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл пакеті 2024 жылдың 19 маусымында Ресми журналда жарияланғанын, негізгі ережелер жинағының (ЕО ережесі) 2024/1624) 2027 жылдан бастап тізімделгенін жазады. Тіпті ұзақ жол да аяқталады. Бұлай болған кезде, практикалық сұрақ кенеттен өзгерген кезде туындайтын сұрақ болып табылады: біздің қызметкерлеріміздің қайсысының міндеттері жақында ғана өзгерді?
Қысқа мерзіммен өзгерту курсты қайта құруға уақыт қалдырмайды, сондықтан төмендегі процесс маңызды ең кіші бөлімді, тапсырманы және оның тәжірибелік жағдайларын жаңартады және оқу бағдарламасының қалған бөлігін өз бетінше қалдырады.
2. Оқу мен контексттегі олқылықтарды анықтаңыз
Кез келген мазмұнды өңдемес бұрын, қазіргі жұмыстың талаптарын қазіргі уақытта қандай оқыту тәжірибелері мен бағаланатынымен салыстырыңыз.
- Өзгеріс қандай міндеттерді қамтиды? Жұмыс процесіндегі қадамдарды тізіп шығыңыз (бейімделуді тексеру, ескертулерді қарау, эскалация, жазбаларды жүргізу) және бекітілген өзгерістің әсер ететін әрқайсысын белгілеңіз. Өзгерістердің көпшілігі бүкіл оқу бағдарламасына емес, бірнеше қадамға қатысты.
- Когнитивті сұраныс дегеніміз не? Блумның қайта қаралған таксономиясында жаңа ережені таныс жағдайға қолдану қолдану болып табылады. Оның шекаралық жағдайды қалай өзгертетінін бағалау және оны қорғау талдау және бағалау болып табылады. Біздің нұсқаулық оқу іс-әрекеттерін Блум таксономиясына сәйкестендіру осы талаптарды қалай оқу керектігін түсіндіреді. Егер сіздің ағымдағы бағалауыңыз ескі ережені еске түсіру тесті болса, ол жаңа ереженің қолданылғанын көрсете алмайды.
- Шеберліктен басқа нәрсе кедергі келтіре ме? Алдымен процедураларды, формаларды, құралдардың конфигурациясын және қызметкерлер құрамын тексеріңіз. Егер іс жүйесі әлі де ескі өрісті көрсетсе, курс оны түзетпейді. Процедурадан бұрын өтетін оқыту адамдарға әлі орындай алмайтын ережені үйретеді.
- Өткен жолы не дұрыс болмады? Сәйкестік иесінен және бірнеше аналитиктен сұраңыз және олар растағанша ағымдағы әдісіңізді гипотеза ретінде қарастырыңыз.
3. Мақсатты дайындық пен тәжірибені жобалау
Әр кезеңге өз жұмысын беріңіз және ескі және жаңа нұсқаларды көрінетіндей бөлек ұстаңыз.
Дайындық: алғышарттарды тексеріңіз. Қысқаша өзіндік қарқынмен жүргізілген диагностика адамдардың жаңа ереженің негізінде жатқан тұжырымдамаларды білетінін растайды. Осындай еске түсіру тексеруі тек алғышарттарды растайды. Оны мүмкіндік ретінде көрсетпеңіз.
Тәжірибе: нұсқаланған жағдайлар. Қолданып жүрген корпустарды алып, қайсысы қате екенін белгілеңіз. Содан кейін екі түрлі ауыстыру жасаңыз:
- Жауабы өзгерген жағдайлар. Жаңа міндеттеме бойынша дұрыс шешімі әртүрлі болатын іс. Оқушы фактілерді көріп, таңдайды; кері байланыс олардың қай нұсқаны қолданғанын көрсетеді.
- Өзгеріссіз жауап жағдайлары. Әсер етілген сияқты көрінетін, бірақ әсер етілмеген іс. Бұлар жаңа ережені барлық жерде қолданатын шамадан тыс түзетуден қорғайды.
Пайдалы жерде қысқа қызыл командалық жаттығу қосыңыз. Шағын топтан жаман әрекеттің ескі және жаңа процедура арасындағы алшақтықты пайдалану жолдарын іздеуін сұраңыз, содан кейін олардың жауаптарын маманның көзқарасымен салыстырыңыз. Бұл ережені тек оқып қана қоймай, алаяқтық модельдеуіне қарсы тексеру әдетін қалыптастырады.
Шешімдерге байланысты кері байланыс. «Сіз алдыңғы шекті қолдандыңыз» деген жауап балл қоюдан гөрі пайдалырақ. Шешімді, пайдаланылған немесе қабылданбаған дәлелдерді және бекітілген критерийді атаңыз.
Нұсқаушының тікелей кіріспесі ме, әлде асинхронды шолу ма? Тікелей эфирдегі ақпарат жауап екіұшты болған кезде және аға талдаушы пайымдауды түсіндіре алған кезде ең көп құндылық қосады. Асинхронды шолу ереженің өзі үшін және жауаптарды кілтпен салыстыру үшін жеткілікті. Жалпы араласу - бұл өзіндік қарқынмен брифинг, өзгертілген жауап жағдайлары бойынша жеңілдетілген сессия, содан кейін тікелей жұмысты бақылаумен шолу.
4. Нақты мысалмен жұмыс істеңіз
Иллюстративті және болжамды. Төмендегі ереже өзгерісі оқыту үшін ойлап табылған және нақты міндеттеме емес. Қаржылық қылмыс жөніндегі маман қолданар алдында нақты істі және оның жауап критерийлерін тексеруі керек.
Іс. Бекітілген процедура тұтынушылардың бір санаты үшін талдаушылар енді қаражат көзін тіркеп, бұрын жазба жеткілікті болған кезде, қызметкерлерді тіркеуден бұрын басшының рұқсатын алуы керек деп өзгертілсін делік. Жаңа корпоративтік тұтынушы қызметкерлерді тіркеуді күтуде. Файлда нақты тіркелген мекенжай, екі қабатты меншік құрылымы және растайтын құжатсыз қаражат көзі сипатталған.
Тапсырма. Оқушы жаңа рәсім бойынша не істеу керектігін айтады, файлдағы дәлелдемелерді келтіреді және тағы не қажет екенін айтады.
Алғашқы әрекет. «Файл толтырылды, мекенжайы тіркелді және иелерінің аты-жөні көрсетілген. Жұмысқа қабылдауды мақұлдаңыз.»
Кері байланыс және қайталап көріңіз. Жетекші оқушыдан процедураның қай нұсқасын қолданғанын, жаңа нұсқада осы тұтынушы санаты үшін не сұралғанын және файлда әлі не көрсетілмегенін сұрайды. Қайталау кезінде шешім, жетіспейтін дәлелдер және кімнің қол қоюы керектігі сұралады.
Күштірек әрекет. «Жаңартылған процедураға сәйкес, бұл тұтынушы санатына қаржының тіркелген көзі және басшының қолы қажет. Файлда көз сипатталған, бірақ ешқандай растайтын құжат жоқ, сондықтан мен оны тексерілген деп жаза алмаймын. Мен әлі мақұлдамаймын. Мен құжатты сұраймын, шолушы үшін меншік деңгейлерін белгілеймін және дәлелдемелер болғаннан кейін файлды қол қоюға жіберемін. Екінші меншік деңгейі тәуекел рейтингін өзгерте ме, жоқ па, білмеймін, сондықтан сәйкестікті сұраймын».
Неліктен әрбір жауап қорғалатын немесе толық емес. Әрқайсысын модератордың қалауы бойынша емес, бекітілген критерийлер бойынша бағалаңыз. Бірінші әрекет ішкі тұрғыдан сәйкес келеді, бірақ ескі нұсқаны қолданады, сондықтан ол нұсқаның дәлдігі бойынша сәтсіздікке ұшырайды. Күшті әрекет жаңа талапты атайды, сипатталғанды тексерілген дәлелдерден бөледі, бекіту шартын қояды және белгісіздікке жол береді. Ол шеше алмайтын мәселені ушықтырады. Ол өзінде жоқ билікті талап етпейді.
5. Мүмкіндікті бағалау және жоспарды беру
Қабілеттіліктің дәлелі - бұл тәжірибелік жиынтықта болмаған жаңа іс бойынша себептері бар дұрыс шешім. Маманыңызбен бірге анықталған әрбір критерий бойынша 0-ден 2-ге дейінгі қысқаша бағалау баллын қойыңыз. Біздің нұсқаулық оқытуда пайымдауды бағалау және мәселелерді шешу якорьлер мен калибрлеуші бағалаушыларды қамтиды.
| критерий | Бақыланатын дәлелдер |
|---|---|
| Тапсырманы орындау | Өзгертілген міндеттемені қолданады және іс-әрекетті және оның артындағы дәлелдемелерді тіркейді. |
| Дәлелдеу | Шектеулерді, баламаларды және белгісіздіктерді түсіндіреді және істегі әрбір өзгертілген тапсырманы қамтиды. |
| Шекаралар | Ақпарат немесе өкілеттік жоқ болған кезде бекітілген рәсімдерді пайдаланады және көмек сұрайды. |
Бағандар: 0 жоқ немесе қолдау таппаған дегенді білдіреді, 1 тиісті кемшіліктері бар ішінара дегенді білдіреді және 2 келісілген критерийлерге сәйкес толық және негізделген дегенді білдіреді. Маңызды қателіктерді бөлек анықтаңыз, мысалы, міндетті түрде қол қоюсыз мақұлдау, сондықтан жақсы жалпы балл оларды жасыра алмайды. Бұл рубрика ұсынылған бастапқы нүкте болып табылады, расталған дайындық стандарты емес.
Жұмыс орнындағы бақылау. Қолайлы кезеңнен кейін, нақты файлдардың үлгісін қарап шығыңыз немесе жаңа жағдайды келтіріңіз және екі өлшем бойынша бастапқы деңгеймен салыстырыңыз: өзгертілген тапсырмалардың қамтылуы және нұсқа дәлдігі. Алдын ала популяцияны, бөлгішті және уақытты анықтаңыз және адамдардың оқытуда қандай жағдайларды көргенін жазып алыңыз, осылайша сіз еске түсіруді аударымнан ажырата аласыз.
Оқушылардың жаңартуды қолдана алатынын қандай дәлелдер көрсетеді?
Қарамаған іс бойынша жаңа талапты атайтын, оны дұрыс тұтынушыларға қолданатын және өзгеріссіз істерді қалдыратын аналитиктерді іздеңіз. Сапалы үлгі көрсететін нәрсені қосыңыз: жаңа дәлелдерді тіркейтін файлдар және ескі нұсқа қатесі үшін шолудан аз қайтару.
Ескерту көлемі немесе жұмысқа қабылдау уақыты сияқты операциялық нәтижелерге абай болыңыз. Тұтынушылар құрамының өзгеруі, құралдың шығарылуы немесе маусымдық шың оларды сол кезеңде жылжытуы мүмкін, сондықтан оқытуды есептемес бұрын тағы не өзгергенін тексеріңіз. Біздің нұсқаулық таныс емес транзакция үлгілерін зерттеу үшін алаяқтық талдаушыларын оқыту эскалацияның маңызы туралы да дәл осындай пікір айтады.
Интерактивті жеткізу көмектесетін жерде
Интерактивті форматтар әрбір талдаушы топ талқыламас бұрын шешім қабылдауға міндеттенуі керек жерде көмектеседі. Тікелей эфирдегі сессияда фасилитатор істі көрсете алады, әрбір талдаушыдан келесі қадамды таңдауды сұрай алады, содан кейін бөлменің ескі және жаңа нұсқалар арасында қалай бөлінгенін аша алады. Келесі өзгерістен кейін қайталау ретінде дәл сол істі өздігінен жүргізуге болады. AhaSlides интерактивті оқуды және тікелей және өз бетінше жеткізу арасында ауысуды қолдайды. Өзіңіздің жұмыс процесіңізге сүйенуді жоспарлап отырған кез келген авторлық, кері байланыс немесе есеп беру функциясын тексеріңіз. Симуляторларды, виртуалды шындықты, жасанды интеллектті және жүйелік интеграцияларды олардың жұмыс істейтінін көргенше сыртқы немесе расталмаған деп қарастырыңыз. Автоматтандырылған шығыстарға күмән келтіру бойынша тиісті дизайн үшін біздің нұсқаулықты қараңыз. Жасанды интеллект бойынша алаяқтық туралы ескертуді қарау бойынша оқытужәне құсбелгі қою модульдерін сценарийлерге айналдыру үшін, Пассивті сәйкестік оқытуын түрлендіру.
Қандай жаттығу түзетпейді
- Баяу процедура қайта жазады. Егер процедура әлі де жоба түрінде болса, оқыту дәл болмауы мүмкін. Алдымен бекітілген нұсқаның күнін келісіңіз.
- Құрал конфигурациясы. Егер формалар мен жүйелер әлі де ескі ережені көрсетсе, адамдар жүйені ұстанады.
- Меншік құқығы түсініксіз. Әрбір жаңартылған іс пен жауап кілті, сондай-ақ оның соңғы тексерілген күні біреудің қолында болуы керек.
Бұларды демеушілерге ертерек атаңыз.
Жиі Қойылатын Сұрақтар
AML бойынша оқытуды жаңарту процесі дегеніміз не?
Ереже өзгерісін оған әсер ететін тапсырмаларға сәйкестендіретін, сәйкестендіру тәжірибелері мен жауап критерийлерін жаңартатын және жаңа жағдайдағы өнімділікті бағалайтын қайталанатын тәртіп.
AML бойынша оқытуды қаншалықты тез жаңарта аласыз?
Ереже бойынша нұсқаулық бірнеше күн ішінде бекітілген процедураға сәйкес өткізілуі мүмкін. Әдетте жаңа жағдайларды маманның тексеруі жағдайды анықтайды, сондықтан басында маманды тартыңыз.
Бүкіл курсты қайта құру керек пе?
Жоқ. Өзгеріс енгізілген тапсырмаларды және оларды орындайтын жағдайларды жаңартыңыз және шамадан тыс түзетуді тексеру үшін жауаптары өзгертілмеген жағдайларды сақтаңыз.
Қызметкерлердің жаңа нұсқаны қолданатынын қалай білесіз?
Іс жүзінде қолданылмаған жаңа істі келтіріңіз және нұсқаның дәлдігі мен өзгертілген тапсырмалардың қамтылуын бағалаңыз, содан кейін үзілістен кейін нақты файлдарды үлгіге алыңыз.
Неден бастау керек
Командаңыз қабылдауы керек соңғы өзгерісті таңдаңыз. Жұмыс процесінің қадамдарын тізіп шығыңыз, қателескен жаттығу жағдайларын белгілеңіз және үш критерийлік рубрикамен бір өзгертілген жауап жағдайын және бір өзгертілмеген жауап жағдайын жазыңыз. Оларды бір командамен бірге орындаңыз, содан кейін кеңірек таратпас бұрын жаңа жағдайды бағалаңыз.
Осындай кезең-кезеңмен жүргізілген істің қалай жүзеге асып, кейіннен өз қарқынымен қайта пайдаланылуы мүмкін екенін көру үшін, зерттеңіз AhaSlides.
