Disemak terakhir pada 6 November 2026 berdasarkan sumber yang dipautkan dalam siaran ini.
Latihan ejen insurans perlu mengajar perbualan serta produk. Pada tahun 2024, Jabatan Insurans Kansas telah menutup 3,661 aduan, 3,093 daripadanya berada dalam bidang kuasanya, dan Laporan Indeks Aduan mengatakan 5% aduan berkaitan pemasaran dan jualan. Itulah bahagian fail di mana perbualan ejen itu sendiri paling penting. Laporan yang sama mengatakan aduan membantu jabatan mengenal pasti syarikat atau ejen yang mungkin perlu disiasat.
Ini adalah senarai 10 kursus sedia ada untuk prinsipal agensi dan pengurus jualan yang melantik ejen dan pengeluar baharu. Kursus pelesenan dan pendidikan berterusan (CE) terdapat di tempat lain: senarai ini merangkumi onboarding, kemahiran menjual, etika, penipuan dan data pelanggan. Setiap kumpulan berakhir dengan Pilih kami.
Sekilas pandang ke semua 10 kursus
| Jenis Sajian | Apa yang terkandung di dalamnya | Panjang | Kewajipan undang-undang disebut di sini? |
|---|---|---|---|
| Latihan ejen insurans: penyertaan ejen baharu | Cara agensi berfungsi, membaca dasar, perbualan berasaskan keperluan | 50 min | Tiada yang dipetik di sini |
| Latihan jualan insurans: bengkel amalan perbualan | Soalan penemuan, susunan kata yang adil, susulan | 60 min | Tiada yang dipetik di sini |
| Nasihat kehidupan, kesihatan dan pencen: peraturan penjualan dan produk berasaskan keperluan | Keperluan dahulu, jenis perlindungan, pengecualian, pengunderaitan | 40 min | Tiada yang dipetik di sini |
| Menjual produk yang dikawal selia dan dipercayai tinggi: kesesuaian, pendedahan dan tatalaku yang adil | Kesesuaian, pendedahan, pelanggan yang terdedah | 45 min | Tiada yang dipetik di sini |
| Perlindungan pengguna & UDAAP | Ujian untuk amalan yang tidak adil, mengelirukan dan menyalahgunakan | 35 min | Rangka kerja persekutuan; insurans terutamanya merupakan undang-undang negeri |
| Kod kelakuan | Ujian keputusan empat soalan untuk kawasan kelabu | 35 min | Tiada yang dipetik di sini |
| Konflik kepentingan | Mendedahkan hubungan sebelum membuat keputusan | 25 min | Tiada yang dipetik di sini |
| Kejuruteraan sosial, penipuan dan deepfake: penipuan telefon, pembayaran dan penyamaran | Mengesahkan permintaan wang | 35 min | Tiada yang dipetik di sini |
| Pancingan data & kejuruteraan sosial | Mengesan dan melaporkan serangan | 30 min | Tiada yang dipetik di sini |
| Pengelasan & pengendalian data | Melabel dan berkongsi data pelanggan | 25 min | Tiada yang dipetik di sini |
Kemahiran onboarding dan jualan
Ketiga-tiga mereka membawa ejen baharu dari minggu pertama kepada perbualan pelanggan pertama yang boleh mereka pertahankan.
Latihan ejen insurans: penyertaan ejen baharu
Kursus 50 minit ini merupakan permulaan berstruktur untuk ejen baharu dan yang kembali: bagaimana agensi dibayar, cara membaca polisi, perbualan berasaskan keperluan, pelesenan dan pendidikan berterusan, serta pendedahan. Ejen baharu memerlukannya kerana jawapan pertama yang mereka berikan membentuk kepercayaan pelanggan. Gunakan soalan contoh dalam sesi ini: seorang pelanggan bertanya bagaimana agensi dibayar, jadi apakah respons terbaik?
Latihan jualan insurans: bengkel amalan perbualan
Bengkel selama 60 minit ini mempunyai empat pelajaran dan semakan akhir tujuh soalan. Ia mengajar ejen untuk bertanya soalan penemuan sebelum mereka mengesyorkan, dan untuk menyatakan pembukaan dengan jujur: siapa anda, mengapa anda menghubungi dan apa yang ada pada pelanggan. Keyakinan datang daripada latihan sebelum pelanggan sebenar, jadi jalankan soalannya dalam tinjauan pendapat: bilakah anda harus mengesyorkan sesuatu produk?
Nasihat kehidupan, kesihatan dan pencen: peraturan penjualan dan produk berasaskan keperluan
Enam pengajaran, 40 minit: mengapa keperluan diutamakan daripada produk, jenis perlindungan, apa yang disertakan dan tidak disertakan, tempoh menunggu dan pengecualian, pencen dan anuiti, dan kawasan kelabu seperti kesesuaian, pendedahan dan pengunderaitan. Ejen yang menjual perlindungan hayat, kesihatan dan pencen memerlukan tabiat perkataan yang mudah. Persoalan pengeluarannya berfungsi dengan baik secara langsung: potensi keuntungan boleh naik atau turun, dan pendapatan tidak dijamin.
Pilihan kami: Latihan jualan insurans: bengkel amalan perbualan. Ejen belajar menjual dengan menyebutnya dengan kuat, dan pengajarannya dibina berdasarkan soalan penemuan, pembukaan yang jujur dan perkataan yang adil.
Jualan yang beretika dan adil
Di AS, insurans dikawal selia terutamanya oleh negeri-negeri. Undang-undang persekutuan menyatakan perniagaan insurans, dan setiap orang yang terlibat di dalamnya, tertakluk kepada undang-undang beberapa Negeri yang berkaitan dengan peraturan atau percukaiannya. Jadi, semak jabatan insurans negeri anda untuk peraturan yang mengikat ejen anda. Empat kursus ini mengajar tabiat di sebaliknya.
Menjual produk yang dikawal selia dan dipercayai tinggi: kesesuaian, pendedahan dan tatalaku yang adil
Kursus selama 45 minit ini merangkumi kesesuaian, apa yang mesti didedahkan dan bila, serta rekod dan peningkatan. Pendedahan yang jelas membantu pelanggan membuat pilihan yang tepat dan memberi ejen rekod untuk ditunjukkan. Cuba kes yang sukar: pelanggan baru sahaja berkabung dan tidak pasti tentang keputusan. Jawapannya adalah untuk memperlahankan dan menawarkan untuk meneruskan kemudian.
Perlindungan pengguna & UDAAP
Kursus ini mengajar tiga ujian untuk amalan yang tidak adil, mengelirukan dan menyalahgunakan, dengan pembingkaian persekutuan AS. Untuk insurans, ambil perhatian bahawa Biro Perlindungan Kewangan Pengguna secara amnya tidak mempunyai kuasa untuk menguatkuasakan Akta Perlindungan Kewangan Pengguna terhadap seseorang yang dikawal selia oleh pengawal selia insurans Negeri, kecuali jika orang itu menawarkan produk atau perkhidmatan kewangan pengguna. Gunakan ujian sebagai tabiat bersama dan tambahkan peraturan negeri anda. Soalan posternya adalah pembuka yang baik: "tiada yuran bulanan" adalah benar, jadi apakah masalahnya?
Kod kelakuan
Kursus selama 35 minit dengan ujian keputusan empat soalan untuk kawasan kelabu, serta cara bersuara dan mengenali tindakan balas. Ia menetapkan standard untuk jualan yang menggoda tetapi salah untuk pelanggan. Dalam sesi ini, tanyakan apa yang harus dilakukan oleh ejen apabila mereka menjawab "tidak pasti" kepada salah satu daripada empat soalan. Kursus ini menyuruh berhenti dan bertanya.
Konflik kepentingan
Perbezaan komisen antara produk boleh menyebabkan nasihat berat sebelah, jadi konflik perlu didedahkan sebelum keputusan dibuat, bukan selepasnya. Kursus selama 25 minit ini merangkumi konflik sebenar, berpotensi dan yang dirasakan serta "dedahkan, kemudian buat keputusan". Soalan penyusunannya berfungsi dalam tinjauan pendapat: adakah mempunyai konflik kepentingan sentiasa merupakan satu pelanggaran? Jawapannya tidak, tetapi menyembunyikannya adalah satu masalah.
Pilihan kami: Menjual produk yang dikawal selia dan dipercayai tinggi. Kesesuaian adalah persoalan di sebalik nasihat yang baik: adakah produk itu sesuai dengan pelanggan ini?
Penipuan dan data pelanggan
Fail polisi menyimpan butiran identiti, kesihatan dan bank, dan penipu menghargai data tersebut.
Kejuruteraan sosial, penipuan dan deepfake: penipuan telefon, pembayaran dan penyamaran
Penipu menyamar sebagai pelanggan, vendor atau rakan sekerja kanan untuk mengalihkan pembayaran. Kursus selama 35 minit ini mengajar ejen untuk mengesahkan permintaan wang melalui nombor yang telah ada dalam fail, bukan balasan mesej tersebut. Tanyakan kepada pihak bilik: seseorang yang lebih kanan meminta anda membayar sesuatu dan merahsiakannya, jadi apa yang perlu anda lakukan? Sahkan dengan cara lain.
Pancingan data & kejuruteraan sosial
Aplikasi dasar membawa data peribadi dan kesihatan, yang menjadikan ejen sasaran yang berbaloi untuk pemancing data. Kursus selama 30 minit ini mengesan pencerobohan e-mel perniagaan dan merangkumi e-mel, teks, suara dan kod QR, dengan semakan akhir 12 soalan. Gunakan senario mesej teksnya dalam sesi: pautan untuk membetulkan akaun yang terkunci. Jangan ketik, laporkannya.
Pengelasan & pengendalian data
Butiran kesihatan dan kewangan pelanggan memerlukan pelabelan dan perkongsian yang teliti. Kursus 25 minit ini menerangkan tahap pengelasan dan apa yang perlu dilakukan apabila fail disalahgunakan. Pembukanya ringkas: apakah maksud "sesiapa sahaja yang mempunyai pautan"? Sesiapa sahaja yang mendapat pautan boleh membukanya, walaupun ia telah dimajukan.
Pilihan kami: Kejuruteraan sosial, penipuan dan deepfake. Satu panggilan yang meyakinkan boleh memindahkan pembayaran, dan "menghubungi semula nombor yang sudah anda miliki" adalah tabiat yang sesuai dengan kad.
Cara melancarkan rancangan itu
Mulakan dengan onboarding dan item yang diperlukan oleh negeri anda, kemudian kursus penjualan dan etika dalam 90 hari pertama. Jadualkan ulangkaji penipuan dan data sekali setahun, dan tambahkan kedalaman khusus peranan seperti nasihat pencen untuk ejen yang menjualnya.
Sauhkan setiap sesi kepada fakta yang sama: 5% aduan dalam laporan Jabatan Insurans Kansas 2024 berkaitan pemasaran dan jualan. Pelesenan adalah berasingan. Ejen insurans dilesenkan oleh negeri-negeri, dan pendidikan berterusan ditetapkan oleh setiap negeri. Di Kansas, sebagai contoh, peraturan pendidikan berterusan mengatakan kursus yang menyediakan pelajar untuk peperiksaan lesen tidak dikira untuk kredit. Templat ini bukan kursus CE yang diluluskan, jadi semak jabatan insurans negeri anda untuk pendidikan yang diperlukan oleh ejen untuk kekal berlesen. Tiada sumber yang dipetik di sini menetapkan kekerapan latihan ini mesti diulang, jadi tetapkan kekerapan dalam program anda sendiri. Untuk senarai yang lebih luas, lihat panduan kami untuk latihan pegawai pematuhan.
Cara-cara untuk menjalankan kursus-kursus ini AhaSlides
Anda boleh menawarkan kesemua 10 dalam tiga format:
- Kursus kendiri. Menggunakan AhaSlides pencipta kursus untuk menghantar kursus kepada setiap ejen baharu sebelum panggilan pelanggan pertama mereka, dengan kurang pentadbir kerana penyiapan dijejaki untuk anda.
- Sesi soal jawab secara langsung. Kumpulkan soalan sebelum sesi bermula, kemudian jawabnya di dalam bilik. Untuk menjalankannya dengan baik, lihat kami 9 petua untuk sesi soal jawab yang berjaya.
- Tinjauan pra dan pasca. Ukur apa yang berubah dalam sesi yang sama, dan lihat cara untuk menjejaki penyiapan latihan pekerja.
Empat jenis slaid melakukan kebanyakan kerja:
- Pilih Jawapan. Tanya: "Seorang pelanggan bertanya bagaimana agensi dibayar. Apakah jawapan terbaik?" Tunjukkan perbezaan pendapat sebelum anda mendedahkan jawapannya.
- Awan Perkataan. Tanya: "Apakah yang membuatkan pelanggan mempercayai ejen pada saat pertama?" Perkataan yang paling penting menunjukkan apa yang dihargai oleh pasukan.
- Skala Penilaian. Tanya, sebelum dan selepas: "Sejauh manakah keyakinan anda menerangkan pengecualian kepada pelanggan?" Nilaikan dari 1 hingga 5 dan bandingkan purata.
- Terbuka Berakhir. Tanya: "Apakah yang anda ingin tahu sebelum mengesyorkan dasar ini?" Jawapan boleh jadi tanpa nama, jadi orang ramai akan menyatakan pendapat mereka.
Soalan Lazim
Apakah latihan yang diperlukan oleh ejen insurans?
Pelesenan dahulu, yang bergantung pada negeri anda, kemudian latihan onboarding, produk, etika dan pematuhan, dengan pendidikan berterusan di mana negeri anda memerlukannya. Sepuluh kursus di atas merangkumi bahagian semasa bekerja; jabatan insurans negeri anda menetapkan bahagian lesen dan CE.
Bagaimanakah saya boleh menjadi ejen insurans?
Melalui proses pelesenan negeri anda, yang biasanya melibatkan peperiksaan dan permohonan. Sesetengah negeri juga memerlukan pendidikan pra-pelesenan dan yang lain tidak, jadi semak jabatan insurans negeri anda. Semak jabatan insurans negeri anda untuk langkah-langkah yang tepat, kerana insurans dikawal selia oleh negeri-negeri.
Adakah ejen insurans memerlukan pendidikan berterusan?
Di banyak negeri, ya, dan peraturannya berbeza, jadi semak jabatan insurans negeri anda. Kansas, sebagai contoh, menetapkan peraturannya dalam KAR 40-7-20a.
Catatan ini adalah maklumat umum, bukan nasihat undang-undang. Untuk keputusan tentang tempat kerja anda sendiri, berbincanglah dengan peguam yang berkelayakan atau pengawal selia.
