නව සේවාදායකයෙකු සමඟ පළමු දිනය ලෙස සිතන්න - ඔබට විශාල හැඟීමක් ඇති කිරීමට, ඔබ කවුරුන්ද යන්න ඔවුන්ට පෙන්වීමට සහ දිගු හා ප්‍රීතිමත් සම්බන්ධතාවයකට වේදිකාව සැකසීමට අවශ්‍ය වේ.
මෙයයි පාරිභෝගිකයින් ඇතුළත් කිරීම සියලු පමණ වේ.
විශ්මයට පත් කිරීමට ඉක්මන් වීමට පෙර, ගනුදෙනුකරුවන්ට අවශ්‍ය යැයි ඔබ සිතන දේ නොව ඔවුන්ට අවශ්‍ය දේ ඇණ ගැසීමේ මූලික ආරම්භයක් සඳහා පළමුව මෙම ලිපිය බලන්න.
පටුන
- පාරිභෝගික ඇතුල්වීම යනු කුමක්ද?
- ගනුදෙනුකරුවන් ඇතුළත් කිරීම වැදගත් වන්නේ ඇයි?
- ගණුදෙණුකරුවෙකු ඇතුල් කිරීමේ මූලිකාංග මොනවාද?
- පාරිභෝගිකයින්ගේ මෘදුකාංග නිර්දේශ ඇතුළත් කිරීම
- නව සේවාලාභීන්ගේ නිදසුන් ඇතුළත් කිරීම
- පහළ රේඛා
- නිතර අසන ප්රශ්න
වඩා හොඳ බැඳීමක් සඳහා ඉඟි
ඔබේ සේවකයින්ට ඇතුල් වීමට අන්තර්ක්‍රියාකාරී ක්‍රමයක් සොයනවාද?
ඔබගේ මීළඟ රැස්වීම් සඳහා ක්‍රීඩා කිරීමට නොමිලේ සැකිලි සහ ප්‍රශ්නාවලිය ලබා ගන්න. නොමිලේ ලියාපදිංචි වී ඔබට අවශ්‍ය දේ ගන්න AhaSlides!
🚀 නොමිලේ ගිණුමක් ලබා ගන්න
Customer Onboarding යනු කුමක්ද??
පාරිභෝගික ඇතුල්වීම යනු නව සේවාලාභියෙකු පිහිටුවා ඔබේ ව්‍යාපාරය හෝ සංවිධානය සමඟ වැඩ කිරීමට සූදානම් වීමේ ක්‍රියාවලියයි.
මෙයට පාරිභෝගික තොරතුරු රැස් කිරීම සහ ඔවුන්ගේ අනන්‍යතාවය තහවුරු කිරීම, ඔබේ ප්‍රතිපත්ති සහ අපේක්ෂාවන් පැහැදිලි කිරීම, අවශ්‍ය ගිණුම් සහ ප්‍රවේශය පිහිටුවීම, ඇතුළත් කිරීමේ ද්‍රව්‍ය සැපයීම, ඕනෑම ගැටළුවක් විසඳීමට පරීක්ෂණ සේවා සහ සහාය සඳහා මූලික ප්‍රශ්නවලට පිළිතුරු සැපයීම ඇතුළත් වේ.
ගනුදෙනුකරුවන් ඇතුළත් කිරීම වැදගත් වන්නේ ඇයි?
පාරිභෝගිකයින් යමක් මිල දී ගත් විට, එය භාණ්ඩය ලබා ගැනීම සහ සිදු කිරීම පමණක් නොවේ. ඔවුන් සම්පූර්ණ අත්දැකීමෙන් සතුටු වන බව සහතික කර ගැනීමටද ඔබට අවශ්‍ය වේ.
හා ඒ නිසයි? පහතින් දැනගන්න 👇
ඔබ නව ගනුදෙනුකරුවන් පිළිගන්නා ආකාරය සහ සමස්ත පාරිභෝගික ගමන සඳහා වේදිකාව සකසයි. සුමට, විනිවිද පෙනෙන ඇතුල්වීමේ අත්දැකීමක් පාරිභෝගික තෘප්තිය, රඳවා තබා ගැනීම සහ දිගු කාලීන සාර්ථකත්වය සඳහා ලාභාංශ ගෙවයි!
ගණුදෙණුකරුවෙකු ඇතුල් කිරීමේ මූලිකාංග මොනවාද?
සක්‍රිය පරිශීලකයින් වෙත අත්සන් කිරීම් පරිවර්තනය කිරීම සඳහා අවබෝධාත්මක, අඩු ඝර්ෂණ ඇතුළත් වීමේ අත්දැකීමක් ඉතා වැදගත් වේ. ඕනෑම බියක් ආමන්ත්‍රණය කරන අතරතුර නව ගනුදෙනුකරුවන් ඉක්මනින් ක්රියාත්මක කර ගැනීමට පහත අපගේ විස්තීර්ණ මාර්ගෝපදේශය පරීක්ෂා කරන්න.
#1. පිරික්සුම් ලැයිස්තුවක් තිබේ
සේවාලාභියෙකු ඇතුල් කිරීමට සම්බන්ධ සියලුම පියවර සහ කාර්යයන් පිළිබඳ සවිස්තරාත්මක පිරික්සුම් ලැයිස්තුවක් සාදන්න.
සේවාදායකයාගේ නිශ්චිත අවශ්‍යතා, වේදනා ලකුණු, ප්‍රමුඛතා සහ ඉලක්ක තරයේ අවබෝධ කර ගැනීමට කල් තබා ගන්න.
මෙමගින් කිසිවක් අතපසු නොවන අතර සෑම නව සේවාදායකයෙකු සඳහාම ක්රියාවලිය අනුකූල වේ.
ව්‍යාකූලත්වය සහ ප්‍රමාදයන් මඟහරවා ගැනීම සඳහා ඇතුළත් කිරීමේ කාර්යයන් සඳහා වගකිව යුත්තේ කවුරුන්ද යන්න පැහැදිලි කරන්න.
සමඟින් මොළ කුණාටු අදහස් AhaSlides
කණ්ඩායම් වැඩ කිරීම සිහින සැබෑ කරයි. පාරිභෝගිකයෙකු ඇතුළු කිරීම සඳහා හොඳම භාවිතයන් සොයා ගැනීමට ඔබේ කණ්ඩායම සමඟ කල්පනා කරන්න.
#2. හැකි විට ස්වයංක්‍රීය කරන්න
ගිණුම් සෑදීම, ලේඛන බාගැනීම් සහ පෝරම පිරවීම වැනි කාර්යයන් විධිමත් කිරීමට මෘදුකාංග සහ ස්වයංක්‍රීයකරණය භාවිත කරන්න. මෙය කාලය ඉතිරි කරන අතර මිනිස් වැරදි අඩු කරයි.
පාරිභෝගිකයින් දැනටමත් භාවිතා කරන නිෂ්පාදන සමඟ ලියාපදිංචි වීමේ ක්රියාවලිය ඒකාබද්ධ කරන්න, එවිට ඔවුන්ට පහසුවෙන් එක් ක්ලික් කිරීමකින් සාමාජිකයෙකු විය හැක.
ගනුදෙනුකරුවන්ට ඩිජිටල් ලෙස ලේඛන විද්‍යුත් අත්සන් කිරීමට ඉඩ දෙන්න. මෙය භෞතික අත්සන් වලට වඩා වේගවත් සහ පහසු වේ.
#3. කාල නියමයන් සකසන්න
පිළිගැනීමේ විද්‍යුත් තැපෑලක් යැවීම, දුරකථන ඇමතුමක් උපලේඛනගත කිරීම, පාරිභොගිකයින් වෙත ආරම්භක රැස්වීමක් පැවැත්වීම යනාදී සෑම ඇතුල් වීමේ පියවරක් සහ සම්පූර්ණ ක්‍රියාවලියම සම්පූර්ණ කිරීම සඳහා ඉලක්ක කාල නියමයන් ස්ථාපිත කරන්න.
මෙම ක්රියාවලිය හොඳ වේගයකින් ගමන් කිරීමට උපකාරී වේ.
#4. පැහැදිලි අපේක්ෂාවන් සකසන්න
ඔබේ නිෂ්පාදන/සේවා, කාලසීමාවන්, සහාය සහ කාර්ය සාධනය වෙතින් සේවාදායකයාට යථාර්ථවාදීව අපේක්ෂා කළ හැකි දේ සන්නිවේදනය කරන්න.
පසුව වරදවා වටහාගැනීම් වළක්වා ගැනීම සඳහා ඔවුන්ගේ අපේක්ෂාවන් කල්තියා කළමනාකරණය කරන්න.
#5. මාර්ගෝපදේශ සපයන්න
සේවාලාභීන්ට පහසුවෙන් අවබෝධ කර ගත හැකි දැනුම් පදනමක්, ඇතුල්වීමේ මාර්ගෝපදේශ, නිතර අසනු ලබන ප්රශ්න සහ ලේඛන ඇතුල් කිරීමේදී ආධාරක ඉල්ලීම් අවම කිරීම සඳහා ලබා දෙන්න.
ස්වයං-මාර්ගෝපදේශ නිබන්ධන වලට අමතරව, ප්‍රශ්නවලට පිළිතුරු දීමට සහ පැන නගින ඕනෑම බාධාවක් ඉක්මනින් විසඳීමට ආරම්භක ඇතුළත් වීමේ කාලය තුළ ලබා ගත හැකි සහ ප්‍රතිචාර දක්වන්න.
ඔබේ නිෂ්පාදන සහ සේවා භාවිතා කරන ආකාරය පාරිභෝගිකයා අවබෝධ කර ගැනීම සහතික කිරීම සඳහා ඇවිදීමේ ප්‍රායෝගික ආදර්ශන සපයන්න.
මෙය ගනුදෙනුකරුවන්ට පළමු දිනයේ සිටම සාර්ථක සහ සහාය දැනීමට උපකාරී වේ.
#6. ප්‍රතිපෝෂණ රැස් කරන්න
ක්රියාවලිය පිළිබඳ ඔවුන්ගේ තෘප්තිය තක්සේරු කිරීමට, වැඩිදියුණු කිරීම සඳහා ප්‍රතිපෝෂණ රැස් කිරීමට සහ කල් පවතින ප්රශ්න හඳුනා ගැනීමට ඔවුන් ඇතුළු වූ පසු ගනුදෙනුකරුවන් සමඟ පරීක්ෂා කරන්න.
සේවාලාභී ප්‍රතිපෝෂණ සහ අත්දැකීම් මත පදනම්ව ඔබේ ඇතුල් වීමේ ක්රියාවලිය වැඩිදියුණු කිරීමට සහ විධිමත් කිරීමට ක්‍රම ඔබ හඳුනා ගන්නා විට, පාරිභෝගිකයෙකු ඇතුළු කිරීමේදී ක්රියාවලිය අඛණ්ඩව ප්‍රශස්ත කිරීම සඳහා එම වෙනස්කම් ක්රියාත්මක කරන්න.
#7. ඔබේ කණ්ඩායම පුහුණු කරන්න
ගනුදෙනුකරුවෙකු ඇතුළු කිරීමට සම්බන්ධ ඔබේ සේවකයින් ක්රියාවලිය සහ ඔබේ ප්‍රතිපත්ති/ක්‍රියා පටිපාටි පිළිබඳව නිසි ලෙස පුහුණු කර ඇති බවට සහතික වන්න.
එක් එක් නව සේවාදායකයා සඳහා සම්පූර්ණ ඇතුළත් කිරීමේ ක්රියාවලිය කළමනාකරණය කිරීමට සේවකයෙකු නම් කරන්න. පිරික්සුම් ලැයිස්තුව අනුගමනය කිරීම, කාල නියමයන් හමුවීම සහ සේවාදායකයා සඳහා තනි සම්බන්ධතා ස්ථානයක් ලෙස ක්‍රියා කිරීම සඳහා මෙම පුද්ගලයා වගකිව යුතුය.
පාරිභෝගිකයින්ගේ මෘදුකාංග නිර්දේශ ඇතුළත් කිරීම
පරිශීලකයින් සඳහා පුද්ගලාරෝපිත ඇතුල් වීමේ අනුපිළිවෙලක් ලබා දෙන මෘදුකාංගයක් ව්‍යාපාර සඳහා කර්කශ අනුපාතය අඩු කළ හැකි බැවින් පාරිභෝගිකයෙකු ඇතුල් කිරීම සඳහා සුදුසු වේදිකාවක් තෝරා ගැනීම ද වැදගත් වේ. බොහෝ මෘදුකාංග පරීක්ෂා කර අත්හදා බැලීමෙන් පසු, ඔබට උත්සාහ කිරීමට අවශ්‍ය වනු ඇතැයි අපි සිතන නිර්දේශිත ඇතුළත් වීමේ වේදිකාවන් මෙන්න
• වෝක්මී - ගිණුම් පිහිටුවීම සහ ඇතුල්වීම වැනි ඔවුන්ගේ පළමු අත්දැකීම් හරහා ගනුදෙනුකරුවන්ට මග පෙන්වීම සඳහා පෙළ, රූප, වීඩියෝ සහ අන්තර්ක්‍රියාකාරී අංග භාවිතයෙන් පියවරෙන් පියවර මාර්ගෝපදේශනය සපයයි. කාලයත් සමඟ මඟ පෙන්වීම ප්‍රශස්ත කිරීමට එය පාරිභෝගික භාවිතයෙන් ඉගෙන ගනී.
• Whatfix - ඇතුල්වීමේදී නව පාරිභෝගිකයින් සඳහා යෙදුම-තුළ මාර්ගෝපදේශ ද පිරිනමයි. එහි පිරික්සුම් ලැයිස්තු, අභිරුචිකරණය කළ හැකි කාර්ය ප්‍රවාහ, ඊ-අත්සන්, විශ්ලේෂණ සහ බොහෝ යෙදුම් සමඟ ඒකාබද්ධ කිරීම වැනි විශේෂාංග ඇත. Whatfix හි අරමුණ වන්නේ ඝර්ෂණ රහිත ඇතුල්වීමේ අත්දැකීමක් සැපයීමයි.
• MindTickle - විකුණුම් සහ පාරිභෝගික කණ්ඩායම් සඳහා ඉගෙනුම් සහ සක්‍රීය කිරීමේ චාරිකා නිර්මාණය කිරීමට ඔබට ඉඩ සලසයි. ඇතුල්වීම සඳහා, එය ලේඛන පුස්තකාල, ඇතුල්වීමේ තක්සේරු කිරීම්, පිරික්සුම් ලැයිස්තු, ස්වයංක්‍රීය මතක් කිරීම් සහ කාර්යයන් වැනි විශේෂාංග සපයයි. විශ්ලේෂණ සහ කාර්ය සාධන ලුහුබැඳීම් ද පවතී.
• රොකට්ලේන් - සමස්ත ඇතුළත් කිරීමේ ක්රියාවලිය හරහා කණ්ඩායම්වලට දෘශ්‍යතාව, අනුකූලතාව සහ වඩා හොඳ පාරිභෝගික අත්දැකීමක් ලබා දීමට උපකාර කිරීම අරමුණු කරයි.
• මොක්සෝ - ගනුදෙනුකරුවන්, වෙළෙන්දන් සහ හවුල්කරුවන් සඳහා ඇතුල්වීම, ගිණුම් සේවා කිරීම සහ ව්‍යතිරේක හැසිරවීම වැනි බාහිර කාර්ය ප්‍රවාහයන් විධිමත් කිරීමට ව්‍යාපාරවලට උදවු කරයි. කාර්යක්‍ෂමතාවය සහ වැඩිදියුණු කරන ලද පාරිභෝගික අත්දැකීම් සැපයීම සහ දැඩි ආරක්‍ෂාව සහ අනුකූලතා අවශ්‍යතා සපුරාලීම එහි අරමුණයි.
මඟ පෙන්වන ගමන්, ලේඛන උත්පාදනය, පිරික්සුම් ලැයිස්තු, ස්වයංක්‍රීය කාර්යයන්, ඊ-අත්සන්, විශ්ලේෂණ, ඒකාබද්ධ කිරීම් සහ තවත් බොහෝ විශේෂාංග හරහා පාරිභෝගිකයින් සඳහා ඔබේ ඇතුල්වීමේ අත්දැකීම ප්‍රශස්ත කිරීමට ව්‍යුහයන්, ක්‍රියාවලි සහ පද්ධති ක්රියාත්මක කිරීමට මෙම වර්ගයේ ස්වයංක්‍රීයකරණය, AI සහ මෘදුකාංග මෙවලම් ඔබට උදවු කළ හැක.
නව සේවාලාභීන්ගේ නිදසුන් ඇතුළත් කිරීම
එක් එක් කර්මාන්තය තුළ පාරිභෝගිකයින් ඇතුළත් කිරීම කෙබඳුදැයි කවදා හෝ කල්පනා කර තිබේද? ඔවුන් හරහා යන ක්‍රියාවලියේ උදාහරණ කිහිපයක් මෙන්න:
#1. SaaS සමාගම්:
• පාරිභෝගික සහ ගිණුම් තොරතුරු රැස් කරන්න
• විශේෂාංග, සැලසුම් සහ මිල ගණන් පැහැදිලි කරන්න
• පාරිභෝගික ගිණුම සකසන්න සහ අවසර ලබා දෙන්න
• ලියකියවිලි, මාර්ගෝපදේශ සහ ගමන් මාර්ග සැපයීම
• නිෂ්පාදන ආදර්ශනයක් පවත්වන්න
• පද්ධතිය පරීක්ෂා කර ඕනෑම ගැටළුවක් විසඳන්න
• ප්‍රතිපෝෂණ සහ සමාලෝචන ක්‍රියාවලි ක්රියාත්මක කිරීම
#2. මූල්යමය සේවා:
• පාරිභෝගික අනන්‍යතාවය තහවුරු කර KYC චෙක්පත් සිදු කරන්න
• නියමයන්, ගාස්තු, ප්‍රතිපත්ති සහ ගිණුම් විශේෂාංග පැහැදිලි කරන්න
• ගිණුම සකසන්න සහ සැකසුම් වින්‍යාස කරන්න
• පිවිසුම් අක්තපත්‍ර සහ ආරක්‍ෂක තොරතුරු සැපයීම
• ප්‍රශ්නවලට පිළිතුරු දීමට ඇතුල්වීමේ ඇමතුමක් පවත්වන්න
• විද්‍යුත් ලේඛන පිරිනැමීම සහ භාවිතය නිතිපතා පරීක්ෂා කරන්න
• වංචා සහ විෂමතා හඳුනා ගැනීම සඳහා නිරීක්ෂණ ක්රියාත්මක කිරීම
#3. උපදේශන සමාගම්:
• සේවාදායක අවශ්‍යතා සහ අරමුණු රැස් කරන්න
• විෂය පථය, බෙදා හැරීම්, කාල නියමයන් සහ ගාස්තු පැහැදිලි කරන්න
• ලේඛන බෙදාගැනීම සඳහා සේවාදායක ද්වාරයක් සාදන්න
• ඉලක්ක මත පෙළගැස්වීම සඳහා කික්ඕෆ් රැස්වීම පැවැත්වීම
• ක්රියාත්මක කිරීමේ සැලැස්මක් සකස් කර අත්සන් ලබා ගන්න
• දැනට පවතින ප්‍රගති වාර්තා සහ උපකරණ පුවරු සැපයීම
• අනාගත ඇතුල්වීම වැඩිදියුණු කිරීමට ප්‍රතිපෝෂණ රැස් කරන්න
#4. මෘදුකාංග සමාගම්:
• පාරිභෝගික විස්තර සහ ගිණුම් මනාප එකතු කරන්න
• විශේෂාංග, ආධාරක පිරිනැමීම් සහ මාර්ග සිතියම පැහැදිලි කරන්න
• යෙදුම වින්‍යාස කර බලපත්‍ර පවරන්න
• දැනුම පදනම සහ ආධාරක ද්වාරය වෙත ප්‍රවේශය ලබා දීම
• පද්ධති පරීක්ෂා කිරීම සහ ගැටළු විසඳීම
• ඇතුල්වීම පුරාවට පාරිභෝගික ප්‍රතිපෝෂණ රැස් කරන්න
• සාර්ථකත්වය මැනීමට සමාලෝචන ක්‍රියාවලි ක්රියාත්මක කරන්න
පහළ රේඛා
පාරිභෝගිකයෙකු ඇතුළු කර ගැනීමේ ප්‍රමිතීන් කර්මාන්තය සහ භාවිත අවස්ථා අනුව වෙනස් වන අතර, සේවාදායකයන් සූදානම් කිරීම, අපේක්ෂාවන් කළමනාකරණය කිරීම, ගැටළු කලින් හඳුනා ගැනීම සහ අඛණ්ඩ සහාය සැපයීම යන මූලික මූලධර්ම සාමාන්‍යයෙන් මණ්ඩලය පුරා අදාළ වේ.
නිතර අසන ප්රශ්න
KYC සේවාලාභියා ඇතුල් වීම යනු කුමක්ද?
KYC සේවාලාභියා ඇතුල් කිරීම යනු මූල්‍ය ආයතන සහ අනෙකුත් නියාමනය කරන ලද ව්‍යාපාර සඳහා පාරිභෝගිකයින් ඇතුළත් කිරීමේ කොටසක් වන ඔබේ පාරිභෝගිකයා දැනගැනීමේ ක්‍රියා පටිපාටි වේ. KYC හි අනන්‍යතාවය තහවුරු කිරීම සහ නව ගනුදෙනුකරුවන්ගේ අවදානම් පැතිකඩ තක්සේරු කිරීම ඇතුළත් වේ. KYC සේවාලාභියා ඇතුළත් කිරීම මූල්‍ය ආයතන සහ අනෙකුත් නියාමනය කරන ලද ව්‍යාපාරවලට ගෝලීය මුදල් විශුද්ධිකරණය වැළැක්වීමේ නීති සහ FATF, AMLD, සහ KYC රීති වැනි රෙගුලාසිවලට අනුකූල වීමට උදවු කරයි.
AML හි සේවාදායකයා ඇතුළත් කිරීම යනු කුමක්ද?
AML හි Client onboarding යන්නෙන් අදහස් කරන්නේ මුදල් විශුද්ධිකරණ විරෝධී රෙගුලාසිවලට අනුකූල වීම සඳහා ඇතුල් වීමේ ක්‍රියාවලියේදී මූල්‍ය ආයතන අනුගමනය කරන ක්‍රියා පටිපාටියි. බැංකු රහස්‍යතා පනත, FATF නිර්දේශ, සහ අනෙකුත් අදාළ AML නීති වැනි අවශ්‍යතාවලට අනුකූලව ගනුදෙනුකරුවන්ගේ අනන්‍යතා සත්‍යාපනය කිරීම, ඔවුන්ගේ අවදානම් තක්සේරු කිරීම සහ ඔවුන්ගේ ක්‍රියාකාරකම් අධීක්ෂණය කිරීම මගින් මුදල් විශුද්ධිකරණය සහ ත්‍රස්තවාදී මූල්‍යකරණයේ අවදානම අවම කිරීම AML සේවාලාභියාගේ ඇතුල්වීමේ ක්‍රියා පටිපාටිවල අරමුණයි.
4-පියවර ඇතුළත් කිරීමේ ක්රියාවලිය කුමක්ද?
පියවර 4 - තොරතුරු රැස් කිරීම, පාරිභෝගිකයා සන්නද්ධ කිරීම, පද්ධතිය පරීක්ෂා කිරීම සහ මුල් සහය ලබා දීම - පාරිභෝගික සබඳතාව සඳහා ශක්තිමත් පදනමක් දැමීමට උපකාරී වේ.
