Трейдинг или инвестирование: что лучше в 2024 году?

Трейдинг или инвестирование, что лучше? В поисках прибыли на фондовом рынке вы предпочитаете рост и падение ценных бумаг, где вы можете покупать дешево и продавать дорого, или вы хотите увидеть совокупную доходность ваших акций с течением времени? Этот выбор имеет значение, поскольку он определяет ваш стиль инвестирования, независимо от того, гонитесь ли вы за долгосрочной или краткосрочной прибылью.

Содержание:

• Трейдинг и инвестирование: в чем разница?
• Что такое трейдинг?
• Что такое инвестирование?
• Трейдинг или инвестирование: что лучше?
  • Торговля – выше риск, выше вознаграждение
  • Инвестирование – история Уоррена Баффета
  • Трейдинг или инвестирование: что лучше для получения прибыли
  • Возможности для начисления сложных процентов и дивидендных доходов
• Заключение
• Часто задаваемые вопросы

Трейдинг и инвестирование: в чем разница?

И торговля, и инвестирование являются важными понятиями на фондовом рынке. Они указывают на стиль инвестиций, направленных на разные цели, проще говоря, краткосрочную выгоду по сравнению с долгосрочной прибылью.

Что такое трейдинг?

Трейдинг — это деятельность по покупке и продаже финансовых активов, таких как отдельные акции, ETF (корзина из множества акций и других активов), облигаций, товаров и т. д., с целью получения краткосрочной прибыли. Для трейдеров важно то, в каком направлении акции будут двигаться дальше и какую прибыль трейдер сможет получить от этого движения.

Что такое инвестирование?

Напротив, инвестирование в фондовый рынок направлено на получение долгосрочной прибыли, а также на покупку и удержание активов, таких как акции, дивиденды, облигации и другие ценные бумаги, в течение многих лет или десятилетий. Для инвесторов важна восходящая тенденция с течением времени и доходность фондового рынка, которые приводят к экспоненциальному начислению процентов.

Трейдинг или инвестирование: что лучше?

Говоря об инвестициях на фондовом рынке, помимо движения прибыли, следует учитывать и другие факторы.

Торговля – выше риск, выше вознаграждение

Торговля часто предполагает более высокий уровень риска, поскольку трейдеры подвержены краткосрочной волатильности рынка. Управление рисками имеет решающее значение, и трейдеры могут использовать кредитное плечо для увеличения прибыли (что также увеличивает риск). Рынок пузырей часто случается в торговле акциями. Хотя пузыри могут принести значительную прибыль некоторым инвесторам, они также представляют собой значительные риски, и когда они лопаются, цены могут резко упасть, что приведет к значительным потерям.

Хорошим примером является Джон Полсон – американский менеджер хедж-фонда, который заработал состояние, делая ставки против рынка жилья США в 2007 году. Он заработал 15 миллиардов долларов для своего фонда и 4 миллиарда долларов для себя в ходе так называемой величайшей сделки за всю историю. Однако в последующие годы он также понес огромные убытки, особенно в своих инвестициях в золото и развивающиеся рынки.

Инвестирование – история Уоррена Баффета

Долгосрочное инвестирование обычно считается менее рискованным, чем торговля. Хотя стоимость инвестиций может колебаться в краткосрочной перспективе, историческая тенденция фондового рынка была восходящей в течение более длительных периодов, что обеспечивает определенную стабильность. Их часто рассматривают как инвестиции с фиксированным доходом, такие как доход от дивидендов, которые направлены на получение стабильного потока прибыли от своих портфелей.

Теперь давайте обратимся к Инвестиционная история БаффетаОн начал, когда был ребенком, увлекаясь цифрами и бизнесом. Он купил свои первые акции в 11 лет и свою первую инвестицию в недвижимость в 14 лет. Инвестиционный стиль Баффета принес ему прозвище «Оракул из Омахи», поскольку он постоянно опережал рынок и делал богатыми себя и своих акционеров. Он также вдохновил многих других инвесторов и предпринимателей последовать его примеру и поучиться его мудрости.

Он также игнорирует краткосрочные колебания и сосредотачивается на внутренней стоимости бизнеса. Однажды он сказал: «Цена — это то, что вы платите. Ценность — это то, что вы получаете». Он делился своими идеями и советами в своих ежегодных письмах акционерам, интервью, речах и книгах. Некоторые из его знаменитых цитат:

• «Правило № 1: Никогда не теряйте деньги. Правило № 2: Никогда не забывайте правило № 1».
• «Намного лучше купить замечательную компанию по справедливой цене, чем честную компанию по прекрасной цене».
• «Пугайся, когда другие жадные, и жадные, когда другие боятся».
• «Самое важное качество для инвестора — темперамент, а не интеллект».
• «Кто-то сидит сегодня в тени, потому что давным-давно посадил дерево».

Трейдинг или инвестирование: что лучше для получения прибыли

Трейдинг или инвестирование: что лучше? Трейдинг сложнее, чем инвестирование? Поиск прибыли является целью как трейдеров, так и инвесторов. Давайте посмотрим на следующие примеры, которые помогут вам лучше понять, как работает торговля и инвестирование.

Пример торговли: дневная торговля акциями с Apple Inc (AAPL)

покупка: 50 акций AAPL по цене 150 долларов за акцию.

продажа: 50 акций AAPL по цене 155 долларов за акцию.

Заработок:

• Первоначальные инвестиции: 150 x 50 = 7,500 долларов.
• Выручка от продажи: 155 x 50 = 7,750 долларов.
• Прибыль: 7,750–7,500 долларов США = 250 долларов США (без комиссии и налогов).

ROI = (выручка от продажи – первоначальные инвестиции/начальные инвестиции) = (7,750−7,500/7,500​)×100%=3.33%. Опять же, в дневной торговле единственный способ получить высокую прибыль — это купить много по самой низкой цене и продать все это по самой высокой цене. Выше риск, выше вознаграждение.

Пример инвестирования: инвестиции в корпорацию Microsoft (MSFT).

Покупка: 20 акций MSFT по цене 200 долларов за акцию.

Период удержания: 5 лет.

Продажа: 20 акций MSFT по цене 300 долларов за акцию.

Заработок:

• Первоначальные инвестиции: 200 x 20 = 4,000 долларов.
• Выручка от продажи: 300 x 20 = 6,000 долларов.
• Прибыль: $6,000 – $4,000 = $2,000.

ROI=(6,000−4,000/4000)×100%=50%

Годовая доходность = (Общая доходность/Количество лет) × 100% = (2500/5) × 100% = 400%. Это означает, что если у вас небольшая сумма денег, инвестирование — лучший выбор.

Возможности для начисления сложных процентов и дивидендных доходов

Трейдинг или инвестирование: что лучше при начислении сложных процентов? Если вы предпочитаете общий рост и наращивание процентов, лучшим выбором будет инвестирование в акции и дивиденды. Дивиденды обычно выплачиваются ежеквартально и составляют от 0.5% до 3% стоимости акций в течение года.

Например, предположим, что вы хотите инвестировать 100 долларов в месяц в акции, которые выплачивают ежеквартальные дивиденды в размере 0.25 доллара на акцию, имеют текущую цену акций 50 долларов и имеют темп роста дивидендов 5% в год. Общая прибыль через 1 год составит примерно 1,230.93 доллара США, а через 5 лет общая прибыль составит примерно 3,514.61 доллара США (при условии годовой доходности 10%).

Заключение

Трейдинг или инвестирование: что лучше? Что бы вы ни выбрали, остерегайтесь финансового риска и ценностей бизнеса, в который вы инвестируете. Учитесь у известных трейдеров и инвесторов, прежде чем вкладывать деньги в акции.

💡Еще один способ разумно вложить деньги? АгаСлайды — это один из лучших инструментов для презентаций в 2023 году, который продолжает оставаться ведущим программным обеспечением для частных лиц и предприятий, позволяющим создавать более увлекательные курсы и классы. Зарегистрироваться сейчас!

Часто задаваемые вопросы

Что лучше инвестиции или трейдинг?

Трейдинг или инвестирование: что лучше? Торговля является краткосрочной и предполагает более высокий риск, чем долгосрочное инвестирование. Оба типа получают прибыль, но трейдеры часто получают больше прибыли по сравнению с инвесторами, когда принимают правильные решения, и рынок работает соответственно.

Какой вариант лучше: торговля или инвестирование?

Трейдинг или инвестирование: что лучше? Если вы обычно стремитесь к общему росту с большей доходностью в течение длительного периода за счет покупки и удержания, вам следует инвестировать. Трейдинг, напротив, ежедневно использует преимущества как растущих, так и падающих рынков, быстро входя и выходя из позиций и получая меньшую, но более частую прибыль.

Почему большинство трейдеров теряют деньги?

Одна из главных причин, по которой трейдеры в конечном итоге теряют деньги, заключается в том, что они плохо справляются с рисками. Чтобы защитить свои инвестиции при торговле акциями, очень важно использовать такие инструменты, как стоп-лосс, и следить за тем, чтобы размер ваших сделок соответствовал вашей толерантности к риску. Если вы не управляете рисками должным образом, всего одна неудачная сделка может отнять значительную часть вашего заработка.

Ref: верность | Investopedia